Mercado global de tecnologias de pagamento móvel – Tendências do setor e previsão para 2030

Análise e dimensão do mercado de tecnologias de pagamento móvel

O mercado global de tecnologias de pagamento móvel refere-se à indústria que fornece serviços relacionados com a integração de diversos componentes de hardware, software e rede num sistema unificado para organizações. As tecnologias de pagamento móvel são responsáveis ​​pela conceção, implementação e gestão de sistemas de TI complexos que atendam às necessidades e requisitos específicos das empresas.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de tecnologias de pagamento móvel, que foi de 33 mil milhões de dólares em 2022, dispararia para 2 triliões de dólares até 2030 e deverá passar por um CAGR de 37% durante o período de previsão. Por modo de pagamento, espera-se que o segmento domine o mercado porque o modo de transferência do pagamento depende em grande parte do seu modo, por exemplo, como o dinheiro é trocado. As tecnologias de pagamento móvel são o tipo de serviço onde os utilizadores podem realizar transações com indivíduos e organizações com a ajuda dos seus dispositivos inteligentes, no sentido financeiro para a troca de produtos e serviços disponibilizados pelo utilizador. A incorporação destas tecnologias com dispositivos inteligentes transforma-os numa modalidade de operações de pagamento, auxiliando em transações fiscais seguras. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito e segmentação do mercado das tecnologias de pagamento móvel

Definição de mercado

As tecnologias de pagamento móvel referem-se ao mercado de diversas tecnologias e soluções que permitem aos consumidores realizar transações financeiras utilizando os seus dispositivos móveis. Abrange uma vasta gama de métodos de pagamento, incluindo carteiras móveis, aplicações bancárias móveis, pagamentos contactless e outras aplicações de pagamento baseadas em dispositivos móveis.

Este mercado inclui componentes de hardware e software necessários para facilitar os pagamentos móveis. Envolve a utilização de smartphones , tablets , smartwatches e outros dispositivos móveis como ferramentas de pagamento. As tecnologias envolvidas nos pagamentos móveis podem variar, mas normalmente envolvem a comunicação de campo próximo (NFC), códigos QR,  aplicações móveis e métodos de encriptação seguros.

Dinâmica global do mercado de tecnologias de pagamento móvel

Motoristas

• Aumentando a penetração dos smartphones

A ampla adoção de smartphones em todo o mundo tem sido um impulsionador significativo do mercado de tecnologias de pagamento móvel. À medida que mais pessoas possuem smartphones, a base potencial de utilizadores de soluções de pagamento móvel aumenta, levando a um aumento da procura de serviços de pagamento móvel.

• Aumento das transações de comércio eletrónico e comércio móvel

O crescimento do comércio eletrónico e do comércio móvel alimentou a procura de tecnologias de pagamento móvel. Os consumidores utilizam cada vez mais os seus smartphones para fazer compras online e os pagamentos móveis proporcionam uma forma conveniente e segura de concluir estas transações.

• Mudança para pagamentos sem dinheiro

As tecnologias de pagamento móvel são vistas como uma alternativa mais conveniente e segura às transações em dinheiro. Com o crescente foco nos pagamentos digitais e o declínio da utilização de dinheiro em muitos países, os consumidores estão a adotar soluções de pagamento móvel para as suas transações diárias.

Oportunidades

• Medidas de segurança melhoradas

As tecnologias de pagamento móvel melhoraram as características de segurança, incluindo a encriptação, a tokenização , a autenticação biométrica e a autenticação de dois fatores. Estas medidas inspiram confiança nos consumidores, abordando as suas preocupações sobre a segurança das suas informações financeiras e impulsionando ainda mais a adoção de pagamentos móveis.

• Pagamentos contactless e tecnologia NFC

A tecnologia Near Field Communication (NFC) permite pagamentos contactless através de smartphones ou dispositivos wearable . A conveniência e a velocidade dos pagamentos contactless ganharam popularidade, especialmente em ambientes de retalho, levando a uma maior adoção de tecnologias de pagamento móvel.

Restrições/Desafios

• Limitações de infraestrutura

A adopção generalizada de tecnologias de pagamento móvel depende da disponibilidade de infra-estruturas de telecomunicações robustas e fiáveis. Em regiões com cobertura de rede inadequada ou velocidades de Internet lentas, o crescimento dos pagamentos móveis pode ser prejudicado.

• Preocupações de segurança

A segurança é um factor crítico nos pagamentos móveis, uma vez que os consumidores precisam de confiar que as suas informações financeiras estão seguras. Quaisquer violações ou casos de fraude podem minar a confiança dos consumidores nas tecnologias de pagamento móvel, limitando a sua adoção.

 Desenvolvimentos recentes

• Em abril de 2023, o PayPal anunciou o lançamento do "Pay in 4", uma nova oferta de pagamento fraccionado de curto prazo para clientes nos EUA. juros ou taxas
• Em março de 2020, o PhonePe, uma plataforma líder de pagamentos digitais na Índia, tornou-se a primeira a introduzir a funcionalidade de pagamento com um clique com a Visa. Esta colaboração permite aos utilizadores do PhonePe realizar transações seguras e contínuas utilizando cartões Visa, melhorando a experiência geral de pagamento. A parceria visa simplificar e acelerar os pagamentos digitais para milhões de utilizadores do PhonePe em todo o país.

Âmbito global do mercado de tecnologias de pagamento móvel

O mercado global de tecnologias de pagamento móvel está segmentado com base no modo de pagamento, tipo de compra e utilizador final. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Modo de pagamento

• Pagamento por proximidade
• Pagamento Remoto

Tipo de compra

• Transferências e recargas de tempo de antena
• Mercadorias e cupões
• Transferências e pagamentos de dinheiro
• Viagens e Bilhetes
• Outros

Utilizador final

• BFSI
• Retalho
• Media e Entretenimento
• Hotelaria e Turismo
• Educação
• Assistência médica
• Informática e Telecomunicações
• Outros

Análise/perspetivas regionais do mercado global de tecnologias de pagamento móvel

O mercado global de tecnologias de pagamento móvel é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por tipo e aplicações, conforme mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório global do mercado de tecnologias de pagamento móvel são os EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Países Baixos, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa , China, Japão , Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Leste e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado das tecnologias de pagamento móvel porque os EUA têm uma forte reputação de inovação e avanço tecnológico. As empresas norte-americanas investem frequentemente fortemente em investigação e desenvolvimento, levando à criação de tecnologias de ponta em pagamentos móveis. Estes avanços podem dar-lhes uma vantagem competitiva no mercado. Esta combinação de factores posiciona os EUA como um interveniente dominante no mercado das tecnologias de pagamento móvel. A região Ásia-Pacífico é o mercado que mais cresce para atividades de tecnologia de pagamento móvel. Isto deve-se à crescente procura por pagamentos contactless na região. Países como a China, a Índia e a Coreia do Sul estão a liderar o crescimento do mercado de tecnologias de pagamento móvel na Ásia-Pacífico.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do panorama competitivo e da quota de mercado global das tecnologias de pagamento móvel

O panorama competitivo do mercado global de tecnologias de pagamento móvel fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado das tecnologias de pagamento móvel.

Alguns dos principais players que operam no mercado global de tecnologias de pagamento móvel são:

• Google (Alphabet Inc.) (EUA)
• Grupo Alibaba Holdings Limited (China)
• Amazon.com Inc. (EUA)
• (EUA)
• Empresa American Express (EUA)
• M Pesa (Índia)
• Money Gram Internacional (EUA)
• (EUA)
• Samsung Electronics Co. (Coreia do Sul)
• Visa Inc. (EUA)
• WeChat (Tencent Holdings Limited) (China)

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