Paiements pour l’autonomisation économique : permettre des transactions transparentes au-delà des frontières

Le marché des paiements numériques a connu une croissance et une transformation remarquables, révolutionnant les transactions financières des particuliers et des entreprises. Ce marché hautement concurrentiel comprend divers acteurs, tels que des institutions financières traditionnelles, des entreprises technologiques et des startups fintech innovantes. Ces entités offrent une gamme diversifiée de services pour répondre aux besoins changeants des consommateurs. Alors que les méthodes de paiement numériques continuent de gagner en popularité, le paysage du marché se caractérise par une concurrence intense, l’innovation et le développement continu de solutions de paiement sécurisées et pratiques.

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Data Bridge Market Research analyse que le Marché des paiements numériques devrait croître d'une valeur de 94,34 milliards USD en 2022 et devrait atteindre 317,27 milliards USD d'ici 2030, avec un TCAC de 20,60 % au cours de la période de prévision 2023 à 2030. L'utilisation généralisée des smartphones et des tablettes a fourni une base pour la croissance des paiements numériques. Les appareils mobiles constituent des plates-formes pratiques pour effectuer des transactions, permettant aux utilisateurs d'effectuer des paiements à tout moment et en tout lieu.

Principales conclusions de l'étude

L’évolution vers des sociétés sans numéraire devrait stimuler le taux de croissance du marché

Les gouvernements et les institutions financières encouragent activement la transition vers des sociétés sans numéraire. En promouvant les paiements numériques, ils visent à améliorer la transparence, dans la mesure où les transactions électroniques laissent une trace numérique. De plus, réduire l’utilisation des espèces peut aider à lutter contre les activités illicites et le marché noir. L'adoption des paiements numériques favorise également l'inclusion financière, car elle permet un accès plus facile aux services financiers pour les personnes qui ne disposent pas de services bancaires traditionnels, favorisant ainsi la participation économique et l'autonomisation.

Portée du rapport et segmentation du marché

Analyse sectorielle :

Le marché du paiement numérique est segmenté en fonction de l'offre, du modèle de déploiement, de la taille de l'organisation, du mode de paiement, du mode d'utilisation, de la technologie et de l'utilisateur final.

• Sur la base de l'offre, le marché est segmenté en solutions et services. Le segment des solutions devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 19,2 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030 en raison de la commodité, de la sécurité et de l'efficacité, de la réponse aux besoins des clients et de la longueur d'avance sur l'évolution des tendances, garantissant ainsi son domination du marché.
• Sur la base du modèle de déploiement, le marché est segmenté en cloud et sur site. Le segment sur site devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 18,4 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030 en raison de sa capacité à fournir aux organisations un contrôle complet sur leur infrastructure de paiement, garantissant la confidentialité, la conformité et la personnalisation des données. configurations pour répondre aux besoins spécifiques de l'entreprise.
• En fonction de la taille de l’organisation, le marché est segmenté en grandes entreprises et petites et moyennes entreprises (PME). Le segment des grandes entreprises devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 18,5 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030 en raison de leurs ressources étendues, de leur présence établie sur le marché, de leurs économies d'échelle et de leur capacité à investir dans la recherche et le développement. leur permettant de supplanter les petits acteurs et de maintenir leur domination du marché.
• Sur la base du mode de paiement, le marché est segmenté en cartes de paiement, point de vente, service d'interface de paiement unifiée (UPI), paiement mobile et paiement en ligne. Le segment des cartes de paiement devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 19,0 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030 en raison de leur acceptation généralisée, de leur facilité d’utilisation et de leur familiarité avec les consommateurs. Ils offrent commodité, sécurité et intégration transparente avec l’infrastructure de paiement existante, contribuant ainsi à leur domination.

En 2023, le segment des cartes de paiement devrait dominer le segment des modes de paiement sur le marché mondial du paiement numérique.

En 2023, le segment des cartes de paiement devrait dominer le marché mondial des paiements numériques en raison de leur large acceptation, de leur simplicité d’utilisation et de leur omniprésence auprès des clients. Ils soutiennent leur domination en offrant une facilité d'utilisation, une sécurité et une intégration transparente avec l'infrastructure de paiement actuelle avec un TCAC de 19,0 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030.

• Sur la base du mode d’utilisation, le marché est segmenté en applications mobiles et navigateur de bureau/Web. Le segment des applications mobiles devrait dominer le marché mondial du paiement numérique avec un TCAC de 19,3 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030 en raison de l’adoption croissante des smartphones. Ils offrent une interface conviviale, un accès pratique aux services de paiement et une intégration avec d'autres fonctionnalités telles que la biométrie, rendant les transactions rapides et sans effort pour les utilisateurs.
• Sur la base de la technologie, le marché est segmenté en interface de programmation d’applications (API), analyse de données et ML, technologie de grand livre numérique (DLT), IA et IoT et authentification biométrique. Le segment des interfaces de programmation d’applications (API) devrait dominer le marché mondial des paiements numériques avec un TCAC de 20,0 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030, car il permet une intégration transparente des services de paiement dans diverses applications. Ils facilitent l'échange de données sécurisé, rationalisent les transactions et favorisent l'interopérabilité, permettant aux entreprises de tirer parti d'un large éventail de fonctionnalités de paiement.

En 2023, le segment des interfaces de programmation d’applications (API) devrait dominer le segment technologique du marché mondial des paiements numériques.

En 2023, le segment des interfaces de programmation d’applications (API) devrait dominer le marché mondial des paiements numériques, car il permettra aux services de paiement d’être intégrés de manière transparente dans différentes applications. Les entreprises peuvent profiter d'une variété de fonctionnalités de paiement pour rationaliser leurs transactions, prendre en charge l'interopérabilité et faciliter l'échange de données sécurisé avec un TCAC de 20,0 % au cours de la période de prévision de 2023 à 2030.

• Sur la base de l’utilisateur final, le marché est segmenté en BFSI, soins de santé, informatique et télécommunications, médias et divertissement, vente au détail et commerce électronique, transports et autres. Le segment BFSI (banque, services financiers et assurance) domine souvent en raison du volume et de la valeur élevés des transactions financières, des exigences de sécurité strictes et de la nécessité de systèmes et d'infrastructures de paiement sophistiqués.

Acteurs majeurs

Data Bridge Market Research reconnaît les entreprises suivantes comme les principaux moyens de paiement numérique les acteurs du marché des paiements numériques sont Visa (États-Unis), PayPal Holdings, Inc. (États-Unis), Mastercard (États-Unis), Google (une filiale d'Alphabet Inc.) (États-Unis), Global Payments Inc. (États-Unis)

Développement du marché

• En 2022, Visa a lancé le programme Visa Creator, une initiative visant à aider les créateurs, notamment des musiciens, des cinéastes, des créateurs de mode et des artistes, à tirer parti des jetons non fongibles (NFT) pour améliorer et accélérer leurs petites entreprises.
• En 2020, Aliant Payments a annoncé l'inclusion de XRP, un actif numérique indépendant et open source, dans son application mobile de paiement par crypto-monnaie CryptoBucks. L'application, optimisée par Aliant Payments, prend en charge diverses crypto-monnaies, notamment Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin et maintenant XRP. Cet ajout permet aux commerçants d'accepter les paiements XRP à la fois en ligne et dans les magasins physiques.
• En 2020, ACI Worldwide s'est associé à Banco Safra, une banque privée. Le partenariat stratégique fournira à Banco Safra la solution UP Retail Payments d'ACI pour son expansion de ses opérations aux États-Unis. Le nouveau partenariat augmentera la clientèle de l'entreprise.
• En 2020, Novatti Group Pty Ltd s’est associé à la société de paiement numérique basée en Chine Alipay. Le partenariat stratégique a permis aux clients résidents chinois de payer leurs factures australiennes grâce à l'intégration de la plateforme ChinaPayments du groupe Novatti dans Alipay. Le nouveau partenariat a élargi la portée géographique et la clientèle de l'entreprise.
• En 2020, PayPal Holdings, Inc. a annoncé le lancement de codes QR pour l'achat et la vente de biens. Le code QR est intégré à l'application PayPal et est introduit pendant la pandémie pour des paiements mains libres, sûrs et sécurisés. Le nouveau produit augmentera la clientèle de l'entreprise.

Analyse régionale

Géographiquement, les pays couverts dans le rapport sur le marché du paiement numérique sont les États-Unis, le Canada et le Mexique en Amérique du Nord, l’Allemagne, la France, le Royaume-Uni, les Pays-Bas, la Suisse, la Belgique, la Russie, l’Italie, l’Espagne, la Turquie, le reste de l’Europe en Europe, la Chine et le Japon. , Inde, Corée du Sud, Singapour, Malaisie, Australie, Thaïlande, Indonésie, Philippines, Reste de l'Asie-Pacifique (APAC) en Asie-Pacifique (APAC), Arabie Saoudite, Émirats arabes unis, Afrique du Sud, Égypte, Israël, Reste du Moyen-Orient L’Est et l’Afrique (MEA) dans le cadre du Moyen-Orient et de l’Afrique (MEA), le Brésil, l’Argentine et le reste de l’Amérique du Sud dans le cadre de l’Amérique du Sud.

Selon l’analyse de l’étude de marché Data Bridge :

L’Amérique du Nord est la région dominante du marché des paiements numériques au cours de la période de prévision 2023-2030

L'Amérique du Nord domine le marché des paiements numériques, en particulier les portefeuilles mobiles américains tels qu'Apple Pay et Google Pay, ainsi que l'utilisation généralisée des cartes de débit et de crédit pour les transactions en ligne et en magasin, qui ont stimulé la croissance des paiements numériques dans la région. La présence de processeurs de paiement établis, d'institutions financières et d'infrastructures financières avancées a encore solidifié la position de l'Amérique du Nord sur le marché des paiements numériques.

L’Asie-Pacifique est considérée comme la région connaissant la croissance la plus rapide sur le marché des paiements numériques. dans la période de prévision 2023-2030

La région Asie-Pacifique a connu une croissance remarquable des paiements numériques et devrait croître au cours de la période de prévision de 2023 à 2030, principalement tirée par des pays comme la Chine, l'Inde et les pays d'Asie du Sud-Est. L’essor des plateformes de paiement mobile, telles qu’Alipay et WeChat Pay, a transformé le paysage des paiements dans la région. La forte pénétration des smartphones, une importante population non bancarisée et les efforts du gouvernement en faveur de l'inclusion financière numérique ont contribué à la domination de la région Asie-Pacifique dans le domaine des paiements numériques.

Pour des informations plus détaillées sur le paiement numérique marché rapport, cliquez ici – https://www.databridgemarketresearch.com/fr/reports/global-digital-payment-market