数字支付市场经历了显著的增长和转型，彻底改变了个人和企业的金融交易。这个竞争激烈的市场包括各种参与者，例如传统金融机构、科技公司和创新型金融科技初创公司。这些实体提供各种服务以满足不断变化的消费者需求。随着数字支付方式越来越受欢迎，市场格局的特点是竞争激烈、创新和安全便捷的支付解决方案的不断发展。
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数据桥市场研究分析认为 数字支付市场 预计2022年将增长943.4亿美元，到2030年预计将达到3172.7亿美元，2023年至2030年预测期间复合年增长率为20.60%。智能手机和平板电脑的广泛使用提供了基础促进数字支付的增长。移动设备作为便捷的交易平台，让用户可以随时随地进行支付。
研究的主要发现
向无现金社会的转变预计将推动市场的增长率
各国政府和金融机构正在积极鼓励向无现金社会过渡。他们提倡数字支付，旨在提高透明度，因为电子交易会留下数字痕迹。此外，减少现金使用有助于打击非法活动和黑市。拥抱数字支付还可以促进金融包容性，因为它可以让没有传统银行设施的个人更容易获得金融服务，从而促进经济参与和赋权。
报告范围和市场细分
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报告指标
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细节
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预测期
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2023年至2030年
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基准年
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2022年
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历史岁月
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2021年（可定制为2015-2020年）
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数量单位
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收入（十亿美元）、销量（单位）、定价（美元）
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涵盖的领域
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产品（解决方案、服务）、部署模型（本地、云）、组织规模（大型企业、中小企业 (SME)）、支付方式（支付卡、销售点、统一支付接口 (UPI) 服务、移动支付、在线支付）、使用模式（移动应用程序、桌面/Web 浏览器）、技术（应用程序编程接口 (API)、数据分析和机器学习、数字账本技术 (DLT)、人工智能和物联网、生物识别身份验证）、最终用户（BFSI、医疗保健、IT 和电信、媒体和娱乐、零售和电子商务、交通运输、其他）
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覆盖国家
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北美的美国、加拿大和墨西哥，德国、法国、英国、荷兰、瑞士、比利时、俄罗斯、意大利、西班牙、土耳其、欧洲其他地区、中国、日本、印度、韩国、新加坡、马来西亚、澳大利亚、泰国、印度尼西亚、菲律宾、亚太地区其他地区 (APAC)、沙特阿拉伯、阿联酋、南非、埃及、以色列、中东和非洲其他地区 (MEA)（中东的一部分）以及非洲 (MEA)、巴西、阿根廷和南美洲其他地区（作为南美洲的一部分）。
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涵盖的市场参与者
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PayPal Holdings, Inc（美国）、Fiserv, Inc（美国）、支付宝（中国）、Apple Inc.（美国）、Google, LLC（美国）、Visa（美国）、Mastercard（美国）、American Express（美国）、Amazon Pay（美国）、Aurus Inc.（美国）、Adyen（荷兰）、Kakao Pay Corp（韩国）、Grab（印度）、Paytm（印度）、三星（韩国）、银联国际（中国）、MercadoLibre SRL（阿根廷）、微信支付（中国）、Financial Software and Systems Pvt. Ltd.（美国）、Novatti Group Ltd（澳大利亚）等
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报告中涵盖的数据点
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除了市场价值、增长率、细分市场、地理覆盖范围、市场参与者和市场情景等市场洞察外，Data Bridge 市场研究团队策划的市场报告还包括深入的专家分析、进出口分析、定价分析、生产消耗分析和杵分析。
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细分分析：
数字支付市场根据产品、部署模式、组织规模、支付方式、使用方式、技术和最终用户进行细分。
- 根据提供的产品，市场分为解决方案和服务。由于提供便利性、安全性和效率，满足客户需求并保持领先于不断变化的趋势，解决方案部门预计将在 2023 年至 2030 年的预测期内以 19.2% 的复合年增长率主导全球数字支付市场，从而确保其市场主导地位。
- 根据部署模型，市场分为云和本地。预计本地支付市场将在 2023 年至 2030 年的预测期内以 18.4% 的复合年增长率主导全球数字支付市场，因为它能够为组织提供对其支付基础设施的完全控制，确保数据隐私、合规性和定制化配置以满足特定的业务需求。
- 根据组织规模，市场分为大型企业和中小企业（SME）。由于大型企业拥有广泛的资源、成熟的市场地位、规模经济以及研发投资能力，预计在 2023 年至 2030 年的预测期内，大型企业将主导全球数字支付市场，复合年增长率为 18.5%。使他们能够在竞争中击败较小的参与者并保持市场主导地位。
- 根据支付方式，市场分为支付卡、销售点、统一支付接口（UPI）服务、移动支付和在线支付。由于支付卡被消费者广泛接受、易于使用和熟悉，预计在 2023 年至 2030 年的预测期内，支付卡领域将主导全球数字支付市场，复合年增长率为 19.0%。它们提供便利、安全以及与现有支付基础设施的无缝集成，从而奠定了它们的主导地位。
2023年，支付卡领域预计将主导全球数字支付市场的支付方式
到 2023 年，支付卡领域预计将主导全球数字支付市场，因为它们被广泛接受、使用简单且在客户中无处不在。他们通过提供易用性、安全性以及与当前支付基础设施的无缝集成来支持自己的主导地位，预计 2023 年至 2030 年复合年增长率为 19.0%
- 根据使用模式，市场分为移动应用程序和桌面/网络浏览器。由于智能手机的普及，移动应用程序领域预计将在 2023 年至 2030 年的预测期内主导全球数字支付市场，复合年增长率为 19.3%。它们提供用户友好的界面、方便的支付服务访问以及与生物识别等其他功能的集成，使用户可以快速轻松地进行交易。
- 根据技术，市场分为应用程序编程接口（API）、数据分析和机器学习、数字账本技术（DLT）、人工智能和物联网以及生物识别认证。由于能够将支付服务无缝集成到各种应用程序中，应用程序编程接口（API）领域预计将在 2023 年至 2030 年的预测期内主导全球数字支付市场，复合年增长率为 20.0%。它们促进安全的数据交换、简化交易并促进互操作性，使企业能够利用广泛的支付功能。
2023 年，应用程序编程接口 (API) 预计将主导全球数字支付市场的技术领域
到 2023 年，应用程序编程接口 (API) 领域预计将主导全球数字支付市场，因为它使得支付服务能够无缝集成到不同的应用程序中。企业可以利用各种支付功能来简化交易、支持互操作性以及促进安全数据交换，预计 2023 年至 2030 年复合年增长率为 20.0%
- 根据最终用户，市场分为 BFSI、医疗保健、IT 和电信、媒体和娱乐、零售和电子商务、运输等。BFSI（银行、金融服务和保险）部门通常占主导地位，因为金融交易量大、价值高、安全要求严格，并且需要复杂的支付系统和基础设施。
主要参与者
Data Bridge Market Research 将以下公司视为主要的数字支付公司 数字支付市场的市场参与者包括 Visa（美国）、PayPal Holdings, Inc.（美国）、万事达卡（美国）、Google（Alphabet Inc. 的子公司）（美国）、Global Payments Inc.（美国）
市场发展
- 2022 年，Visa 推出了 Visa Creator 计划，旨在支持音乐家、电影制作人、时装设计师和艺术家等创作者利用非同质化代币 (NFT) 来增强和加速他们的小型企业发展。
- 2020年，Aliant Payments宣布将开源独立数字资产XRP纳入其CryptoBucks加密货币支付移动应用程序中。该应用程序由 Aliant Payments 提供支持，支持各种加密货币，包括比特币现金、比特币、以太坊、莱特币以及现在的 XRP。这一新增功能使商家能够在网上和实体店接受 XRP 付款。
- 2020 年，ACI Worldwide 与私营银行 Banco Safra 携手。此次战略合作伙伴关系将为 Banco Safra 提供 ACI 的 UP 零售支付解决方案，以扩大其在美国的业务。新的合作伙伴关系将扩大该公司的客户群。
- 2020年，Novatti Group Pty Ltd与中国数字支付公司支付宝携手。此次战略合作伙伴关系允许中国居民客户通过将诺瓦蒂集团的ChinaPayments平台集成到支付宝来支付澳大利亚账单。新的合作伙伴关系扩大了公司的地理范围和客户群。
- 2020 年，PayPal Holdings, Inc. 宣布推出用于商品买卖的二维码。二维码集成在 PayPal 应用程序中，并在疫情期间推出，以实现免提、安全可靠的支付。新产品将增加公司的客户群。
区域分析
从地理上看，数字支付市场报告涵盖的国家包括北美的美国、加拿大和墨西哥，欧洲的德国、法国、英国、荷兰、瑞士、比利时、俄罗斯、意大利、西班牙、土耳其，欧洲其他地区，亚太地区的中国、日本、印度、韩国、新加坡、马来西亚、澳大利亚、泰国、印度尼西亚、菲律宾，亚太地区的亚太其他地区，沙特阿拉伯、阿联酋、南非、埃及、以色列，中东和非洲其他地区，以及南美洲的巴西、阿根廷和南美洲其他地区。
根据 Data Bridge 市场研究分析：
北美是该地区的主导地区 数字支付市场 在 2023-2030 年预测期内
北美在数字支付市场占据主导地位，尤其是Apple Pay和Google Pay等美国移动钱包，以及借记卡和信用卡在网上和店内交易的广泛使用，推动了该地区数字支付的增长。成熟的支付处理商、金融机构和先进的金融基础设施的存在进一步巩固了北美在数字支付市场的地位。
亚太地区预计将成为数字支付市场增长最快的地区 在2023-2030年的预测期内
亚太地区的数字支付经历了显著增长，预计在 2023 年至 2030 年的预测期内将继续增长，主要由中国、印度和东南亚国家推动。支付宝和微信支付等移动支付平台的兴起改变了该地区的支付格局。智能手机普及率高、大量无银行账户人口以及政府推动数字金融包容性，这些因素促成了亚太地区在数字支付领域的主导地位。
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