Отчет об анализе размера, доли и тенденций глобального рынка Insuretech Интернета вещей (IoT) – Обзор отрасли и прогноз до 2031 года

Анализ рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Рынок страховых технологий Интернета вещей (IoT) переживает стремительный рост, обусловленный достижениями в области аналитики данных, машинного обучения и сенсорных технологий. Последний метод предполагает использование устройств IoT, таких как датчики умного дома , носимые устройства и подключенные транспортные средства, для сбора данных в режиме реального времени. Эти данные позволяют страховым компаниям персонализировать полисы, улучшать оценку рисков и предлагать модели страхования на основе использования (UBI), согласовывая премии с фактическим использованием и поведением.

Телематика в автостраховании — яркий пример, использующий данные о транспортном средстве для оптимизации расчетов премии. Алгоритмы машинного обучения анализируют эти данные, позволяя страховщикам точнее прогнозировать риски, сокращать мошенничество и улучшать управление претензиями. Технология блокчейн также внедряется для повышения прозрачности и снижения административной нагрузки при обработке полисов.

Рост на этом рынке обусловлен растущим принятием IoT, и прогнозируется, что к 2025 году число подключенных устройств превысит 30 миллиардов. Компании Insurtech извлекают выгоду из растущего потребительского спроса на персонализированные услуги и экономичные решения. Эти технологии не только улучшают качество обслуживания клиентов, но и помогают страховщикам сокращать операционные расходы и повышать прибыльность, способствуя значительному расширению рынка.

Размер рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Объем мирового рынка страховых технологий в сфере Интернета вещей (IoT) в 2023 году оценивался в 347,14 млрд долларов США, а к 2031 году, по прогнозам, он достигнет 755,02 млрд долларов США, при среднегодовом темпе роста 10,02% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год. Помимо таких аналитических данных о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.

Тенденции рынка страховых технологий в сфере Интернета вещей (IoT)

«Интеграция ИИ в страховые технологии на основе Интернета вещей»

Ключевой тенденцией, способствующей росту рынка IoT Insurtech, является интеграция искусственного интеллекта (ИИ). Страховщики все чаще используют ИИ для анализа данных в реальном времени с устройств IoT, что позволяет проводить более точную оценку рисков, динамически корректировать политику и персонализировать клиентский опыт. Например, подключенные домашние устройства, такие как интеллектуальные термостаты и системы безопасности, помогают страховщикам предлагать индивидуальные полисы для домовладельцев на основе фактического использования и факторов риска. Аналогичным образом, в автостраховании телематические устройства с поддержкой IoT предоставляют данные о вождении в реальном времени, что позволяет страховщикам предлагать планы страхования на основе использования (UBI). Эти аналитические данные на основе ИИ оптимизируют процессы, сокращают мошенничество и способствуют созданию более клиентоориентированных моделей страхования.

Область применения отчета и сегментация рынка Insuretech на основе Интернета вещей (IoT)         

Определение рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Интернет вещей (IoT) InsurTech относится к интеграции технологии IoT в страховые услуги, что позволяет собирать и анализировать данные в режиме реального времени для улучшения оценки рисков, андеррайтинга и процессов подачи претензий. Устройства IoT, такие как датчики умного дома, носимые устройства и подключенные транспортные средства, предоставляют страховщикам ценную информацию о поведении клиентов и факторах риска. Это позволяет разрабатывать персонализированные страховые полисы, динамические модели ценообразования и упреждающее управление рисками. Повышая операционную эффективность и предлагая индивидуальные решения, IoT InsurTech трансформирует традиционные практики страхования, предлагая лучший клиентский опыт и способствуя инновациям в страховой отрасли.

Динамика рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Драйверы

• Оптимизация управления рисками

Оптимизация управления рисками в InsureTech на основе IoT позволяет страховщикам собирать данные в режиме реального времени с таких устройств, как носимые устройства, телематика и системы умного дома. Эти данные предоставляют точные профили рисков, улучшая процессы андеррайтинга. Например, автостраховщики могут оценивать привычки вождения с помощью телематики, предлагая более низкие премии безопасным водителям. Аналогичным образом, страховщики жилья могут использовать интеллектуальные датчики для мониторинга рисков возгорания, сокращая количество претензий. Эта возможность стимулирует рынок IoT InsureTech, обеспечивая более точное управление рисками.

• Интеграция с умным домом

Устройства для умного дома, такие как пожарные извещатели, датчики протечки воды и системы безопасности, улучшают страхование жилья, предоставляя пользователям и страховщикам оповещения в режиме реального времени о потенциальных рисках. Такое раннее обнаружение снижает ущерб и расходы на претензии, что приводит к снижению страховых взносов. Например, страховщики, сотрудничающие с производителями умных устройств, такими как State Farm с ADT, используют эти технологии для снижения рисков, повышения удовлетворенности клиентов и стимулирования роста рынка.

Возможности

• Обнаружение и предотвращение мошенничества

Датчики IoT улучшают обнаружение мошенничества в страховании, предоставляя данные в реальном времени, которые выявляют несоответствия и аномалии в претензиях. Например, телематические устройства в транспортных средствах могут обнаруживать несоответствия между заявленным и фактическим поведением водителя, отмечая потенциальные мошеннические претензии. Эта возможность помогает страховщикам выявлять и предотвращать мошеннические действия, сокращая убытки и создавая возможности для более точных и эффективных решений по борьбе с мошенничеством на рынке.

• Телематика в автостраховании

Телематическая технология, которая собирает подробные данные о вождении, производит революцию в автостраховании, позволяя использовать модели страхования на основе использования (UBI). Например, программа Snapshot компании Progressive использует телематику для мониторинга поведения водителя и соответствующей корректировки страховых взносов, вознаграждая безопасных водителей более низкими ставками. Этот персонализированный подход не только обеспечивает экономию средств, но и поощряет более безопасные привычки вождения, создавая значительные возможности для страховщиков привлекать и удерживать клиентов с помощью индивидуальных страховых решений.

Ограничения/Проблемы

• Проблемы конфиденциальности и безопасности данных

Проблемы конфиденциальности и безопасности данных существенно затрудняют рынок IoT insurtech. Устройства IoT собирают обширную конфиденциальную информацию, что делает надежные меры безопасности необходимыми. Неспособность защитить эти данные может привести к серьезным финансовым потерям и ущербу репутации компании. Громкие нарушения или неправомерное использование персональных данных могут подорвать доверие потребителей и привести к правовым и нормативным последствиям, еще больше сдерживая рост рынка.

• Высокие затраты на реализацию

Высокие затраты на внедрение существенно сдерживают рынок IoT insurtech. Развертывание технологии IoT требует существенных инвестиций в оборудование, программное обеспечение и инфраструктуру. В частности, небольшие страховщики считают эти затраты непомерными, что ограничивает их возможности по внедрению и использованию решений IoT. Этот финансовый барьер ограничивает рост рынка и препятствует более широкому внедрению передовых технологий IoT в страховом секторе.

В этом отчете о рынке содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Сфера охвата рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Рынок сегментирован на основе типа и обслуживания. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Тип

• Авто
• Бизнес
• Здоровье
• Дом
• Специальность
• Путешествовать
• Другие

Услуга

• Консалтинг
• Поддержка и обслуживание
• Управляемые услуги

Региональный анализ рынка Insuretech в сфере Интернета вещей (IoT)

Проводится анализ рынка, а также предоставляются сведения о его размерах и тенденциях по типу и услуге, как указано выше.

В отчете о рынке рассматриваются следующие страны: США, Канада, Мексика в Северной Америке, Германия, Швеция, Польша, Дания, Италия, Великобритания, Франция, Испания, Нидерланды, Бельгия, Швейцария, Турция, Россия, остальные страны Европы в Европе, Япония, Китай, Индия, Южная Корея, Новая Зеландия, Вьетнам, Австралия, Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Бразилия, Аргентина, остальные страны Южной Америки как часть Южной Америки, ОАЭ, Саудовская Аравия, Оман, Катар, Кувейт, Южная Африка, остальные страны Ближнего Востока и Африки (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA).

Северная Америка, как ожидается, будет доминировать на рынке страховых технологий Интернета вещей (IoT) благодаря своей развитой инфраструктуре, значительным финансовым ресурсам и раннему внедрению технологий IoT. Инвестиции региона в новые технологии, такие как IoT и Big Data, будут способствовать дальнейшему росту, позиционируя его как лидера в секторе страховых технологий IoT.

Ожидается, что в Азиатско-Тихоокеанском регионе будет наблюдаться значительный рост рынка страхования Интернета вещей (IoT) из-за быстрой урбанизации и индустриализации. Ожидается, что растущее внедрение устройств IoT, включая дроны, смартфоны и Wi-Fi-модемы, будет способствовать расширению рынка в регионе в ближайшие годы.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости сверху и снизу, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы из-за большой или малой конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.

Интернет вещей (IoT) Доля рынка Insuretech

Конкурентная среда рынка содержит сведения о конкурентах. Включены сведения о компании, ее финансах, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке.

Лидерами рынка страховых технологий Интернета вещей (IoT) являются:

• Google LLC (США)
• Lemonade Inc. (США)
• SAP SE (Германия)
• Корпорация IBM (США)
• Cisco Systems, Inc. (США)
• Оракул (США)
• Accenture (Ирландия)
• LexisNexis (США)
• Капджемини (Франция)
• Альянс (Германия)
• Майкрософт (США)
• Zurich Insurance Group Ltd. (Швейцария)
• Бегемот (США)
• Конциррус (Великобритания)
• Wipro Limited (Индия)
• Телит (Великобритания)
• Aeris Group Ltd (США)
• Damco International A/S (Дания)

Последние разработки в области Интернета вещей (IoT) Рынок страховых технологий

• В ноябре 2022 года корпорация IBM объявила о партнерстве с Ablera и Болгарией с целью усовершенствования ABACUS — решения на базе искусственного интеллекта для ценообразования и оценки страховых полисов. Это обновление повышает скорость и точность, сокращает количество ошибок, возникающих при ручном вводе, и расширяет возможности использования. Усовершенствованное ABACUS использует передовые математические возможности, позволяя более широкому кругу пользователей извлекать выгоду из его возможностей
• В августе 2022 года компания Telit, лидер в области Интернета вещей (IoT), приобрела активы Mobilogix. Это приобретение повышает экспертные знания Telit в области проектирования устройств, оптимизирует спецификации для передачи в службы электронного производства, производства оригинальных устройств и получения разрешений регулирующих органов и сертификации операторов. Этот шаг укрепляет позиции Telit в области Интернета вещей и расширяет спектр предлагаемых услуг
• В мае 2020 года на Geotab Marketplace появился Verisk Data Exchange Add-In, интегрированный с решениями Geotab для подключенных автомобилей. Это позволяет клиентам автопарка Geotab обмениваться телематическими данными напрямую со страховщиками в Verisk Data Exchange. Этот обмен данными направлен на улучшение андеррайтинга, рейтинга и других страховых услуг на основе IoT за счет предоставления подробной информации о рисках автопарка

SKU-66251