Глобальный рынок решений для обработки платежей – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Анализ и размер рынка решений по обработке платежей

Рынок решений для обработки платежей переживает значительный рост, обусловленный растущим принятием цифровых методов оплаты во всем мире. Такие факторы, как рост индустрии электронной коммерции, распространение мобильных платежных приложений и растущее предпочтение бесконтактных платежей, стимулируют расширение рынка. Фокус на повышении безопасности транзакций и внедрении инновационных платежных технологий еще больше стимулируют рост рынка.

Объем мирового рынка решений для обработки платежей оценивался в 49,74 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 110 млрд долларов США к 2031 году со среднегодовым темпом роста 10,43% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год. Помимо аналитических данных о рынке, таких как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.

Область отчета и сегментация рынка       

Определение рынка

Решения по обработке платежей — это услуги и технологии, которые облегчают перевод денег от клиента к продавцу в обмен на товары или услуги. Эти решения позволяют компаниям принимать платежи клиентов через различные каналы, такие как онлайн-платежи, мобильные платежи, личные транзакции и многое другое. Решения по обработке платежей обычно включают в себя комбинацию оборудования (например, считыватели карт или терминалы), программного обеспечения (например, интеграция платежного шлюза) и мер безопасности (например, шифрование), чтобы гарантировать, что транзакции обрабатываются безопасно и эффективно.

Динамика рынка решений по обработке платежей

Драйверы

• Увеличение объема транзакций в сфере электронной коммерции

Рост числа транзакций электронной коммерции во всем мире в первую очередь обусловлен растущим предпочтением потребителей онлайн-покупкам, обусловленным удобством, доступностью и более широким ассортиментом продуктов и услуг. По мере того, как все больше компаний переходят на онлайн-платформы, растет потребность в безопасных и эффективных решениях по обработке платежей для упрощения этих цифровых транзакций. Торговцы все чаще ищут надежные платежные решения, которые гарантируют безопасность транзакций и обеспечивают бесшовную интеграцию с их платформами электронной коммерции для улучшения общего опыта покупок для клиентов, что обуславливает спрос на решения по обработке международных платежей.

• Растущий глобальный бизнес и платежи

Глобализация бизнеса привела к выходу на новые рынки, поскольку компании выходят на новых международных клиентов, возникает потребность в платежных решениях, которые могут бесперебойно обрабатывать транзакции в разных валютах и ​​поддерживать различные способы оплаты. Это особенно заметно в электронной коммерции, где компании все больше ориентируются на глобальную аудиторию. Чтобы извлечь выгоду из этих возможностей, компаниям требуются решения по обработке платежей, которые предлагают конкурентоспособные обменные курсы, надежные меры безопасности и возможность интеграции с различными платежными системами для обеспечения бесперебойного процесса оплаты. Наличие этих функций стимулирует рост рынка.

• Потребность в усилении безопасности

The increasing cases of cyber threats heightened the demand for payment processing solutions with enhanced security features. Businesses seek solutions to protect against fraud and data breaches, safeguarding sensitive payment information. With the rise of online transactions, ensuring the security of payment processing systems has become paramount. Payment processing providers respond to this demand by offering advanced security measures such as tokenization, encryption, and multi-factor authentication. These features not only protect businesses and consumers from financial losses but also help maintain trust and confidence in digital payment systems, which drive market growth.

Opportunities

• Rise of Contactless Payments

The convenience and safety offered by contactless transactions have fueled their popularity among consumers and merchants alike. Payment processing providers that offer support for contactless payments can capitalize on this trend by providing solutions that cater to the growing demand for seamless and hygienic payment experiences. By using this feature, providers can enhance their market presence, meet the evolving needs of the digital payment landscape, and create new opportunities in the market.

• Integration of AI and Machine Learning

The integration of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) technologies enable providers to enhance fraud detection capabilities, offering greater transaction security. In addition, AI and ML can be leveraged to personalize customer experiences, providing tailored recommendations and offers based on individual preferences. Furthermore, predictive analytics powered by AI and ML can help businesses make informed decisions and optimize their operations. By integrating these technologies into their solutions, payment processing providers can unlock new opportunities for market expansion.

Restraints/Challenges

• High Competition in Providers

There is constant pressure to differentiate offerings and attract customers due to the presence of various companies. This competition can lead to price wars and margin erosion, impacting the profitability of payment processing providers. To remain competitive, companies must invest in innovation, marketing, and customer service, which can strain resources affect profitability, and restraining the market growth.

• Data Privacy Concerns

With consumers and regulatory bodies become increasingly aware of data privacy issues, companies are increasingly pressured to comply with stricter regulations and standards for handling and storing payment data. This adds complexity and cost to compliance efforts, as companies must invest in robust data protection measures to ensure compliance. Failure to address data privacy concerns in the payment processing industry can be a huge challenge for the market.

В этом отчете о рынке решений для обработки платежей содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке решений для обработки платежей, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Последние события

• В августе 2022 года Agoda объявила о партнерстве с Alipay+ для интеграции решений Alipay+ в платформу Agoda с целью улучшения преимуществ и вознаграждений для клиентов. Это сотрудничество позволило Agoda улучшить коэффициент конверсии транзакций, предоставляя путешественникам вознаграждения через вознаграждения Alipay+ и маркетинговые услуги в кассе для распределения и погашения вознаграждений на платформе Agoda
• В июне 2021 года компания GoDaddy, занимающаяся веб-хостингом, представила решение по обработке платежей, разработанное специально для предприятий среднего бизнеса (SMB). Это новое предложение под названием GoDaddy Payments позволяет своим клиентам электронной коммерции без труда обрабатывать транзакции и заказы через свою бизнес-платформу.

Масштаб рынка решений по обработке платежей

Рынок решений для обработки платежей сегментирован на основе способа оплаты, режима развертывания и вертикали конечного пользователя. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Способ оплаты

• Дебетовая карта
• Кредитная карта
• Электронный кошелек
• Автоматизированная клиринговая палата
• Другие

Режим развертывания

• Локально
• Облачный

Вертикаль конечного пользователя

• Банковские финансовые услуги и страхование (BFSI)
• Правительство и коммунальные услуги
• Телекоммуникации и ИТ
• Здравоохранение
• Недвижимость
• Розничная торговля и электронная коммерция
• СМИ и развлечения
• Путешествия и гостеприимство
• Другие

Региональный анализ/информация о рынке решений для обработки платежей

Проведен анализ рынка решений по обработке платежей, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, способам оплаты, режимам развертывания и вертикалям конечных пользователей, как указано выше.

В отчете о рынке рассматриваются следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африки, Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки.

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке благодаря быстрому расширению онлайн-транзакций и растущему сектору электронной коммерции.

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет самым быстрорастущим регионом на рынке из-за растущей распространенности Интернета и смартфонов в регионе. Растет акцент на экономической цифровизации, что создает возможности для роста рынка в регионе.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании на внутреннем рынке, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости вверх и вниз по течению, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования — вот некоторые из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы, связанные с большой или малой конкуренцией со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.

Анализ конкурентной среды и доли рынка решений по обработке платежей

Конкурентная среда рынка решений для обработки платежей содержит сведения по конкурентам. Включены сведения о компании, финансах компании, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке решений по обработке платежей:

• ACI Worldwide (США)
• PayPal, Inc. (США)
• Novatti Group Ltd (Австралия)
• Global Payments Inc. (США)
• Виза (США)
• Stripe, Inc. (Ирландия)
• Google, LLC (США)
• Finastra. (Великобритания)
• SAMSUNG (Южная Корея)
• Amazon Web Services, Inc. (США)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (США)
• Aurus Inc. (США)
• Адьен (Нидерланды)
• Apple Inc. (США)
• Fiserv, Inc. (США)
• WEX Inc. (США)
• банковская карта (США)
• Mastercard. (США)

SKU-43576