Глобальный рынок цифровой обработки платежей – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Анализ и размер рынка цифровой обработки платежей

Распространение глобальной цифровизации, растущий спрос на цифровые платежные услуги, высокая степень принятия торговцами своих услуг на рынке цифровых платежных услуг и растущая потребность в предоставлении улучшенной поддержки клиентов в точках продаж (POS) являются основными факторами, движущими рынок цифровой обработки платежей. Неблагоприятная политика возврата, поскольку покупка за наличные, как правило, является окончательной и необратимой, если продавец не согласует политику возврата; популярность цифровых платежей за их удобные для пользователя и цифровые платежные функции в режиме реального времени, гибкие и персонализированные платежные услуги ускоряют рост рынка цифровой обработки платежей.

Рынок цифровой обработки платежей оценивался в 117,95 млрд долларов США в 2023 году и, как ожидается, достигнет 354,58 млрд долларов США к 2031 году, регистрируя среднегодовой темп роста в 14,8% в прогнозируемый период 2024-2031 годов. Сегмент «Облако» доминирует на рынке цифровой обработки платежей, поскольку облачные платформы предлагают гибкость для эффективной обработки различных объемов транзакций, обеспечивая при этом бесперебойный доступ к услугам обработки платежей из любого места, способствуя широкому принятию и инновациям в области цифровых платежей. В дополнение к рыночным инсайтам, таким как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ потребления производства и анализ пестиков.

Масштаб и сегментация рынка цифровой обработки платежей

Определение рынка

Цифровые платежи по сути являются безналичными электронными денежными транзакциями. Они состоят из мобильных платежей в точках продаж (PoS) через мобильные приложения (приложения) и денежных транзакций, совершаемых через Интернет. Несколько организаций приняли режим цифровых платежей вместо традиционных режимов оплаты, таких как чек, наличные, тратта до востребования и денежный перевод. Одноранговые переводы между потребителями и частными пользователями также относятся к категории цифровых платежей. Цифровые платежи обеспечивают многочисленные преимущества, включая простоту, удобство и доступность для пользователей, а также позволяют пользователям смягчить кражи и потери.

Динамика мирового рынка цифровой обработки платежей

Драйверы

• Распространение глобальной цифровизации

Распространение глобальной цифровизации произвело революцию в способах проведения финансовых транзакций, породив динамичный рынок цифровой обработки платежей. Поскольку предприятия и потребители все больше используют цифровые каналы для финансовых транзакций, резко возрос спрос на безопасные, эффективные и удобные платежные решения. Этот сдвиг парадигмы, вызванный достижениями в области технологий и изменением предпочтений потребителей, привел к широкому принятию цифровых платежных методов, изменив ландшафт финансовой отрасли и проложив путь для инновационных и оптимизированных решений по обработке платежей.

• Растущая потребность в предоставлении расширенной поддержки клиентов в точках продаж

Растущая необходимость предоставления улучшенной поддержки клиентов в точке продажи. Поскольку компании переходят на цифровые платежные решения, фокус на предоставлении бесперебойного и поддерживающего клиентского опыта стал первостепенным. С ростом онлайн- и мобильных транзакций обеспечение того, чтобы клиенты получали помощь в режиме реального времени и устранение неполадок в точке продажи, стало критическим фактором в поддержании доверия, удовлетворенности и содействии дальнейшему внедрению цифровых платежных технологий. Способность быстро и эффективно решать запросы клиентов не только повышает доверие пользователей, но и играет ключевую роль в формировании успеха цифровых платежных платформ на все более конкурентном рынке.

Возможность

• Популярность цифровых платежей обусловлена ​​гибкими, персонализированными и платежными сервисами в режиме реального времени.

Популярность цифровых платежей на рынке обработки цифровых платежей, несомненно, обусловлена ​​их удобством для пользователя и предоставлением гибких и персонализированных платежных услуг в режиме реального времени. Поскольку потребители ищут удобства и эффективности в своих финансовых транзакциях, цифровые платежные платформы вышли на передовые позиции, предлагая бесперебойный, ориентированный на пользователя опыт. Обработка в реальном времени обеспечивает быстрые транзакции, в то время как гибкость цифровых платежных систем адаптируется к динамическим потребностям пользователей и предприятий. Персонализированные функции, встроенные в эти платформы, дополнительно учитывают индивидуальные предпочтения, укрепляя цифровые платежи как не просто транзакционную необходимость, но и индивидуальное и гибкое финансовое решение для современной эпохи.

Сдержанность/Вызов

• Отсутствие глобальных стандартов трансграничных платежей

Отсутствие глобальных стандартов для трансграничных платежей. Поскольку мир становится все более взаимосвязанным, отсутствие единых руководящих принципов препятствует эффективности и прозрачности трансграничных транзакций. Отсутствие стандартизированных протоколов усложняет процессы, что приводит к задержкам, более высоким издержкам и усложнению для предприятий и потребителей, участвующих в международных транзакциях. Устранение этого пробела в глобальных стандартах имеет решающее значение для содействия более бесшовной и совместимой экосистеме цифровых платежей, где трансграничные транзакции могут проводиться надежно и эффективно в различных регионах и финансовых системах.

This digital payment processing market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment processing market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In June 2022, Trust Payments has entered into a deal with Fiserv, Inc. to assist its global expansion and growth objectives. Through this partnership, Trust Payments is expected to provide on-demand payment capabilities to its clients using acquiring-as-a-service (AqaaS) capabilities from Fiserv
• In November 2020, RealNet is a new cloud-based software as a service (SaaS) platform from FIS that will enable account-to-account (A2A) transactions for businesses, individuals, and governments across real-time payment networks

Global Digital Payment Processing Market Scope

The digital payment processing market is segmented on the basis of deployment type, organization size and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Deployment Type

• On-Premises
• Cloud

Organization Size

• Small and Medium-sized Enterprises
• Large Enterprises

Vertical

• Banking, Financial Services and Insurance
• Retail and E-commerce
• Healthcare
• Travel and Hospitality
• Transportation and Logistics
• Media and Entertainment
• Other Verticals

Global Digital Payment Processing Market Regional Analysis/Insights

The digital payment processing market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, deployment type, organization size and vertical as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, rest of Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, rest of Asia-Pacific, Saudi Arabia, U.A.E., Israel, Egypt, South Africa, rest of Middle East and Africa, Brazil, Argentina and rest of South America.

North America is expected to dominate the market due to the expansion of the mobile commerce industry, existence of a large number of digital payment solution providers, reliable broadband and network infrastructure, customer willingness and preference for cashless payments and banking economy and developed digital economy in the region.

 Asia-Pacific is expected to witness show the highest growth rate in the market with the highest CAGR due to the proliferation of digitalization, increasing number of small and medium enterprises and government initiatives to use digital payments.

The country section of the report also provides individual market-impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impact the current and future trends of the market. Data points like downstream and upstream value chain analysis, technical trends, and Porter’s five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of Europe brands and the challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, the impact of domestic tariffs, and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.     

Competitive Landscape and Global Digital Payment Processing Market Share Analysis

The digital payment processing market competitive landscape provides details by competitors. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, Europe presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, and application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to the digital payment processing market.

Some of the major players operating in the digital payment processing market are:

• Fiserv, Inc. (U.S.)
• FIS (U.S.)
• PayPal Payments Private Limited (Singapore)
• Global Payments Inc. (U.S.)
• Square Capital, LLC (U.S.)
• Visa Inc. (U.S.)
• Mastercard (U.S.)
• WEX Inc. (U.S.)
• ACI Worldwide, Inc. (U.S.)
• JPMorgan Chase & Co. (U.S.)
• Intuit Inc. (U.S.)
• Stripe (U.S.)
• Due Inc. (U.S.)
• Adyen (Netherlands)
• PayTrace (U.S.)
• Apple Inc. (U.S.)
• ALIANT PAYMENTS (U.S.)
• Aurus Inc. (U.S.)
• Fattmerchant Inc. (U.S.)
• 2Checkout (U.S.)
• Paysafe Holdings UK Limited (U.K.)
• PayU (Netherlands)
• SPREEDLY, INC. (U.S.)

SKU-60133