Мировой рынок платежных шлюзов – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Глобальный рынок платежных шлюзов, по типу (хостинговый, нехостинговый), размеру предприятия (крупное предприятие, малые и средние предприятия), конечному использованию (BFSI, розничная торговля и электронная коммерция) — отраслевые тенденции и прогноз до 2031 года.

Анализ и размер рынка платежных шлюзов

Рынок платежных шлюзов переживает устойчивый рост, обусловленный увеличением количества цифровых транзакций и широким распространением электронная коммерция. Ключевые игроки на рынке сосредотачивают внимание на технологических достижениях, повышении безопасности и стратегическом партнерстве для удовлетворения растущих потребностей обработки онлайн-платежей. Рынок готов к дальнейшему расширению, поскольку предприятия и потребители во всем мире все чаще используют безналичные транзакции.

Исследование рынка Data Bridge показывает, что мировой рынок платежных шлюзов, объем которого в 2023 году составлял 29 290,00 млн долларов США, вероятно, достигнет 126 784,1 млн долларов США к 2031 году, а среднегодовой темп роста составит 20,10% в течение прогнозируемого периода. В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестика.

Объем отчета и сегментация рынка

Определение рынка

Платежный шлюз относится к отраслевому сегменту, который включает в себя множество услуг и технологий, обеспечивающих безопасные и бесперебойные электронные транзакции между предприятиями, потребителями и финансовыми учреждениями. Платежный шлюз выступает в качестве важнейшего посредника в процессе цифровых платежей, обеспечивая авторизацию и обработку транзакций для онлайн- и офлайн-бизнеса.

Динамика мирового рынка платежных шлюзов

Драйверы

• Растущий ландшафт онлайн-покупок

Растущая распространенность онлайн-покупок является ключевым фактором развития рынка. Быстрая цифровизация торговли вызвала беспрецедентный спрос на бесперебойные, безопасные и эффективные системы обработки платежей. Платежные шлюзы играют решающую роль, позволяя предприятиям электронной коммерции безопасно принимать широкий спектр способов оплаты, обеспечивая доверие клиентов и улучшая общий опыт покупок. Поскольку предприятия во всем мире переходят на цифровые витрины, потребность в надежных платежных решениях, поддерживающих несколько валют и разнообразные методы транзакций, продолжает усиливаться, что стимулирует рост этого сегмента рынка.

• Увеличение всплеска мобильных платежей

Растущий всплеск мобильных платежей является ключевым фактором развития рынка. С широким распространением смартфонов и растущим предпочтением удобных транзакций на ходу, существует беспрецедентная зависимость от мобильных платежных решений. Платежные шлюзы, которые легко интегрируются с различными мобильными платформами, обеспечивая безопасные, быстрые и удобные для пользователя транзакции, становятся все более востребованными. Поскольку потребители во всем мире переходят на мобильные способы совершения покупок и оплаты, спрос на надежные и адаптируемые платежные шлюзы, адаптированные к мобильной экосистеме, продолжает ускоряться, что определяет траекторию роста этого сегмента рынка.

• Растущая экспансия трансграничной торговли

Расширение трансграничной торговли действительно является ключевым фактором развития рынка. Поскольку предприятия все чаще выходят на международные рынки, потребность в эффективных, безопасных и адаптируемых платежных шлюзах становится первостепенной. Эти шлюзы служат стержнем, обеспечивающим бесперебойные транзакции в различных валютах, языках и нормативно-правовых системах. Они предлагают необходимую инфраструктуру для безопасных и надежных трансграничных транзакций, удовлетворяя растущие потребности предприятий и потребителей, участвующих в глобальной торговле. С растущей тенденцией электронной коммерции, выходящей за географические границы, спрос на платежные шлюзы, которые могут умело справляться со сложностями трансграничных транзакций, стимулирует рост и актуальность этого рынка.

Возможность

• Популярность бизнес-модели подписки

Растущая популярность бизнес-модели на основе подписки представляет собой значительные возможности для рынка. По мере того, как все больше предприятий внедряют услуги подписки в различных секторах, таких как развлечения, программное обеспечение и электронная коммерция, спрос на надежные платежные шлюзы, которые могут беспрепятственно обрабатывать повторяющиеся платежи, растет. Платежные шлюзы играют ключевую роль в автоматизации циклов выставления счетов по подписке, обеспечении безопасных, повторяющихся транзакций и обеспечении удобства для пользователя. Их адаптивность к поддержке моделей подписки с различной частотой выставления счетов и способность безопасно управлять информацией о клиентах позиционируют платежные шлюзы как неотъемлемый компонент в использовании потенциала растущей экономики подписки.

Сдержанность

• Высокие затраты и сложности

Сложность и высокие затраты, связанные с внедрением и обслуживанием систем платежных шлюзов, создают значительные ограничения для рынка. Интеграция этих шлюзов в существующие системы требует опыта, что приводит к высоким затратам и сложностям при установке. Кроме того, необходимость строгих мер безопасности, соблюдение различных правил в разных регионах и постоянный спрос на инновации, чтобы оставаться впереди на конкурентном рынке, увеличивают эксплуатационные расходы. Эти проблемы удерживают некоторые предприятия, особенно малые предприятия, от внедрения сложных решений для платежных шлюзов, что влияет на общий потенциал роста рынка.

Испытание

• Растущие проблемы безопасности и мошенничества

Проблемы безопасности и постоянная угроза мошенничества остаются серьезными ограничениями для глобального рынка платежных шлюзов. По мере роста транзакций в цифровой сфере возрастает риск угроз кибербезопасности и мошеннических действий. Это вызывает обеспокоенность как среди предприятий, так и среди потребителей по поводу безопасности их финансовых данных во время онлайн-транзакций. Решение этих проблем безопасности требует постоянных инвестиций в надежное шифрование, механизмы аутентификации и системы мониторинга в реальном времени, что увеличивает эксплуатационные расходы для бизнеса. Более того, возникновение громких утечек данных и случаев мошенничества подрывает доверие к платежным системам, что еще больше затрудняет широкое внедрение решений платежных шлюзов.

В этом отчете о рынке платежных шлюзов представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в регулирование рынка, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке платежных шлюзов, свяжитесь с отделом исследования рынка Data Bridge для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В ноябре 2022 года глобальная платформа финансовых технологий Adyen заключила партнерское соглашение с Instacart, ведущей североамериканской технологической компанией в области продуктовых технологий, в качестве дополнительного партнера по обработке платежных шлюзов. В рамках нового партнерства Instacart будет использовать функциональность Adyen, включая возможность дебетовых транзакций без PIN-кода, для дальнейшей оптимизации и повышения скорости авторизации для еще более удобного обслуживания клиентов.
• В сентябре 2022 года лидер Unified Payments Interface (UPI) PhonePe работает над запуском собственного платежного шлюза в качестве расширения своего сервиса UPI Payments на основе QR-кода и платежей в приложениях. Ожидается, что шлюз будет запущен в первом квартале 2023 года.

Глобальный рынок платежных шлюзов

Рынок платежных шлюзов сегментирован по типу, размеру предприятия и конечному использованию. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и информацию о рынке, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Тип

• Хостинг
• Не размещенный

Размер предприятия

• Крупные предприятия
• Малые и средние предприятия

Конечное применение

• БФСИ
• СМИ и развлечения
• Розничная торговля и электронная коммерция
• Путешествия и гостиничный бизнес
• Другие

Анализ региона мирового рынка платежных шлюзов

Рынок платежных шлюзов анализируется, а информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по странам, типам, размерам предприятий и конечным пользователям, как указано выше.

Страны, охваченные отчетом о рынке: США, Канада, Мексика, Бразилия, Аргентина, остальные страны Южной Америки, Германия, Италия, Великобритания, Франция, Испания, Нидерланды, Бельгия, Швейцария, Турция, Россия, остальная Европа, Япония, Китай. , Индия, Южная Корея, Австралия, Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль и остальные страны Ближнего Востока и Африки.

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке, поскольку Северная Америка, особенно США, находится в авангарде технологических инноваций. В регионе имеется надежная инфраструктура, которая поддерживает разработку и внедрение передовых технологий платежных шлюзов. Это технологическое мастерство способствует доминированию Северной Америки на мировом рынке.

Азиатско-Тихоокеанский регион является самым быстрорастущим регионом на рынке благодаря взрывному росту сектора электронной коммерции в Азиатско-Тихоокеанском регионе. С ростом среднего класса, увеличением проникновения Интернета и ростом доверия потребителей к онлайн-транзакциям наблюдается всплеск спроса на безопасные и эффективные решения для обработки платежей, что приводит к внедрению платежных шлюзов.

В разделе отчета «Регион» также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости в нисходящем и восходящем направлении, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по региону учитываются наличие и доступность мировых брендов, а также проблемы, с которыми сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли мирового рынка платежных шлюзов

Конкурентная среда на рынке платежных шлюзов предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, а также доминирование приложений. Приведенные выше данные относятся только к фокусу компаний, связанному с рынком платежных шлюзов.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платежных шлюзов:

• Адьен (Нидерланды)
• Amazon Payments Inc. (США)
• Authorize.Net (США)
• Bitpay, Inc. (США)
• Брейнтри (США)
• PayPal Holdings, Inc. (США)
• PayU Group (Нидерланды)
• Страйп (США)
• Верифоне Холдингс, Инк. (США)
• Wepay, Inc. (США)