Mercado global de soluções de processamento de pagamentos – Tendências do setor e previsão para 2031

Mercado global de soluções de processamento de pagamentos, por método de pagamento (cartão de débito, cartão de crédito, carteira eletrônica, câmara de compensação automatizada e outros), modo de implantação (no local e baseado em nuvem), usuário final vertical (serviços financeiros bancários e seguros (BFSI) , Governo e Serviços Públicos, Telecomunicações e TI, Saúde, Imobiliário, Varejo e Comércio Eletrônico, Mídia e Entretenimento, Viagens e Hospitalidade e Outros) - Tendências e Previsões do Setor para 2031.

Análise e tamanho do mercado de soluções de processamento de pagamentos

O mercado de soluções de processamento de pagamentos está experimentando um crescimento significativo, impulsionado pela crescente adoção de métodos de pagamento digital em todo o mundo. Fatores como a crescente indústria do comércio eletrónico, a proliferação de aplicações de pagamento móvel e a crescente preferência por pagamentos sem contacto impulsionam a expansão do mercado. O foco no aumento da segurança das transações e na introdução de tecnologias de pagamento inovadoras estão impulsionando ainda mais o crescimento do mercado.

O tamanho global do mercado de soluções de processamento de pagamentos foi avaliado em US$ 49,74 bilhões em 2023 e deve atingir US$ 110 bilhões até 2031, com um CAGR de 10,43% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Além dos insights de mercado, como mercado valor, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e pilão análise.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de Mercado

As soluções de processamento de pagamentos são serviços e tecnologias que facilitam a transferência de dinheiro de um cliente para um comerciante em troca de bens ou serviços. Essas soluções permitem que as empresas aceitem pagamentos de clientes por meio de vários canais, como pagamentos online, pagamentos móveis, transações presenciais e muito mais. As soluções de processamento de pagamentos normalmente incluem uma combinação de hardware (como leitores de cartão ou terminais), software (como integração de gateway de pagamento) e medidas de segurança (como criptografia) para garantir que as transações sejam processadas de forma segura e eficiente.

Dinâmica de mercado de soluções de processamento de pagamentos

Motoristas

• Aumentando as transações de comércio eletrônico

O aumento das transações de comércio eletrónico em todo o mundo é alimentado principalmente pela crescente preferência dos consumidores pelas compras online, impulsionada pela conveniência, acessibilidade e uma gama mais ampla de produtos e serviços. À medida que mais empresas fazem a transição para plataformas online, há uma necessidade crescente de soluções de processamento de pagamentos seguras e eficientes para facilitar estas transações digitais. Os comerciantes procuram cada vez mais soluções de pagamento fiáveis ​​que garantam a segurança das transações e proporcionem uma integração perfeita com as suas plataformas de comércio eletrónico para melhorar a experiência geral de compra dos clientes, o que está a impulsionar a procura de soluções de processamento de pagamentos internacionais.

• Aumento de negócios e pagamentos globais

A globalização dos negócios levou a uma expansão para novos mercados, à medida que as empresas alcançam novos clientes internacionais, há necessidade de soluções de pagamento que possam lidar perfeitamente com transações em diferentes moedas e acomodar vários métodos de pagamento. Isto é particularmente pronunciado no comércio eletrónico, onde as empresas visam cada vez mais um público global. Para aproveitar estas oportunidades, as empresas necessitam de soluções de processamento de pagamentos que ofereçam taxas de câmbio competitivas, medidas de segurança robustas e a capacidade de integração com diferentes sistemas de pagamento para proporcionar uma experiência de pagamento perfeita. A disponibilidade desses recursos está impulsionando o crescimento do mercado.

• Demanda por segurança aprimorada

Os casos crescentes de ameaças cibernéticas aumentaram a procura por soluções de processamento de pagamentos com funcionalidades de segurança melhoradas. As empresas procuram soluções para se protegerem contra fraudes e violações de dados, salvaguardando informações de pagamento sensíveis. Com o aumento das transações online, garantir a segurança dos sistemas de processamento de pagamentos tornou-se fundamental. Os provedores de processamento de pagamentos respondem a essa demanda oferecendo medidas de segurança avançadas, como tokenização, criptografia e autenticação multifatorial. Estas características não só protegem as empresas e os consumidores contra perdas financeiras, mas também ajudam a manter a confiança nos sistemas de pagamento digital, que impulsionam o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Aumento dos pagamentos sem contato

A conveniência e a segurança oferecidas pelas transações sem contato alimentaram a sua popularidade entre consumidores e comerciantes. Os provedores de processamento de pagamentos que oferecem suporte para pagamentos sem contato podem aproveitar essa tendência, fornecendo soluções que atendam à crescente demanda por experiências de pagamento contínuas e higiênicas. Ao utilizar esta funcionalidade, os fornecedores podem melhorar a sua presença no mercado, satisfazer as necessidades em evolução do cenário de pagamentos digitais e criar novas oportunidades no mercado.

• Integração de IA e aprendizado de máquina

A integração de inteligência artificial As tecnologias (IA) e machine learning (ML) permitem que os provedores aprimorem os recursos de detecção de fraudes, oferecendo maior segurança nas transações. Além disso, a IA e o ML podem ser aproveitados para personalizar as experiências dos clientes, fornecendo recomendações e ofertas personalizadas com base nas preferências individuais. Além disso, a análise preditiva alimentada por IA e ML pode ajudar as empresas a tomar decisões informadas e a otimizar as suas operações. Ao integrar estas tecnologias nas suas soluções, os fornecedores de processamento de pagamentos podem desbloquear novas oportunidades de expansão do mercado.

Restrições/Desafios

• Alta concorrência em provedores

Existe uma pressão constante para diferenciar ofertas e atrair clientes devido à presença de diversas empresas. Esta concorrência pode levar a guerras de preços e à erosão das margens, afetando a rentabilidade dos prestadores de processamento de pagamentos. Para permanecerem competitivas, as empresas devem investir em inovação, marketing e atendimento ao cliente, o que pode sobrecarregar os recursos, afetar a lucratividade e restringir o crescimento do mercado.

• Preocupações com privacidade de dados

À medida que os consumidores e os órgãos reguladores se tornam cada vez mais conscientes das questões de privacidade de dados, as empresas são cada vez mais pressionadas a cumprir regulamentos e padrões mais rigorosos para o tratamento e armazenamento de dados de pagamento. Isto acrescenta complexidade e custo aos esforços de conformidade, uma vez que as empresas devem investir em medidas robustas de proteção de dados para garantir a conformidade. A falha em abordar as preocupações com a privacidade de dados na indústria de processamento de pagamentos pode ser um enorme desafio para o mercado.

Este relatório de mercado de soluções de processamento de pagamentos fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto de participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de soluções de processamento de pagamentos, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em agosto de 2022, a Agoda anunciou uma parceria com a Alipay+ para integrar as soluções Alipay+ na plataforma Agoda, com o objetivo de melhorar os benefícios e recompensas dos clientes. Esta colaboração permitiu à Agoda melhorar a sua taxa de conversão de transações, fornecendo aos viajantes recompensas através de recompensas Alipay+ e serviços de marketing no caixa para distribuição e resgate de recompensas na plataforma Agoda.
• Em junho de 2021, GoDaddy, uma empresa de hospedagem na web, lançou uma solução de processamento de pagamentos feita sob medida para médias empresas (SMBs). Esta nova oferta, chamada GoDaddy Payments, capacita seus clientes de comércio eletrônico a lidar com transações e pedidos por meio de sua plataforma de negócios sem esforço

Escopo de mercado de soluções de processamento de pagamentos

O mercado de soluções de processamento de pagamentos é segmentado com base no método de pagamento, modo de implantação e vertical do usuário final. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Forma de pagamento

• Cartão de débito
• Cartão de crédito
• Carteira eletrônica
• Câmara de compensação automatizada
• Outros

Modo de implantação

• Na premissa
• Baseado em nuvem

Vertical do usuário final

• Serviços Financeiros Bancários e Seguros (BFSI)
• Governo e serviços públicos
• Telecomunicações e TI
• Assistência médica
• Imobiliária
• Varejo e comércio eletrônico
• Mídia e Entretenimento
• Viagens e Hospitalidade
• Outros

Análise/insights regionais do mercado de soluções de processamento de pagamentos

O mercado de soluções de processamento de pagamentos é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, método de pagamento, modo de implantação e vertical do usuário final, conforme mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são EUA, Canadá, México, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia , Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África, Brasil, Argentina e Resto da América do Sul.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado devido à rápida expansão das transações online e ao crescente setor de comércio eletrônico.

Espera-se que a Ásia-Pacífico seja a região que mais cresce no mercado devido à crescente prevalência de internet e smartphones na região. Há uma ênfase crescente na digitalização económica, criando oportunidades para o crescimento do mercado na região.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de soluções de processamento de pagamentos

O cenário competitivo do mercado de soluções de processamento de pagamentos fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas em relação ao mercado.

Alguns dos principais players que operam no mercado de soluções de processamento de pagamentos são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Ltd (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EUA)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc.
• Software e sistemas financeiros Unip. Ltd. (EUA)
• Aurus Inc. (NÓS)
• Adyen (Holanda)
• (EUA)
• (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• cartão telefônico (EUA)
• MasterCard. (NÓS)