Мировой рынок цифровых кредитных платформ – тенденции отрасли и прогноз до 2030 года

Глобальный рынок цифровых кредитных платформ, по компонентам (решения, услуги), модели развертывания (локально, в облаке), размеру суммы кредита (менее 7 000 долларов США, от 7 001 до 20 000 долларов США, более 20 001 долларов США), типу подписки (бесплатный, платный), тип кредита (автомобильный кредит, кредит для финансирования малого и среднего бизнеса, потребительский кредит, жилищный кредит, потребительский кредит длительного пользования, другие), вертикальный (банковское дело, финансовые услуги, страховые компании, P2P (одноранговые) кредиторы, кредитные союзы , Сберегательно-ссудные ассоциации) – Тенденции отрасли и прогноз до 2030 года.

Анализ и размер рынка цифровой кредитной платформы

Несколько компаний в настоящее время внедряют комплексные облачные кредитные платформы нового поколения. Кроме того, прогресс в тенденциях платежей побуждает финансовые учреждения внедрять DLP для повышения производительности, увеличения доходов и предоставления быстрых услуг.

Исследование Data Bridge Market Research анализирует, что мировой рынок платформ цифрового кредитования, объем которого в 2022 году составлял 20 215,23 миллиона долларов США, как ожидается, достигнет 83 505,16 миллиона долларов США к 2030 году, а среднегодовой темп роста составит 19,4% в течение прогнозируемого периода с 2023 по 2030 год. В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, ценообразование. анализ, анализ потребления продукции и анализ пестика.

Объем и сегментация рынка цифровых кредитных платформ

Определение рынка

Платформа цифрового кредитования позволяет кредиторам и заемщикам давать деньги взаймы в цифровом или электронном формате, что приводит к большей простоте использования, улучшению пользовательского опыта и снижению накладных расходов за счет экономии времени на проверку клиента. Регистрация пользователя — это первый шаг в процессе, за которым следует сбор онлайн-документации, аутентификация и проверка клиента, одобрение кредита, распределение кредита и возврат кредита. Процесс кредитования очень беспокойный и требует большого количества предварительных условий и документов. Платформа цифрового кредитования преодолела эти препятствия и упростила процесс до такого уровня, что человеку нужен только доступ в Интернет, чтобы открыть платформу, подать документы и получить кредит в течение нескольких минут. Интегрированная автоматизация кредитного процесса ускоряет этот процесс и даже снижает эксплуатационные расходы. Платформа цифрового кредитования обеспечивает большие преимущества по сравнению с традиционными методами и играет важную роль в росте рынка в ближайшие годы.

Динамика мирового рынка цифровых кредитных платформ

Драйверы

• Всплеск внедрения услуг онлайн-банкинга

В условиях глобализации и растущей популярности услуг онлайн-банкинга процессы кредитования стремительно становятся цифровыми. Это один из наиболее важных факторов, влияющих на использование DLP в сфере банковских, финансовых услуг и страхования (BFSI) для принятия более эффективных решений, улучшения качества обслуживания клиентов и значительной экономии средств. Кроме того, в результате вспышки коронавирусной болезни (COVID-19) финансовые учреждения во всем мире все чаще обращаются к цифровым каналам для кредитования и решения пандемических проблем.

• Рост проникновения смартфонов во всем мире

DLP обеспечивает преимущества электронной подписи и легкий доступ, в то время как растущая зависимость от смартфонов и уровень проникновения Интернета также способствуют росту рынка. Кроме того, растущий акцент на цифровую автоматизацию способствует росту мирового рынка, поскольку DLP требует минимального количества документов, что снижает вероятность человеческих ошибок. Некоторые компании также интегрируют передовые технологии для предотвращения мошенничества, такие как блокчейн, искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и аналитика, которые способствуют росту рынка. Кроме того, растущая распространенность киберугроз ускоряет их глобальное внедрение.

Возможность

• Новые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейны.

Искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн входят в число новых технологий, которые, как ожидается, расширят возможности платформ цифрового кредитования и откроют новые возможности роста. Интеграция этих технологий позволяет обеспечить простой, быстрый и прозрачный процесс получения кредита. Алгоритмы на основе искусственного интеллекта и машинного обучения могут обрабатывать заявки на кредит за считанные секунды, что делает процесс утверждения по-настоящему масштабируемым. Кроме того, исключая посредников или посредников из процесса кредитования, кредитная платформа на основе блокчейна устанавливает прямые отношения между кредиторами и заемщиками.

Сдержанность/Вызов

• Проблемы безопасности данных, связанные с платформами цифрового кредитования

Ожидается, что безопасность данных и защита конфиденциальности будут ограничивать рост рынка. Правительства нескольких стран мира уже начали предпринимать усилия по решению проблем, связанных с безопасностью данных и защитой конфиденциальности, связанными с платформами цифрового кредитования.

В этом глобальном отчете о рынке цифровых кредитных платформ представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в регулирование рынка, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о мировом рынке платформ цифрового кредитования, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В июле 2021 года Newgen Software запустила новую платформу цифровой трансформации NewgenONE. Платформа помогает управлять неструктурированными данными и повышать взаимодействие с клиентами.
• В июне 2021 года вьетнамский TPBank сотрудничал с Nucleus Software для расширения своей цифровой коммерции. FinnOne Neo помог TPBank предоставить мгновенные цифровые кредиты, повысить эффективность процессов и улучшить оценку кредитоспособности.

Глобальный рынок цифровых кредитных платформ

Рынок платформ цифрового кредитования сегментирован по компонентам, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и информацию о рынке, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Программное обеспечение
• Услуги

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7 001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долларов США

Модель развертывания

• Локально
• Облако

Тип подписки

• Бесплатно 
• Оплаченный

Тип кредита

• Автомобильный кредит
• Кредит для финансирования малого и среднего бизнеса
• Персональный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительский прочный
• Другие

Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• P2P (одноранговые) кредиторы
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные Ассоциации

Региональный анализ / аналитика глобального рынка цифровых кредитных платформ

Анализируется глобальный рынок платформ цифрового кредитования, а информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по компонентам, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали, как указано выше.

В отчет о рынке платформ цифрового кредитования включены следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Франция, Великобритания, Италия, Испания, Швейцария, Нидерланды, Россия, Турция, Бельгия, остальные страны Европы, Япония, Китай, Южная Корея, Индия, Австралия и Новая Зеландия, Сингапур, Таиланд, Малайзия, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Южная Африка, Израиль, ОАЭ, Саудовская Аравия, Египет, остальные страны Ближнего Востока и Африки, Бразилия, Аргентина и остальная часть Южной Америки.

Северная Америка доминирует на рынке платформ цифрового кредитования из-за сильного присутствия таких крупных игроков, как FIS и Fiserv, Inc., которые предоставляют различные кредитные решения на единой платформе в этом регионе. Более того, растущее внедрение этой технологии в США и Канаде будет способствовать дальнейшему росту рынка в этом регионе.

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста в период с 2023 по 2030 год из-за значительного спроса на платформу цифрового кредитования для выдачи кредитов в этом регионе. Китай является лидером рынка в Азиатско-Тихоокеанском регионе благодаря расширению банковского сектора в этом регионе, что будет способствовать дальнейшему росту рынка в этом регионе.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости в нисходящем и восходящем направлении, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются присутствие и доступность брендов Азиатско-Тихоокеанского региона, а также проблемы, с которыми сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли мирового рынка цифровых кредитных платформ

Конкурентная среда на рынке цифровых кредитных платформ предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, присутствие в Азиатско-Тихоокеанском регионе, производственные площадки и мощности, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и ширину продукта. и доминирование приложений. Приведенные выше данные относятся только к фокусу компании на рынке цифровых платформ кредитования.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платформ цифрового кредитования:

• Дженерал Электрик (США)
• IBM (США)
• ПТК (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс АГ (Германия)
• АНСИС, Инк (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim.ai, Inc. (США)
• Атос SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• КЕЛЛТОН ТЕК (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Технологическая компания DXC (США)
• Альтаир Инжиниринг, Инк (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Бангалор)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)