شهد سوق الدفع الرقمي نموًا وتحولًا ملحوظًا، مما أحدث ثورة في المعاملات المالية للأفراد والشركات. يتضمن هذا السوق شديد التنافسية العديد من اللاعبين، مثل المؤسسات المالية التقليدية وشركات التكنولوجيا والشركات الناشئة المبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية. تقدم هذه الكيانات مجموعة متنوعة من الخدمات لتلبية احتياجات المستهلكين المتطورة. مع استمرار اكتساب طرق الدفع الرقمية شعبية كبيرة، يتميز مشهد السوق بالمنافسة الشديدة والابتكار والتطوير المستمر لحلول الدفع الآمنة والمريحة.
الوصول إلى التقرير الكامل @https://www.databridgemarketresearch.com/ar/reports/global-digital-Payment-market
تحلل أبحاث سوق جسر البيانات أن سوق الدفع الرقمي من المتوقع أن تنمو بقيمة 94.34 مليار دولار أمريكي في عام 2022، ومن المتوقع أن تصل إلى 317.27 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.60٪ خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030. وقد وفر الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والأجهزة اللوحية الأساس لنمو المدفوعات الرقمية. تعمل الأجهزة المحمولة كمنصات ملائمة لإجراء المعاملات، مما يتيح للمستخدمين إجراء الدفعات في أي وقت وفي أي مكان.
النتائج الرئيسية للدراسة
ومن المتوقع أن يؤدي التحول نحو المجتمعات غير النقدية إلى دفع معدل نمو السوق
تعمل الحكومات والمؤسسات المالية بنشاط على تشجيع التحول نحو المجتمعات غير النقدية. ومن خلال الترويج للمدفوعات الرقمية، فإنها تهدف إلى تعزيز الشفافية، حيث تترك المعاملات الإلكترونية أثرًا رقميًا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يساعد تقليل استخدام النقد في مكافحة الأنشطة غير المشروعة والسوق السوداء. كما أن تبني المدفوعات الرقمية يعزز الشمول المالي، لأنه يتيح سهولة الوصول إلى الخدمات المالية للأفراد الذين قد لا يكون لديهم مرافق مصرفية تقليدية، وبالتالي تعزيز المشاركة الاقتصادية والتمكين.
نطاق التقرير وتقسيم السوق
|
تقرير المقياس
|
تفاصيل
|
|
فترة التنبؤ
|
2023 إلى 2030
|
|
سنة الأساس
|
2022
|
|
سنوات تاريخية
|
2021 (قابل للتخصيص حتى 2015-2020)
|
|
الوحدات الكمية
|
الإيرادات بمليار دولار أمريكي، الأحجام بالوحدات، التسعير بالدولار الأمريكي
|
|
القطاعات المغطاة
|
العرض (الحلول، الخدمات)، نموذج النشر (محليًا، سحابيًا)، حجم المؤسسة (المؤسسات الكبيرة، المؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs))، طريقة الدفع (بطاقات الدفع، نقطة البيع، خدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) ، الدفع عبر الهاتف المحمول، الدفع عبر الإنترنت)، طريقة الاستخدام (تطبيق الهاتف المحمول، سطح المكتب/متصفح الويب)، التكنولوجيا (واجهة برمجة التطبيقات (API)، تحليلات البيانات والتعلم الآلي، تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT)، الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، المصادقة البيومترية)، المستخدم النهائي (BFSI، الرعاية الصحية، تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، الإعلام والترفيه، البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية، النقل، أخرى)
|
|
البلدان المشمولة
|
الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا، تايلاند، إندونيسيا، الفلبين، بقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC)، المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، جنوب أفريقيا، مصر، إسرائيل، وبقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
|
|
تغطية لاعبي السوق
|
PayPal Holdings, Inc (الولايات المتحدة)، Fiserv, Inc (الولايات المتحدة)، Alipay (الصين)، Apple Inc. (الولايات المتحدة)، Google, LLC (الولايات المتحدة)، Visa (الولايات المتحدة)، Mastercard (الولايات المتحدة)، American Express (الولايات المتحدة)، Amazon Pay (الولايات المتحدة)، Aurus Inc. (الولايات المتحدة)، Adyen (هولندا)، Kakao Pay Corp (كوريا الجنوبية)، Grab (الهند)، Paytm (الهند)، SAMSUNG (كوريا الجنوبية)، UnionPay International (الصين)، MercadoLibre SRL (الأرجنتين)، WeChat Pay (الصين)، البرامج والأنظمة المالية Pvt. Ltd. (الولايات المتحدة)، وNovatti Group Ltd (أستراليا) وغيرها
|
|
نقاط البيانات التي يغطيها التقرير
|
بالإضافة إلى رؤى السوق مثل القيمة السوقية ومعدل النمو وقطاعات السوق والتغطية الجغرافية واللاعبين في السوق وسيناريو السوق، يتضمن تقرير السوق الذي أعده فريق أبحاث السوق Data Bridge تحليلاً متعمقًا للخبراء وتحليل الاستيراد / التصدير، تحليل التسعير، وتحليل استهلاك الإنتاج، وتحليل المدقة.
|
تحليل القطاع:
يتم تقسيم سوق الدفع الرقمي على أساس العرض ونموذج النشر وحجم المؤسسة وطريقة الدفع وطريقة الاستخدام والتكنولوجيا والمستخدم النهائي.
- على أساس العرض، يتم تقسيم السوق إلى الحلول والخدمات. من المتوقع أن يهيمن قطاع الحلول على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 19.2% في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 بسبب توفير الراحة والأمان والكفاءة، وتلبية احتياجات العملاء، والبقاء في صدارة الاتجاهات المتطورة، وبالتالي ضمان كفاءته. هيمنة السوق.
- على أساس نموذج النشر، يتم تقسيم السوق إلى سحابية ومحلية. من المتوقع أن يهيمن القطاع الداخلي على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 18.4% في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 نظرًا لقدرته على تزويد المؤسسات بالتحكم الكامل في البنية التحتية للدفع الخاصة بها، مما يضمن خصوصية البيانات والامتثال والتخصيص. تكوينات لتلبية متطلبات العمل المحددة.
- على أساس حجم المنظمة، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات كبيرة، ومؤسسات صغيرة ومتوسطة (SMEs). من المتوقع أن يهيمن قطاع الشركات الكبيرة على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 18.5٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 نظرًا لمواردها الواسعة ووجودها الراسخ في السوق وفورات الحجم والقدرة على الاستثمار في البحث والتطوير. مما يسمح لهم بالتفوق على اللاعبين الصغار والحفاظ على الهيمنة على السوق.
- على أساس طريقة الدفع، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات الدفع، ونقاط البيع، وخدمة واجهة المدفوعات الموحدة (UPI)، والدفع عبر الهاتف المحمول، والدفع عبر الإنترنت. من المتوقع أن يهيمن قطاع بطاقات الدفع على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 19.0٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 نظرًا لقبولها على نطاق واسع وسهولة استخدامها وإلمامها بين المستهلكين. فهي توفر الراحة والأمان والتكامل السلس مع البنية التحتية للدفع الحالية، مما يساهم في هيمنتها.
وفي عام 2023، من المتوقع أن يهيمن قطاع بطاقات الدفع على قطاع وسائط الدفع في سوق الدفع الرقمي العالمي
في عام 2023، من المتوقع أن يهيمن قطاع بطاقات الدفع على سوق الدفع الرقمي العالمي نظرًا لقبولها على نطاق واسع، وبساطة الاستخدام، وانتشارها في كل مكان بين العملاء. إنهم يدعمون هيمنتهم من خلال توفير سهولة الاستخدام والأمان والتكامل السلس مع البنية التحتية الحالية للدفع بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 19.0٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030
- بناءً على طريقة الاستخدام، يتم تقسيم السوق إلى تطبيقات الهاتف المحمول ومتصفح سطح المكتب/الويب. من المتوقع أن يهيمن قطاع تطبيقات الهاتف المحمول على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 19.3٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 بسبب الاعتماد المتزايد للهواتف الذكية. فهي توفر واجهة سهلة الاستخدام، ووصولاً سهلاً إلى خدمات الدفع، والتكامل مع ميزات أخرى مثل القياسات الحيوية، مما يجعل المعاملات سريعة وسهلة للمستخدمين.
- على أساس التكنولوجيا، يتم تقسيم السوق إلى واجهة برمجة التطبيقات (API)، وتحليلات البيانات والتعلم الآلي، وتكنولوجيا دفاتر الأستاذ الرقمي (DLT)، والذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء، والمصادقة البيومترية. من المتوقع أن يهيمن قطاع واجهة برمجة التطبيقات (API) على سوق الدفع الرقمي العالمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 20.0٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030 بسبب تمكين التكامل السلس لخدمات الدفع في التطبيقات المختلفة. فهي تسهل التبادل الآمن للبيانات، وتبسط المعاملات، وتعزز قابلية التشغيل البيني، مما يسمح للشركات بالاستفادة من مجموعة واسعة من وظائف الدفع.
في عام 2023، من المتوقع أن يهيمن قطاع واجهة برمجة التطبيقات (API) على قطاع التكنولوجيا في سوق الدفع الرقمي العالمي.
في عام 2023، من المتوقع أن يهيمن قطاع واجهة برمجة التطبيقات (API) على سوق الدفع الرقمي العالمي نظرًا لتمكين دمج خدمات الدفع بسلاسة في تطبيقات مختلفة. يمكن للشركات الاستفادة من مجموعة متنوعة من وظائف الدفع لمعاملاتها المبسطة، ودعم قابلية التشغيل البيني، وتسهيل تبادل البيانات بشكل آمن بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 20.0٪ في الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030.
- على أساس المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى BFSI والرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإعلام والترفيه وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية والنقل وغيرها. غالبًا ما يهيمن قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) نظرًا لارتفاع حجم وقيمة المعاملات المالية، والمتطلبات الأمنية الصارمة، والحاجة إلى أنظمة دفع وبنية تحتية متطورة.
اللاعبين الرئيسيين
تعترف Data Bridge Market Research بالشركات التالية باعتبارها شركات الدفع الرقمي الرئيسية اللاعبون في السوق في سوق الدفع الرقمي هم Visa (الولايات المتحدة)، وPayPal Holdings, Inc. (الولايات المتحدة)، وMastercard (الولايات المتحدة)، وGoogle (شركة تابعة لشركة Alphabet Inc.) (الولايات المتحدة)، وGlobal Payments Inc. (الولايات المتحدة)
تطوير السوق
- في عام 2022، أطلقت Visa برنامج Visa Creator، وهي مبادرة تهدف إلى دعم المبدعين، بما في ذلك الموسيقيين وصانعي الأفلام ومصممي الأزياء والفنانين، في الاستفادة من الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) لتعزيز وتسريع أعمالهم الصغيرة.
- في عام 2020، أصدرت Aliant Payments إعلانًا بخصوص إدراج XRP، وهو أصل رقمي مستقل مفتوح المصدر، في تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالدفع بالعملات المشفرة CryptoBucks. يدعم التطبيق، المدعوم من Aliant Payments، العديد من العملات المشفرة بما في ذلك Bitcoin Cash وBitcoin وEthereum وLitecoin والآن XRP. تتيح هذه الإضافة للتجار قبول مدفوعات XRP عبر الإنترنت وفي المتاجر الفعلية.
- في عام 2020، تعاونت ACI Worldwide مع Banco Safra، وهو بنك مملوك للقطاع الخاص. ستزود الشراكة الإستراتيجية Banco Safra بحل UP Retail Payments من ACI لتوسيع عملياتها في الولايات المتحدة. وستعمل الشراكة الجديدة على زيادة قاعدة عملاء الشركة.
- في عام 2020، تعاونت Novatti Group Pty Ltd مع شركة الدفع الرقمي Alipay ومقرها الصين. أتاحت الشراكة الإستراتيجية للعملاء المقيمين في الصين دفع الفواتير الأسترالية من خلال دمج منصة ChinaPayments التابعة لمجموعة Novatti Group في Alipay. أدت الشراكة الجديدة إلى زيادة النطاق الجغرافي وقاعدة العملاء للشركة.
- في عام 2020، أعلنت شركة PayPal Holdings, Inc. عن إطلاق رموز QR لشراء وبيع البضائع. تم دمج رمز الاستجابة السريعة في تطبيق PayPal وتم تقديمه أثناء الوباء للمدفوعات بدون استخدام اليدين وآمنة ومأمونة. المنتج الجديد سيزيد من قاعدة عملاء الشركة.
التحليل الإقليمي
جغرافيًا، الدول المشمولة في تقرير سوق الدفع الرقمي هي الولايات المتحدة وكندا والمكسيك في أمريكا الشمالية وألمانيا وفرنسا والمملكة المتحدة وهولندا وسويسرا وبلجيكا وروسيا وإيطاليا وإسبانيا وتركيا وبقية أوروبا في أوروبا والصين واليابان. والهند وكوريا الجنوبية وسنغافورة وماليزيا وأستراليا وتايلاند وإندونيسيا والفلبين وبقية دول آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وجنوب أفريقيا ومصر وإسرائيل وبقية دول الشرق الأوسط شرق وأفريقيا (MEA) كجزء من الشرق الأوسط وأفريقيا (MEA)، والبرازيل والأرجنتين وبقية أمريكا الجنوبية كجزء من أمريكا الجنوبية.
وفقًا لتحليل أبحاث سوق Data Bridge:
أمريكا الشمالية هي المنطقة المهيمنة في سوق الدفع الرقمي خلال الفترة المتوقعة 2023-2030
تهيمن أمريكا الشمالية على سوق الدفع الرقمي، ولا سيما محافظ الهاتف المحمول الأمريكية مثل Apple Pay وGoogle Pay، إلى جانب الاستخدام الواسع النطاق لبطاقات الخصم والائتمان للمعاملات عبر الإنترنت وداخل المتاجر، مما أدى إلى دفع نمو المدفوعات الرقمية في المنطقة. وقد أدى وجود معالجات الدفع والمؤسسات المالية والبنية التحتية المالية المتقدمة إلى تعزيز مكانة أمريكا الشمالية في سوق الدفع الرقمي.
تشير التقديرات إلى أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق الدفع الرقمي في الفترة المتوقعة 2023-2030
شهدت منطقة آسيا والمحيط الهادئ نمواً ملحوظاً في المدفوعات الرقمية، ومن المتوقع أن تنمو خلال الفترة المتوقعة من 2023 إلى 2030، مدفوعة في المقام الأول بدول مثل الصين والهند ودول جنوب شرق آسيا. وقد أدى ظهور منصات الدفع عبر الهاتف المحمول، مثل Alipay وWeChat Pay، إلى إحداث تحول في مشهد الدفع في المنطقة. وقد ساهم ارتفاع معدل انتشار الهواتف الذكية، وعدد كبير من السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك، ودفع الحكومة نحو الشمول المالي الرقمي في هيمنة منطقة آسيا والمحيط الهادئ في مجال المدفوعات الرقمية.
للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً حول الدفع الرقمي سوق التقرير اضغط هنا – https://www.databridgemarketresearch.com/ar/reports/global-digital-Payment-market
