Global Digital Payment Market
Размер рынка в млрд долларов США
CAGR :
% 
 Прогнозируемый период |
2023 –2030 |
 Размер рынка (базовый год) |
USD 94.34 Billion |
 Размер рынка (прогнозируемый год) |
USD 317.27 Billion |
 CAGR |
% |
| Основные игроки рынка |
|
>Глобальный рынок цифровых платежей по предложению (решения, услуги), модели развертывания (локально, облако), размеру организации (крупные предприятия, малые и средние предприятия (МСП)), способу оплаты (платежные карты, точка продажи, сервис унифицированного платежного интерфейса (UPI), мобильный платеж, онлайн-платеж), способу использования (мобильное приложение, настольный компьютер/веб-браузер), технологии (интерфейс программирования приложений (API), аналитика данных и машинное обучение, технология цифрового реестра (DLT), искусственный интеллект и Интернет вещей, биометрическая аутентификация), конечный пользователь (BFSI, здравоохранение, ИТ и телекоммуникации, медиа и развлечения, розничная торговля и электронная коммерция, транспорт, другие) — отраслевые тенденции и прогноз до 2030 года.
Анализ и размер рынка цифровых платежей
Цифровые платежи в последние годы пережили значительный рост и трансформацию, революционизировав способ, которым частные лица и компании проводят финансовые транзакции. Рынок цифровых платежей является высококонкурентным и включает в себя множество игроков, предлагающих широкий спектр услуг. Устоявшиеся финансовые учреждения, технологические компании и финтех-стартапы активно вовлечены в эту сферу.
Компания Data Bridge Market Research анализирует, что рынок цифровых платежей, объем которого в 2022 году составил 94,34 млрд долларов США, как ожидается, достигнет 317,27 млрд долларов США к 2030 году при среднегодовом темпе роста 20,60% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год. Помимо таких рыночных данных, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.
Масштаб и сегментация рынка цифровых платежей
|
Отчет Метрика |
Подробности |
|
Прогнозируемый период |
2023-2030 |
|
Базовый год |
2022 |
|
Исторические годы |
2021 (Можно настроить на 2015 - 2020) |
|
Количественные единицы |
Выручка в млрд долл. США, объемы в единицах, цены в долл. США |
|
Охваченные сегменты |
Предложение (решения, услуги), модель развертывания (локальная, облачная), размер организации (крупные предприятия, малые и средние предприятия (МСП)), способ оплаты (платежные карты, точка продажи, сервис унифицированного платежного интерфейса (UPI), мобильный платеж, онлайн-платеж), способ использования (мобильное приложение, настольный/веб-браузер), технология (интерфейс прикладного программирования (API), аналитика данных и машинное обучение, технология цифрового реестра (DLT), искусственный интеллект и Интернет вещей, биометрическая аутентификация), конечный пользователь (BFSI, здравоохранение, ИТ и телекоммуникации, медиа и развлечения, розничная торговля и электронная коммерция , транспорт, другие) |
|
Страны, охваченные |
U.S., Canada and Mexico in North America, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America |
|
Market Players Covered |
PayPal Holdings, Inc (U.S.), Fiserv, Inc (U.S.), Alipay (China), Apple Inc. (U.S.), Google, LLC (U.S.), Visa (U.S.), Mastercard (U.S.), American Express (U.S.), Amazon Pay (U.S.), Aurus Inc. (U.S.), Adyen (Netherlands), Kakao Pay Corp (South Korea), Grab (India), Paytm (India), SAMSUNG (South Korea), UnionPay International (China), MercadoLibre S.R.L (Argentina), WeChat Pay (China), Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (U.S.), Novatti Group Ltd (Australia) |
|
Market Opportunities |
|
Market Definition
Digital payments refer to electronic transactions that facilitate the transfer of funds or the exchange of monetary value between individuals, businesses, or entities. It encompasses various methods such as online payments, mobile payments, contactless payments, and digital wallets. These transactions are conducted through digital platforms, leveraging technologies such as mobile devices, internet connectivity, and secure payment gateways. Digital payments offer convenience, speed, and security, eliminating the need for physical cash or traditional payment instruments. They enable seamless financial transactions across different channels, including e-commerce, retail, peer-to-peer transfers, and bill payments. The market for digital payments has witnessed substantial growth due to the increasing adoption of smartphones, internet penetration, and the growing preference for cashless transactions worldwide.
Global Digital Payment Market Dynamics
Drivers
- Increasing Smartphone Penetration:
The widespread availability and affordability of smartphones have played a significant role in driving digital payment adoption. As more individuals own smartphones, they gain access to mobile payment apps and can conveniently make transactions on-the-go. This is enhancing the demand of the digital payment market during the forecast period of 2023 to 2030.
- Changing Consumer Behavior and Preferences
Consumer behavior has shifted towards convenience and speed in financial transactions. Digital payments offer instant payment confirmations, easy tracking, and a simplified user experience compared to traditional payment methods. The convenience of mobile wallets, loyalty rewards, and cashback incentives further incentivize consumers to choose digital payments. Thus, helping the market to grow during the forecast period.
Opportunities
- Rapid Advancements in Technology
Technological advancements, including secure payment gateways, encryption techniques, and biometric authentication, have boosted consumer confidence in digital payment security. The development of near-field communication (NFC) technology has also facilitated contactless payments using smartphones or wearable devices. Thus the boom in technologies will create ample opportunities for the market to grow during the forecast period of 2023 to 2030.
- Government Initiatives and Regulatory Support
Governments and regulatory bodies have been actively promoting digital payments as part of their financial inclusion agendas. Initiatives such as demonetization, promoting digital wallets, and establishing regulatory frameworks for digital payments have accelerated adoption and usage. Thus the various initiatives taken by government is helping to create various opportunities for the digital payment market growth.
Restraints/Challenges
- Rise in Security Concerns
Security is a critical concern in digital payments. The risk of data breaches, identity theft, and fraud poses a significant challenge. Ensuring robust security measures, encryption technologies, and stringent authentication protocols is essential to maintain consumer trust and protect sensitive financial information. Thus, the rise in security concern is obstructing the growth of the market.
- Infrastructure Limitations
Digital payments rely heavily on a robust and reliable digital infrastructure, including internet connectivity and payment processing systems. In regions with limited or unstable internet access, conducting digital transactions can be challenging. Additionally, the availability of secure and efficient payment infrastructure in remote areas or developing countries may be inadequate, hindering widespread adoption.
This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.
Recent Developments
- In October 2020, Aliant Payments made an announcement regarding the inclusion of XRP, an open-source independent digital asset, in their CryptoBucks cryptocurrency payment mobile app. The app, powered by Aliant Payments, supports various cryptocurrencies including Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, and now XRP. This addition enables merchants to accept XRP payments both online and in physical stores. The availability of XRP on the CryptoBucks app is accessible to users on both Android and iOS platforms, expanding the range of digital payment options for merchants and customers alike.
- In March 2022, Visa launched the Visa Creator Program, an initiative aimed at supporting creators, including musicians, filmmakers, fashion designers, and artists, in leveraging non-fungible tokens (NFTs) to enhance and accelerate their small businesses. The program, aptly named Visa Creator Program, seeks to empower emerging entrepreneurs by providing them with the tools and knowledge to navigate the world of NFTs. By engaging with and understanding NFT technology, creators can unlock new opportunities and explore innovative ways to monetize their work and engage with their audience.
Global Digital Payment Market Scope
The digital payment market is segmented on the basis of offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, and end-user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.
Offering
- Solutions
- Application Program Interface
- Payment Gateway
- Payment Processing
- Payment Security and Fraud Management
- Transaction Risk Management
- Others
- Services
- Professional Services
- Consulting
- Implementation
- Support and Maintenance
- Managed Services
Deployment Model
- On-Premises
- Cloud
Organization Size
- Small and Medium-Sized Enterprises (SMEs)
- Large Enterprises
Mode of Payment
- Payment Cards
- Point of Sale
- Debit Card @POS
- Credit Card @POS
- NFC Card
- Unified Payments Interface (UPI) Service
- Mobile Payment
- Proximity Payment
- Remote Payment
- Online Payment
Mode of Usage
- Mobile Application
- Desktop/Web Browser
Technology
- Application Programming Interface (API)
- Data Analytics and ML
- Digital Ledger Technology (DLT)
- AI and IoT
- Biometric Authentication
End-User
- BFSI
- Healthcare
- IT and Telecom
- Media and Entertainment
- Retail and E-Commerce
- Transportation
- Others
Digital Payment Market Regional Analysis/Insights
The digital payment market is analysed and market size insights and trends are provided by country, offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, and end-user as referenced above.
В отчете по рынку цифровых платежей рассматриваются следующие страны: США, Канада и Мексика в Северной Америке, Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция, остальные страны Европы в Европе, Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC), Саудовская Аравия, ОАЭ, Южная Африка, Египет, Израиль, остальные страны Ближнего Востока и Африки (MEA) как часть Ближнего Востока и Африки (MEA), Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки как часть Южной Америки.
Северная Америка доминирует на рынке цифровых платежей, особенно американские мобильные кошельки, такие как Apple Pay и Google Pay, наряду с широким использованием дебетовых и кредитных карт для онлайн- и офлайн-транзакций, способствовали росту цифровых платежей в регионе. Наличие устоявшихся платежных процессоров, финансовых учреждений и развитой финансовой инфраструктуры еще больше укрепило позиции Северной Америки на рынке цифровых платежей.
Азиатско-Тихоокеанский регион пережил значительный рост цифровых платежей и, как ожидается, будет расти в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год, в основном за счет таких стран, как Китай, Индия и страны Юго-Восточной Азии. Рост мобильных платежных платформ, таких как Alipay и WeChat Pay, изменил платежный ландшафт в регионе. Высокий уровень проникновения смартфонов, большое количество населения, не охваченного банковскими услугами, и стремление правительства к цифровой финансовой интеграции способствовали доминированию Азиатско-Тихоокеанского региона в области цифровых платежей.
Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании на внутреннем рынке, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости вверх и вниз по течению, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования — вот некоторые из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы, связанные с большой или малой конкуренцией со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.
Анализ конкурентной среды и доли рынка цифровых платежей
Конкурентная среда рынка цифровых платежей содержит сведения о конкурентах. Включены сведения о компании, ее финансах, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке цифровых платежей.
Некоторые из основных игроков, работающих на рынке цифровых платежей:
- PayPal Holdings, Inc (США)
- Fiserv, Inc (США)
- Alipay (Китай)
- Apple Inc. (США)
- Google, LLC (США)
- Виза (США)
- Мастеркард (США)
- American Express (США)
- Amazon Pay (США)
- Aurus Inc. (США)
- Адьен (Нидерланды)
- Kakao Pay Corp (Южная Корея)
- Граб (Индия)
- Paytm (Индия)
- SAMSUNG (Южная Корея)
- UnionPay International (Китай)
- MercadoLibre SRL (Аргентина)
- WeChat Pay (Китай)
- Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (США)
- Novatti Group Ltd (Австралия)
SKU-
Get online access to the report on the World's First Market Intelligence Cloud
- Интерактивная панель анализа данных
- Панель анализа компании для возможностей с высоким потенциалом роста
- Доступ аналитика-исследователя для настройки и запросов
- Анализ конкурентов с помощью интерактивной панели
- Последние новости, обновления и анализ тенденций
- Используйте возможности сравнительного анализа для комплексного отслеживания конкурентов
Методология исследования
Сбор данных и анализ базового года выполняются с использованием модулей сбора данных с большими размерами выборки. Этап включает получение рыночной информации или связанных данных из различных источников и стратегий. Он включает изучение и планирование всех данных, полученных из прошлого заранее. Он также охватывает изучение несоответствий информации, наблюдаемых в различных источниках информации. Рыночные данные анализируются и оцениваются с использованием статистических и последовательных моделей рынка. Кроме того, анализ доли рынка и анализ ключевых тенденций являются основными факторами успеха в отчете о рынке. Чтобы узнать больше, пожалуйста, запросите звонок аналитика или оставьте свой запрос.
Ключевой методологией исследования, используемой исследовательской группой DBMR, является триангуляция данных, которая включает в себя интеллектуальный анализ данных, анализ влияния переменных данных на рынок и первичную (отраслевую экспертную) проверку. Модели данных включают сетку позиционирования поставщиков, анализ временной линии рынка, обзор рынка и руководство, сетку позиционирования компании, патентный анализ, анализ цен, анализ доли рынка компании, стандарты измерения, глобальный и региональный анализ и анализ доли поставщика. Чтобы узнать больше о методологии исследования, отправьте запрос, чтобы поговорить с нашими отраслевыми экспертами.
Доступна настройка
Data Bridge Market Research является лидером в области передовых формативных исследований. Мы гордимся тем, что предоставляем нашим существующим и новым клиентам данные и анализ, которые соответствуют и подходят их целям. Отчет можно настроить, включив в него анализ ценовых тенденций целевых брендов, понимание рынка для дополнительных стран (запросите список стран), данные о результатах клинических испытаний, обзор литературы, обновленный анализ рынка и продуктовой базы. Анализ рынка целевых конкурентов можно проанализировать от анализа на основе технологий до стратегий портфеля рынка. Мы можем добавить столько конкурентов, о которых вам нужны данные в нужном вам формате и стиле данных. Наша команда аналитиков также может предоставить вам данные в сырых файлах Excel, сводных таблицах (книга фактов) или помочь вам в создании презентаций из наборов данных, доступных в отчете.
