Mercado global de bancos Neo e Challenger – Tendências do setor e previsão para 2029

Análise e dimensão do mercado

De acordo com a Forbes, espera-se que os bancos se tornem invisíveis, conectados, orientados por insights e com propósito até ao ano 2030. Os consumidores estão a inclinar-se para os neobancos e os desafiantes digitais, uma vez que são mais digitais, ágeis e inovadores do que um sistema bancário tradicional. Estes bancos assumiram com sucesso vários setores verticais, incluindo pagamentos e transferências, entre outros.

O mercado global de bancos Neo e Challenger foi avaliado em 6,41 mil milhões de dólares em 2021 e deverá atingir 1.326,41 mil milhões de dólares até 2029, registando um CAGR de 47,80% durante o período de previsão de 2022-2029. Espera-se que o “Mobile Banking” testemunhe um elevado crescimento devido à rápida digitalização e adoção de smartphones em todo o mundo. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa Data Bridge Market Research inclui também uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação , análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Definição de mercado

Um neobanco refere-se a uma startup de tecnologia financeira que se concentra principalmente em oferecer uma excelente experiência ao cliente. O principal objetivo da tecnologia é conquistar o maior número de clientes possível. Facilita empréstimos, opções de pagamento e transferências de dinheiro, entre outros serviços bancários. Os bancos desafiantes digitais são conhecidos por serem semelhantes às instituições bancárias tradicionais, mas não exigem nem têm presença física.

Âmbito do relatório e segmentação de mercado

Dinâmica de mercado do banco Neo e Challenger

Esta secção trata da compreensão dos impulsionadores do mercado, vantagens, oportunidades, restrições e desafios. Tudo isto é discutido em detalhe abaixo:

Motoristas

• Necessidade de recursos avançados em serviços bancários

O surgimento de bancos neo e desafiantes, o setor bancário incorporando recursos avançados, produtos e serviços centrados no cliente e serviços em tempo real, atua como um dos principais fatores que impulsionam o mercado bancário neo e desafiante.

• Aumento da popularidade dos bancos desafiadores

O aumento da popularidade dos bancos desafiantes devido aos seus serviços como investimentos e contas de poupança, serviços bancários móveis, empréstimos, contas à ordem e comerciais, entre outros, aceleram o crescimento do mercado. Estes bancos são também considerados benéficos para a compra e venda de criptomoedas, produtos de seguros e poupança para a reforma.

• Taxas de juro mais altas

O aumento da adopção destes bancos devido às suas taxas de juro mais elevadas em relação aos bancos tradicionais influencia ainda mais o mercado. Além disso, o aumento dos apoios governamentais e regulamentares às operações bancárias tem um impacto positivo no crescimento do mercado.

Além disso, a rápida urbanização, a mudança do estilo de vida, o aumento dos investimentos e o aumento dos gastos dos consumidores impactam positivamente o neo e desafiante mercado bancário.

Oportunidades

Além disso, as ofertas online para a população sem conta bancária nas economias emergentes estendem oportunidades lucrativas aos participantes do mercado no período de previsão de 2022 a 2029. Além disso, a introdução da Inteligência Artificial (IA) e da Aprendizagem Automática (ML) expandirá ainda mais o mercado.

Restrições/Desafios

Por outro lado, espera-se que os problemas com a manutenção de relações fortes com os clientes através de serviços online, juntamente com uma boa experiência do cliente, obstruam o crescimento do mercado. Projeta-se que a rentabilidade limitada para estes bancos start-up desafiará o mercado bancário neo e desafiante no período de previsão de 2022-2029.

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COVID-19 Impact on Neo and Challenger Bank Market

COVID-19 had a positive impact on the neo and challenger bank market due to the rise in number of end users adopting neo and challenger bank solutions tools during the outbreak of COVID-19. An increase in the adoption of these banks for services, including Payment and Money Transfer, Checking and Savings Account, and Mobile Banking was witnessed owing to the strict lockdowns and social distancing to contain the spread of the virus. The neo and challenger bank market is expected to witness high growth in the post-pandemic scenario owing to the rise in awareness regarding the potential benefits of neo and challenger bank.

Recent Developments

• In May’2022, Neo Financial became a part of Canada’s unicorns after securing a $185 million CAD Series C round at a valuation of more than $1 billion. The round marked the third consecutive round that Peter Thiel-backed firm Valar Ventures leading for Neo.

Global Neo and Challenger Bank Market Scope and Market Size

The neo and challenger bank market is segmented on the basis of type, services provided, and application. The growth amongst these segments will help you analyze meager growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Neo Bank
• Challenger Bank

                     Small Challenger

                      Large Challenger

Services Provided

• Checking and Savings Account
• Payment and Money Transfer
• Loans
• Mobile Banking
• Investment Accounts
• Retirement Savings
• Others

Application

• Personal
• Business

Neo and Challenger Bank Market Regional Analysis/Insights

The neo and challenger bank market is analysed and market size insights and trends are provided by country, type, services provided, and application as referred above.

Os países abrangidos no relatório de mercado de bancos neo e desafiantes são os EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão , Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, Israel, Egito, África do Sul, Resto do Médio Leste e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado bancário neo e desafiante devido à prevalência das principais instituições financeiras e ao aumento da sensibilização dos consumidores na região.

Espera-se que a Ásia-Pacífico (APAC) testemunhe um crescimento significativo durante o período de previsão de 2022 a 2029 devido ao crescimento do setor bancário na região.

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.   

Cenário competitivo e mercado bancário Neo e Challenger

O cenário competitivo do mercado bancário neo e desafiante fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado bancário neo e desafiante.

Alguns dos principais players que operam no mercado dos bancos neo e desafiantes são

• Banco atómico (Reino Unido)
• Fidor Solutions AG (Alemanha)
• Monzo Bank Limited (Reino Unido)
• Moven Enterprise (EUA)
• N26 GmbH (Alemanha)
• Tandem Bank Limited (Reino Unido)
• Pockit LTD (Reino Unido)
• UBank (Austrália)
• PRETA SAS (França)
• WeBank (China)
• Holvi Payment Services Ltd (Filândia)
• Olá banco (França)
• (Canadá)
• Banco de Foguetes (Rússia)
• Brevemente Banque (França)
• Banco Bilbau Vizcaya Argentaria, SA (Espanha)
• Banco Starling (Reino Unido)
• DBS Bank India Limited (Índia)

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