Mercado de Pagamentos Digitais do Médio Oriente e África – Tendências da Indústria e Previsão para 2030

Análise e dimensão do mercado de pagamentos digitais no Médio Oriente e África

O mercado dos pagamentos digitais está a mudar consideravelmente de acordo com o comportamento do consumidor. Algumas tendências que influenciam o mercado dos pagamentos digitais são os pagamentos instantâneos, o comércio digital, a economia cashless, a banca móvel e a crescente influência das autoridades reguladoras. Além disso, a crescente adoção de carteiras móveis devido ao crescimento significativo da utilização de pagamentos em tempo real irá provavelmente aumentar o crescimento do mercado durante o período de previsão.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de pagamentos digitais deverá atingir os 72.381,27 milhões de dólares até 2030, ou seja, 19.652,35 milhões de dólares em 2022, com um CAGR de 17,70% no período de previsão. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito e segmentação do mercado de pagamentos digitais no Médio Oriente e África

Definição de mercado

Os pagamentos digitais são pagamentos efetuados através dos modos online ou digital, sem envolvimento de troca de dinheiro. O pagamento digital, por vezes também chamado de pagamento eletrónico, é a transferência de dinheiro de uma conta para outra conta de pagamento utilizando dispositivos digitais, como um computador ou um telemóvel. Nos pagamentos digitais, o beneficiário e o pagador utilizam modos digitais para receber e enviar dinheiro. Também é chamado de pagamento eletrónico (e-payment).

Mercado de pagamentos digitais no Médio Oriente e em África

Motoristas

• Aumento da integração de funcionalidades avançadas no sistema de pagamento

Vários esforços realizados pelas empresas de pagamentos digitais para integrar recursos de inteligência artificial no seu sistema de pagamentos que deverão impulsionar o crescimento do mercado. Por exemplo, a Mastercard, que é um fornecedor de serviços financeiros e uma empresa de pagamentos baseada em IA, anunciou a integração dos serviços transfronteiriços da Mastercard na plataforma Instant Pay da Previse em outubro de 2021. Esta colaboração irá ajudá-los a pagar aos seus fornecedores imediatamente.

• Esforços crescentes das empresas de comércio eletrónico para implementar os seus sistemas de ponto de venda

As indústrias de comércio eletrónico estão a fazer vários esforços para utilizar os seus sistemas de ponto de venda para desenvolver as suas ofertas no domínio do pagamento digital. Por exemplo, gigantes do retalho, como a Amazon e a Shopify, estão a desenvolver sistemas de ponto de venda capazes de lidar com transações tanto na loja como online. Estes desenvolvimentos estão a encorajar os bancos a aumentar os seus serviços de pagamento digital para manter a sua posição no mercado. Portanto, os esforços crescentes das empresas de comércio eletrónico para implementar os seus sistemas de ponto de venda provavelmente impulsionarão o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Aumento da adoção da API de open banking

A crescente adoção da API bancária aberta para pagamentos irá provavelmente criar oportunidades lucrativas para o crescimento do mercado durante o período de previsão. O open banking tem o potencial de fornecer opções de produtos e serviços relevantes e personalizados, o que a maioria das aplicações bancárias não consegue fazer. A API do Open Banking irá integrar, simplificar e proporcionar uma experiência descomplicada ao cliente durante o pagamento. Oferece também flexibilidade e pode ser adaptado às preferências e necessidades do negócio. Estes fatores aumentam a adoção da API bancária aberta e impulsionam o crescimento do mercado.

• Crescentes iniciativas a nível industrial para digitalizar o processo de pagamento

Increasing industry-level initiatives to support digital payments might include launching alternative payment-processing platforms and introducing tiered MDRs based on sales volumes. The digital payments is one of the major factor for the growth of the country's economy. It can aid to increase the economic growth and productivity, increase tax revenue, improve transparency and open up new economic opportunities for end-users.  The industry-level initiatives which will further likely to generate lucrative opportunities the market growth.

 Restraints

• Increasing hesitance and fear among people

Increasing hesitance and fear among people in underdeveloped areas of Middle East and Africa in regards to the security and safety in digital payments such as fraudulent payment apps, reverse engineering and tampering and many more will hamper the growth of the market.

• Increasing chances of cyber-attacks by adoption of technologies

Cyber-attack is the major hurdle in digital payments which is expected to hamper the growth of the market. Cyber-attacks are one of the major issues the payments sector which has been facing for over a decade. The adoption of technologies related to digital payments market is also growing the cyber security risks such as cyber theft. This is also the major factor which hinders the market growth.

This digital payment market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In 2022, Verizon Business announced their partnership with First National Bank of Omaha (FNBO) and Mastercard to launch a credit card. The main goal of this launch to bring value to small business owners. The Verizon Business Mastercard is available to companies with an online account. It will include reward points on every purchase from credit card.
• In 2022, Visa partnered with Fundbox which is a working capital platform. With this partnership, they will convert its operation into digital payment solutions for small enterprises. The first phase of this complete process is to launch Fundbox Flex Visa Debit Card, allotted by Pathward N.A.
• In 2022, Visa completed its acquisition process with Tink that allows merchants, fintech and financial institutions, to make financial services and products. Tink collaborated with over 3,400 banks and millions of bank customers across Europe.
• In 2022, The Bank of America Corporation collaborated with Banked Ltd. to introduce Pay by Bank which is the online payment solution to allow customers of e-commerce sectors to pay directly from their bank account. As per the company, this strategy is a part of its repeated series of technology investments.

Middle East and Africa Digital Payment Market Scope

The digital payment market is segmented on the basis of offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, use case, end user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Offering

• Solutions
• Application Program Interface
• Payment Gateway
• Payment Processing
• Payment Security & Fraud Management
• Transaction Risk Management
• Others
• Services
• Professional Services
• Consulting        
• Implementation            
• Support and Maintenance
• Managed Services

 Deployment Model

• On Premises
• Cloud

Organization Size

• Large Enterprises
• Small & Medium Enterprises (SMEs)

 Mode of Payment

• Payment Cards
• Debit Card
• Credit Card
• Pre-Paid Card
• Point of Sale
• Unified Payments Interface (UPI) Service
• Mobile Payment
• Online Payment

Mode of Usage

• Mobile Application
• Desktop/Web Browser

Technology

• Application Programming Interface (API)
• Data Analytics and Machine Learning
• Digital Ledger Technology (DLT)
• Artificial Intelligence and Internet of Things
• Biometric Authentication

Use Case

• Person (P/C)
• Merchant/ Business
• Government

 End User

• Commercial
• Consumer

Digital Payment Market Regional Analysis/Insights

The digital payment market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, offering, deployment model, organization size, mode of payment, mode of usage, technology, use case, end user as referenced above.

The countries covered in the digital payment market report are Saudi Arabia, U.A.E, Israel, Egypt, South Africa, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA).

Israel dominates the digital payment market owing to the augmented government initiatives taken to increase the digitalization in this region. Furthermore, growing number unmanned stores is creating the demand for the digital payment solutions which will further boost the market growth.

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.   

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado dos pagamentos digitais

O panorama competitivo do mercado de pagamentos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas no mercado dos pagamentos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado dos pagamentos digitais são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Limited (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EUA)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc.
• Software e sistemas financeiros Unip. Ltd. (EUA)
• (EUA)
• Adyen (Holanda)
• (EUA)
• (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• cartão telefónico (EUA)
• MasterCard. (NÓS) 

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