Mercado de seguros de saúde privados do México – Tendências e previsões do setor para 2030

Mercado de seguros de saúde privados do México, por tipo de produto (em seguro Mediclaim, seguro de cobertura de hospitalização, seguro de doenças críticas, seguro de cobertura individual, seguro de cobertura flutuante familiar, seguro de cobertura para idosos, planos de saúde vinculados à unidade, seguro de saúde permanente e outros), negócios Solução (soluções de geração de leads, soluções de gerenciamento de receita e faturamento, automação robótica de processos, soluções de nuvem de seguros, soluções de administração de sinistros em nuvem, soluções de pagamentos baseados em valor, soluções de inteligência artificial e blockchain, soluções inteligentes de gerenciamento de casos e outros), assistência/tipo de serviço (Internação/Creche, Alojamento Hospitalar, Evacuação Médica, Oncologia, Tratamento de Reabilitação, Cuidados Paliativos, Transplante de Órgãos, Psiquiatria e Psicoterapia, Tratamento Oftalmológico a Laser, Benefício por Morte Acidental, Maternidade, Odontológico, Ambulatorial, Plano de Repatriação e Outros), Nível De cobertura (Bronze, Silver, Gold e Platinum), tipo de planos de seguro (ponto de serviço (POS), organização de provedor exclusivo (EPOS), seguro saúde de indenização, conta poupança saúde (HSA), acordos de reembolso de saúde para pequenos empregadores qualificados ( QSEHRAS), Organização de Provedor Preferencial (PPO), Organização de Manutenção de Saúde (HMO) e Outros), Dados Demográficos (Adultos, Menores e Idosos), Tipo de Cobertura (Cobertura Vitalícia e Cobertura Termo), Usuário Final (Família, Corporativo, Individual, e Outros), Canal de Distribuição (Vendas Diretas, Instituições Financeiras, E-Commerce, Hospitais, Clínicas e Outros) - Tendências e Previsão do Setor para 2030.

Análise e tamanho do mercado de seguros de saúde privados do México

A apólice de seguro saúde consiste em diversos tipos de funcionalidades e benefícios. Oferece cobertura financeira aos segurados contra determinados tratamentos. A apólice de seguro saúde oferece vantagens como hospitalização sem dinheiro, cobertura pré e pós-hospitalização, reembolso e diversos complementos.

O custo crescente dos serviços médicos e das despesas com saúde são fatores impulsionadores do mercado de seguros de saúde privados do México. Contudo, o elevado custo dos prémios de seguro está a restringir o crescimento do mercado de seguros de saúde privados no México. Vantagens das apólices de seguro saúde para oferecer oportunidades para o crescimento do mercado de seguro saúde privado no México. No entanto, a falta de conscientização sobre os benefícios do seguro saúde tornou-se um desafio para o crescimento do mercado. A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de seguros de saúde privados do México deverá atingir o valor de US$ 140.015,67 milhões até 2030, com um CAGR de 4,5% durante o período de previsão. O relatório de mercado de seguros de saúde privados do México também abrange análises de preços, análises de patentes e avanços tecnológicos em profundidade.

Definição de mercado

O seguro saúde é um tipo de seguro que oferece cobertura para todos os tipos de despesas cirúrgicas, bem como para tratamentos médicos decorrentes de uma doença ou lesão. Aplica-se a uma gama abrangente ou limitada de serviços médicos que cobrem custos totais ou parciais de serviços específicos. O seguro também ajuda financeiramente o segurado, cobrindo todos os seus custos médicos quando ele é internado no hospital para tratamento. No entanto, cobre despesas pré e pós-hospitalização.

No plano de saúde, estão disponíveis vários tipos de cobertura: sem dinheiro ou pedido de reembolso. O benefício cashless está disponível quando o segurado faz tratamento nos hospitais da rede da seguradora. Caso o segurado faça tratamento em hospitais que não fazem parte da rede listada, nesse caso, o segurado arca com todas as despesas médicas e depois reclama o reembolso da seguradora apresentando todas as contas médicas.

Dinâmica do mercado de seguros de saúde privados no México

Esta seção trata da compreensão dos impulsionadores do mercado, oportunidades, restrições e desafios. Tudo isso é discutido em detalhes abaixo:

Motoristas

• Aumento do custo dos serviços médicos e despesas de saúde

O seguro saúde oferece suporte financeiro em casos de doença grave ou acidente. O aumento dos custos dos serviços médicos para cirurgias e internações hospitalares criou uma nova epidemia financeira no México e em todo o mundo. O custo dos serviços médicos é composto pelos custos da cirurgia, honorários médicos, custos de internação hospitalar, custos do pronto-socorro e custos de exames diagnósticos, entre outros.

• Em 2020, aproximadamente 4 biliões de dólares foram gastos em cuidados de saúde na América. Desse total, US$ 1,24 trilhão foram gastos em serviços hospitalares, e US$ 2.607 é o custo médio diário de internação hospitalar nos EUA, Califórnia (US$ 3.726 por dia), superando Oregon (US$ 3.271) para os serviços mais caros.

Devido aos elevados custos dos serviços médicos, 60% de todas as falências estão relacionadas com despesas médicas, especialmente para as famílias que não têm seguro de saúde ou têm orçamentos limitados. O alto custo dos serviços médicos sobrecarregou os pacientes. No entanto, o seguro saúde oferece apoio financeiro aos pacientes, uma vez que financia todos os custos dos serviços médicos de acordo com os termos e condições do plano de seguro. Portanto, esse aumento no custo dos serviços médicos impulsiona o crescimento do mercado.

• Número crescente de procedimentos em creches

Procedimentos de creche são aqueles tipos de procedimentos médicos ou cirúrgicos que requerem principalmente menos tempo de permanência nos hospitais. No procedimento de creche, os pacientes são obrigados a permanecer no hospital por um curto período. A maioria das seguradoras de saúde já cobrem os procedimentos de creche em seus planos de saúde e, para a solicitação desses tipos de cirurgia, não há obrigatoriedade de permanência de 24 horas no hospital, que é a permanência mínima no hospital para solicitar o seguro. Embora a maioria dos planos de saúde cubra internações hospitalares e grandes cirurgias, os segurados também podem solicitar procedimentos de creche em sua apólice de seguro saúde, o que impulsiona a demanda do mercado.

Oportunidade

• Vantagens das apólices de seguro saúde

Nos planos de saúde, o segurado recebe o reembolso de suas despesas médicas, como internações, cirurgias e tratamentos decorrentes das lesões. Uma apólice de seguro saúde é uma espécie de acordo entre o segurado e a seguradora, onde a seguradora se compromete a garantir o pagamento dos custos do tratamento em caso de problemas médicos futuros, e o segurado se compromete a pagar o valor do prêmio de acordo com o seguro plano.

A apólice de seguro saúde oferece acesso aos melhores cuidados de saúde. Uma boa apólice de seguro deve oferecer cobertura abrangente. Os benefícios e vantagens das apólices de seguro saúde são enquadrados com base nas necessidades dos indivíduos, bem como das famílias e dos idosos. O aumento dos benefícios e vantagens das apólices de seguro saúde está aumentando a demanda por seguro saúde entre as pessoas.

Restrição/Desafio

• Alto custo dos prêmios de seguro

O seguro saúde cobre todos os tipos de custos de tratamento médico. Presta apoio financeiro ao segurado, pois cobre todas as despesas médicas quando o segurado é hospitalizado para tratamento. O seguro saúde também cobre despesas pré e pós-hospitalização. Para adquirir um seguro saúde, o segurado deve pagar prêmios de seguro regularmente para manter a apólice de seguro saúde ativa. O custo dos prêmios de seguro é elevado na maioria dos casos com base no plano de seguro, o que dificulta o crescimento do mercado.

O valor do prêmio do seguro saúde é um pagamento antecipado feito em nome do indivíduo e também das famílias para manter sua apólice de seguro saúde ativa. O custo dos prêmios de seguro saúde geralmente é pago mensalmente para manter a apólice em vigor.

Impacto pós-COVID-19 no mercado de seguros de saúde privados do México

A COVID-19 criou um impacto negativo no mercado de seguros de saúde privados do México devido ao encerramento da logística e transporte do México e à falta de testes para o sistema.

A pandemia COVID-19 impactou o mercado de seguros de saúde privados do México de forma negativa. No entanto, a automação tornou-se um foco principal para muitas indústrias, incluindo automotiva, eletrônica e aeroespacial, pois oferece vários benefícios, incluindo aumento de produtividade, melhor controle de qualidade e redução de custos trabalhistas. O mercado de seguros privados de saúde desempenha um papel crítico na automação, fornecendo testes não destrutivos de produtos e componentes durante o processo de fabricação. A crescente procura por automação está, portanto, a afectar positivamente a procura do mercado de seguros de saúde privados em todo o mundo. Os participantes do mercado de seguros de saúde privados do México estão respondendo aumentando seu portfólio de produtos para sistemas de inspeção.

Os players do mercado estão realizando diversas atividades de pesquisa e desenvolvimento para melhorar a tecnologia envolvida nos acessórios. Com isso, as empresas trarão avanço e inovação para o mercado. Além disso, o financiamento governamental para o mercado de seguros privados de saúde liderou o crescimento do mercado.

Desenvolvimento recente

• Em fevereiro de 2023, o Rating de Força (FSR) da Seguros Monterrey New York Life, SA de CV (SMNYL Financial) de A++ (Superior), Rating de Crédito de Emissor de Longo Prazo (ICR de Longo Prazo) de "aa+" (Superior), e a Classificação na Escala Nacional do México de "aaa. MX" (Excepcional) foram todas confirmadas pela AM Best (Cidade do México, México). As classificações levam em consideração o bom desempenho operacional da SMNYL, o perfil de negócios positivo e a gestão eficaz de riscos empresariais, que a AM Best classifica como a empresa com o balanço patrimonial (ERM) mais forte.
• Em março de 2022, aquisição completa da Raven Capital Management pela MetLife Investment Management. Isto fortalece a robusta plataforma de crédito privado existente na empresa e amplia nossa capacidade de originação.

Escopo do mercado de seguros de saúde privados do México

O mercado de seguros de saúde privados do México é segmentado com base no tipo de produto, solução de negócios, tipo de assistência/serviço, nível de cobertura, tipo de planos de seguro, demografia, tipo de cobertura, usuário final e canal de distribuição. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

TIPO DE PRODUTO

• NO SEGURO MEDICLAIM
• SEGURO DE COBERTURA DE HOSPITALIZAÇÃO
• SEGURO DE DOENÇA CRÍTICA
• SEGURO DE COBERTURA INDIVIDUAL
• SEGURO DE COBERTURA FLUTUANTE FAMILIAR
• SEGURO DE COBERTURA PARA IDOSOS
• PLANOS DE SAÚDE VINCULADOS ÀS UNIDADES
• SEGURO DE SAÚDE PERMANENTE
• OUTROS

Com base no tipo de produto, o mercado é segmentado em seguro mediclaim, seguro de cobertura de hospitalização, seguro de doenças críticas, seguro de cobertura individual, seguro de cobertura flutuante familiar, seguro de cobertura para idosos, planos de saúde vinculados à unidade, seguro de saúde permanente, entre outros.

SOLUÇÃO DE NEGÓCIOS

• SOLUÇÕES DE GERAÇÃO DE LEADS
• SOLUÇÕES DE GESTÃO DE RECEITAS E FATURAMENTO
• AUTOMAÇÃO DE PROCESSOS ROBÓTICOS
• SOLUÇÕES DE NUVEM DE SEGUROS
• SOLUÇÕES DE NUVEM DE ADMINISTRAÇÃO DE REIVINDICAÇÕES
• SOLUÇÕES DE PAGAMENTOS BASEADAS EM VALOR
• INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL E SOLUÇÕES DE BLOCKCHAIN
• SOLUÇÕES INTELIGENTES DE GERENCIAMENTO DE CASOS
• OUTROS

Com base na solução de negócios, o mercado é segmentado em soluções de geração de leads, soluções de gerenciamento de receitas e faturamento, automação de processos robóticos, soluções em nuvem de seguros, soluções em nuvem para administração de sinistros, soluções de pagamentos baseadas em valor, soluções de inteligência artificial e blockchain, gestão inteligente de casos soluções e outros.

TIPO DE ASSISTÊNCIA/SERVIÇO

• INTERNACIONAL/CRECHE
• ALOJAMENTO HOSPITALAR
• EVACUAÇÃO MÉDICA
• ONCOLOGIA
• TRATAMENTO DE REABILITAÇÃO
• CUIDADO PALIATIVO
• TRANSPLANTE DE ÓRGÃO
• PSIQUIATRIA E PSICOTERAPIA
• TRATAMENTO DE OLHOS A LASER
• BENEFÍCIO POR MORTE ACIDENTAL
• MATERNIDADE
• DENTAL
• PACIENTE EXTERIOR
• PLANO DE REPATRIAÇÃO
• OUTROS

Com base no tipo de assistência/serviço, o mercado é segmentado em internação/creche, acomodação hospitalar, evacuação médica, oncologia, tratamento de reabilitação, cuidados paliativos, transplante de órgãos, psiquiatria e psicoterapia, tratamento ocular a laser, benefício por morte acidental, maternidade, odontológico , ambulatorial, plano de repatriação e outros.

NÍVEL DE COBERTURA

• BRONZE
• PRATA
• OURO
• PLATINA

Com base no nível de cobertura, o mercado é segmentado em bronze, prata, ouro e platina.

TIPO DE PLANOS DE SEGURO

• PONTO DE ATENDIMENTO (POS)
• ORGANIZAÇÕES DE FORNECEDORES EXCLUSIVOS (EPOS)
• SEGURO DE SAÚDE PRIVADO DE INDENIZAÇÃO
• CONTA DE POUPANÇA DE SAÚDE (HSA)
• ARRANJOS DE REEMBOLSO DE SAÚDE QUALIFICADOS PARA PEQUENOS EMPREGADORES (QSEHRAS)
• ORGANIZAÇÃO DE PROVEDOR PREFERENCIAL (PPO)
• ORGANIZAÇÃO DE MANUTENÇÃO DE SAÚDE (HMO)
• OUTROS

Com base no tipo de planos de seguro, o mercado é segmentado em ponto de serviço (POS), organização fornecedora exclusiva (EPOS), seguro saúde de indenização, conta poupança saúde (HSA), acordos qualificados de reembolso de saúde para pequenos empregadores (QSEHRAS), preferenciais organização fornecedora (PPO), organização de manutenção da saúde (HMO) e outras.

DEMOGRÁFICA

• ADULTOS
• MENORES
• IDOSOS

Com base na demografia, o mercado é segmentado em adultos, menores e idosos.

TIPO DE COBERTURA

• COBERTURA VITALÍCIA
• COBERTURA DE PRAZO

Com base no tipo de cobertura, o mercado é segmentado em cobertura vitalícia e cobertura a prazo.

USUÁRIO FINAL

• FAMÍLIA
• CORPORATIVO
• INDIVIDUAL
• OUTROS

Com base no usuário final, o mercado é segmentado em familiar, corporativo, individual, entre outros.

CANAL DE DISTRIBUIÇÃO

• VENDAS DIRETAS
• INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
• COMÉRCIO ELETRÔNICO
• HOSPITAIS
• CLÍNICAS
• OUTROS

Com base no canal de distribuição, o mercado é segmentado em vendas diretas, instituições financeiras, e-commerce, hospitais, clínicas, entre outros.

Análise/insights do país do mercado de seguro de saúde privado do México

O mercado de seguros de saúde privados do México é analisado, e insights e tendências de tamanho de mercado são fornecidos por país, tipo de produto, solução de negócios, tipo de assistência/serviço, nível de cobertura, tipo de planos de seguro, demografia, tipo de cobertura, usuário final e distribuição intervalo de canais conforme mencionado acima. O país coberto pelo relatório do mercado de seguro saúde privado do México é o México. O México está a dominar o mercado, uma vez que o país tem um mercado de seguros de saúde privados devido à forte base de instalações de saúde, à regulamentação rigorosa e à implementação de normas exigidas por várias associações e ao número crescente de actividades de investigação nesta região. A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter e estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e a disponibilidade das marcas mexicanas e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de seguros de saúde privados do México

O cenário competitivo do mercado de seguro saúde privado do México fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas relacionado ao mercado de seguros de saúde privados do México.

Alguns dos principais players que operam no mercado são AXA, GNP Seguros (uma subsidiária do SAB National Provincial Group), Pan-American Life Insurance Group, Banco Bibao Vizcaya Argentaria SA, Seguros Monterrey New York Life, MetLife, Inc., Chub, Guardian Insurance MX., Allianz, Now Health International, Best Doctors Insurance, Zurich Santander Seguros México, SA e Bupa, entre outros.