Мировой рынок цифровых платежей – тенденции отрасли и прогноз до 2030 года

Глобальный рынок цифровых платежей, по предложению (решения, услуги), модели развертывания (локально, в облаке), размеру организации (крупные предприятия, малые и средние предприятия (МСП)), способу оплаты (платежные карты, точки продаж, унифицированные Служба платежного интерфейса (UPI), мобильные платежи, онлайн-платежи), режим использования (мобильное приложение, настольный компьютер/веб-браузер), технология (интерфейс прикладного программирования (API), анализ данных и машинное обучение, технология цифрового реестра (DLT), искусственный интеллект и Интернет вещей, биометрическая аутентификация), конечный пользователь (BFSI, здравоохранение, ИТ и телекоммуникации, средства массовой информации и развлечения, розничная торговля и электронная коммерция, транспорт и другие) – тенденции отрасли и прогноз до 2030 года.

Анализ и размер рынка цифровых платежей

В последние годы цифровые платежи претерпели значительный рост и трансформацию, что произвело революцию в способах проведения финансовых транзакций частными лицами и предприятиями. Рынок цифровых платежей высококонкурентен и включает в себя множество игроков, предлагающих широкий спектр услуг. В этом пространстве активно участвуют авторитетные финансовые учреждения, технологические компании и финтех-стартапы.

Исследование Data Bridge Market Research анализирует, что рынок цифровых платежей, объем которого в 2022 году составлял 94,34 миллиарда долларов США, как ожидается, достигнет 317,27 миллиарда долларов США к 2030 году при среднегодовом темпе роста 20,60% в течение прогнозируемого периода с 2023 по 2030 год. Отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции, а также рыночную стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участников рынка и рыночный сценарий. и анализ пестика.

Объем и сегментация рынка цифровых платежей

Определение рынка

Цифровые платежи относятся к электронным транзакциям, которые облегчают перевод средств или обмен денежной стоимости между физическими, юридическими или юридическими лицами. Он включает в себя различные методы, такие как онлайн-платежи, мобильные платежи, бесконтактные платежи и цифровые кошельки. Эти транзакции проводятся через цифровые платформы с использованием таких технологий, как мобильные устройства, подключение к Интернету и безопасные платежные шлюзы. Цифровые платежи обеспечивают удобство, скорость и безопасность, устраняя необходимость в наличных деньгах или традиционных платежных инструментах. Они обеспечивают бесперебойные финансовые операции по различным каналам, включая электронную коммерцию, розничную торговлю, одноранговые переводы и оплату счетов. Рынок цифровых платежей пережил значительный рост благодаря растущему распространению смартфонов, проникновению Интернета и растущему предпочтению безналичных транзакций во всем мире.

Динамика мирового рынка цифровых платежей

Драйверы

• Увеличение проникновения смартфонов:

Широкая доступность и доступность смартфонов сыграли значительную роль в стимулировании внедрения цифровых платежей. Поскольку все больше людей имеют смартфоны, они получают доступ к приложениям мобильных платежей и могут удобно совершать транзакции на ходу. Это повысит спрос на рынке цифровых платежей в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год.

• Изменение поведения и предпочтений потребителей

Поведение потребителей сместилось в сторону удобства и скорости финансовых операций. Цифровые платежи предлагают мгновенное подтверждение платежей, простое отслеживание и упрощенный пользовательский интерфейс по сравнению с традиционными способами оплаты. Удобство мобильных кошельков, вознаграждения за лояльность и кэшбэк еще больше стимулируют потребителей выбирать цифровые платежи. Таким образом, помогая рынку расти в течение прогнозируемого периода.

Возможности

• Быстрый прогресс в технологиях

Технологические достижения, в том числе безопасные платежные шлюзы, методы шифрования и биометрическая аутентификация, повысили доверие потребителей к безопасности цифровых платежей. Развитие технологии ближней связи (NFC) также облегчило бесконтактные платежи с использованием смартфонов или носимых устройств. Таким образом, бум технологий создаст широкие возможности для роста рынка в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год.

• Государственные инициативы и нормативная поддержка

Правительства и регулирующие органы активно продвигают цифровые платежи в рамках своих программ финансовой доступности. Такие инициативы, как демонетизация, продвижение цифровых кошельков и создание нормативной базы для цифровых платежей, ускорили внедрение и использование. Таким образом, различные инициативы правительства помогают создать различные возможности для роста рынка цифровых платежей.

Ограничения/вызовы

• Рост проблем безопасности

Безопасность является критической проблемой в цифровых платежах. Риск утечки данных, кражи личных данных и мошенничества представляет собой серьезную проблему. Обеспечение надежных мер безопасности, технологий шифрования и строгих протоколов аутентификации имеет важное значение для поддержания доверия потребителей и защиты конфиденциальной финансовой информации. Таким образом, рост беспокойства по поводу безопасности препятствует росту рынка.

• Ограничения инфраструктуры

Цифровые платежи в значительной степени зависят от прочной и надежной цифровой инфраструктуры, включая подключение к Интернету и системы обработки платежей. В регионах с ограниченным или нестабильным доступом в Интернет проведение цифровых транзакций может быть затруднено. Кроме того, наличие безопасной и эффективной платежной инфраструктуры в отдаленных районах или развивающихся странах может быть недостаточным, что препятствует широкому внедрению.

В этом отчете о рынке цифровых платежей представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений на рынке. регулирование, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке цифровых платежей, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В октябре 2020 года Aliant Payments объявила о включении XRP, независимого цифрового актива с открытым исходным кодом, в свое мобильное приложение для криптовалютных платежей CryptoBucks. Приложение, созданное на базе Aliant Payments, поддерживает различные криптовалюты, включая Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, а теперь и XRP. Это дополнение позволяет продавцам принимать платежи XRP как онлайн, так и в физических магазинах. Доступность XRP в приложении CryptoBucks доступна пользователям как на платформах Android, так и на iOS, что расширяет диапазон вариантов цифровых платежей как для продавцов, так и для клиентов.
• В марте 2022 года Visa запустила программу Visa Creator — инициативу, направленную на поддержку авторов, в том числе музыкантов, кинематографистов, модельеров и художников, в использовании невзаимозаменяемых токенов (NFT) для улучшения и ускорения их малого бизнеса. Программа, удачно названная Visa Creator Program, направлена ​​на расширение прав и возможностей начинающих предпринимателей, предоставляя им инструменты и знания для навигации в мире NFT. Взаимодействуя с технологией NFT и понимая ее, авторы могут открыть новые возможности и изучить инновационные способы монетизации своей работы и взаимодействия со своей аудиторией.

Глобальный рынок цифровых платежей

Рынок цифровых платежей сегментирован на основе предложения, модели развертывания, размера организации, способа оплаты, способа использования, технологии и конечного пользователя. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и информацию о рынке, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Предложение

• Решения
• Интерфейс прикладной программы
• Платежный шлюз
• Процесс оплаты
• Безопасность платежей и борьба с мошенничеством
• Управление транзакционными рисками
• Другие
• Услуги
• Профессиональные услуги
• Консалтинг
• Выполнение
• Поддержка и обслуживание
• Управляемые службы

Модель развертывания

• Локально
• Облако

Размер организации

• Малые и средние предприятия (МСП)
• Крупные предприятия

Режим оплаты

• Платежные карты
• Торговая точка
• Дебетовая карта @POS
• Кредитная карта @POS
• NFC-карта
• Служба единого платежного интерфейса (UPI)
• Мобильный платеж
• Близость оплаты
• Удаленный платеж
• Онлайн платеж

Режим использования

• Мобильное приложение
• Рабочий стол/веб-браузер

Технологии

• Интерфейс прикладного программирования (API)
• Аналитика данных и машинное обучение
• Технология цифрового реестра (DLT)
• ИИ и Интернет вещей
• Биометрическая аутентификация

Конечный пользователь

• БФСИ
• Здравоохранение
• ИТ и Телеком
• СМИ и развлечения
• Розничная торговля и электронная коммерция
• Транспорт
• Другие

Региональный анализ/аналитика рынка цифровых платежей

Рынок цифровых платежей анализируется, а информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по странам, предложениям, моделям развертывания, размеру организации, способу оплаты, способу использования, технологии и конечному пользователю, как указано выше.

В отчет о рынке цифровых платежей включены следующие страны: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия. , Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африка (MEA) как часть Ближнего Востока и Африка (MEA), Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки как часть Южной Америки.

Северная Америка доминирует на рынке цифровых платежей, особенно мобильные кошельки в США, такие как Apple Pay и Google Pay, а также широкое использование дебетовых и кредитных карт для онлайн-транзакций и транзакций в магазинах стимулируют рост цифровых платежей в регионе. Наличие авторитетных платежных систем, финансовых учреждений и развитой финансовой инфраструктуры еще больше укрепило позиции Северной Америки на рынке цифровых платежей.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе наблюдается значительный рост цифровых платежей, и ожидается, что он будет расти в течение прогнозируемого периода с 2023 по 2030 год, в первую очередь за счет таких стран, как Китай, Индия и страны Юго-Восточной Азии. Появление платформ мобильных платежей, таких как Alipay и WeChat Pay, изменило платежную среду в регионе. Высокое распространение смартфонов, большое количество населения, не охваченного банковскими услугами, и стремление правительства к расширению доступа к цифровым финансовым услугам способствовали доминированию Азиатско-Тихоокеанского региона в сфере цифровых платежей.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости нисходящей и восходящей цепочки, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются присутствие и доступность мировых брендов и проблемы, с которыми они сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли рынка цифровых платежей

Конкурентная среда на рынке цифровых платежей предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, применение. доминирование. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке цифровых платежей.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке цифровых платежей:

• PayPal Holdings, Inc (США)
• Фисерв, Инк (США)
• Алипай (Китай)
• Apple Inc. (США)
• Google, ООО (США)
• Виза (США)
• Мастеркард (США)
• Американ Экспресс (США)
• Amazon Pay (США)
• Компания Аурус Инк. (НАС)
• Адьен (Нидерланды)
• Kakao Pay Corp (Южная Корея)
• Граб (Индия)
• Пэйтм (Индия)
• САМСУНГ (Южная Корея)
• UnionPay International (Китай)
• MercadoLibre SRL (Аргентина)
• WeChat Pay (Китай)
• Финансовое программное обеспечение и системы Pvt. Лтд. (США)
• Novatti Group Ltd (Австралия)