Рынок цифровых кредитных платформ Азиатско-Тихоокеанского региона – тенденции отрасли и прогноз до 2031 года

Рынок платформ цифрового кредитования в Азиатско-Тихоокеанском регионе, по компонентам (решения и услуги), модели развертывания (локально и в облаке), размеру суммы кредита (менее 7 000 долларов США, от 7 001 до 20 000 долларов США и более долларов США). 20 001), Тип подписки (бесплатная и платная), Тип кредита (автомобильный кредит, кредит для финансирования малого и среднего бизнеса, потребительский кредит, жилищный кредит, потребительский кредит длительного пользования и другие), вертикальный (банковское дело, финансовые услуги, страховые компании, P2P (одноранговая связь) -Peer) Кредиторы, кредитные союзы, сберегательные и ссудные ассоциации) – отраслевые тенденции и прогноз до 2031 года.

Анализ и размер рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок цифровых платформ кредитования продолжает расти благодаря развитию технологий, предлагая заемщикам и кредиторам беспрецедентные преимущества. Благодаря оптимизированным процессам и алгоритмам на основе искусственного интеллекта платформы цифрового кредитования обеспечивают более быстрое одобрение, удобный доступ к средствам и персонализированные финансовые решения. Эта эволюция способствует финансовой доступности и способствует созданию более эффективной кредитной экосистемы, меняя способы доступа частных лиц и предприятий к капиталу.

Объем рынка цифровых платформ кредитования в Азиатско-Тихоокеанском регионе оценивался в 2,50 млрд долларов США в 2023 году, а к 2031 году, по прогнозам, достигнет 10,98 млрд долларов США, при этом среднегодовой темп роста составит 20,3% в течение прогнозируемого периода с 2024 по 2031 год. стоимость, темпы роста, сегменты рынка, географический охват, игроки рынка и рыночный сценарий. Отчет о рынке, подготовленный командой Data Bridge Market Research, включает в себя углубленный экспертный анализ, анализ импорта / экспорта, анализ цен, анализ потребления продукции и пестик. анализ.

Объем отчета и сегментация рынка

Определение рынка

Платформа цифрового кредитования — это онлайн-сервис, который облегчает заимствование и кредитование средств без традиционных посредников, таких как банки. Он оптимизирует процессы подачи заявки на кредит, его утверждения и выплаты полностью онлайн, часто используя алгоритмы для оценки кредитоспособности заемщика и определения условий кредита. Эти платформы предлагают удобство, скорость и доступность для заемщиков, предоставляя кредиторам диверсифицированные инвестиционные возможности.

Динамика рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Драйверы

• Растущая популярность онлайн-банкинга

Растущая популярность онлайн-банкинга меняет практику кредитования, стимулируя внедрение платформ цифрового кредитования (DLP) в секторе банковского дела, финансовых услуг и страхования (BFSI). Ускоренный пандемией COVID-19, финансовые учреждения во всем мире переходят на цифровые каналы кредитования в условиях пандемии. Этот сдвиг обеспечивает более эффективное принятие решений, улучшение качества обслуживания клиентов и существенную экономию средств. Например, ведущие банки, такие как JPMorgan Chase, быстро расширили свои возможности цифрового кредитования, чтобы удовлетворить растущий спрос во время пандемии.

• Рост альтернативных моделей кредитования

Появление альтернативных моделей кредитования, таких как одноранговое (P2P) кредитование и краудфандинг, изменило ландшафт кредитования. Платформы цифрового кредитования, такие как Prosper и LendingClub, способствовали этому сдвигу, связывая инвесторов напрямую с заемщиками, минуя традиционные финансовые учреждения. Такое прямое взаимодействие предлагает заемщикам конкурентоспособные ставки, а инвесторам — диверсифицированные инвестиционные возможности, разрушая традиционный процесс кредитования и одновременно способствуя финансовой доступности и инновациям на рынке.

Возможности

• Растущее внимание к цифровой автоматизации

Азиатско-Тихоокеанский рынок платформ цифрового кредитования (DLP) переживает быстрый рост, обусловленный такими факторами, как растущая зависимость от смартфонов, рост проникновения Интернета и растущее внимание к цифровой автоматизации. DLP предлагает такие преимущества, как электронная подпись и легкий доступ, сокращая объем документации и количество человеческих ошибок. Компании интегрируют передовые технологии, такие как блокчейн и искусственный интеллект, для предотвращения мошенничества, что еще больше способствует расширению рынка.

• Растущий спрос на персонализированные финансовые решения

Сегодня потребители ищут персонализированные финансовые решения, адаптированные к их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового кредитования используют анализ данных и алгоритмы, чтобы предлагать индивидуальные кредитные продукты, процентные ставки и условия погашения, удовлетворяя растущие потребности заемщиков. Например, платформа может использовать кредитную историю, структуру доходов и расходов заемщика, чтобы предлагать персонализированные кредитные продукты с гибкими процентными ставками и условиями погашения. Такой подход не только удовлетворяет индивидуальные потребности, но и способствует лояльности и удовлетворенности клиентов, стимулируя спрос на такие персонализированные финансовые услуги.

Ограничения/вызовы

• Проблемы безопасности и конфиденциальности данных

По мере роста киберугроз и утечек данных защита данных клиентов имеет первостепенное значение. Соблюдение строгих правил защиты данных представляет собой дополнительное препятствие. Поддержание надежных мер безопасности и внедрение комплексных протоколов конфиденциальности необходимы для платформ цифрового кредитования, чтобы внушать доверие и обеспечивать конфиденциальность конфиденциальной информации. Неспособность решить эти проблемы может привести к репутационному ущербу и штрафам со стороны регулирующих органов.

• Чувствительность кредитного цикла

Платформы цифрового кредитования чувствительны к изменениям кредитного цикла, экономическим спадам и колебаниям процентных ставок. Эти уязвимости проистекают из того, что они полагаются на стабильные экономические условия для погашения заемщиков. Столкнувшись с изменениями в кредитной среде или экономическим спадом, эти платформы могут столкнуться с проблемами в поддержании качества и прибыльности кредитов.

В этом отчете о рынке представлена ​​подробная информация о последних событиях, торговых правилах, анализе импорта-экспорта, анализе производства, оптимизации цепочки создания стоимости, доле рынка, влиянии внутренних и локализованных игроков рынка, анализируются возможности с точки зрения новых источников дохода, изменений в рыночном регулировании, стратегический анализ роста рынка, размер рынка, рост рынка категорий, ниши приложений и доминирование, одобрение продуктов, запуск продуктов, географическое расширение, технологические инновации на рынке. Чтобы получить дополнительную информацию о рынке, свяжитесь с Data Bridge Market Research для получения аналитического обзора, наша команда поможет вам принять обоснованное рыночное решение для достижения роста рынка.

Недавние улучшения

• В июле 2021 года Newgen Software собирается представить NewgenONE, свою инновационную платформу цифровой трансформации, предназначенную для оптимизации управления неструктурированными данными и повышения вовлеченности клиентов, предлагая передовые решения для предприятий, ориентирующихся в цифровой среде.
• В июне 2021 года Вьетнамский TPBank станет партнером Nucleus Software, чтобы расширить свои возможности цифровой коммерции. Используя FinnOne Neo, TPBank стремится революционизировать свои процессы, упрощая выдачу мгновенных цифровых кредитов и совершенствуя кредитные оценки для повышения эффективности.
• В январе 2021 года Fiserv завершила приобретение Ondot Systems Inc., известного поставщика платформ цифрового опыта. Этот стратегический шаг позволит Fiserv расширить портфель цифровых решений, предоставив клиентам расширенные возможности и улучшенный цифровой опыт.
• В сентябре 2020 года ICE Mortgage Technology завершила приобретение Ellie Mae, ведущего поставщика платформ цифрового кредитования. Это приобретение ускоряет усилия ICE по автоматизации процессов ипотечного кредитования, укрепляя ее позицию лидера в области цифровых ипотечных технологий и обеспечивая более плавные операции для кредиторов и заемщиков.

Объем рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок сегментирован по компонентам, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали. Рост среди этих сегментов поможет вам проанализировать скудные сегменты роста в отраслях и предоставить пользователям ценный обзор рынка и рыночную информацию, которая поможет им принять стратегические решения для определения основных рыночных приложений.

Компонент

• Решения
• Услуги

 Модель развертывания

• На территории
• Облако

Размер суммы кредита

• Менее 7000 долларов США
• От 7 001 до 20 000 долларов США
• Более 20 001 долларов США

Тип подписки

• Бесплатно
• Оплаченный

Тип кредита

• Автомобильный кредит
• Кредит для финансирования малого и среднего бизнеса
• Персональный кредит
• Жилищный кредит
• Потребительский прочный
• Другие

 Вертикальный

• Банковское дело
• Финансовые услуги
• Страховые компании
• P2P (одноранговые) кредиторы
• Кредитные союзы
• Сохранение
• Кредитные Ассоциации

Региональный анализ/аналитика рынка цифровых кредитных платформ в Азиатско-Тихоокеанском регионе

Рынок анализируется, и информация о размере рынка и тенденциях предоставляется по стране, компоненту, модели развертывания, размеру суммы кредита, типу подписки, типу кредита и вертикали, как указано выше.

В отчете о рынке рассматриваются следующие страны: Китай, Япония, Индия, Южная Корея, Сингапур, Малайзия, Австралия, Таиланд, Индонезия, Филиппины, остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона (APAC) в Азиатско-Тихоокеанском регионе (APAC).

Ожидается, что Китай будет доминировать на рынке платформ цифрового кредитования благодаря растущему банковскому сектору и индустрии цифрового кредитования. С ростом числа банков регион демонстрирует огромный потенциал для решений цифрового кредитования. Эта тенденция отражает развивающуюся финансовую среду Китая и его использование инновационных финтех-платформ.

В разделе отчета, посвященном странам, также представлены отдельные факторы, влияющие на рынок, и изменения в регулировании рынка внутри страны, которые влияют на текущие и будущие тенденции рынка. Такие данные, как анализ цепочки создания стоимости в нисходящем и восходящем направлении, технические тенденции и анализ пяти сил Портера, тематические исследования, являются некоторыми из указателей, используемых для прогнозирования рыночного сценария для отдельных стран. Кроме того, при предоставлении прогнозного анализа данных по стране учитываются наличие и доступность мировых брендов и проблемы, с которыми они сталкиваются из-за большой или недостаточной конкуренции со стороны местных и отечественных брендов, влияние внутренних тарифов и торговых маршрутов.

Анализ конкурентной среды и доли рынка цифровых кредитных платформ

Конкурентная среда на рынке предоставляет подробную информацию по конкурентам. Подробная информация включает обзор компании, финансовые показатели компании, полученный доход, рыночный потенциал, инвестиции в исследования и разработки, новые рыночные инициативы, глобальное присутствие, производственные площадки и объекты, производственные мощности, сильные и слабые стороны компании, запуск продукта, ширину и широту продукта, применение. доминирование. Приведенные выше данные относятся только к ориентации компаний на рынке.

Некоторые из основных игроков, работающих на рынке:

• Дженерал Электрик (США)
• Корпорация IBM (США)
• ПТК (США)
• Майкрософт (США)
• Сименс АГ (Германия)
• АНСИС, Инк. (США)
• SAP SE (Германия)
• Оракул (США)
• Роберт Бош ГмбХ (Германия)
• Swim.ai, Inc. (США).
• Атос SE (Франция)
• АББ (Швейцария)
• КЕЛТОН ТЕК (Индия)
• AVEVA Group plc (Великобритания)
• Технологическая компания DXC (США)
• Альтаир Инжиниринг, Инк. (США)
• Hexaware Technologies Limited (Индия)
• Tata Consultancy Services Limited (Индия)
• Инфосис Лимитед (Индия)
• NTT DATA, Inc. (Япония)
• TIBCO Software Inc. (США)