Mercado de plataforma de empréstimos digitais do Médio Oriente e África – Tendências da indústria e previsão para 2029

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Análise e dimensão do mercado de plataformas de empréstimos digitais no Médio Oriente e África

Espera-se que o mercado das plataformas de empréstimos digitais gere quantidades significativas de receitas, uma vez que se verificou um aumento da procura por parte de credores e mutuários em formato digital ou eletrónico. Além disso, os esforços vigorosos das instituições financeiras para melhorar a experiência do cliente, as regulamentações governamentais rigorosas para os empréstimos digitais, a proliferação de smartphones e o avanço da tecnologia são outros fatores que impulsionarão o progresso do mercado.

O mercado de plataformas de empréstimos digitais do Médio Oriente e África foi avaliado em 551,81 milhões de dólares em 2021 e deverá atingir 2.060,16 milhões de dólares até 2029, registando um CAGR de 17,90% durante o período previsto de 2022- 2029. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise aprofundada de especialistas , análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise Pilstle.

Âmbito e segmentação do mercado de plataformas de empréstimos digitais no Médio Oriente e África

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Definição de Mercado

A plataforma de empréstimos digitais permite que os credores e os mutuários emprestem dinheiro em formato digital ou eletrónico, melhorando a experiência do utilizador, facilitando a utilização e reduzindo os custos porque a verificação do cliente demora menos tempo. O procedimento começa com o registo do utilizador e continua com a recolha de documentos online, identificação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição de empréstimos e recuperação de empréstimos.

Dinâmica do mercado das plataformas de empréstimos digitais

Esta secção trata da compreensão dos impulsionadores, vantagens, oportunidades, restrições e desafios do mercado. Tudo isto é discutido em detalhe abaixo:

Motoristas

• Utilização crescente de serviços de panificação online

Como resultado da globalização e da crescente utilização dos serviços bancários através da Internet, os procedimentos de empréstimo estão rapidamente a tornar-se digitais. Este é um dos aspetos mais cruciais que afetam a forma como o DLP é utilizado no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para tomar melhores decisões, proporcionar melhores experiências aos clientes e poupar muito dinheiro. Além disso, as instituições financeiras de todo o mundo utilizam cada vez mais os canais digitais para emprestar dinheiro e lidar com problemas de pandemia devido ao surto da doença do coronavírus (COVID-19). O aumento da utilização de serviços bancários impulsiona ainda mais o crescimento geral do mercado.

• Alta Penetração de Smartphones

O DLP oferece as vantagens da assinatura eletrónica e da acessibilidade rápida, e o setor também está a expandir-se devido à crescente dependência dos smartphones e às taxas de penetração da Internet. O DLP exige pouca papelada, o que reduz a possibilidade de erro humano e, por conseguinte, também ajuda a crescente ênfase na automação digital a contribuir para a expansão do mercado global. Várias empresas estão a incorporar tecnologias de ponta para a prevenção de fraudes, o que está a impulsionar a expansão do mercado. Além disso, a prevalência dos perigos cibernéticos está a aumentar, acelerando a sua aceitação global.

Além disso, factores como a crescente adopção da digitalização no sector BFSI irão acelerar a expansão geral do mercado durante o período previsto. Além disso, prevê-se que a necessidade de uma melhor experiência do cliente impulsione a taxa de crescimento do mercado das plataformas de empréstimos digitais. A crescente procura por plataformas de empréstimos digitais entre as MPME irá impactar ainda mais positivamente a taxa de crescimento do mercado durante o período previsto.

Oportunidades

• Surgimento das Tecnologias

As tecnologias emergentes, como a inteligência artificial, a aprendizagem automática e a blockchain, melhoram ainda mais as capacidades das plataformas de empréstimos digitais, o que deverá gerar oportunidades lucrativas para o mercado, o que expandirá ainda mais a taxa de crescimento do mercado das plataformas de empréstimos digitais no futuro.

• Crescimento acelerado para análise de empréstimos

Além disso, o crescimento acelerado da análise de crédito ofereceu ainda mais oportunidades de crescimento ao mercado. Os credores podem examinar a segmentação do consumidor e maximizar a aquisição de clientes utilizando análises de empréstimos. Além disso, ajuda os credores a cortar nas despesas e, ao mesmo tempo, a aumentar a eficiência e a rentabilidade. No âmbito dos esforços para melhorar o seu desempenho, vários fornecedores de soluções de análise de empréstimos procuram estratégias que incluam fusões e aquisições e parcerias estratégicas, entre outras.

Restrições/Desafios

• Menor aceitação e baixa sensibilização

Muitas empresas preferem os métodos tradicionais de empréstimo, que são trabalhosos e demorados. Não conseguem adotar inovações devido à sua base fixa de clientes e aos métodos de subscrição de crédito estabelecidos. Assim, espera-se que uma menor aceitação da plataforma de empréstimos digitais obstrua ainda mais o crescimento do mercado durante o período previsto. Além disso, as principais razões para a baixa adoção de processos de empréstimos digitais automatizados e avançados são a falta de conhecimento sobre os empréstimos digitais e a falta de formação e competências para os gerir. Estes fatores dificultarão em grande parte o crescimento do mercado.

• Preocupações com a privacidade e outros desafios

Prevê-se que questões como a segurança dos dados e a proteção da privacidade restringirão a expansão do setor. Muitos países já começaram a tomar medidas para resolver problemas com a segurança dos dados e a proteção da privacidade relacionados com as plataformas de empréstimos online. Além disso, uma vez que todas as plataformas digitais dependem significativamente da conectividade à Internet e da infraestrutura de back-end, quaisquer bugs no sistema, falhas de energia ou problemas de conectividade podem tornar as plataformas digitais indisponíveis para os utilizadores finais. Estes fatores representarão um desafio significativo para o mercado das plataformas de empréstimos digitais durante o período previsto.

Este relatório de mercado de plataforma de empréstimos digitais fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado das categorias, nichos de aplicação e dominância, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado de plataformas de empréstimos digitais, contacte a Data Bridge Market Research para obter um briefing de analista.

Impacto da COVID-19 no mercado das plataformas de empréstimos digitais

O mercado das plataformas de empréstimos digitais foi moderadamente impactado pelo surto de COVID-19. Vários países adotaram lockdowns, encerramentos e restrições de mobilidade rigorosos como resultado do surto de COVID-19 para impedir a propagação do vírus. A crise da COVID-19 resultou num crescimento geral para a FinTech, incluindo investimentos em pagamentos, empréstimos e serviços bancários em geral. Embora as plataformas de empréstimo tenham menos utilizadores no geral, tiveram um aumento de 25% no número de utilizadores, apesar de terem menos pessoas no geral. Isto deve-se principalmente ao facto de muitas empresas necessitarem de aprovações rápidas de empréstimos para manter as suas operações durante os tempos difíceis. As pessoas começaram a optar por transações contactless para impedir a propagação do vírus. Além disso, as cooperativas de crédito e os bancos estão a melhorar especialmente os seus serviços bancários digitais para melhor servir os seus consumidores. Além disso, durante a pandemia da COVID-19, os bancos têm utilizado os canais digitais com maior frequência para desembolsar empréstimos no âmbito do Programa de Proteção Salarial. As pequenas empresas podem obter financiamento até 8 semanas no Programa de Proteção Salarial nos EUA. A Numerated, fornecedora de plataformas de empréstimos digitais, refere que 82% das empresas americanas optam por solicitar empréstimos PPP online durante a COVID-19, em vez dos métodos convencionais.

Desenvolvimentos recentes

• Em janeiro de 2022, os reguladores americanos deram luz verde para que a credora online SoFi Technologies se transformasse numa holding bancária. Por conseguinte, o mercado está a registar um novo crescimento devido ao aumento de credores digitais com licenças bancárias.
• Em julho de 2021, a Newgen Software lançou a única plataforma abrangente de transformação digital, a NewgenONE, para lidar com a informação mais confusa, agilizar até os processos mais complicados da empresa e aumentar a interação com os clientes com base nas exigências em constante mudança. A plataforma NewgenONE para transformação digital une a automatização dos processos atuais da empresa, ofertas de conteúdos e capacidades de gestão de comunicação. Com a ajuda da plataforma, as empresas podem criar e publicar aplicações empresariais sofisticadas, orientadas por conteúdo e fáceis de utilizar na nuvem.

Âmbito de mercado da plataforma de empréstimos digitais no Médio Oriente e África

O mercado das plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base no componente, modelo de implementação, montante do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar segmentos de baixo crescimento nos setores e fornecerá aos utilizadores uma visão geral e informações valiosas do mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Software
• Serviços

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de 7.000 dólares
• 7.001 a 20.000 dólares
• Mais de 20.001 dólares

Tamanho da organização

• Grande Organização
• Pequenas e médias organizações

Implantação

• No local
• Nuvem

Tipo de assinatura

• Livre  
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automóvel
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo Pessoal
• Empréstimo para casa
• Bens de consumo duráveis
• Outros

Vertical

• Bancário
• Serviços Financeiros
• Companhias de seguros
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights

The digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.

The countries covered in the digital lending platform market report are U.A.E, Saudi Arabia, Egypt, South Africa, Israel, Rest of Middle East and Africa.

Israel is dominating in the Middle East and Africa region due to increased government initiatives to promote digitalization, which are luring new investors to form partnerships with regional banks and credit unions to digitalize the lending process.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impacts the current and future trends of the market. Data points like down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.   

Competitive Landscape and Digital Lending Platform Market Share Analysis

The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to digital lending platform market.

Some of the major players operating in the digital lending platform market are

• General Electric (U.S.)
• IBM (U.S.)
• PTC (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Siemens (Germany)
• ANSYS, Inc (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Robert Bosch GmbH (Germany)
• Swim Inc. (U.S.)
• Atos SE (France)
• ABB (Switzerland)
• KELLTON TECH (India)
• AVEVA Group plc (U.K.)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Altair Engineering, Inc (U.S.)
• Hexaware Technologies Limited (India)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Infosys Limited (India)
• NTT DATA, Inc. (Japan)
• TIBCO Software Inc. (U.S.)

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