Рынок цифровых кредитных платформ Азиатско-Тихоокеанского региона – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

Анализ и размер рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок цифровых кредитных платформ продолжает расти с развитием технологий, предлагая заемщикам и кредиторам непревзойденные преимущества. Благодаря оптимизированным процессам и алгоритмам на основе искусственного интеллекта цифровые кредитные платформы обеспечивают более быстрое одобрение, удобный доступ к средствам и персонализированные финансовые решения. Эта эволюция стимулирует финансовую инклюзивность и способствует более эффективной кредитной экосистеме, преобразуя способ, которым частные лица и предприятия получают доступ к капиталу.

Объем рынка цифровых кредитных платформ Азиатско-Тихоокеанского региона оценивался в 2,50 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 10,98 млрд долларов США к 2031 году со среднегодовым темпом роста 20,3% в прогнозируемый период с 2024 по 2031 год. Помимо аналитических данных о рынке, таких как рыночная стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, участники рынка и рыночный сценарий, рыночный отчет, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта/экспорта, анализ цен, анализ производства и потребления, а также анализ пестицидов.

Область отчета и сегментация рынка       

Get Exclusive Sample PDF of this Report Here

Определение рынка

Цифровая кредитная платформа — это онлайн-сервис, который облегчает заимствование и выдачу средств без традиционных посредников, таких как банки. Он оптимизирует процессы подачи заявок на кредит, одобрения и выдачи кредитов полностью в режиме онлайн, часто используя алгоритмы для оценки кредитоспособности заемщика и определения условий кредитования. Эти платформы предлагают удобство, скорость и доступность для заемщиков, предоставляя кредиторам диверсифицированные инвестиционные возможности.

Динамика рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Драйверы

• Растущая популярность онлайн-банкинга

Растущая популярность онлайн-банкинга меняет практику кредитования, стимулируя внедрение цифровых кредитных платформ (DLP) в банковском секторе, секторе финансовых услуг и страховании (BFSI). Ускоренные COVID-19, финансовые учреждения по всему миру переходят на цифровые каналы кредитования в условиях пандемии. Этот сдвиг обеспечивает лучшее принятие решений, улучшенный клиентский опыт и существенную экономию средств. Например, ведущие банки, такие как JPMorgan Chase, быстро расширили свои возможности цифрового кредитования, чтобы удовлетворить растущий спрос во время пандемии.

• Рост альтернативных моделей кредитования

Рост альтернативных моделей кредитования, таких как кредитование по принципу «равный-равному» (P2P) и краудфандинг, изменил ландшафт кредитования. Цифровые кредитные платформы, такие как Prosper и LendingClub, способствовали этому сдвигу, напрямую связывая инвесторов с заемщиками, минуя традиционные финансовые институты. Это прямое взаимодействие предлагает заемщикам конкурентоспособные ставки, а инвесторам — диверсифицированные инвестиционные возможности, нарушая традиционный процесс кредитования, одновременно способствуя финансовой инклюзивности и инновациям на рынке.

Возможности

• Растущее внимание к цифровой автоматизации

Азиатско-Тихоокеанский рынок цифровых кредитных платформ (DLP) переживает быстрый рост, обусловленный такими факторами, как возросшая зависимость от смартфонов , растущее проникновение интернета и растущий акцент на цифровой автоматизации. DLP предлагает такие преимущества, как электронная подпись и легкий доступ, сокращение бумажной работы и человеческих ошибок. Компании интегрируют передовые технологии, такие как блокчейн и ИИ, для предотвращения мошенничества, что еще больше стимулирует расширение рынка.

• Растущий спрос на персонализированные финансовые решения

Сегодня потребители ищут персонализированные финансовые решения, соответствующие их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового кредитования используют аналитику данных и алгоритмы для предложения индивидуальных кредитных продуктов, процентных ставок и условий погашения, отвечая меняющимся требованиям заемщиков. Например, платформа может использовать кредитную историю заемщика, его доход и структуру расходов, чтобы предлагать персонализированные кредитные продукты с гибкими процентными ставками и условиями погашения. Такой подход не только отвечает индивидуальным потребностям, но и способствует лояльности и удовлетворенности клиентов, стимулируя спрос на такие персонализированные финансовые услуги.

Ограничения/Проблемы

• Проблемы безопасности и конфиденциальности данных

По мере роста киберугроз и утечек данных защита данных клиентов становится первостепенной задачей. Соблюдение строгих правил защиты данных представляет собой дополнительное препятствие. Поддержание надежных мер безопасности и внедрение всеобъемлющих протоколов конфиденциальности являются обязательными для цифровых кредитных платформ, чтобы внушить доверие и гарантировать конфиденциальность конфиденциальной информации. Неспособность решить эти проблемы может привести к репутационному ущербу и нормативным штрафам.

• Чувствительность кредитного цикла

Платформы цифрового кредитования подвержены изменениям в кредитном цикле, экономическим спадам и колебаниям процентных ставок. Эти уязвимости проистекают из их зависимости от стабильных экономических условий для погашения заемщиками. Столкнувшись с изменениями в кредитной среде или экономическими спадами, эти платформы могут столкнуться с трудностями в поддержании качества кредита и прибыльности.

В этом отчете о рынке содержатся сведения о последних новых разработках, правилах торговли, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локальных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в правилах рынка, анализ стратегического роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрения продуктов, запуски продуктов, географические расширения, технологические инновации на рынке. Чтобы получить больше информации о рынке, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Последние события

• В июле 2021 года компания Newgen Software представит NewgenONE — инновационную платформу цифровой трансформации, призванную оптимизировать управление неструктурированными данными и повысить уровень взаимодействия с клиентами, предлагая передовые решения для предприятий, осваивающих цифровую среду.
• В июне 2021 года TPBank of Vietnam будет сотрудничать с Nucleus Software для расширения своих возможностей цифровой коммерции. Используя FinnOne Neo, TPBank стремится революционизировать свои процессы, упрощая мгновенные цифровые кредиты и совершенствуя кредитные оценки для повышения эффективности
• В январе 2021 года Fiserv завершила приобретение Ondot Systems Inc., известного поставщика платформы цифрового опыта. Этот стратегический шаг позволяет Fiserv расширить портфель цифровых решений, предоставляя клиентам расширенные возможности и улучшенный цифровой опыт
• В сентябре 2020 года ICE Mortgage Technology завершила приобретение Ellie Mae, ведущего поставщика платформы цифрового кредитования. Это приобретение ускоряет усилия ICE по автоматизации процессов ипотечного кредитования, укрепляя ее позицию лидера в области технологий цифрового ипотечного кредитования и способствуя более плавным операциям для кредиторов и заемщиков.

Масштаб рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок сегментирован на основе компонента, модели развертывания, размера суммы кредита, типа подписки, типа кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать сегменты с незначительным ростом в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночные идеи, которые помогут им принимать стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Решения
• Услуги

 Модель развертывания

• На территории
• Облако

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долл. США

 Тип подписки

• Бесплатно
• Оплаченный

 Тип кредита

• Автокредит
• Кредит на финансирование малого и среднего бизнеса
• Личный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительские товары длительного пользования
• Другие

 Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• Кредиторы P2P (Peer-to-Peer)
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные ассоциации

Региональный анализ/информация о рынке цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Проводится анализ рынка, а также предоставляются сведения о размерах рынка и тенденциях по странам, компонентам, моделям развертывания, размерам суммы кредита, типам подписки, типам кредита и вертикалям, как указано выше.

В рыночном отчете рассматриваются следующие страны: Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC).

Ожидается, что Китай будет доминировать на рынке платформ цифрового кредитования из-за своего растущего банковского сектора и индустрии цифрового кредитования. С ростом числа банков регион демонстрирует огромный потенциал для решений цифрового кредитования. Эта тенденция отражает развивающийся финансовый ландшафт Китая и его принятие инновационных финтех-платформ.

Раздел отчета по странам также содержит отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании на внутреннем рынке, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости сверху и снизу, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по странам учитываются наличие и доступность глобальных брендов и их проблемы, связанные с большой или малой конкуренцией со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых путей.

Анализ конкурентной среды и доли рынка платформ цифрового кредитования

Конкурентная среда рынка содержит сведения о конкурентах. Включены сведения о компании, ее финансах, полученном доходе, рыночном потенциале, инвестициях в исследования и разработки, новых рыночных инициативах, глобальном присутствии, производственных площадках и объектах, производственных мощностях, сильных и слабых сторонах компании, запуске продукта, широте и широте продукта, доминировании приложений. Приведенные выше данные касаются только фокуса компаний на рынке.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке:

• General Electric (США)
• Корпорация IBM (США)
• PTC (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс АГ (Германия)
• ANSYS, Inc. (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim.ai, Inc. (США).
• Atos SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• KELLTON TECH (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Компания DXC Technology (США)
• Altair Engineering, Inc. (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Infosys Limited (Индия)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)

SKU-54297