Рынок цифровых платежей пережил значительный рост и трансформацию, произведя революцию в финансовых операциях для частных лиц и предприятий. Этот высококонкурентный рынок включает в себя различных игроков, таких как традиционные финансовые учреждения, технологические компании и инновационные финтех-стартапы. Эти организации предлагают широкий спектр услуг для удовлетворения растущих потребностей потребителей. Поскольку методы цифровых платежей продолжают набирать популярность, рыночный ландшафт характеризуется острой конкуренцией, инновациями и постоянным развитием безопасных и удобных платежных решений.
Доступ к полному отчету @https://www.databridgemarketresearch.com/ru/reports/global-digital-paying-market
Исследование рынка Data Bridge показывает, что Рынок цифровых платежей ожидается, что в 2022 году он вырастет на 94,34 миллиарда долларов США, а к 2030 году достигнет 317,27 миллиарда долларов США при среднегодовом темпе роста 20,60% в течение прогнозируемого периода с 2023 по 2030 год. Широкое использование смартфонов и планшетов заложило основу для роста цифровых платежей. Мобильные устройства служат удобной платформой для проведения транзакций, позволяя пользователям совершать платежи в любое время и в любом месте.
Ключевые результаты исследования
Ожидается, что переход к безналичному обществу будет стимулировать темпы роста рынка.
Правительства и финансовые учреждения активно поощряют переход к безналичному обществу. Продвигая цифровые платежи, они стремятся повысить прозрачность, поскольку электронные транзакции оставляют цифровой след. Кроме того, сокращение использования наличных денег может помочь в борьбе с незаконной деятельностью и черным рынком. Внедрение цифровых платежей также способствует финансовой доступности, поскольку обеспечивает более легкий доступ к финансовым услугам для людей, которые могут не иметь традиционных банковских услуг, тем самым способствуя экономическому участию и расширению прав и возможностей.
Объем отчета и сегментация рынка
|
Отчет по метрике
|
Подробности
|
|
Прогнозный период
|
2023–2030 гг.
|
|
Базисный год
|
2022 год
|
|
Исторические годы
|
2021 г. (настраивается на 2015–2020 гг.)
|
|
Количественные единицы
|
Выручка в миллиардах долларов США, объемы в единицах, цены в долларах США.
|
|
Охваченные сегменты
|
Предложение (решения, услуги), модель развертывания (локальное, облачное), размер организации (крупные предприятия, малые и средние предприятия (МСП)), способ оплаты (платежные карты, точки продаж, услуга единого платежного интерфейса (UPI) , мобильный платеж, онлайн-платеж), режим использования (мобильное приложение, настольный компьютер/веб-браузер), технология (интерфейс прикладного программирования (API), анализ данных и машинное обучение, технология цифрового реестра (DLT), искусственный интеллект и Интернет вещей, биометрическая аутентификация), Конечный пользователь (BFSI, здравоохранение, ИТ и телекоммуникации, средства массовой информации и развлечения, розничная торговля и электронная коммерция, транспорт и другие)
|
|
Охваченные страны
|
США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, Остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальная часть Ближнего Востока и Африки (MEA) в составе Ближнего Востока и Африка (MEA), Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки как часть Южной Америки.
|
|
Охваченные игроки рынка
|
PayPal Holdings, Inc (США), Fiserv, Inc (США), Alipay (Китай), Apple Inc. (США), Google, LLC (США), Visa (США), Mastercard (США), American Express (США), Amazon Pay (США), Aurus Inc. (США), Adyen (Нидерланды), Kakao Pay Corp (Южная Корея), Grab (Индия), Paytm (Индия), SAMSUNG (Южная Корея), UnionPay International (Китай), MercadoLibre SRL (Аргентина), WeChat Pay (Китай), Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (США), Novatti Group Ltd (Австралия) и др.
|
|
Точки данных, включенные в отчет
|
В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестика.
|
Анализ сегмента:
Рынок цифровых платежей сегментирован на основе предложения, модели развертывания и размера организации, способа оплаты, способа использования, технологии и конечного пользователя.
- По принципу предложения рынок сегментируется на решения и услуги. Ожидается, что сегмент решений будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей со среднегодовым темпом роста 19,2% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год благодаря обеспечению удобства, безопасности и эффективности, удовлетворению потребностей клиентов и опережению развивающихся тенденций, тем самым обеспечивая доминирование на рынке.
- В зависимости от модели развертывания рынок сегментирован на облачный и локальный. Ожидается, что сегмент локальных платежей будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей со среднегодовым темпом роста 18,4% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год благодаря его способности предоставлять организациям полный контроль над своей платежной инфраструктурой, обеспечивая конфиденциальность данных, соответствие требованиям и индивидуальность. конфигурации для удовлетворения конкретных бизнес-требований.
- В зависимости от размера организации рынок подразделяется на крупные предприятия и малые и средние предприятия (МСП). Ожидается, что сегмент крупных предприятий будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей со среднегодовым темпом роста 18,5% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год благодаря своим обширным ресурсам, устоявшемуся присутствию на рынке, экономии за счет масштаба и способности инвестировать в исследования и разработки. позволяя им превзойти более мелких игроков и сохранить доминирование на рынке.
- В зависимости от способа оплаты рынок сегментирован на платежные карты, точки продаж, сервис единого платежного интерфейса (UPI), мобильные платежи и онлайн-платежи. Ожидается, что сегмент платежных карт будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей со среднегодовым темпом роста 19,0% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год благодаря их широкому распространению, простоте использования и знакомству среди потребителей. Они предлагают удобство, безопасность и полную интеграцию с существующей платежной инфраструктурой, что способствует их доминированию.
Ожидается, что в 2023 году сегмент платежных карт будет доминировать в сегменте способов оплаты на мировом рынке цифровых платежей.
Ожидается, что в 2023 году сегмент платежных карт будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей благодаря их широкому распространению, простоте использования и повсеместному распространению среди клиентов. Они поддерживают свое доминирование, обеспечивая простоту использования, безопасность и плавную интеграцию с существующей платежной инфраструктурой со среднегодовым темпом роста 19,0% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год.
- В зависимости от способа использования рынок сегментирован на мобильные приложения и настольные компьютеры/веб-браузеры. Ожидается, что сегмент мобильных приложений будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей со среднегодовым темпом роста 19,3% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год из-за растущего распространения смартфонов. Они обеспечивают удобный интерфейс, удобный доступ к платежным сервисам и интеграцию с другими функциями, такими как биометрия, что делает транзакции быстрыми и легкими для пользователей.
- В зависимости от технологий рынок сегментирован на интерфейс прикладного программирования (API), анализ данных и машинное обучение, технологию цифрового реестра (DLT), искусственный интеллект и Интернет вещей, а также биометрическую аутентификацию. Ожидается, что сегмент интерфейса прикладного программирования (API) будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей с среднегодовым темпом роста 20,0% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год благодаря обеспечению плавной интеграции платежных услуг в различные приложения. Они облегчают безопасный обмен данными, оптимизируют транзакции и способствуют совместимости, позволяя предприятиям использовать широкий спектр платежных функций.
Ожидается, что в 2023 году сегмент интерфейса прикладного программирования (API) будет доминировать в технологическом сегменте глобального рынка цифровых платежей.
Ожидается, что в 2023 году сегмент интерфейса прикладного программирования (API) будет доминировать на мировом рынке цифровых платежей благодаря возможности плавной интеграции платежных услуг в различные приложения. Предприятия могут воспользоваться различными платежными функциями для оптимизации транзакций, поддержки совместимости и облегчения безопасного обмена данными со среднегодовым темпом роста 20,0% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год.
- По конечным пользователям рынок сегментирован на BFSI, здравоохранение, ИТ и телекоммуникации, средства массовой информации и развлечения, розничную торговлю и электронную коммерцию, транспорт и другие. Сегмент BFSI (банковское дело, финансовые услуги и страхование) часто доминирует из-за большого объема и стоимости финансовых транзакций, строгих требований безопасности, а также необходимости сложных платежных систем и инфраструктуры.
Основные игроки
Data Bridge Market Research признает следующие компании основными поставщиками цифровых платежей: игроками рынка цифровых платежей являются Visa (США), PayPal Holdings, Inc. (США), Mastercard (США), Google (дочерняя компания Alphabet Inc.) (США), Global Payments Inc. (США).
Развитие рынка
- В 2022 году Visa запустила программу Visa Creator — инициативу, направленную на поддержку авторов, в том числе музыкантов, режиссеров, модельеров и художников, в использовании невзаимозаменяемых токенов (NFT) для улучшения и ускорения их малого бизнеса.
- В 2020 году Aliant Payments объявила о включении XRP, независимого цифрового актива с открытым исходным кодом, в свое мобильное приложение для оплаты криптовалютой CryptoBucks. Приложение, созданное на базе Aliant Payments, поддерживает различные криптовалюты, включая Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, а теперь и XRP. Это дополнение позволяет продавцам принимать платежи XRP как онлайн, так и в физических магазинах.
- В 2020 году ACI Worldwide объединилась с частным банком Banco Safra. Стратегическое партнерство предоставит Banco Safra решение UP Retail Payments от ACI для расширения своей деятельности в США. Новое партнерство увеличит клиентскую базу компании.
- В 2020 году Novatti Group Pty Ltd объединилась с китайской компанией цифровых платежей Alipay. Стратегическое партнерство позволило клиентам-резидентам Китая оплачивать австралийские счета за счет интеграции платформы ChinaPayments группы Novati в Alipay. Новое партнерство расширило географический охват и клиентскую базу компании.
- В 2020 году PayPal Holdings, Inc. объявила о запуске QR-кодов для покупки и продажи товаров. QR-код интегрирован в приложение PayPal и введен во время пандемии для обеспечения громкой связи, безопасных и надежных платежей. Новый продукт увеличит клиентскую базу компании.
Региональный анализ
Географически в отчет о рынке цифровых платежей включены следующие страны: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония. , Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, Остальная часть Среднего региона Восток и Африка (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки как часть Южной Америки.
Согласно анализу исследования рынка Data Bridge:
Северная Америка является доминирующим регионом в рынок цифровых платежей в прогнозный период 2023-2030 гг.
Северная Америка доминирует на рынке цифровых платежей, особенно мобильные кошельки в США, такие как Apple Pay и Google Pay, а также широкое использование дебетовых и кредитных карт для онлайн-транзакций и транзакций в магазинах стимулируют рост цифровых платежей в регионе. Наличие авторитетных платежных систем, финансовых учреждений и развитой финансовой инфраструктуры еще больше укрепило позиции Северной Америки на рынке цифровых платежей.
Азиатско-Тихоокеанский регион считается самым быстрорастущим регионом на рынке цифровых платежей. в прогнозном периоде 2023-2030 гг.
В Азиатско-Тихоокеанском регионе наблюдается значительный рост цифровых платежей, и ожидается, что он будет расти в течение прогнозируемого периода с 2023 по 2030 год, в первую очередь за счет таких стран, как Китай, Индия и страны Юго-Восточной Азии. Появление платформ мобильных платежей, таких как Alipay и WeChat Pay, изменило платежную среду в регионе. Высокое распространение смартфонов, большое количество населения, не охваченного банковскими услугами, а также стремление правительства к расширению доступа к цифровым финансовым услугам способствовали доминированию Азиатско-Тихоокеанского региона в сфере цифровых платежей.
Для получения более подробной информации о цифровом платеже рынок отчет, нажмите здесь – https://www.databridgemarketresearch.com/ru/reports/global-digital-paying-market
