Im Kernbankengeschäft legen kundenorientierte Lösungen den Schwerpunkt auf die Anpassung der Dienstleistungen an die individuellen Anforderungen und Vorlieben jedes Einzelnen. Diese Lösungen legen den Schwerpunkt auf die Verbesserung des gesamten Kundenerlebnisses durch Funktionen wie Transaktionsaktualisierungen in Echtzeit, maßgeschneiderte Produktvorschläge, benutzerfreundliche Mobile-Banking-Schnittstellen und proaktive Finanzberatung auf der Grundlage des Kundenverhaltens und der Kundenpräferenzen.
Kundenzentriertes Banking im digitalen Zeitalter bedeutet, auf einer Vielzahl von Kanälen gleichermaßen erreichbar zu sein, darunter mobil, im Internet, über sprachgesteuerte Chatbots und intelligente Hausautomationsgeräte, um ein nahtloses Omni-Channel-Angebot zu schaffen. Die Integration von Finanzdienstleistungen (wie Kredite, Versicherungen und Zahlungen) in den Alltag der Verbraucher ist der nächste Schritt. Finanzinstitute investieren daher mehr in kundenzentrierte Kernbankprodukte. Diese Lösungen nutzen innovative Technologien, um Daten über das Verhalten und die Präferenzen der Kunden zu sammeln, darunter künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen und Datenanalyse. Banken können diese Erkenntnisse nutzen, um individuellere und ansprechendere Kundenerlebnisse zu bieten sowie proaktive Finanzberatung und maßgeschneiderte Waren und Dienstleistungen anzubieten. Die Notwendigkeit der Remote-Kontoverwaltung, nahtloser digitaler Transaktionen und individueller Finanzberatung hat die Bedeutung kundenorientierter Kernbanklösungen noch stärker hervorgehoben.
Zugriff auf den vollständigen Bericht @https://www.databridgemarketresearch.com/de/reports/global-core-banking-solutions-market
Data Bridge Market Research analysiert, dass die Globaler Markt für Kernbankenlösungen wird im Prognosezeitraum von 2024 bis 2031 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 10,6 % wachsen und von 15.110,90 Mio. USD im Jahr 2023 auf 33.432,63 Mio. USD im Jahr 2031 ansteigen. Das Segment Unternehmenskundenlösungen wird voraussichtlich das Marktwachstum aufgrund der zunehmenden Einführung von Kernbanklösungen und -diensten vorantreiben.
Wichtigste Ergebnisse der Studie
Steigende Nachfrage und Akzeptanz von Kernbankenlösungen
Die Betriebssoftware für Finanzinstitute basiert auf dem Kernbankensystem, einem sich ständig verändernden Bereich der Banktechnologie. Es ist der Motor, der Kreditgenossenschaften, Banken und andere Finanzinstitute am Laufen hält, damit sie Kundenkonten und Transaktionen verwalten und eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbieten können. Ein Faktor, der den Markt für Kernbankenlösungen antreibt, ist der wachsende Bedarf an Kernbankentechniken. Kundenorientiertere und effizientere Kernbankenlösungen ersetzen traditionelle Bankpraktiken, da sich das Finanzumfeld rasch in eine digitale Wirtschaft verwandelt. Immer mehr Kunden entscheiden sich für digitale und mobile Bankerlebnisse, Finanzinstitute müssen ihre Abläufe rationalisieren und Unternehmen müssen sich an wettbewerbsorientierte Märkte und sich verändernde regulatorische Rahmenbedingungen anpassen. Diese Gründe haben zusammengenommen zu einem Anstieg der Nachfrage geführt.
Berichtsumfang und Marktsegmentierung
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Berichtsmetrik
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Einzelheiten
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Prognosezeitraum
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2024 bis 2031
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Basisjahr
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2023
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Historisches Jahr
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2022 (anpassbar auf 2016–2021)
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Quantitative Einheiten
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Umsatz in Mio. USD
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Abgedeckte Segmente
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Typ (Unternehmenskundenlösungen, Einlagen, Kredite, Hypotheken, Überweisungen, Zahlungen und Abhebungen, Währungsumtausch und andere), Angebot (Software und Dienste), Bereitstellungsmodus (Cloud und vor Ort), Unternehmensgröße (Großunternehmen und kleine und mittlere Unternehmen (KMU)), Kanal (Geldautomaten, Internetbanking, Mobile Banking, Bankfilialen und andere), Funktion (Kontoverwaltung, Transaktionsverarbeitung, Risikomanagement, Kundenbeziehungsmanagement, Reporting und Analytics, Produktmanagement, Kreditmanagement, Compliance Management und andere), Endbenutzer (Banken, Kreditgenossenschaften und Gemeinschaftsbanken sowie andere Finanzinstitute
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Abgedeckte Länder
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USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Italien, Großbritannien, Frankreich, Schweiz, Spanien, Russland, Türkei, Belgien, Schweden, Norwegen, Dänemark, Finnland, Polen, Niederlande und übriges Europa, China, Indien, Südkorea, Japan, Thailand, Australien, Singapur, Neuseeland, Indonesien, Malaysia, Philippinen, Vietnam und übriger Asien-Pazifik-Raum, Brasilien, Argentinien, übriges Südamerika, Saudi-Arabien, Vereinigte Arabische Emirate, Südafrika, Ägypten, Katar, Bahrain, Kuwait, Oman, Israel und übriger Naher Osten und Afrika
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Abgedeckte Marktteilnehmer
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FIS (USA), Bricknode (Schweden), Jayam Solutions (Indien), Forbis (Großbritannien), NCR VYOIX Corporation (USA), HCL Technologies Limited (Indien), Unisys (USA), Infosys Limited (Indien), TATA Consultancy Services Limited (Indien), Jack Henry & Associates, Inc. (USA), SAP (Deutschland), Oracle (USA), Capgemini (Frankreich), nCino (USA), Finastra (Großbritannien), Fiserv Inc. (USA), Nelito Systems Pvt. Ltd (Indien), Mambu (Niederlande), Chetu Inc. (USA), Backbase (Niederlande), Capital Banking Solutions (Libanon), IBM (USA) und unter anderem
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Im Bericht behandelte Datenpunkte
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Zusätzlich zu den Einblicken in Marktszenarien wie Marktwert, Wachstumsrate, Segmentierung, geografische Abdeckung und wichtige Akteure enthalten die von Data Bridge Market Research zusammengestellten Marktberichte auch ausführliche Expertenanalysen, geografisch dargestellte Produktion und Kapazität nach Unternehmen, Netzwerklayouts von Distributoren und Partnern, detaillierte und aktuelle Preistrendanalysen und Defizitanalysen von Lieferkette und Nachfrage.
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Segmentanalyse
Der globale Markt für Kernbankenlösungen ist basierend auf Typ, Angebot, Bereitstellungsmodell, Unternehmensgröße, Kanal, Funktion und Endbenutzer in sieben wichtige Segmente unterteilt.
- Auf der Grundlage des Typs ist der Markt segmentiert in Unternehmenskundenlösungen, Einlagen, Kredite, Hypotheken, Überweisungen, Zahlungen und Abhebungen, Geldwechsel und andere
Im Jahr 2024 wird das Segment der Unternehmenskundenlösungen voraussichtlich den globalen Markt für Kernbankenlösungen dominieren
Im Jahr 2024 wird das Segment Unternehmenskundenlösungen aufgrund der steigenden Nachfrage nach Kernbankenlösungen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 24,39 % den Markt dominieren.
- Basierend auf dem Angebot ist der Markt in Software und Dienstleistungen segmentiert
Im Jahr 2024 wird das Softwaresegment des Angebotssegments voraussichtlich den globalen Markt für Kernbankenlösungen dominieren
Im Jahr 2024 wird das Softwaresegment aufgrund der zunehmenden Verbreitung von Kernbankenlösungen voraussichtlich mit einem Marktanteil von 63,48 % den Markt dominieren.
- Auf der Grundlage des Bereitstellungsmodells wird der Markt in Cloud und On-Premises segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Cloud-Segment voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 65,02 % dominieren.
- Auf der Grundlage der Unternehmensgröße wird der Markt in Großunternehmen und kleine und mittlere Unternehmen (KMU) segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Segment der Großunternehmen voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 61,21 % dominieren.
- Auf der Grundlage der Kanäle ist der Markt in Geldautomaten, Internetbanking, Mobile Banking, Bankfilialen und andere segmentiert. Im Jahr 2024 wird das Segment Internetbanking voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 40,49 % dominieren.
- Auf der Grundlage der Funktion ist der Markt in Kontoverwaltung, Transaktionsverarbeitung, Risikomanagement, Kundenbeziehungsmanagement, Berichterstellung und Analyse, Produktmanagement, Kreditmanagement, Compliance-Management und andere unterteilt. Im Jahr 2024 wird das Segment Kundenbeziehung voraussichtlich den Markt mit einem Marktanteil von 26,18 % dominieren.
- Auf der Grundlage des Endverbrauchers ist der Markt in Banken, Kreditgenossenschaften und Gemeinschaftsbanken sowie andere Finanzinstitute unterteilt. Im Jahr 2024 wird das Bankensegment voraussichtlich mit einem Marktanteil von 54,36 % den Markt dominieren
Hauptakteure
Data Bridge Market Research analysiert TATA Consultancy Services Limited (Indien), Oracle (USA), Finastra (Großbritannien), Fiserv Inc. (USA) und IBM (USA) als die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Kernbanklösungen.
Marktentwicklung
- Im November 2023 einigten sich Tata Consultancy Services (TCS) und Australiens wichtigste Börse ASX auf die Bereitstellung einer Clearing- und Abwicklungsplattform der nächsten Generation, um den australischen Markt zu unterstützen. Dabei wird das Flaggschiffprodukt von TCS, TCS BaNCS for Market Infrastructure, eingesetzt, um den Wechsel zu erleichtern. Die derzeit von ASX verwendete Clearing- und Abwicklungsplattform für Cash-Equity-Aktien wird durch das TCS-Produkt ersetzt. Die neue Plattform soll in zwei Versionen implementiert werden und auf einem innovativen Technologie-Stack mit TCS BaNCS for Market Infrastructure laufen. Dies hat dem Unternehmen geholfen, Dienstleistungen auf globaler Ebene anzubieten.
- Im September 2023 gab IBM bekannt, dass es neben der Geschäftsentwicklung der Core Banking Solution (CBS)-Workloads für die Bank eine Partnerschaft mit der Indian Bank eingegangen ist, um den Modernisierungsprozess der letzteren mit einer flexiblen und sicheren Computerinfrastruktur für die Bereitstellung neuer Front-End-Banking-Anwendungen zu beschleunigen. Dies hat zur Geschäftsexpansion des Unternehmens beigetragen.
- Im Juli 2023 verlieh das Forschungs- und Beratungsunternehmen Celent FIS drei XCelent Awards in den Bereichen „Fortschrittliche Technologie“, „Kundenstamm“ und „Breite der Funktionalität“. Die XCelent Awards wurden von Celent entwickelt, um Finanzinstituten dabei zu helfen, Lösungsanbieter zu vergleichen und das Ökosystem der Anbieter zu verstehen. Die Cloud-native Kernbankenplattform des Unternehmens, FIS Modern Banking Platform, wurde von Celent für ihre Spitzentechnologie im Finanzdienstleistungssektor ausgezeichnet.
- Im April 2023 erweiterten HCL Technologies Limited und Temenos ihre Zusammenarbeit, um die digitale Transformation von Banken und anderen Finanzinstituten zu beschleunigen. Temenos‘ offene Plattform für Composable Banking und seine hochmodernen Unternehmenslösungen mit dieser jüngsten Partnerschaft, die Vermögensverwaltung umfassen, Digitales Bankingund Core Banking werden mit den umfangreichen Cloud-Hosting-, Implementierungs- und Integrationsfunktionen von HCLTech kombiniert. Dies hat dem Unternehmen geholfen, parallel zu wachsen und zu expandieren.
- Im Januar 2023 gab Tata Consultancy Services Limited bekannt, dass die CTBC Bank, Taiwan, TCS BaNCS für Banking und Vermögensverwaltung ausgewählt hat, um ihre Geschäftstätigkeit digital zu revolutionieren und ihre zukünftige Expansion voranzutreiben. Dank des digitalen Kerns der nächsten Generation von TCS BaNCS wird die Bank in der Lage sein, spezialisierte Finanzdienstleistungen im Privat-, Vermögens- und Firmenkundengeschäft anzubieten, darunter Geldtreuhandfonds, Handelsfinanzierung und internationale Überweisungen. Dies hat dem Unternehmen geholfen, seinen Kunden mehr Dienstleistungen anzubieten.
Regionale Analyse
Geografisch sind die im globalen Marktbericht für Kernbankenlösungen abgedeckten Länder die USA, Kanada, Mexiko, Deutschland, Italien, Großbritannien, Frankreich, die Schweiz, Spanien, Russland, die Türkei, Belgien, Schweden, Norwegen, Dänemark, Finnland, Polen, die Niederlande und der Rest von Europa, China, Indien, Südkorea, Japan, Thailand, Australien, Singapur, Neuseeland, Indonesien, Malaysia, die Philippinen, Vietnam und der Rest des asiatisch-pazifischen Raums, Brasilien, Argentinien, der Rest von Südamerika, Saudi-Arabien, die Vereinigten Arabischen Emirate, Südafrika, Ägypten, Katar, Bahrain, Kuwait, Oman, Israel und der Rest des Nahen Ostens und Afrikas.
Laut Marktforschungsanalyse von Data Bridge:
Nordamerika ist die dominierende und am schnellsten wachsende Region im Bereich globaler Kernbankenlösungen Markt während des Prognosezeitraums
Aufgrund der höheren Investitionen der US-Hersteller und der zunehmenden Weiterentwicklung der Banklösungen in den USA wird Nordamerika den Markt voraussichtlich dominieren. Nordamerika wird den Markt in Bezug auf Marktanteil und Marktumsatz weiterhin dominieren und seine Dominanz im Prognosezeitraum weiter ausbauen. Dies ist auf die zunehmende Einführung fortschrittlicher Banklösungen in dieser Region zurückzuführen. Auch aufgrund der zunehmend kundenorientierten Lösungen und Dienstleistungen in dieser Region. Darüber hinaus wird erwartet, dass die steigende Nachfrage nach digitaler Transformation und die Ausweitung des Fintech-Ökosystems das Marktwachstum in dieser Region vorantreiben werden.
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