Mercado Global de Gateway de Pagamento – Tendências do Setor e Previsão para 2031

Mercado global de gateway de pagamento, por tipo (hospedado, não hospedado), tamanho da empresa (grandes empresas, pequenas e médias empresas), uso final (BFSI, varejo e comércio eletrônico) – Tendências do setor e previsão para 2031.

Análise e tamanho do mercado de gateway de pagamento

O mercado de gateways de pagamento está experimentando um crescimento robusto impulsionado pelo aumento das transações digitais e pela adoção generalizada de comércio eletrônico. Os principais players do mercado estão se concentrando em avanços tecnológicos, melhorias de segurança e parcerias estratégicas para atender às crescentes demandas do processamento de pagamentos online. O mercado está preparado para uma expansão contínua à medida que as empresas e os consumidores adotam cada vez mais transações sem dinheiro em todo o mundo.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de gateways de pagamento, que foi de US$ 29.290,00 milhões em 2023, provavelmente atingirá US$ 126.784,1 milhões até 2031 e deverá passar por um CAGR de 20,10% durante o período de previsão. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de mercado

O gateway de pagamento refere-se ao segmento da indústria que abrange uma variedade de serviços e tecnologias que facilitam transações eletrônicas seguras e contínuas entre empresas, consumidores e instituições financeiras. Um gateway de pagamento atua como um intermediário crucial no processo de pagamento digital, permitindo a autorização e o processamento de transações para negócios online e offline.

Dinâmica global do mercado de gateway de pagamento

Motoristas

• Crescente cenário de compras online

A crescente prevalência de compras online é um impulsionador fundamental para o mercado. A rápida digitalização do comércio alimentou uma procura sem precedentes por sistemas de processamento de pagamentos contínuos, seguros e eficientes. Os gateways de pagamento desempenham um papel fundamental ao permitir que as entidades de comércio eletrônico aceitem com segurança uma ampla variedade de métodos de pagamento, garantindo a confiança do cliente e melhorando a experiência geral de compra. À medida que as empresas em todo o mundo adotam as lojas digitais, a necessidade de soluções de pagamento robustas que acomodem múltiplas moedas e diversos métodos de transação continua a intensificar-se, impulsionando o crescimento deste segmento de mercado.

• Aumento do aumento dos pagamentos móveis

O aumento crescente nos pagamentos móveis é um fator-chave para o mercado. Com a adoção generalizada de smartphones e a crescente preferência por transações convenientes e em movimento, há uma dependência sem precedentes de soluções de pagamento móvel. Gateways de pagamento que se integram perfeitamente a diversas plataformas móveis, garantindo transações seguras, rápidas e fáceis de usar, são cada vez mais procurados. À medida que os consumidores em todo o mundo mudam para métodos de compras e pagamentos baseados em dispositivos móveis, a procura por gateways de pagamento robustos e adaptáveis, adaptados ao ecossistema móvel, continua a acelerar, orientando a trajetória de crescimento deste segmento de mercado.

• Aumento da expansão do comércio transfronteiriço

A expansão do comércio transfronteiriço é, de facto, um motor essencial para o mercado. À medida que as empresas se aventuram cada vez mais nos mercados internacionais, a necessidade de gateways de pagamento eficientes, seguros e adaptáveis ​​torna-se fundamental. Esses gateways servem como eixo para facilitar transações contínuas em diversas moedas, idiomas e estruturas regulatórias. Oferecem a infraestrutura essencial para transações transfronteiriças seguras e fiáveis, atendendo às crescentes exigências das empresas e dos consumidores envolvidos no comércio global. Com a tendência crescente do comércio eletrónico a transcender as fronteiras geográficas, a procura de gateways de pagamento que possam navegar habilmente pelas complexidades das transações transfronteiriças impulsiona o crescimento e a relevância deste mercado.

Oportunidade

• Popularidade do modelo de negócios de assinatura

A crescente popularidade do modelo de negócios baseado em assinatura representa uma oportunidade significativa para o mercado. À medida que mais empresas adotam serviços de assinatura em vários setores, como entretenimento, software e comércio eletrônico, cresce a demanda por gateways de pagamento robustos que possam lidar com pagamentos recorrentes sem problemas. Os gateways de pagamento desempenham um papel fundamental na facilitação da automação dos ciclos de cobrança de assinaturas, garantindo transações seguras e recorrentes e proporcionando uma experiência amigável. Sua adaptabilidade para suportar modelos de assinatura com frequências de cobrança variadas e a capacidade de gerenciar com segurança as informações dos clientes posicionam os gateways de pagamento como um componente integral no aproveitamento do potencial da crescente economia de assinaturas.

Restrição

• Altos custos e complexidades

A complexidade e os altos custos associados à implementação e manutenção de sistemas de gateway de pagamento impõem restrições significativas ao mercado. A integração desses gateways em sistemas existentes exige experiência, levando a altos custos e complexidades de configuração. Além disso, a necessidade de medidas de segurança rigorosas, o cumprimento de diversas regulamentações em todas as regiões e a procura constante de inovação para permanecer à frente num mercado competitivo aumentam os custos operacionais. Estes desafios dissuadem algumas empresas, especialmente as mais pequenas, de adotar soluções sofisticadas de gateway de pagamento, impactando o potencial de crescimento global do mercado.

Desafio

• Crescentes preocupações de segurança e fraude

As preocupações de segurança e a ameaça persistente de fraude continuam a ser restrições significativas para o mercado global de gateways de pagamento. À medida que as transações aumentam na esfera digital, o risco de ameaças à segurança cibernética e de atividades fraudulentas aumenta. Isto levanta preocupações entre empresas e consumidores sobre a segurança dos seus dados financeiros durante transações online. Enfrentar estes desafios de segurança exige investimento contínuo em criptografia robusta, mecanismos de autenticação e sistemas de monitoramento em tempo real, o que aumenta os custos operacionais para as empresas. Além disso, a ocorrência de violações de dados e incidentes de fraude de grande visibilidade corrói a confiança nos sistemas de pagamento, impedindo ainda mais a adoção generalizada de soluções de gateway de pagamento.

Este relatório de mercado de gateway de pagamento fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, o impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de gateways de pagamento, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em novembro de 2022, a Adyen, uma plataforma global de tecnologia financeira, fez parceria com a Instacart, empresa líder em tecnologia de supermercados da América do Norte, como parceira adicional de processamento de gateway de pagamentos. Como parte da nova parceria, a Instacart aproveitaria a funcionalidade da Adyen, incluindo a habilitação de transações com débito sem PIN, para otimizar e melhorar ainda mais as taxas de autorização para uma experiência do cliente ainda mais integrada.
• Em setembro de 2022, o líder da Interface Unificada de Pagamentos (UPI), PhonePe, está trabalhando para lançar seu próprio gateway de pagamentos como uma extensão de seu serviço de pagamentos UPI baseado em código QR e pagamentos no aplicativo. O gateway deverá ser lançado no primeiro trimestre de 2023

Escopo global do mercado de gateway de pagamento

O mercado de gateways de pagamento é segmentado com base no tipo, tamanho da empresa e uso final. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Tipo

• Hospedado
• Não hospedado

Tamanho da empresa

• Grandes Empresas
• Pequenas e Médias Empresas

Uso final

• BFSI
• Mídia e entretenimento
• Varejo e comércio eletrônico
• Viagens e Hospitalidade
• Outros

Análise/insights globais da região do mercado de gateway de pagamento

O mercado de gateway de pagamento é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, tipo, tamanho da empresa e uso final conforme mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são EUA, Canadá, México, Brasil, Argentina, resto da América do Sul, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Espanha, Holanda, Bélgica, Suíça, Turquia, Rússia, resto da Europa, Japão, China , Índia, Coreia do Sul, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, resto da Ásia-Pacífico, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egipto, Israel e resto do Médio Oriente e África.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado porque a América do Norte, especialmente os EUA, está na vanguarda das inovações tecnológicas. A região possui uma infraestrutura robusta que apoia o desenvolvimento e a adoção de tecnologias avançadas de gateway de pagamento. Esta proeza tecnológica contribui para o domínio da América do Norte no mercado global.

A Ásia-Pacífico é a região que mais cresce no mercado devido ao crescimento explosivo da região Ásia-Pacífico no seu setor de comércio eletrônico. Com uma classe média em ascensão, uma crescente penetração da Internet e uma crescente confiança dos consumidores nas transacções online, há um aumento na procura de soluções de processamento de pagamentos seguras e eficientes, impulsionando a adopção de gateways de pagamento.

A seção regional do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor downstream e upstream, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores usados ​​para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados da região.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado global do gateway de pagamento

O cenário competitivo do mercado de gateway de pagamento fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas no mercado de gateways de pagamento.

Alguns dos principais players que operam no mercado de gateway de pagamento são:

• Adyen (Holanda)
• Amazon Payments Inc. (EUA)
• Authorize.Net (EUA)
• (EUA)
• Braintree (EUA)
• (EUA)
• Grupo PayU (Holanda)
• Listra (EUA)
• Verifone Holdings, Inc. (EUA)
• Wepay, Inc.