Мировой рынок обработки цифровых платежей – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Глобальный рынок обработки цифровых платежей, по типу развертывания (локальное, облачное), размеру организации (малые и средние предприятия, крупные предприятия), вертикали (банковское дело, финансовые услуги и страхование, розничная торговля и электронная коммерция, здравоохранение, путешествия и Гостиничный бизнес, транспорт и логистика, СМИ и развлечения, другие вертикали) - тенденции отрасли и прогноз до 2031 года.

Анализ и размер рынка цифровой обработки платежей

Распространение глобальной цифровизации, растущий спрос на услуги цифровых платежей, широкое распространение торговцами предоставления своих услуг на рынке цифровых платежных услуг, а также растущая необходимость обеспечения расширенной поддержки клиентов в точках продаж (POS-терминалах). Основные факторы, влияющие на рынок обработки цифровых платежей. Невыгодная политика возврата при покупке за наличные имеет тенденцию быть окончательной и необратимой, если только продавец не согласует политику возврата; Популярность цифровых платежей благодаря их удобным функциям цифровых платежей, гибким и персонализированным платежным сервисам в реальном времени ускоряет рост рынка обработки цифровых платежей.

Рынок обработки цифровых платежей оценивался в 117,95 млрд долларов США в 2023 году и, как ожидается, достигнет 354,58 млрд долларов США к 2031 году, при этом среднегодовой темп роста составит 14,8% в течение прогнозируемого периода 2024-2031 годов. Сегмент «Облако» доминирует на рынке обработки цифровых платежей, поскольку облачные платформы предлагают гибкость для эффективной обработки различных объемов транзакций, обеспечивая при этом беспрепятственный доступ к услугам обработки платежей из любого места, способствуя широкому внедрению и инновациям в области цифровых платежей. В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестика.

Объем и сегментация рынка обработки цифровых платежей

Определение рынка

Цифровые платежи – это, по сути, безналичные электронные денежные операции. Он состоит из мобильных платежей в точках продаж (PoS) через мобильные приложения (приложения) и денежных транзакций, совершаемых через Интернет. Некоторые организации перешли на цифровой режим оплаты вместо традиционных способов оплаты, таких как чек, наличные, тратта до востребования и денежный перевод. Одноранговые переводы между потребителями и частными пользователями также относятся к категории цифровых платежей. Цифровые платежи предоставляют множество преимуществ, включая простоту и доступность для пользователей, а также позволяют пользователям уменьшить количество краж и потерь.

Динамика мирового рынка обработки цифровых платежей

Драйверы

• Распространение глобальной цифровизации

Распространение глобальной цифровизации произвело революцию в способах проведения финансовых транзакций, породив динамичный рынок обработки цифровых платежей. Поскольку предприятия и потребители все чаще используют цифровые каналы для финансовых транзакций, спрос на безопасные, эффективные и удобные платежные решения резко возрос. Этот сдвиг парадигмы, вызванный достижениями в области технологий и изменением потребительских предпочтений, привел к широкому распространению цифровых методов оплаты, изменив ландшафт финансовой индустрии и проложив путь к инновационным и оптимизированным решениям для обработки платежей.

• Растущая потребность в расширенной поддержке клиентов в точках продаж.

Растущая необходимость обеспечить расширенную поддержку клиентов в точках продаж. По мере того как предприятия переходят на цифровые платежные решения, первостепенное значение приобретает обеспечение бесперебойного и удобного обслуживания клиентов. С ростом количества онлайн- и мобильных транзакций обеспечение того, чтобы клиенты получали помощь в реальном времени и устранение неполадок в точках продаж, стало решающим фактором в поддержании доверия, удовлетворенности и содействии дальнейшему внедрению технологий цифровых платежей. Способность быстро и эффективно решать запросы клиентов не только повышает доверие пользователей, но и играет ключевую роль в формировании успеха цифровых платежных платформ на все более конкурентном рынке.

Возможность

• Популярность цифровых платежей обеспечивает гибкие и персонализированные платежные услуги в режиме реального времени.

Популярность цифровых платежей на рынке обработки цифровых платежей, несомненно, обусловлена ​​их удобством для пользователя и предоставлением гибких и персонализированных платежных услуг в режиме реального времени. Поскольку потребители стремятся к удобству и эффективности своих финансовых транзакций, цифровые платежные платформы стали лидерами, предлагая безупречный, ориентированный на пользователя опыт. Обработка в режиме реального времени обеспечивает быстрые транзакции, а гибкость цифровых платежных систем адаптируется к динамическим потребностям как пользователей, так и бизнеса. Персонализированные функции, встроенные в эти платформы, дополнительно учитывают индивидуальные предпочтения, превращая цифровые платежи не просто в транзакционную необходимость, а в индивидуальное и гибкое финансовое решение для современной эпохи.

Сдержанность/вызов

• Отсутствие глобальных стандартов трансграничных платежей

Отсутствие глобальных стандартов трансграничных платежей. Поскольку мир становится все более взаимосвязанным, отсутствие единых руководящих принципов снижает эффективность и прозрачность трансграничных транзакций. Отсутствие стандартизированных протоколов усложняет процессы, что приводит к задержкам, увеличению затрат и увеличению сложностей для предприятий и потребителей, участвующих в международных транзакциях. Устранение этого пробела в глобальных стандартах имеет решающее значение для создания более цельной и совместимой экосистемы цифровых платежей, в которой трансграничные транзакции могут осуществляться надежно и эффективно в различных регионах и финансовых системах.

В этом отчете о рынке цифровой обработки платежей представлена ​​подробная информация о последних разработках, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в регулирование рынка, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке обработки цифровых платежей, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В июне 2022 года Trust Payments заключила сделку с Fiserv, Inc. для содействия достижению целей глобального расширения и роста. Ожидается, что благодаря этому партнерству Trust Payments предоставит своим клиентам возможности оплаты по требованию, используя возможности эквайринга как услуги (AqaaS) от Fiserv.
• В ноябре 2020 года RealNet станет новой облачной платформой программного обеспечения как услуги (SaaS) от FIS, которая позволит осуществлять транзакции между счетами (A2A) для предприятий, частных лиц и правительств в платежных сетях в реальном времени.

Глобальный рынок обработки цифровых платежей

Рынок обработки цифровых платежей сегментирован по типу развертывания, размеру организации и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и информацию о рынке, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Тип развертывания

• Локально
• Облако

Размер организации

• Малые и средние предприятия
• Крупные предприятия

Вертикальный

• Банковское дело, финансовые услуги и страхование
• Розничная торговля и электронная коммерция
• Здравоохранение
• Путешествия и гостиничный бизнес
• Транспорт и логистика
• СМИ и развлечения
• Другие вертикали

Региональный анализ/аналитика глобального рынка обработки цифровых платежей

Анализируется рынок обработки цифровых платежей, а информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по странам, типу развертывания, размеру организации и вертикали, как указано выше.

Страны, охваченные отчетом о рынке: США, Канада, Мексика, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия. , Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Саудовская Аравия, ОАЭ, Израиль, Египет, Южная Африка, остальные страны Ближнего Востока и Африки, Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки.

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке благодаря расширению индустрии мобильной коммерции, существованию большого количества поставщиков цифровых платежных решений, надежной широкополосной и сетевой инфраструктуры, желанию и предпочтению клиентов безналичных платежей и банковской экономики, а также развитой цифровой экономике в область.

Ожидается, что в Азиатско-Тихоокеанском регионе будут наблюдаться самые высокие темпы роста на рынке с самым высоким среднегодовым темпом роста из-за распространения цифровизации, увеличения числа малых и средних предприятий и правительственных инициатив по использованию цифровых платежей.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости нисходящей и восходящей цепочки, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются присутствие и доступность европейских брендов, а также проблемы, с которыми сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли мирового рынка обработки цифровых платежей

Конкурентная среда на рынке обработки цифровых платежей предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, присутствие в Европе, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, а также доминирование приложений. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке обработки цифровых платежей.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке обработки цифровых платежей:

• Фисерв, Инк. (США)
• ФИС (США)
• PayPal Payments Private Limited (Сингапур)
• Global Payments Inc. (США)
• Сквер Капитал, ООО (США)
• Visa Inc. (США)
• Мастеркард (США)
• ВЕКС Инк. (США)
• ACI Worldwide, Inc. (США)
• JPMorgan Chase & Co. (США)
• Интуит Инк. (США)
• Страйп (США)
• Due Inc. (США)
• Адьен (Нидерланды)
• PayTrace (США)
• Apple Inc. (США)
• АЛИАНТ ПЛАТЕЖИ (США)
• Компания Аурус Инк. (НАС)
• Фаттмерчант Инк. (США)
• 2Оформить заказ (США)
• Paysafe Holdings UK Limited (Великобритания)
• PayU (Нидерланды)
• СПРИДЛИ, ИНК. (США)