Mercado Global de Carteiras de Pagamento – Tendências do Setor e Previsão para 2031

Mercado global de carteiras de pagamentos, por componentes (carteiras móveis, carteiras online, pagamentos sem contato), produto (carteiras digitais, carteiras físicas), oferta (processamento de pagamentos, segurança e proteção contra fraudes, atendimento ao cliente), aplicação (varejo, comércio eletrônico, transporte , Saúde) - Tendências e previsões do setor para 2031.

Análise e tamanho do mercado de carteira de pagamento

As carteiras de pagamento tornaram-se parte integrante do cenário financeiro moderno, revolucionando a forma como os consumidores transacionam e gerem o seu dinheiro. O mercado de carteiras de pagamento está experimentando um crescimento significativo devido ao aumento da digitalização, à facilidade de transações e à crescente adoção de métodos de pagamento móveis e online. Espera-se que o mercado testemunhe uma expansão robusta, impulsionada por avanços nas tecnologias de processamento de pagamentos e medidas de segurança aprimoradas. As carteiras digitais, como segmento de produto, dominam o mercado, proporcionando aos usuários formas convenientes e seguras de realizar transações.

A Data Bridge Market Research analisa que o tamanho global do mercado de carteiras de pagamento está avaliado em US$ 100,2 bilhões em 2023 e deve atingir US$ 399 bilhões até 2031 até o ano de 2031, com um CAGR de 16,8% durante o período de previsão para 2024-2031. Além dos insights sobre cenários de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentação, cobertura geográfica e grandes players, os relatórios de mercado com curadoria da Data Bridge Market Research também incluem análises especializadas aprofundadas, produção geograficamente representada pela empresa e capacidade, layouts de rede de distribuidores e parceiros, análise detalhada e atualizada de tendências de preços e análise de déficit da cadeia de suprimentos e demanda.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de Mercado

As carteiras de pagamento, também conhecidas como carteiras digitais, permitem aos usuários armazenar informações financeiras com segurança e realizar transações sem problemas. Facilitam pagamentos rápidos e seguros, tornando-os uma parte essencial da economia digital moderna.

Dinâmica global do mercado de carteira de pagamento

Motoristas

• Rápidos avanços tecnológicos

O mercado é impulsionado por inovações tecnológicas contínuas, incluindo a integração de biometria, comunicação de campo próximo (NFC) e recursos de segurança aprimorados. Esses avanços melhoram a experiência do usuário, tornando as carteiras de pagamento mais convenientes, seguras e acessíveis, impulsionando assim o crescimento do mercado.

• Aumentando a digitalização e a penetração de smartphones

A tendência crescente para pagamentos digitais, juntamente com a adoção generalizada de smartphones, serve como um impulsionador significativo para o mercado. À medida que mais consumidores migram para transações móveis, as carteiras de pagamento tornam-se um método conveniente e preferido, promovendo a expansão do mercado.

Restrições

• Preocupações com segurança

Apesar dos avanços tecnológicos, a segurança continua a ser uma grande preocupação para os utilizadores de carteiras de pagamento. Os casos de violação de dados e fraude podem minar a confiança do consumidor, dificultando a adoção generalizada. Enfrentar e superar os desafios de segurança é crucial para o crescimento sustentado do mercado de carteiras de pagamentos.

• Desafios Regulatórios

O mercado enfrenta incertezas regulatórias e requisitos de conformidade variados em diferentes regiões. A adesão a diversos quadros regulamentares pode ser complexa, afetando o funcionamento contínuo dos serviços de carteira de pagamentos e limitando potencialmente o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Mercados Emergentes e Inclusão Financeira

O mercado tem uma oportunidade significativa de crescimento nos mercados emergentes, onde uma grande população permanece sem conta bancária. As carteiras de pagamento podem desempenhar um papel crucial na promoção da inclusão financeira, proporcionando acesso fácil a transações digitais e serviços bancários.

• Parcerias e Colaborações

As colaborações entre fornecedores de carteiras de pagamentos, instituições financeiras e outras partes interessadas apresentam oportunidades para expandir os serviços e alcançar uma base de utilizadores mais ampla. Parcerias estratégicas podem levar a soluções inovadoras, funcionalidades melhoradas e maior participação de mercado.

Desafios

• Aumento da competição e saturação

A intensa concorrência entre fornecedores de carteiras de pagamento representa um desafio para os participantes do mercado. À medida que o mercado fica saturado, a diferenciação e a inovação contínua são essenciais para atrair e reter utilizadores, tornando-o num cenário desafiante para o crescimento sustentado.

• Alta educação do consumidor e construção de confiança

Muitos consumidores podem ainda não estar familiarizados com os recursos e benefícios das carteiras de pagamento. Construir confiança e educar os utilizadores sobre as medidas de segurança e conveniência destas plataformas são desafios constantes que os participantes no mercado devem enfrentar para incentivar a adoção generalizada.

Este relatório de mercado de carteira de pagamento fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças no mercado regulamentações, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de carteiras de pagamento, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em junho de 2023, a PayPal Holdings, Inc. e a KKR, uma empresa líder de investimento global, assinaram um acordo plurianual exclusivo para um compromisso de empréstimo de reposição de 3 bilhões de euros (3,37 bilhões de dólares), sob o qual os fundos e contas de crédito privado da KKR comprarão até 40 mil milhões de euros (44,87 mil milhões de dólares) em contas a receber de empréstimos do PayPal compre agora, pague depois (BNPL) em Itália, França, Reino Unido, Espanha e Alemanha
• Em fevereiro de 2023, o HDFC Bank e a Crunchfish lançaram o OfflinePay, um projeto do programa RBI Regulatory Sandbox, para explorar pagamentos digitais offline para comerciantes e clientes

Escopo global do mercado de carteira de pagamento

O mercado de carteiras de pagamento é segmentado com base em componentes, produto, oferta e aplicação. Uma análise detalhada desses segmentos fornece informações valiosas do mercado e auxilia os usuários na tomada de decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componentes

• Carteiras Móveis
• Carteiras on-line
• Pagamentos sem contato

produtos

• Carteiras Digitais
• Carteiras Físicas

Oferta

• Processo de pagamento
• Segurança e proteção contra fraude
• Atendimento ao Cliente

Aplicativo

• Varejo
• Comércio eletrônico
• Transporte
• Assistência médica

Análise/insights do mercado global de carteiras de pagamento

O mercado de carteiras de pagamento é analisado e as informações sobre o tamanho do mercado são fornecidas por país, componentes, produto, aplicação e oferta conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado são EUA, Canadá, México, Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Suíça, Holanda, Rússia, Turquia, Bélgica, resto da Europa, Japão, China, Coreia do Sul, Índia, Austrália, Singapura, Tailândia, Malásia, Indonésia, Filipinas, resto da Ásia-Pacífico, África do Sul, Israel, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Egipto, resto do Médio Oriente e África, Brasil, Argentina, Colômbia, Peru, Chile, Venezuela, Equador e resto da América do Sul.

A Ásia-Pacífico domina o mercado de carteiras de pagamentos porque os países da região lançaram tentativas significativas para melhorar a indústria de pagamentos.

Espera-se que a América do Norte cresça a uma taxa de crescimento significativa durante o período de previsão devido às novas tecnologias de pagamento emergentes, incluindo computação em nuvem, autenticação biométrica, inteligência artificial e blockchain. As tecnologias mencionadas foram projetadas para melhorar a experiência do usuário, a segurança e a eficiência dos pagamentos digitais.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Dados como novas vendas, vendas de reposição, demografia do país, atos regulatórios e tarifas de importação e exportação são alguns dos principais indicadores usados ​​para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto dos canais de vendas são considerados, ao mesmo tempo que fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado global da carteira de pagamentos

O cenário competitivo do mercado de carteiras de pagamento fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, locais e instalações de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, pipelines de testes de produtos, aprovações de produtos, patentes, largura do produto e amplitude, domínio de aplicação, curva de segurança da tecnologia. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco da empresa no mercado de carteiras de pagamentos.

Alguns dos principais players que operam no mercado de carteiras de pagamento são:

• (EUA)
• (EUA)
• Google LLC (EUA)
• Samsung Electronics Co., Ltd. (Coreia do Sul)
• (EUA)
• Visa Inc. (EUA)
• Mastercard Incorporated (EUA)
• Grupo Alibaba Holding Limited (China)
• Tencent Holdings Limited (China)
• Empresa American Express (EUA)