Глобальный рынок банковского страхования – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Глобальный рынок банковского страхования, по типу (банковское страхование жизни, банковское страхование не-жизни), каналу распределения (банки, страховые компании), конечному пользователю (физические лица, корпорации) - тенденции отрасли и прогноз до 2031 года.

Анализ и размер рынка банковского страхования

Глобальный рынок банковского страхования включает в себя партнерские отношения между банками и страховыми компаниями, позволяющие предлагать клиентам широкий спектр страховых продуктов и финансовых услуг. Bancassurance использует дистрибьюторскую сеть и клиентскую базу банков для эффективного продвижения страховых продуктов. Оно предоставляет клиентам удобный доступ к страховым решениям, позволяя страховым компаниям расширить охват рынка и повысить уровень взаимодействия с клиентами.

Согласно анализу Data Bridge Market Research, глобальный рынок банковского страхования оценивался в 1 428 миллиардов долларов США в 2023 году и, как ожидается, достигнет 2 191,53 миллиардов долларов США к 2031 году, при этом среднегодовой темп роста составит 5,5% в течение прогнозируемого периода 2024-2031 годов. В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестика.

Объем отчета и сегментация рынка

Определение рынка

Bancassurance — это модель финансовых услуг, при которой страховые продукты продаются через банковские каналы. Это позволяет банкам предлагать страховые продукты своим клиентам, часто обеспечивая удобство и универсальное решение для финансовых нужд. Эта интеграция может улучшить взаимодействие с клиентами и потоки доходов как для банков, так и для страховых компаний.

Динамика рынка банковского страхования

Драйверы

• Растущий спрос на финансовые услуги

Повышение осведомленности потребителей о финансовом планировании и управлении рисками стимулирует спрос на страховые продукты, предлагаемые через каналы банковского страхования. Клиенты ищут комплексные финансовые решения, отвечающие их страховым и инвестиционным потребностям, способствуя росту партнерских отношений в сфере банковского страхования.

• Цифровая трансформация и улучшение качества обслуживания клиентов

Цифровизация и технологические достижения позволяют банкам и страховым компаниям улучшать качество обслуживания клиентов посредством персонализированных услуг, онлайн-платформ и цифровых каналов распределения. Инвестиции в цифровую инфраструктуру и аналитику данных расширяют возможности банковского страхования, обеспечивая плавную интеграцию банковских и страховых услуг.

Возможности

• Развивающиеся рынки и неизведанные потребительские сегменты

Расширение банковского страхования на развивающиеся рынки открывает значительные возможности для роста, обусловленные увеличением проникновения страхования, ростом располагаемых доходов и развитием нормативно-правовой базы. Неиспользованные сегменты клиентов в странах с развивающейся экономикой открывают потенциал для расширения рынка и инноваций в сфере банковского страхования.

• Диверсификация продуктов и стратегии перекрестных продаж

Партнерские отношения в области банковского страхования позволяют диверсифицировать предложения продуктов и возможности перекрестных продаж, увеличивая потоки доходов банков и страховых компаний. Индивидуальные страховые решения, комплексные пакеты и дополнительные услуги укрепляют отношения с клиентами и повышают пожизненную ценность клиентов.

Ограничения/вызовы

• Проблемы соблюдения нормативных требований

Сложная нормативно-правовая база, регулирующая операции банковского страхования, создает проблемы соблюдения требований для банков и страховых компаний. Нормативные требования, касающиеся достаточности капитала, практики распределения и защиты потребителей, могут различаться в зависимости от юрисдикции, что влияет на выход на рынок и операционную эффективность.

• Интеграция и культурные различия

Проблемы интеграции и культурные различия между банками и страховыми компаниями могут препятствовать эффективному сотрудничеству в сфере банковского страхования. Несогласованность организационных целей, стилей управления и корпоративной культуры может препятствовать принятию решений и стратегическому согласованию, влияя на результаты партнерства.

В этом отчете о рынке представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в рыночном регулировании. , стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке, свяжитесь с отделом исследования рынка Data Bridge для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В марте 2023 года Haption SA объявила о запуске своей новейшей технологической платформы для тактильных ощущений с расширенными возможностями тактильной обратной связи для виртуальная реальность и приложения для моделирования
• В феврале 2023 года компания Tanvas Inc. представила новую линейку поверхностных тактильных контроллеров, предназначенных для интеграции в смартфоны и таблетки, предлагающий настраиваемую тактильную обратную связь для улучшения взаимодействия с пользователем.

Рынок банковского страхования Объем

Рынок сегментирован по типу, каналу распространения и конечному пользователю. Перспективы роста каждого сегмента дают ценную информацию для определения рыночных возможностей и принятия стратегических решений.

Тип

• Банковское страхование жизни
• Банковское страхование, не связанное со страхованием жизни

Канал распределения

• банки
• Страховые компании

Конечный пользователь

• Частные лица
• Корпоративы

Анализ/понимание региона рынка банковского страхования

Рынок анализируется, и информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по типу, каналу распространения и конечному пользователю, как указано выше.

В отчет о рынке включены следующие страны: США, Канада, Мексика, Германия, Швеция, Польша, Дания, Италия, Великобритания, Франция, Испания, Нидерланды, Бельгия, Швейцария, Турция, Россия, остальная Европа, Япония, Китай, Индия, Южная Корея, Новая Зеландия, Вьетнам, Австралия, Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона, Бразилия, Аргентина, остальная часть Южной Америки (ОАЭ), Саудовская Аравия, Южная Африка и остальные страны Ближнего Востока и Африки.

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке благодаря своей надежной финансовой инфраструктуре и меняющимся потребительским предпочтениям. Северная Америка готова возглавить расширение рынка. Ожидается, что инновационное сотрудничество в сфере банковского и страхового бизнеса в регионе будет способствовать значительному росту и окажет влияние на глобальный ландшафт.

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет самым быстрорастущим регионом на рынке с устойчивой экономикой и растущим средним классом. В этом регионе наблюдается беспрецедентный рост услуг банковского страхования. Динамичный рыночный ландшафт и растущий спрос на финансовые продукты делают ее ведущим двигателем роста отрасли во всем мире.

В разделе странового отчета о рынке также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как объемы потребления, производственные площадки и объемы, анализ импорта-экспорта, анализ ценовых тенденций, стоимость сырья, анализ цепочки создания стоимости в нисходящем и восходящем направлении, являются одними из основных показателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются присутствие и доступность мировых брендов и проблемы, с которыми они сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Конкурентная среда и анализ доли рынка банковского страхования

Конкурентная среда на рынке предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и мощности, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, продукт. запуск, ширина и широта продукта, а также доминирование приложения. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке:

• Альянц (Германия)
• АХА (Франция)
• Банко Сантандер (Испания)
• БНП Париба (Франция)
• Финансовая группа BMO (Канада)
• Группа Креди Агриколь (Франция)
• HSBC Holdings plc (Великобритания)
• ICICI Bank Limited (Индия)
• ING Group (Нидерланды)
• Сосьете Женераль (Франция)
• Стандарт Чартерд (Великобритания)
• Sun Life Financial Inc. (Канада)
• Уэллс Фарго и компания (США)
• Zurich Insurance Company Ltd (Швейцария)