Европейский рынок цифровых кредитных платформ – тенденции отрасли и прогноз до 2029 года

Европейский рынок цифровых кредитных платформ, по компонентам (решения, услуги), модели развертывания (локально, в облаке), размеру суммы кредита (менее 7 000 долларов США, от 7 001 до 20 000 долларов США, более 20 001 долларов США), типу подписки (бесплатный, платный), тип кредита (автомобильный кредит, кредит для финансирования малого и среднего бизнеса, потребительский кредит, жилищный кредит, потребительский кредит длительного пользования, другие), вертикальный (банковское дело, финансовые услуги, страховые компании, P2P (одноранговые) кредиторы, кредитные союзы , Сберегательно-ссудные ассоциации) – Тенденции отрасли и прогноз до 2029 года.

Анализ и размер европейского рынка цифровых кредитных платформ

Ожидается, что рынок платформ цифрового кредитования будет генерировать значительные объемы доходов, поскольку растет спрос кредиторов и заемщиков на предоставление кредитов в цифровом или электронном формате. Кроме того, активные усилия финансовых учреждений по улучшению качества обслуживания клиентов, жесткое государственное регулирование цифрового кредитования, распространение смартфонов и развитие технологий являются другими движущими силами, которые будут способствовать прогрессу рынка.

Европейский рынок цифровых кредитных платформ в 2021 году оценивался в 1238,83 миллиона долларов США, и ожидается, что к 2029 году он достигнет 4981,81 миллиона долларов США, при этом среднегодовой темп роста составит 19,00% в течение прогнозируемого периода 2022-2029 годов. В дополнение к такой информации о рынке, как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий, отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и анализ пестика.

Объем и сегментация европейского рынка цифровых кредитных платформ

Определение рынка

Платформа цифрового кредитования позволяет кредиторам и заемщикам предоставлять кредиты в цифровом или электронном формате, улучшая пользовательский опыт, упрощая использование и сокращая затраты, поскольку проверка клиента занимает меньше времени. Процедура начинается с регистрации пользователя и продолжается сбором онлайн-документов, идентификацией и проверкой клиента, одобрением кредита, выдачей кредитов и возвратом кредита.

Динамика рынка цифровых кредитных платформ

В этом разделе рассматривается понимание движущих сил рынка, преимуществ, возможностей, ограничений и проблем. Все это подробно обсуждается ниже:

Драйверы

• Растущее использование услуг онлайн-выпечки

В результате глобализации и растущего использования интернет-банкинга процедуры кредитования быстро становятся цифровыми. Это один из наиболее важных аспектов, влияющих на использование DLP в банковское дело, финансовые услуги и страхование (BFSI) сектора, чтобы принимать более эффективные решения, обеспечивать лучшее качество обслуживания клиентов и экономить много денег. Кроме того, финансовые учреждения во всем мире все чаще используют цифровые каналы для кредитования денег и решения проблем, связанных с пандемией, вызванной вспышкой коронавирусной инфекции (COVID-19). Увеличение использования банковских услуг еще больше стимулирует общий рост рынка.

• Высокое проникновение смартфонов

DLP обеспечивает преимущества электронной подписи и быстрого доступа, а отрасль также расширяется из-за растущей зависимости от смартфонов и уровня проникновения Интернета. DLP требует небольшого количества документов, что снижает вероятность человеческой ошибки, а также помогает повышенному вниманию к цифровой автоматизации способствовать расширению глобального рынка. Ряд предприятий внедряют передовые технологии предотвращения мошенничества, что способствует расширению рынка. Кроме того, распространенность киберопасностей растет, что ускоряет их глобальное признание.

Кроме того, такие факторы, как растущее внедрение цифровизации в секторе BFSI, ускорят общее расширение рынка в течение прогнозируемого периода. Кроме того, ожидается, что потребность в улучшении качества обслуживания клиентов будет стимулировать темпы роста рынка платформ цифрового кредитования. Растущий спрос на платформы цифрового кредитования среди ММСП окажет дальнейшее положительное влияние на темпы роста рынка в течение прогнозируемого периода.

Возможности

• Появление технологий

Новые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн, еще больше расширяют возможности платформ цифрового кредитования, которые, по оценкам, создадут прибыльные возможности для рынка, что еще больше увеличит темпы роста рынка цифровых платформ кредитования в будущем.

• Бурный рост кредитной аналитики

Кроме того, стремительный рост кредитной аналитики предоставил рынку различные возможности роста. Кредиторы могут изучить сегментацию потребителей и максимизировать привлечение клиентов с помощью кредитной аналитики. Кроме того, это помогает кредиторам сократить расходы, одновременно повышая эффективность и прибыльность. В рамках своих усилий по повышению эффективности работы ряд кредитов аналитическое решение Поставщики услуг реализуют стратегии, включая слияния и поглощения, а также стратегическое партнерство, среди прочего.

Ограничения/вызовы

• Меньшее принятие и низкая осведомленность

Многие предприятия предпочитают трудоемкие и трудоемкие традиционные методы кредитования. Они не могут внедрять инновации из-за своей фиксированной клиентской базы и устоявшихся методов кредитования. Таким образом, ожидается, что меньшее признание платформы цифрового кредитования в дальнейшем будет препятствовать росту рынка в течение прогнозируемого периода. Кроме того, основными причинами низкого уровня внедрения автоматизированных и передовых процессов цифрового кредитования являются недостаток знаний о цифровом кредитовании, а также отсутствие обучения и навыков для управления ими. Эти факторы во многом будут сдерживать рост рынка.

• Проблемы конфиденциальности и другие проблемы

Ожидается, что такие проблемы, как безопасность данных и защита конфиденциальности, будут сдерживать расширение отрасли. Многие страны уже начали принимать меры по решению проблем с безопасностью данных и защитой конфиденциальности, связанных с платформами онлайн-кредитования. Кроме того, поскольку все цифровые платформы в значительной степени зависят от подключения к Интернету и внутренней инфраструктуры, любые системные ошибки, перебои в подаче электроэнергии или проблемы с подключением могут сделать цифровые платформы недоступными для конечных пользователей. Эти факторы станут серьезной проблемой для рынка платформ цифрового кредитования в течение прогнозируемого периода.

В этом отчете о рынке цифровой кредитной платформы представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в регулирование рынка, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке платформ цифрового кредитования, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Влияние COVID-19 на рынок цифровых кредитных платформ

Рынок платформ цифрового кредитования умеренно пострадал от вспышки COVID-19. Во многих странах в результате вспышки COVID-19 введены строгие карантины, закрытия территорий и ограничения на передвижение, чтобы остановить распространение вируса. Кризис Covid-19 привел к росту финансовых технологий по всем направлениям, включая платежные инвестиции, кредитование и общий банковский сектор. Хотя у кредитных платформ в целом меньше пользователей, их число выросло на 25%, несмотря на меньшее количество людей в целом. В первую очередь это связано с тем, что многим предприятиям требовалось быстрое одобрение кредитов для продолжения своей деятельности в трудные времена. Люди начали выбирать бесконтактные транзакции, чтобы остановить распространение вируса. Кроме того, кредитные союзы и банки особенно совершенствуют свои цифровые банковские услуги, чтобы лучше обслуживать своих потребителей. Кроме того, во время пандемии COVID-19 банки стали чаще использовать цифровые каналы для выдачи кредитов в рамках Программы защиты зарплат. Малые предприятия могут получить финансирование на срок до 8 недель в рамках Программы защиты зарплат в США. Numerated, поставщик платформы цифрового кредитования, сообщает, что 82% американских предприятий предпочитают подавать заявки на кредиты PPP онлайн во время COVID-19 вместо традиционных методов.

Недавние улучшения

• В январе 2022 года американские регуляторы дали онлайн-кредитору SoFi Technologies добро на преобразование в банковскую холдинговую компанию. Таким образом, на рынке наблюдается новый рост благодаря увеличению числа цифровых кредиторов с банковскими лицензиями.
• В июле 2021 года компания Newgen Software представила единственную комплексную платформу цифровой трансформации NewgenONE, позволяющую обрабатывать самую запутанную информацию, оптимизировать даже самые сложные процессы компании и повысить эффективность взаимодействия с клиентами в зависимости от меняющихся потребностей. Платформа NewgenONE для цифровой трансформации объединяет текущая автоматизация процессов компании, предложения контента и возможности управления коммуникациями. С помощью платформы компании могут создавать и публиковать сложные, ориентированные на контент и удобные для пользователя бизнес-приложения в облаке.

Объем рынка платформы цифрового кредитования в Европе

Рынок платформ цифрового кредитования сегментирован по компонентам, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночную информацию, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Программное обеспечение
• Услуги

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7 001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долларов США

Размер организации

• Крупная организация
• Малая и средняя организация

Развертывание

• Локально
• Облако

Тип подписки

• Бесплатно
• Оплаченный

Тип кредита

• Автомобильный кредит
• Кредит для финансирования малого и среднего бизнеса
• Персональный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительский прочный
• Другие

Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• P2P (одноранговые) кредиторы
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные Ассоциации

Региональный анализ/аналитика рынка цифровых кредитных платформ

Рынок цифровых кредитных платформ анализируется, а информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по стране, компоненту, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали, как указано выше.

В отчет о рынке платформ цифрового кредитования включены следующие страны: Германия, Франция, Великобритания, Нидерланды, Швейцария, Бельгия, Россия, Италия, Испания, Турция и остальные страны Европы.

Великобритания доминирует в европейском регионе на рынке платформ цифрового кредитования благодаря огромным инвестициям в исследования и разработки передовых технологий. Более того, способность экономики поддерживать цифровую инфраструктуру онлайн-платформ и интернет-услуг в регионе также будет способствовать росту регионального рынка.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости нисходящей и восходящей цепочки, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются наличие и доступность мировых брендов и проблемы, с которыми они сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Анализ конкурентной среды и доли рынка цифровых кредитных платформ

Конкурентная среда на рынке цифровых кредитных платформ предоставляет подробную информацию о конкурентах. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, применение. доминирование. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке платформ цифрового кредитования.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке платформ цифрового кредитования:

• Дженерал Электрик (США)
• IBM (США)
• ПТК (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс (Германия)
• АНСИС, Инк (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim Inc. (США)
• Атос SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• КЕЛТОН ТЕК (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Технологическая компания DXC (США)
• Альтаир Инжиниринг, Инк (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Индия)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)