В основной банковской отрасли решения, ориентированные на клиента, делают упор на настройку услуг в соответствии с индивидуальными требованиями и предпочтениями каждого. Эти решения делают акцент на улучшении общего качества обслуживания клиентов, предоставляя такие функции, как обновления транзакций в реальном времени, индивидуальные предложения продуктов, удобные интерфейсы мобильного банкинга и упреждающие финансовые консультации, основанные на поведении и предпочтениях клиентов.
Клиентоориентированное банковское обслуживание в цифровую эпоху означает одинаковую доступность по различным каналам, включая мобильные устройства, Интернет, голосовые чат-боты и устройства умной домашней автоматизации, что позволяет создать единую омни-канальную систему предложения. Следующим этапом является интеграция финансовых услуг (таких как кредиты, страхование и платежи) в повседневную жизнь потребителей. В результате финансовые учреждения вкладывают больше средств в ориентированные на клиента основные банковские продукты. Эти решения используют инновационные технологии для сбора данных о поведении и предпочтениях клиентов, в том числе искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и анализ данных. Банки могут использовать эту информацию для обеспечения более индивидуального и привлекательного обслуживания клиентов, а также для предоставления упреждающих финансовых консультаций и индивидуальных товаров и услуг. Необходимость удаленного администрирования счетов, бесперебойных цифровых транзакций и индивидуального финансового консультирования еще больше подчеркнула важность клиентоориентированных основных банковских решений.
Доступ к полному отчету @https://www.databridgemarketresearch.com/ru/reports/global-core-banking-solutions-market
Исследование рынка Data Bridge показывает, что Глобальный рынок основных банковских решений Ожидается, что среднегодовой темп роста составит 10,6% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год, и ожидается, что к 2031 году он достигнет 33 432,63 миллиона долларов США с 15 110,90 миллиона долларов США в 2023 году. Прогнозируется, что сегмент решений для корпоративных клиентов будет стимулировать рост рынка за счет растущее внедрение основных банковских решений и услуг.
Ключевые результаты исследования
Растущий спрос и распространение основных банковских решений
Операционное программное обеспечение для финансовых учреждений основано на базовой банковской деятельности, которая представляет собой постоянно меняющуюся область банковских технологий. Это механизм, который поддерживает работу кредитных союзов, банков и других финансовых учреждений, позволяя им обрабатывать клиентские счета, транзакции и предлагать различные финансовые услуги. Одним из факторов, стимулирующих рынок основных банковских решений, является растущая потребность в основных банковских методах. Базовые банковские решения, более ориентированные на клиента и эффективные, заменяют традиционные банковские практики, поскольку финансовая среда быстро переходит в цифровую экономику. Все большее число клиентов выбирают цифровые и мобильные банковские услуги, финансовым учреждениям необходимо оптимизировать свои операции, а предприятиям приходится приспосабливаться к конкурентным рынкам и меняющейся нормативной среде. Эти причины в совокупности привели к росту спроса.
Объем отчета и сегментация рынка
|
Отчет по метрике
|
Подробности
|
|
Прогнозный период
|
2024–2031 гг.
|
|
Базисный год
|
2023 год
|
|
Исторический год
|
2022 г. (настраивается на 2016–2021 гг.)
|
|
Количественные единицы
|
Выручка в миллионах долларов США
|
|
Охваченные сегменты
|
Тип (решения для корпоративных клиентов, депозиты, кредиты, ипотека, переводы, платежи и снятие средств, обмен валюты и другие), предложение (программное обеспечение и услуги), режим развертывания (облако и локально), размер предприятия (крупные предприятия, малые и средние предприятия). Предприятия (SMES)) Канал (банкоматы, интернет-банкинг, мобильный банкинг, филиалы банков и другие), функции (управление счетами, обработка транзакций, управление рисками, Управление взаимоотношениями с клиентами, отчетность и аналитика, управление продуктами, управление кредитами, управление соблюдением требований и другие), конечные пользователи (банки, кредитные союзы и местные банки, а также другие финансовые учреждения).
|
|
Охваченные страны
|
США, Канада, Мексика, Германия, Италия, Великобритания, Франция, Швейцария, Испания, Россия, Турция, Бельгия, Швеция, Норвегия, Дания, Финляндия, Польша, Нидерланды и остальные страны Европы, Китай, Индия, Южная Корея, Япония, Таиланд , Австралия, Сингапур, Новая Зеландия, Индонезия, Малайзия, Филиппины, Вьетнам и остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Бразилия, Аргентина, Остальная часть Южной Америки, Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Катар, Бахрейн, Кувейт, Оман, Израиль и остальные страны Ближнего Востока и Африки
|
|
Охваченные игроки рынка
|
FIS (США), Bricknode (Швеция), Jayam Solutions (Индия), Forbis (Великобритания), NCR VYOIX Corporation (США), HCL Technologies Limited (Индия), Unisys (США), Infosys Limited (Индия), TATA Consultancy Services Limited (Индия), Jack Генри & Associates, Inc. (США), SAP (Германия), Oracle (США), Capgemini (Франция), nCino (США), Finastra (Великобритания), Fiserv Inc. (США), Nelito Systems Pvt . Ltd (Индия), Mambu (Нидерланды), Chetu Inc. (США), Backbase (Нидерланды), Capital Banking Solutions (Ливан), IBM (США) и других.
|
|
Точки данных, включенные в отчет
|
В дополнение к информации о рыночных сценариях, таких как рыночная стоимость, темпы роста, сегментация, географический охват и основные игроки, рыночные отчеты, подготовленные Data Bridge Market Research, также включают углубленный экспертный анализ, географически представленное производство по компаниям и мощность, схема сети дистрибьюторов и партнеров, подробный и обновленный анализ ценовых тенденций и анализ дефицита цепочки поставок и спроса.
|
Сегментный анализ
Глобальный рынок банковских решений разделен на семь заметных сегментов в зависимости от типа, предложения, модели развертывания, размера предприятия, канала, функции и конечного пользователя.
- В зависимости от типа рынок сегментирован на решения для корпоративных клиентов, депозиты, кредиты, ипотечные кредиты, переводы, платежи и снятие средств, обмен валюты и другие.
Ожидается, что в 2024 году сегмент решений для корпоративных клиентов будет доминировать на мировом рынке банковских решений.
Ожидается, что в 2024 году сегмент решений для корпоративных клиентов будет доминировать на рынке с долей рынка 24,39% из-за растущего спроса на основные банковские решения.
- В зависимости от предложения рынок сегментирован на программное обеспечение и услуги.
Ожидается, что в 2024 году сегмент программного обеспечения в сегменте предложений будет доминировать на мировом рынке основных банковских решений.
Ожидается, что в 2024 году сегмент программного обеспечения будет доминировать на рынке с долей рынка 63,48% благодаря растущему внедрению основных банковских решений.
- В зависимости от модели развертывания рынок сегментирован на облачный и локальный. Ожидается, что в 2024 году облачный сегмент будет доминировать на рынке с долей рынка 65,02%.
- В зависимости от размера предприятия рынок сегментирован на крупные предприятия и малые и средние предприятия (СМЭС). Ожидается, что в 2024 году сегмент крупных предприятий будет доминировать на рынке с долей рынка 61,21%.
- По каналу продаж рынок сегментирован на банкоматы, интернет-банкинг, мобильный банкинг, отделения банков и другие. Ожидается, что в 2024 году сегмент интернет-банкинга будет доминировать на рынке с долей рынка 40,49%.
- В зависимости от функций рынок сегментирован на управление счетами, обработку транзакций, управление рисками, управление взаимоотношениями с клиентами, отчетность и аналитику, управление продуктами, управление кредитами, управление соблюдением требований и другие. Ожидается, что в 2024 году сегмент взаимоотношений с клиентами будет доминировать на рынке с долей рынка 26,18%.
- В зависимости от конечного пользователя рынок сегментирован на банки, кредитные союзы, общественные банки и другие финансовые учреждения. Ожидается, что в 2024 году банковский сегмент будет доминировать на рынке с долей рынка 54,36%.
Основные игроки
Data Bridge Market Research анализирует TATA Consultancy Services Limited (Индия), Oracle (США), Finastra (Великобритания), Fiserv Inc. (США), IBM (США) как основных игроков рынка основных банковских решений на рынке.
Развитие рынка
- В ноябре 2023 года Tata Consultancy Services (TCS) и главная фондовая биржа Австралии ASX достигли соглашения о предоставлении клиринговой и расчетной платформы нового поколения для поддержки австралийского рынка с использованием флагманского продукта TCS, TCS BaNCS for Market Infrastructure, для облегчения смена. Текущая платформа клиринга и расчета денежных средств, используемая ASX, будет заменена продуктом TCS. Ожидается, что новая платформа будет реализована в двух версиях и будет работать на инновационном технологическом стеке TCS BaNCS для рыночной инфраструктуры. Это помогло компании предлагать услуги на глобальном уровне.
- В сентябре 2023 года IBM объявила, что помимо решения бизнес-развития рабочих нагрузок Core Banking Solution (CBS) для банка, она заключила партнерские отношения с Indian Bank, чтобы ускорить путь модернизации последнего с помощью гибкой и безопасной вычислительной инфраструктуры для развертывания. новых интерфейсных банковских приложений. Это способствовало расширению бизнеса корпорации.
- В июле 2023 года исследовательская и консультационная фирма Celent выбрала FIS для получения трех наград XCelent Awards в областях «Передовые технологии», «Клиентская база» и «Широта функциональности». Награды XCelent были разработаны Celent, чтобы помочь финансовым учреждениям сравнивать поставщиков решений и понимать экосистему поставщиков. Облачная базовая банковская платформа компании FIS Modern Banking Platform была отмечена Celent за передовые технологии в секторе финансовых услуг.
- В апреле 2023 года HCL Technologies Limited и Temenos расширили сотрудничество, чтобы ускорить цифровую трансформацию банков и других финансовых учреждений. Открытая платформа Temenos для составного банкинга и ее передовые корпоративные решения в рамках этого последнего партнерства, которые включают управление активами, цифровой банкинги базовое банковское обслуживание сочетаются с обширными возможностями облачного хостинга, внедрения и интеграции HCLTech. Это помогло компании расти и расширяться параллельно.
- В январе 2023 года Tata Consultancy Services Limited объявила, что TCS BaNCS for Banking and Wealth Management была выбрана банком CTBC, Тайвань, для цифровой революции в его операциях и стимулирования его будущего расширения. Благодаря цифровому ядру нового поколения TCS BaNCS банк сможет предлагать специализированные финансовые услуги в сфере розничной торговли, богатства и корпоративных банковских услуг, включая денежные трасты, торговое финансирование и международные денежные переводы. Это помогло компании предоставлять больше услуг своим клиентам.
Региональный анализ
Географически в отчет о мировом рынке банковских решений включены следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Италия, Великобритания, Франция, Швейцария, Испания, Россия, Турция, Бельгия, Швеция, Норвегия, Дания, Финляндия, Польша, Нидерланды. и остальные страны Европы, Китай, Индия, Южная Корея, Япония, Таиланд, Австралия, Сингапур, Новая Зеландия, Индонезия, Малайзия, Филиппины, Вьетнам и остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Бразилия, Аргентина, остальная часть Южной Америки, Саудовская Аравия, ОАЭ. , Южная Африка, Египет, Катар, Бахрейн, Кувейт, Оман, Израиль и остальные страны Ближнего Востока и Африки.
Согласно анализу исследования рынка Data Bridge:
Северная Америка является доминирующим и быстрорастущим регионом в сфере глобальных банковских решений. рынок в течение прогнозируемого периода
Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке благодаря более высокому уровню инвестиций со стороны американских производителей и растущему развитию банковских решений в США. Северная Америка продолжит доминировать на рынке с точки зрения рыночной доли и рыночных доходов и будет продолжать процветать. его доминирование в течение прогнозируемого периода. Это связано с растущим внедрением передовых банковских решений в этом регионе. Кроме того, в связи с ростом клиентоориентированных решений и услуг в этом регионе. В дополнение к этому, ожидается, что растущий спрос на цифровую трансформацию и расширение экосистемы финансовых технологий будет способствовать росту рынка в этом регионе.
Для получения более подробной информации об отчете о мировом рынке основных банковских решений нажмите здесь –https://www.databridgemarketresearch.com/ru/reports/global-core-banking-solutions-market
