北美数字借贷平台市场 – 2029 年行业趋势及预测

北美数字借贷平台市场，按组成部分（解决方案、服务）、部署模式（本地、云）、贷款金额规模（低于 7,000 美元、7,001 美元至 20,000 美元、超过 20,001 美元）、订阅类型（免费、付费）、贷款类型（汽车贷款、中小企业金融贷款、个人贷款、住房贷款、耐用消费品、其他）、垂直行业（银行、金融服务、保险公司、P2P（点对点）贷款人、信用合作社、储蓄和贷款协会）划分——行业趋势和预测到 2029 年。

北美数字借贷平台市场分析及规模

目前，多家公司正在推出下一代端到端云借贷平台。此外，支付趋势的进步也鼓励金融机构实施 DLP，以提高生产力、收入和服务速度。

Data Bridge Market Research 分析称，2021 年数字借贷平台市场价值为 17.3 亿美元，预计到 2029 年将达到 75.9 亿美元，预测期内复合年增长率为 20.3%。除了市场价值、增长率、细分市场、地理覆盖范围、市场参与者和市场情景等市场洞察外，Data Bridge Market Research 团队策划的市场报告还包括深入的专家分析、进出口分析、定价分析、生产消费分析和 pestle 分析。

北美数字借贷平台市场范围和细分

市场定义

数字借贷平台允许贷方和借方以电子或数字形式借贷，从而提高易用性、改善用户体验，并节省客户验证时间，降低管理成本。该流程从用户注册开始，然后是在线文件收集、客户身份验证和验证、贷款审批、贷款分配和贷款回收。

数字借贷平台市场动态

驱动程序

• 网上银行日益普及

随着全球化和网上银行服务的日益普及，贷款流程正在迅速数字化。这是影响银行、金融服务和保险 (BFSI) 行业使用 DLP 的最重要因素之一，有助于做出更好的决策、改善客户体验并大幅节省成本。此外，由于冠状病毒病 (COVID-19) 疫情的爆发，世界各地的金融机构越来越多地转向数字渠道来发放贷款和应对疫情挑战。

• 越来越重视数字自动化

DLP 具有电子签名和易于访问的优势，而对智能手机的日益依赖和互联网普及率也在推动市场增长。此外，对数字自动化的日益重视也促进了北美市场的增长，因为 DLP 需要的文书工作很少，从而降低了人为错误的可能性。一些公司还在整合先进技术来减轻欺诈，例如区块链、人工智能 (AI)、机器学习和分析，这正在推动市场增长。此外，网络威胁的日益普遍正在加速其在北美的采用。

机会

• 先进创新技术普及率高

人工智能、机器学习和区块链等新兴技术有望增强数字借贷平台的功能并开辟新的增长机会。整合这些技术可实现简单、快速和透明的贷款流程。基于人工智能和机器学习的算法可以在几秒钟内处理贷款申请，使审批流程真正具有可扩展性。此外，通过消除贷款流程中的中介或中间人，基于区块链的借贷平台在贷方和借款人之间建立了直接关系。

限制

• 数据安全和隐私问题

然而，数据安全和隐私保护等挑战预计将限制市场增长。全球多个政府已经开始努力解决与数字借贷平台相关的数据安全和隐私保护问题。此外，由于所有数字平台都严重依赖后端基础设施和互联网访问，任何系统故障、断电或连接问题都可能导致最终用户无法访问数字平台。其他挑战，例如发展中国家对传统借贷方式的偏好和较低的数字素养水平，预计将在一定程度上限制市场增长。

这份数字借贷平台市场报告详细介绍了最新发展、贸易法规、进出口分析、生产分析、价值链优化、市场份额、国内和本地市场参与者的影响，分析了新兴收入领域的机会、市场法规的变化、战略市场增长分析、市场规模、类别市场增长、应用领域和主导地位、产品批准、产品发布、地域扩展、市场技术创新。如需了解有关数字借贷平台市场的更多信息，请联系 Data Bridge Market Research 获取分析师简报，我们的团队将帮助您做出明智的市场决策，实现市场增长。

COVID-19 对数字借贷平台市场的影响

新冠疫情让数字借贷平台市场受益。疫情过后，信用合作社和银行正在扩大数字银行服务，以更好地满足客户需求。此外，在新冠疫情期间，银行开始更多地使用数字渠道发放薪资保护计划下的贷款。美国的薪资保护计划为小企业提供长达 8 周的资金。数字借贷平台提供商 Numerated 的数据显示，在新冠疫情期间，82% 的美国企业选择在线申请 PPP 贷款，而不是通过传统渠道。

近期发展

• 2021 年 7 月，Newgen Software 将推出其新的数字转型平台 NewgenONE。该平台有助于管理非结构化数据并增强客户参与度。
• 2021 年 6 月，越南 TPBank 将与 Nucleus Software 合作，以增强其数字商务。FinnOne Neo 协助 TPBank 提供即时数字贷款、提高流程效率并改善信用评估。
• 2021 年 1 月，Fiserv 收购了数字体验平台提供商 Ondot Systems Inc.。这将使 Fiserv 能够扩展其数字解决方案组合。
• 2020 年 9 月，ICE Mortgage Technology 将收购领先的数字借贷平台提供商 Ellie Mae。此次收购有助于 ICE 加快抵押贷款流程的自动化。

北美数字借贷平台市场范围

数字借贷平台市场根据组件、部署模式、贷款金额大小、订阅类型、贷款类型和垂直行业进行细分。这些细分市场之间的增长将帮助您分析行业中增长微弱的细分市场，并为用户提供有价值的市场概览和市场洞察，帮助他们做出战略决策，确定核心市场应用。

成分

• 软件
• 服务

贷款金额大小

• 少于 7,000 美元
• 7,001 美元至 20,000 美元
• 超过 20,001 美元

组织规模

• 大型组织
• 中小型组织

部署

• 本地
• 云

订阅类型

• 自由的  
• 有薪酬的

贷款类型

• 汽车贷款
• 中小企业融资贷款
• 个人贷款
• 房屋贷款
• 耐用消费品
• 其他的

垂直的

• 银行业
• 金融服务
• 保险公司
• P2P（点对点）贷款机构
• 信用社
• 保存
• 贷款协会

数字借贷平台市场区域分析/洞察

对数字借贷平台市场进行了分析，并按国家、组成部分、部署模式、贷款金额规模、订阅类型、贷款类型和垂直行业提供了市场规模洞察和趋势。

数字借贷平台市场报告涵盖的国家包括美国、加拿大和墨西哥。

北美在数字借贷平台市场占据主导地位，因为该地区的主要参与者（如 FIS 和 Fiserv, Inc.）在单一平台上提供多种借贷解决方案。美国和加拿大是这项技术的早期采用者，这使它们在北美的借贷平台市场占据主导地位。

报告的国家部分还提供了影响市场当前和未来趋势的各个市场影响因素和市场监管变化。下游和上游价值链分析、技术趋势和波特五力分析、案例研究等数据点是用于预测各个国家市场情景的一些指标。此外，在提供国家数据的预测分析时，还考虑了北美品牌的存在和可用性以及它们因来自本地和国内品牌的大量或稀缺竞争而面临的挑战、国内关税和贸易路线的影响。

竞争格局和数字借贷平台市场份额分析

数字借贷平台市场竞争格局按竞争对手提供详细信息。详细信息包括公司概况、公司财务状况、产生的收入、市场潜力、研发投资、新市场计划、北美业务、生产基地和设施、生产能力、公司优势和劣势、产品发布、产品宽度和广度、应用主导地位。以上提供的数据点仅与公司对数字借贷平台市场的关注有关。

数字借贷平台市场的一些主要参与者包括：

• 通用电气（美国）
• IBM 公司（美国）
• PTC（美国）
• 微软 (美国)
• 西门子股份公司（德国）
• ANSYS, Inc.（美国）
• SAP SE（德国）
• 甲骨文 (美国)
• 罗伯特·博世有限公司 (德国)
• Swim.ai, Inc.（美国）
• Atos SE（法国）
• ABB（瑞士）
• KELLTON TECH（印度）
• AVEVA 集团有限公司（英国）
• DXC 技术公司 (美国)
• Altair Engineering, Inc.（美国）
• Hexaware Technologies Limited（印度）
• 塔塔咨询服务有限公司 (印度)
• 印孚瑟斯有限公司（班加罗尔）
• NTT DATA 公司（日本）
• TIBCO Software Inc.（美国）