Asia Pacific Digital Lending Platform Market
市场规模(十亿美元)
CAGR : %
Forecast Period |
2024 –2031 |
Market Size (Base Year) |
USD 2.50 Billion |
Market Size (Forecast Year) |
USD 10.98 Billion |
CAGR |
|
Major Markets Players |
亚太数字借贷平台市场,按组成部分(解决方案和服务)、部署模式(本地和云端)、贷款金额规模(低于 7,000 美元、7,001 美元至 20,000 美元和超过 20,001 美元)、订阅类型(免费和付费)、贷款类型(汽车贷款、中小企业金融贷款、个人贷款、住房贷款、耐用消费品和其他)、垂直行业(银行、金融服务、保险公司、P2P(点对点)贷款人、信用合作社、储蓄和贷款协会)划分 - 行业趋势和预测到 2031 年。
亚太数字借贷平台市场分析及规模
随着技术的进步,数字借贷平台市场继续蓬勃发展,为借款人和贷款人提供了无与伦比的好处。凭借精简的流程和人工智能驱动的算法,数字借贷平台可提供更快的审批、便捷的资金获取和个性化的金融解决方案。这一发展推动了金融包容性,并培育了更高效的借贷生态系统,改变了个人和企业获取资金的方式。
2023 年亚太数字借贷平台市场规模价值 25 亿美元,预计到 2031 年将达到 109.8 亿美元,2024 年至 2031 年预测期内的复合年增长率为 20.3%。除了市场价值、增长率、细分市场、地理覆盖范围、市场参与者和市场情景等市场洞察外,Data Bridge 市场研究团队策划的市场报告还包括深入的专家分析、进出口分析、定价分析、生产消费分析和 pestle 分析。
报告范围和市场细分
报告指标 |
细节 |
预测期 |
2024 至 2031 年 |
基准年 |
2023 |
历史岁月 |
2022 (可定制为 2016-2021) |
定量单位 |
收入(单位:十亿美元)、销量(单位:台)、定价(美元) |
涵盖的领域 |
组件(解决方案和服务)、部署模型(本地和云)、贷款金额大小(少于 7,000 美元、7,001 美元至 20,000 美元和超过 20,001 美元)、订阅类型(免费和付费)、贷款类型(汽车贷款、中小企业金融贷款、个人贷款、住房贷款、耐用消费品和其他)、垂直行业(银行、金融服务、保险公司、P2P(点对点)贷款人、信用合作社、储蓄和贷款协会) |
覆盖国家 |
亚太地区 (APAC) 的中国、日本、印度、韩国、新加坡、马来西亚、澳大利亚、泰国、印度尼西亚、菲律宾、亚太地区 (APAC) 其他地区 |
涵盖的市场参与者 |
通用电气 (美国)、IBM 公司 (美国)、PTC (美国)、微软 (美国)、西门子股份公司 (德国)、ANSYS, Inc. (美国)、SAP SE (德国)、甲骨文 (美国)、罗伯特·博世有限公司 (德国)、Swim.ai, Inc. (美国)、Atos SE (法国)、ABB (瑞士)、KELLTON TECH (印度)、AVEVA Group plc (英国)、DXC Technology Company (美国)、Altair Engineering, Inc (美国)、Hexaware Technologies Limited (印度)、塔塔咨询服务有限公司 (印度)、印孚瑟斯有限公司 (印度)、NTT DATA, Inc. (日本)、TIBCO Software Inc. (美国) |
市场机会 |
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市场定义
数字借贷平台是一种在线服务,它使借贷过程无需银行等传统中介机构即可进行。它简化了贷款申请、批准和发放流程,使之完全在线,通常采用算法来评估借款人的信用度并确定贷款条款。这些平台为借款人提供便利、快捷和可访问性,同时为贷方提供多样化的投资机会。
亚太数字借贷平台市场动态
驱动程序
- 网上银行日益普及
网上银行的日益普及正在重塑借贷业务,推动银行、金融服务和保险 (BFSI) 行业采用数字借贷平台 (DLP)。在新冠疫情的推动下,全球金融机构在疫情挑战中转向数字借贷渠道。这一转变确保了更好的决策、增强的客户体验和大幅的成本节约。例如,摩根大通等领先银行迅速扩展了其数字借贷能力,以满足疫情期间激增的需求。
- 替代贷款模式的兴起
点对点 (P2P) 借贷和众筹等替代借贷模式的兴起改变了借贷格局。Prosper 和 LendingClub 等数字借贷平台绕过传统金融机构,将投资者与借款人直接联系起来,从而推动了这一转变。这种直接互动为借款人提供了有竞争力的利率,为投资者提供了多样化的投资机会,颠覆了传统的借贷流程,同时促进了金融包容性和市场创新。
机会
- 越来越重视数字自动化
亚太地区的数字借贷平台 (DLP) 市场正在经历快速增长,推动因素包括对智能手机的依赖性增加、互联网普及率上升以及对数字自动化的日益重视。DLP 具有电子签名和易于访问等优势,可减少文书工作和人为错误。公司正在整合区块链和人工智能等先进技术来减少欺诈,从而进一步推动市场扩张。
- 个性化金融解决方案需求不断增长
如今,消费者寻求根据自己的特定需求和偏好量身定制的个性化金融解决方案。数字借贷平台利用数据分析和算法提供定制的贷款产品、利率和还款期限,满足借款人不断变化的需求。例如,平台可能会使用借款人的信用记录、收入和消费模式来提供具有灵活利率和还款期限的个性化贷款产品。这种方法不仅可以满足个人需求,还可以培养客户忠诚度和满意度,从而推动对此类个性化金融服务的需求。
限制/挑战
- 数据安全和隐私问题
随着网络威胁和数据泄露的增多,保护客户数据至关重要。遵守严格的数据保护法规又是一个障碍。保持强大的安全措施和实施全面的隐私协议对于数字借贷平台建立信任和确保敏感信息的机密性至关重要。如果不能解决这些问题,可能会导致声誉受损和监管处罚。
- 信贷周期敏感性
数字借贷平台容易受到信贷周期变化、经济衰退和利率波动的影响。这些脆弱性源于它们依赖稳定的经济条件来偿还借款人。当面临信贷环境变化或经济衰退时,这些平台可能会在维持贷款质量和盈利能力方面遇到挑战。
本市场报告详细介绍了最新发展、贸易法规、进出口分析、生产分析、价值链优化、市场份额、国内和本地市场参与者的影响,分析了新兴收入领域的机会、市场法规的变化、战略市场增长分析、市场规模、类别市场增长、应用领域和主导地位、产品批准、产品发布、地域扩展、市场技术创新。如需获取更多市场信息,请联系 Data Bridge Market Research 获取分析师简报,我们的团队将帮助您做出明智的市场决策,实现市场增长。
最新动态
- 2021 年 7 月,Newgen Software 将推出其创新的数字转型平台 NewgenONE,旨在简化非结构化数据的管理并提升客户参与度,为在数字领域中探索的企业提供先进的解决方案
- 2021 年 6 月,越南 TPBank 将与 Nucleus Software 合作,以增强其数字商务能力。TPBank 旨在利用 FinnOne Neo 彻底改变其流程,促进即时数字贷款并完善信用评估以提高效率
- 2021 年 1 月,Fiserv 完成了对著名数字体验平台提供商 Ondot Systems Inc. 的收购。这一战略举措使 Fiserv 能够扩大其数字解决方案组合,为客户提供扩展的功能和更好的数字体验
- 2020 年 9 月,ICE 抵押贷款技术公司完成了对顶级数字借贷平台提供商 Ellie Mae 的收购。此次收购加速了 ICE 在抵押贷款流程自动化方面的努力,巩固了其在数字抵押贷款技术领域的领先地位,并为贷方和借方提供了更顺畅的运营
亚太数字借贷平台市场范围
市场根据组件、部署模型、贷款金额大小、订阅类型、贷款类型和垂直行业进行细分。这些细分市场之间的增长将帮助您分析行业中增长微弱的细分市场,并为用户提供有价值的市场概览和市场洞察,帮助他们做出战略决策,确定核心市场应用。
成分
- 解决方案
- 服务
部署模型
- 本地
- 云
贷款金额大小
- 少于 7,000 美元
- 7,001 美元至 20,000 美元
- 超过 20,001 美元
订阅类型
- 自由的
- 有薪酬的
贷款类型
- 汽车贷款
- 中小企业融资贷款
- 个人贷款
- 房屋贷款
- 耐用消费品
- 其他的
垂直的
- 银行业
- 金融服务
- 保险公司
- P2P(点对点)贷款机构
- 信用合作社
- 保存
- 贷款协会
亚太数字借贷平台市场区域分析/洞察
对市场进行分析,并按国家、组成部分、部署模式、贷款金额规模、订阅类型、贷款类型和垂直行业提供市场规模洞察和趋势,如上所述。
市场报告涵盖的国家包括亚太地区 (APAC) 的中国、日本、印度、韩国、新加坡、马来西亚、澳大利亚、泰国、印度尼西亚、菲律宾和亚太地区 (APAC) 其他地区。
由于银行业和数字借贷行业不断发展,中国有望在数字借贷平台市场占据主导地位。随着银行数量的激增,该地区的数字借贷解决方案潜力巨大。这一趋势反映了中国不断发展的金融格局及其对创新金融科技平台的接受。
报告的国家部分还提供了影响单个市场因素和国内市场监管变化,这些因素和变化会影响市场的当前和未来趋势。下游和上游价值链分析、技术趋势和波特五力分析、案例研究等数据点是用于预测单个国家市场情景的一些指标。此外,在提供国家数据的预测分析时,还考虑了全球品牌的存在和可用性以及它们因来自本地和国内品牌的大量或稀缺竞争而面临的挑战、国内关税和贸易路线的影响。
竞争格局和数字借贷平台市场份额分析
市场竞争格局按竞争对手提供详细信息。详细信息包括公司概况、公司财务状况、产生的收入、市场潜力、研发投资、新市场计划、全球影响力、生产基地和设施、生产能力、公司优势和劣势、产品发布、产品宽度和广度、应用主导地位。以上提供的数据点仅与公司对市场的关注有关。
市场上的一些主要参与者包括:
- 通用电气(美国)
- IBM 公司(美国)
- PTC(美国)
- 微软 (美国)
- 西门子股份公司(德国)
- ANSYS, Inc.(美国)
- SAP SE(德国)
- 甲骨文 (美国)
- 罗伯特·博世有限公司 (德国)
- Swim.ai, Inc.(美国)。
- Atos SE (法国)
- ABB(瑞士)
- KELLTON TECH(印度)
- AVEVA Group plc(英国)
- DXC 技术公司 (美国)
- Altair Engineering, Inc.(美国)
- Hexaware Technologies Limited(印度)
- 塔塔咨询服务有限公司(印度)
- 印孚瑟斯有限公司 (印度)
- NTT DATA 公司(日本)
- TIBCO Software Inc.(美国)
SKU-
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研究方法
Data collection and base year analysis are done using data collection modules with large sample sizes. The stage includes obtaining market information or related data through various sources and strategies. It includes examining and planning all the data acquired from the past in advance. It likewise envelops the examination of information inconsistencies seen across different information sources. The market data is analysed and estimated using market statistical and coherent models. Also, market share analysis and key trend analysis are the major success factors in the market report. To know more, please request an analyst call or drop down your inquiry.
The key research methodology used by DBMR research team is data triangulation which involves data mining, analysis of the impact of data variables on the market and primary (industry expert) validation. Data models include Vendor Positioning Grid, Market Time Line Analysis, Market Overview and Guide, Company Positioning Grid, Patent Analysis, Pricing Analysis, Company Market Share Analysis, Standards of Measurement, Global versus Regional and Vendor Share Analysis. To know more about the research methodology, drop in an inquiry to speak to our industry experts.
可定制
Data Bridge Market Research is a leader in advanced formative research. We take pride in servicing our existing and new customers with data and analysis that match and suits their goal. The report can be customized to include price trend analysis of target brands understanding the market for additional countries (ask for the list of countries), clinical trial results data, literature review, refurbished market and product base analysis. Market analysis of target competitors can be analyzed from technology-based analysis to market portfolio strategies. We can add as many competitors that you require data about in the format and data style you are looking for. Our team of analysts can also provide you data in crude raw excel files pivot tables (Fact book) or can assist you in creating presentations from the data sets available in the report.