Глобальный рынок цифровых кредитных платформ – тенденции отрасли и прогноз до 2030 года

Анализ и размер рынка цифровых кредитных платформ

Несколько компаний в настоящее время внедряют облачные платформы кредитования следующего поколения. Кроме того, прогресс в тенденциях платежей побуждает финансовые учреждения внедрять DLP для повышения производительности, увеличения доходов и предоставления быстрых услуг.

Компания Data Bridge Market Research анализирует, что глобальный рынок цифровых кредитных платформ, объем которого в 2022 году составил 20 215,23 млн долларов США, к 2030 году, как ожидается, достигнет 83 505,16 млн долларов США, а среднегодовой темп роста составит 19,4% в прогнозируемый период с 2023 по 2030 год. Помимо таких рыночных данных, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.

Масштаб и сегментация рынка платформы цифрового кредитования

Market Definition

The digital lending platform enables lenders and borrowers to lend money in a digital or electronic format, resulting in greater ease of use, a better user experience, and lower overhead due to client verification time savings. User registration is the first step in the process, which is followed by online documentation collection, client authentication and verification, loan approval, loan distribution, and loan recovery. The loan process is very hectic with lots of prerequisites and paperwork. Digital lending platform has broken those hurdles and simplified the process to such a level that a person only needs internet access to open the platform, submit the documents, and get a loan within a few minutes. The integrated automation in the loan process makes the process faster and even decreases operational cost. The digital lending platform provides high benefits compared to traditional methods, acting as major for the market growth in upcoming years.

Global Digital Lending Platform Market Dynamics

Drivers

• Surge in Adoption of Online Banking Services

Globalization and the growing popularity of online banking services, lending processes are rapidly becoming digital. This is one of the most important factors influencing the use of DLP in the banking, financial services, and insurance (BFSI) industry for better decisions, better customer experiences, and significant cost savings. Furthermore, as a result of the coronavirus disease (COVID-19) outbreak, financial institutions all over the world are increasingly turning to digital channels for lending loans and dealing with pandemic challenges

• Rising Smartphone Penetration around the World

DLP provides the benefits of e-signing and easy accessibility, while the increasing reliance on smartphones and the rate of internet penetration are also driving market growth. Furthermore, the growing emphasis on digital automation contributes to global market growth because DLP requires minimal paperwork, reducing the likelihood of human errors. Several companies are also integrating advanced technologies to mitigate fraud, such as block chain, artificial intelligence (AI), machine learning, and analytics, which is fueling market growth. Furthermore, the increasing prevalence of cyber threats is hastening its global adoption

 Возможность

• Новые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейны

Искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн входят в число новых технологий, которые, как ожидается, расширят возможности цифровых кредитных платформ и откроют новые возможности для роста. Интеграция этих технологий обеспечивает простой, быстрый и прозрачный процесс получения кредита. Алгоритмы на основе искусственного интеллекта и машинного обучения могут обрабатывать кредитные заявки за считанные секунды, делая процесс одобрения по-настоящему масштабируемым. Кроме того, исключая посредников или посредников из процесса кредитования, кредитная платформа на основе блокчейна устанавливает прямые отношения между кредиторами и заемщиками

Сдержанность/Вызов

• Проблемы безопасности данных, связанные с платформами цифрового кредитования

Ожидается, что безопасность данных и защита конфиденциальности ограничат рост рынка. Несколько правительств по всему миру уже начали усилия по решению проблем безопасности данных и защиты конфиденциальности, связанных с цифровыми кредитными платформами

В этом отчете о мировом рынке цифровых кредитных платформ содержатся сведения о последних разработках, правилах торговли, анализе импорта и экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуски продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о мировом рынке цифровых кредитных платформ, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Последние события

• В июле 2021 года компания Newgen Software запустила новую платформу цифровой трансформации NewgenONE. Платформа помогает управлять неструктурированными данными и повышать вовлеченность клиентов.
• В июне 2021 года TPBank of Vietnam сотрудничал с Nucleus Software для улучшения своей цифровой коммерции. FinnOne Neo помог TPBank в предоставлении мгновенных цифровых кредитов, повышении эффективности процессов и улучшении кредитных оценок

Масштаб рынка глобальных цифровых кредитных платформ

Рынок цифровых кредитных платформ сегментирован на основе компонента, модели развертывания, размера суммы кредита, типа подписки, типа кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Программное обеспечение
• Услуги

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долл. США

Модель развертывания

• Локально
• Облако

Тип подписки

• Бесплатно  
• Оплаченный

Тип кредита

• Автокредит
• Кредит на финансирование малого и среднего бизнеса
• Личный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительские товары длительного пользования
• Другие

Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• Кредиторы P2P (Peer-to-Peer)
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные ассоциации

Региональный анализ/инсайты глобального рынка цифровых кредитных платформ

Проведен анализ мирового рынка цифровых кредитных платформ, а также предоставлены сведения о размерах рынка и тенденциях по компонентам, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали, как указано выше.

В отчете о рынке платформ цифрового кредитования рассматриваются следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Франция, Великобритания, Италия, Испания, Швейцария, Нидерланды, Россия, Турция, Бельгия, остальные страны Европы, Япония, Китай, Южная Корея, Индия, Австралия и Новая Зеландия, Сингапур, Таиланд, Малайзия, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Южная Африка, Израиль, ОАЭ, Саудовская Аравия, Египет, остальные страны Ближнего Востока и Африки, Бразилия, Аргентина и остальные страны Южной Америки.

Северная Америка доминирует на рынке цифровых кредитных платформ из-за сильного присутствия таких крупных игроков, как FIS и Fiserv, Inc., которые предоставляют различные кредитные решения на единой платформе в этом регионе. Кроме того, растущее принятие этой технологии в США и Канаде еще больше усилит рост рынка в этом регионе. 

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста с 2023 по 2030 год из-за значительного спроса на цифровую кредитную платформу для выдачи кредитов в этом регионе. Китай является лидером рынка в Азиатско-Тихоокеанском регионе из-за расширения банков в этом регионе, что еще больше подстегнет рост рынка в этом регионе.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании на внутреннем рынке, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости сверху и снизу, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность брендов Азиатско-Тихоокеанского региона и проблемы, возникающие из-за большой или малой конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговые пути.   

Анализ конкурентной среды и доли рынка глобальных платформ цифрового кредитования

Конкурентная среда рынка цифровых кредитных платформ содержит сведения по конкурентам. Включены сведения о компании, финансах компании, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, присутствии в Азиатско-Тихоокеанском регионе, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта и доминировании приложений. Приведенные выше данные относятся только к фокусу компании, связанному с рынком цифровых кредитных платформ.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платформ цифрового кредитования:

• General Electric (США)
• IBM (США)
• PTC (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс АГ (Германия)
• ANSYS, Inc (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim.ai, Inc. (США)
• Atos SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• KELLTON TECH (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Компания DXC Technology (США)
• Altair Engineering, Inc (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Бенгалуру)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)

SKU-50280