Мировой рынок микрострахования – тенденции отрасли и прогноз до 2029 года

Глобальный рынок микрострахования, по типу (пожизненное страхование, срочное страхование), возрастной группе (несовершеннолетние, взрослые, пожилые люди), поставщику услуг (микрострахование (коммерчески жизнеспособное), микрострахование через помощь/правительственную поддержку), типу модели (модель партнерского агента, полная -Модель обслуживания, модель, управляемая поставщиком, модель на уровне сообщества/взаимная модель, другие), канал сбыта (прямые продажи, финансовые учреждения, электронная коммерция, больницы, клиники и другие) – отраслевые тенденции и прогноз до 2029 года.

Анализ рынка и размер

Микрострахование может осуществляться аккредитованными учреждениями и посредниками с использованием различных моделей, включая модель партнер-агент, модель страхования «все в одном», модель полного обслуживания и модель на уровне сообщества. Безопасность, предоставляемая домохозяйствам с низкими доходами, ограниченным доступом к доходам и дешевым активам, известна как микрострахование. Создавая персонализированный план с доступными страховыми взносами и предоставляя компенсацию за болезнь, травму, инвалидность и смерть, он помогает людям, которые являются финансово более слабыми членами общества. Сюда также входят различные имущественные риски, связанные с животными, пожарами и сельскохозяйственными культурами. Помимо обеспечения безопасности от непредвиденных потерь и чрезмерных процентных ставок, налагаемых неорганизованными инвесторами, он объединяет многочисленные крошечные финансовые единицы в более крупную организацию.

Data Bridge Market Research анализирует, что рынок микрострахования, объем которого в 2021 году составлял 78,4 миллиарда долларов США, к 2029 году вырастет до 131,71 миллиарда долларов США, и ожидается, что среднегодовой темп роста составит 6,70% в течение прогнозируемого периода с 2022 по 2029 год. такие данные, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий. Отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, также включает в себя углубленный экспертный анализ, эпидемиологию пациентов, анализ трубопроводов, анализ цен, и нормативная база.

Объем отчета и сегментация рынка

Определение рынка

Продукты микрострахования предлагают покрытие домохозяйствам с низкими доходами или лицам, у которых мало сбережений. Он разработан специально для активов с низкой стоимостью и компенсации за болезнь, травму или смерть. Как и обычное страхование, микрострахование покрывает широкий спектр рисков. Сюда входят угрозы как здоровью, так и имуществу. Эти риски включают, среди прочего, страхование урожая, страхование домашнего скота, страхование от пожара или кражи, медицинское страхование, срочное страхование жизни, страхование от смерти, страхование от инвалидности и страхование от стихийных бедствий.

Динамика рынка микрострахования

Драйверы

• Всплеск правительственных инициатив

Факторы, способствующие росту рынка, включают растущие правительственные инициативы по разработке политики возмещения затрат на хирургические процедуры, рост численности пожилых людей, рост заболеваемости хроническими заболеваниями, рост стоимости медицинских услуг, а также растущий ВВП и расходы на здравоохранение во всем мире. Рынок микрострахования будет расширяться в период с 2022 по 2029 год в результате появления ряда новых возможностей и роста медицинских расходов.

• Повышение доступности финансовых услуг

Основными драйверами роста рынка являются глобальное расширение страховой отрасли и повышение доступности финансовых услуг для всех социальных слоев. На рынок также положительно влияют недавние инновации, такие как одноранговые модели и другие подобные модели страхования, удобные для потребителя.

• Улучшение качества обслуживания клиентов

Домохозяйствам с низкими доходами предоставляется страховое покрытие посредством микрострахования, поскольку они имеют ограниченные возможности получения дохода. Кроме того, микрострахование предлагает четкие и доступные планы страхования между поставщиком услуг и страховщиком, что способствует расширению рынка. Чтобы улучшить качество обслуживания клиентов и разработать устойчивую цепочку создания стоимости для предприятий микрострахования, многие организации также внедряют платформы многоканального взаимодействия и виртуальные сети, что обеспечивает хорошие перспективы для сектора.

Возможности

Микрострахование становится все более популярным благодаря доступности и открытости, что приносит пользу потребителям. Кроме того, ряд организаций используют многоканальные платформы и виртуальные сети для создания цепочки создания стоимости для отрасли микрострахования и предоставления стимулов. Еще одним фактором, способствующим расширению сектора микрострахования, является появление удобных для потребителя схем страхования, таких как одноранговая модель. Автоматизированный мониторинг портфеля становится все более популярным среди предприятий, поскольку он позволяет им отслеживать кредитные потоки своих клиентов, следить за их прогрессом и сразу же принимать соответствующие меры. Снижая свои риски, предприятия микрострахования могут увеличить доходы и прибыль.

Ограничения/вызовы

• Высокая стоимость

Рост стоимости продуктов медицинского страхования наряду с ужесточением регулирования и более длительным сроком возмещения убытков будет препятствовать росту рынка микрострахования в прогнозируемом периоде 2022–2029 годов.

В этом отчете о рынке микрострахования представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в рыночном регулировании. , стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке микрострахования, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Влияние COVID-19 на рынок микрострахования

Пандемия COVID-19 оказала негативное влияние на расширение сектора микрострахования. Принятие страхового покрытия снизилось из-за различных неожиданных проблем, вызванных эпидемией, таких как ограничения на передвижение людей из соображений безопасности. Однако полисы микрострахования были приняты в странах с развивающейся экономикой в ​​результате продолжающейся цифровизации и повышения осведомленности потребителей о различных страховых полисах. Ожидается, что такое развитие событий будет способствовать росту рынка на протяжении всего прогнозируемого периода.

Недавнее развитие

• В апреле 2021 года в целях расширения микрострахования в стране и создания новых страховых продуктов для рынка Танзании танзанийская компания Micro Insurance и TanManagement Insurance Brokers установили сотрудничество.

Объем мирового рынка микрострахования

Рынок микрострахования сегментирован по типу, возрастной группе, продукту, поставщику, каналу распределения и модели. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночную информацию, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Тип

• Пожизненное покрытие
• Срочное страхование

Возрастная группа

• Незначительный
• Взрослый
• Пожилые граждане

Продукт

• Страхование собственности
• Медицинская страховка
• Страхование жизни
• Индексное страхование
• Страхование от несчастного случая и инвалидности
• Другие

Поставщик

• Микрострахование (коммерчески жизнеспособное)
• Микрострахование через помощь/правительственную поддержку

Канал распределения

• Прямые продажи
• Финансовые институты
• Электронная коммерция
• Больницы
• Клиники
• Другие

Модель

• Модель агента-партнера
• Модель полного обслуживания
• Модель, управляемая поставщиком
• Модель сообщества/взаимная модель
• Другие

Региональный анализ/аналитика рынка микрострахования

Рынок микрострахования анализируется, и информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по странам, типам, возрастным группам, продуктам, поставщикам, каналам сбыта и моделям, как указано выше.

В отчет о рынке микрострахования включены следующие страны: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африки. (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки как часть Южной Америки.

Северная Америка доминирует на рынке микрострахования из-за растущего числа гериатрического населения, а также внедрения инновационных медицинских технологий.

Азиатско-Тихоокеанский регион доминирует на рынке микрострахования благодаря улучшению национальной экономики, увеличению численности населения с низкими доходами, а также развитию регионального регулирования и законотворчества.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости нисходящей и восходящей цепочки, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются наличие и доступность мировых брендов и проблемы, с которыми они сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли рынка микрострахования

Конкурентная среда на рынке микрострахования предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, применение. доминирование. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке микрострахования.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке микрострахования:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Индия)
• Холлард (Нидерланды)
• MicroEnsure Holdings Limited (Великобритания)
• Национальная страховая комиссия (Индия)
• Стандартный Чартерный Банк (Великобритания)
• Уэллс Фарго (США)
• SAC Banco do Nordeste (Бразилия)
• MetLife Services and Solutions, LLC (США)
• Бандхан Банк (Индия)
• ICICI Банк (Индия)
• Тата АИА Лайф (Индия)