Mercado Global de Processadores de Pagamento – Tendências do Setor e Previsão para 2031

Análise e dimensão do mercado do processador de pagamentos

As tecnologias emergentes que estão a transformar o panorama do processamento de pagamentos são os pagamentos contactless, a autenticação biométrica, a blockchain, a inteligência artificial e os pagamentos por voz. Estas tecnologias visam aumentar a comodidade, a segurança e a eficiência dos pagamentos para clientes e comerciantes. 80% dos utilizadores preferem utilizar cartões de crédito em vez de dinheiro devido aos benefícios de preços, planos de pagamento fraccionado e programas de recompensa.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de processadores de pagamentos, que foi de 49.742,53 milhões de dólares em 2023, deverá atingir os 11.000,04 milhões de dólares até 2031, e deverá passar por um CAGR de 9,22% durante o período de previsão.

“Baseado na nuvem” domina o segmento de modo de implantação do mercado devido à sua escalabilidade, acessibilidade e economia. Aproveitar a infraestrutura na cloud permite uma integração perfeita com diversas plataformas, permitindo transações rápidas e seguras. Este domínio é ainda alimentado pela crescente procura de soluções de pagamento flexíveis e em tempo real numa economia digital em evolução.

Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito do relatório e segmentação de mercado

Definição de mercado

O processamento de pagamentos é uma oferta tecnológica que estabelece uma ligação entre o comerciante e o consumidor nas transações financeiras. Por outras palavras, as soluções de processamento de pagamentos fornecem uma interface online para os clientes pagarem ao comerciante pelas suas compras online. O processamento de pagamentos são interfaces transacionais seguras que reúnem todos os processos que trabalham em conjunto para melhorar o fluxo transacional.

Dinâmica global do mercado de processadores de pagamento

Motoristas

• Intervenção e rápida adoção de tecnologias emergentes

Prevê-se que os avanços tecnológicos e o aumento da penetração da Internet nos países em desenvolvimento impulsionem a procura de soluções de processamento de pagamentos nos próximos anos. No período de previsão, espera-se que o mercado beneficie da crescente procura por métodos de pagamento seguros e num único passo. Espera-se que a crescente popularidade dos smartphones e um desejo crescente por pagamentos rápidos e fáceis impulsionem o mercado das soluções de processamento de pagamentos. A crescente adoção de dispositivos inteligentes e o desenvolvimento de competências que podem substituir as carteiras físicas fizeram com que o mercado de soluções de processamento de pagamentos se expandisse rapidamente.

• Crescente penetração do comércio electrónico e da Internet

Aumento das vendas de comércio eletrónico, aumento da penetração da Internet, utilização global de pagamentos contactless, evolução das expectativas dos clientes, avanços na tecnologia de pagamento móvel, aumento da utilização de carteiras móveis, aumento das transações online, crescente preferência dos clientes por pagamentos sem cartão e sem dinheiro, a penetração de smartphones, o o surgimento de pagamentos de menor valor e a procura de abelhas são fatores que contribuem para a quota de mercado das soluções de processamento de pagamentos.

Oportunidades

• Intervenção de tecnologias de ponta

A crescente adoção de avanços tecnológicos, como a aprendizagem automática e a inteligência artificial, criou oportunidades de crescimento adicionais lucrativas para o mercado de soluções de processamento de pagamentos. Outro fator que impulsiona o crescimento do mercado é a diminuição do número de agências ATM, como resultado do aumento da utilização líquida de serviços bancários e de cartões.

Restrições

• Preocupações de segurança

Como resultado de um aumento de casos de hackers, as preocupações de segurança sobre as transações online podem funcionar como uma restrição do mercado durante o período de previsão. O cliente e a empresa devem partilhar as suas informações bancárias e de cartão de crédito com empresas de pagamento online para concluir a transação utilizando métodos de pagamento online. A divulgação destes detalhes pode causar preocupações de segurança.

Este relatório de mercado de processadores de pagamento fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, o impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado por categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado de processadores de pagamento, contacte a Data Bridge Market Research para um resumo do analista, a nossa equipa irá ajudá-lo a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimento recente

• Em janeiro de 2020, a PayU anunciou a aquisição do controlo acionário da PaySense, uma plataforma de crédito digital. Como parte da transação, as empresas de crédito ao consumo da PayU, LazyPay e PaySense, vão fundir as suas operações para formar uma plataforma de empréstimos digitais full-stack na Índia.
• Em janeiro de 2020, a PayPal Holding Inc estabeleceu uma parceria com a UnionPay International (UPI) e as duas empresas vão trabalhar em conjunto para acelerar o crescimento das suas redes. O PayPal concordou em apoiar a aceitação da UPI sempre que o PayPal for aceite como parte do acordo, dando aos titulares do cartão UnionPay mais opções ao fazer compras

Âmbito global do mercado de processadores de pagamento

O mercado dos processadores de pagamento é segmentado com base no método de pagamento, modo de implementação e vertical do utilizador final. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Método de pagamento

• Cartão de Débito
• Cartão de crédito
• Carteira eletrónica
• Câmara de compensação automatizada
• Outros

Modo de implantação

• No local
• Baseado na nuvem

Vertical do utilizador final

• Serviços Financeiros Bancários e Seguros (BFSI)
• Governo e serviços públicos
• Telecomunicações e Informática
• Assistência médica
• Imobiliária
• Retalho e comércio eletrônico
• Media e Entretenimento
• Viagens e Hotelaria
• Outros

Análise/perspetivas globais da região do mercado de processadores de pagamento

O mercado dos processadores de pagamento é analisado e são fornecidos insights e tendências do tamanho do mercado por país, método de pagamento, modo de implementação e vertical do utilizador final, como mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são os EUA, Canadá, México, Brasil, Argentina, resto da América do Sul, Alemanha, França, Itália, Reino Unido, Bélgica, Espanha, Rússia, Turquia, Holanda, Suíça, resto da Europa, Japão , China , Índia, Coreia do Sul, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, resto da Ásia-Pacífico, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Egipto, África do Sul, Israel e resto do Médio Oriente e África.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado devido ao rápido crescimento das transações online e à expansão da indústria do comércio eletrónico. As transacções electrónicas mais do que duplicaram nos últimos anos, contribuindo para o PIB global.

Espera-se que a Ásia-Pacífico tenha o maior CAGR durante o período de previsão devido ao aumento da penetração da Internet e dos smartphones. A crescente ênfase na digitalização económica está também a criar oportunidades lucrativas de crescimento do mercado.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados da região.   

Crescimento da infraestrutura de semicondutores Base instalada e penetração de novas tecnologias

O mercado de processadores de pagamentos também fornece uma análise de mercado detalhada para o crescimento de cada região em despesas de saúde para equipamentos de capital, base instalada de diferentes tipos de produtos para o mercado de processadores de pagamentos, o impacto da tecnologia utilizando curvas de segurança e as alterações nos cenários regulamentares das baterias e o seu impacto no mercado das unidades de frequência variável. Os dados estão disponíveis para o período histórico 2010-2020.

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado global do processador de pagamentos

O panorama competitivo do mercado de processadores de pagamento fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença regional, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, largura e amplitude do produto , domínio de aplicação. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado dos processadores de pagamentos.

Alguns dos principais players que operam no mercado dos processadores de pagamento são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Ltd (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EUA)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc. (EUA)
• Software e sistemas financeiros Unip. Ltd. (EUA)
• (EUA)
• Adyen (Holanda)
• (EUA)
• (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• cartão telefónico (EUA)
• MasterCard. (NÓS)

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