Global Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market Size, Share, and Trends Analysis Report – Industry Overview and Forecast to 2031

Análise do mercado de tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR)

O mercado das tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR) está a avançar rapidamente com inovações em transações seguras e contactless. Um dos métodos mais recentes que impulsionam o crescimento é a integração de códigos QR dinâmicos , que mudam com base nos detalhes da transação, aumentando a segurança. Este avanço está a ganhar força em setores como o retalho, os transportes e a hotelaria. Outro desenvolvimento importante é o aparecimento de plataformas de pagamento móvel que integram soluções baseadas em QR, como o Apple Pay e o Google Pay, permitindo pagamentos contínuos através de smartphones.

Os avanços tecnológicos na blockchain também estão a ser aplicados aos pagamentos QR para aumentar a criptografia, oferecendo uma verificação de pagamento descentralizada e à prova de falsificação. Estas tecnologias estão a melhorar a segurança e a aumentar a confiança entre os consumidores e as empresas. Além disso, a adoção de carteiras digitais e de aplicações fintech que utilizam pagamentos QR tem aumentado, particularmente nos mercados emergentes onde os smartphones são mais acessíveis do que a infraestrutura bancária tradicional.

O impulso global para as economias sem dinheiro, especialmente em regiões como a Ásia-Pacífico, está a impulsionar ainda mais o crescimento do mercado. A utilização de tecnologias de pagamento QR continua a expandir-se à medida que as empresas procuram sistemas de pagamento mais eficientes, seguros e fáceis de utilizar para satisfazer as exigências dos consumidores.

Tamanho do mercado das tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR)

O tamanho global do mercado das tecnologias de pagamento por código de resposta rápida (QR) foi avaliado em 11,29 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir os 132,20 mil milhões de dólares até 2031, com um CAGR de 36,01% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Tendências do mercado das tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR)

“Crescente adoção de pagamentos contactless”

Uma tendência específica que impulsiona o crescimento das tecnologias de pagamento por código QR é a adoção generalizada de pagamentos contactless , especialmente após a pandemia da COVID-19. As empresas e os consumidores preferem cada vez mais os métodos de pagamento sem toque por questões de segurança e conveniência. Os códigos QR fornecem uma solução integrada, rápida e acessível que não requer hardware especializado, o que impulsionou o seu crescimento nos setores do retalho, restauração e transportes. Por exemplo, em fevereiro de 2024, a SuperUs, uma inovadora tecnológica indiana, revelou um dispositivo inovador de código QR dinâmico que irá transformar o panorama dos pagamentos digitais na Índia. Este dispositivo integra-se perfeitamente com terminais de pagamento e de pagamento, melhorando a eficiência das transações e a experiência do cliente. As empresas beneficiarão da sua fácil implementação e da melhoria dos processos de pagamento, aumentando potencialmente a satisfação do cliente e impulsionando o crescimento no sector da tecnologia financeira em rápida evolução.

Segmentação do mercado de tecnologias de pagamento por código de resposta rápida (QR) e âmbito do relatório

Definição de mercado de tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR)

As tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR) permitem aos utilizadores fazer transações através da digitalização de um código QR com o seu smartphone. Estes códigos contêm informações de pagamento encriptadas e podem ser digitalizados utilizando aplicações de pagamento móvel, como o Google Pay, o Apple Pay ou aplicações bancárias específicas. Após a digitalização, é pedido ao utilizador que confirme o pagamento, que é processado instantaneamente. Os pagamentos QR estão a ganhar popularidade devido à sua facilidade de utilização, características de segurança e versatilidade em diferentes setores, incluindo retalho, comércio eletrónico e transportes. Esta tecnologia também beneficia as empresas, reduzindo a necessidade de terminais de pagamento físicos e simplificando o processo de checkout.

Dinâmica de mercado das tecnologias de pagamento com código de resposta rápida (QR)

Motoristas

• Maior penetração de smartphones

O aumento global da penetração de smartphones é um importante impulsionador para o mercado das tecnologias de pagamento por código QR. Com mais consumidores a possuírem smartphones equipados com capacidades de leitura de código QR, o acesso aos métodos de pagamento digital tornou-se mais fácil e generalizado. De acordo com a GSMA, mais de 5,3 mil milhões de pessoas, quase 68% da população global, eram utilizadores de smartphones em 2023. De acordo com dados do Departamento de Telecomunicações da Índia, o Vietname registou um aumento significativo no número de subscritores de smartphones, atingindo os 93,5 milhões em março de 2022. Este número representa aproximadamente 73,5% da população adulta, destacando a crescente conectividade do país. O aumento de mais de 2 milhões de assinantes em apenas um ano sublinha a rápida transformação digital que está a ocorrer no Vietname, contribuindo para uma melhor comunicação e acesso à informação.

• Crescimento do retalho e do comércio eletrónico

O crescimento do retalho e do comércio eletrónico é um impulsionador significativo para o mercado das tecnologias de pagamento por código QR. À medida que os consumidores compram cada vez mais online e offline, aumenta a procura por experiências de pagamento integradas. Os códigos QR oferecem uma solução de pagamento conveniente e contactless, agilizando as transações em múltiplas plataformas. Por exemplo, grandes retalhistas como a Walmart e a Amazon integraram os pagamentos com código QR para aumentar a conveniência do cliente e reduzir o tempo de transação. Em mercados como a China, onde gigantes do comércio eletrónico como a Alibaba promovem pagamentos baseados em códigos QR através da Alipay, as taxas de adoção aumentaram, impulsionando ainda mais o crescimento do mercado ao oferecer processos de pagamento integrados e suaves.

Oportunidades

• Integração com Carteiras Digitais

The integration of QR code payment technologies with mobile wallets such as Alipay, Paytm, and Google Pay presents a significant opportunity in the market. These platforms not only facilitate quick transactions but also enhance user engagement through loyalty programs and discounts. For instance, In June 2024, Dinara, a well-known social media influencer from Moscow, captured widespread attention on the internet with her quirky quest for an Indian husband. At an Indian shopping center, she posed with a male mannequin, holding a humorous sign that read, "Looking for an Indian husband (unmarried)." To facilitate connections, she included a QR code on the placard that linked directly to her Instagram profile.

• Growing Wide Merchant Acceptance

The increasing acceptance of QR code payments by merchants is significantly driving market growth. With major retailers such as Starbucks and Walmart adopting QR payment systems, consumers are more inclined to use this method due to enhanced trust and familiarity. For instance, in May 2024, PhonePe, the Bengaluru-based financial technology giant, forged a partnership with LankaPay to introduce PhonePeUPI payments in Sri Lanka. This innovative payment solution aims to enhance the digital transaction experience for users and stimulate Indian tourism in the island nation. By streamlining payment processes, it promises to contribute positively to Sri Lanka’s local economy, attracting more visitors and fostering cross-border commerce.

Restraints/Challenges

• Security Concerns among Users

Security concerns among users pose a significant challenge to the QR code payment technologies market. With the rise of phishing scams and malware, fraudsters can easily create counterfeit QR codes that redirect consumers to malicious websites. This threat undermines trust in QR code payment systems, as users fear falling victim to fraud. In addition, incidents of financial theft and data breaches linked to these payment methods have heightened anxiety among potential users. As a result, the overall consumer confidence in adopting QR code payments diminishes, leading to slower market growth and limiting the widespread acceptance of this technology in retail and online transactions.

• Consumer Awareness and Adoption

Consumer awareness and adoption significantly hinder the QR code payment technologies market. Many consumers are still unfamiliar with the processes involved in using QR codes for transactions, leading to reluctance in adopting this technology. This lack of familiarity often results in hesitation to try QR code payments, limiting the potential user base. Moreover, the perception of QR codes as complicated or insecure further deters consumers from embracing this payment method. As a result, the market struggles to achieve widespread acceptance, and without a strong understanding of how QR code payments function, the technology cannot realize its full potential in the digital payment landscape.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market Scope

The market is segmented on the basis of type, purchase type and end user. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Proximity Payment
• Remote Payment

  Purchase Type 

• Airtime Transfers and Top-ups
• Money Transfers and Payment
• Merchandise and Coupons
• Travel and Ticketing

 End User

• Hospitality and Tourism Sector
• BFSI
• Media and Entertainment
• Retail Sector
• Education
• IT and Telecom

Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by type, purchase type and end user as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico in North America, Germany, Sweden, Poland, Denmark, Italy, U.K., France, Spain, Netherland, Belgium, Switzerland, Turkey, Russia, Rest of Europe in Europe, Japan, China, India, South Korea, New Zealand, Vietnam, Australia, Singapore, Malaysia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in Asia-Pacific (APAC), Brazil, Argentina, Rest of South America as a part of South America, U.A.E, Saudi Arabia, Oman, Qatar, Kuwait, South Africa, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA).

North America is expected to dominate the quick response (QR) code payment technologies market, driven by high mobile phone adoption and a culture of early technology acceptance. The region benefits from the advantages of safe, convenient, and efficient transactions, making QR code payments increasingly popular among consumers and businesses. This trend is further supported by the growing emphasis on contactless payment solutions in the post-pandemic landscape.

Asia-Pacific is expected to expand at a significant growth rate in the quick response (QR) code payment technologies market due to the rapid increase in population and the active online media landscape in India. In addition, the growing e-commerce industry in the region is driving adoption, with consumers increasingly embracing digital payment solutions for convenience and efficiency, further fueling market growth.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market Leaders Operating in the Market Are:

• Mastercard (U.S.)
• Econet Wireless Zimbabwe (Zimbabwe)
• Visa (U.S.)
• American Express Company (U.S.)
• Boku Inc. (U.S.)
• Airtel India (India)
• Stripe(U.S.)
• PayPal (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Vodacom (South Africa)
• PayU (Netherlands)
• Comviva (India)
• Novatti Group Pty Ltd (Australia)
• Paysafe Holdings UK Limited (U.K.)
• Bank of America Corporation (U.S.)
• Wirecard (Germany)
• Paytm (India)
• Apple Inc. (U.S.)

Latest Developments in Quick Response (QR) Code Payment Technologies Market

• In June 2024, Dinara, a well-known social media influencer from Moscow, captured widespread attention on the internet with her quirky quest for an Indian husband. At an Indian shopping center, she posed with a male mannequin, holding a humorous sign that read, "Looking for an Indian husband (unmarried)." To facilitate connections, she included a QR code on the placard that linked directly to her Instagram profile
• In May 2024, PhonePe, the Bengaluru-based financial technology giant, forged a partnership with LankaPay to introduce PhonePeUPI payments in Sri Lanka. This innovative payment solution aims to enhance the digital transaction experience for users and stimulate Indian tourism in the island nation. By streamlining payment processes, it promises to contribute positively to Sri Lanka’s local economy, attracting more visitors and fostering cross-border commerce
• In February 2024, SuperUs, an Indian technology innovator, unveiled a groundbreaking Dynamic QR Code device that is set to transform the digital payment landscape in India. This device seamlessly integrates with cash and checkout terminals, enhancing transaction efficiency and customer experience. Businesses will benefit from its easy implementation and improved payment processes, potentially increasing customer satisfaction and driving growth in the rapidly evolving financial technology sector
• In December 2022, Matera, a Brazilian company specializing in QR code technology and instant payment solutions, expanded its operations into the United States by opening new headquarters in San Francisco. This strategic move is fueled by the remarkable success of Pix, an instant payment system embraced by 70% of Brazilians. Matera aims to enhance its international presence while adapting to the fast-evolving payments landscape, meeting the demands of global consumers

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