Mercado Global de Microsseguros – Tendências do Setor e Previsão para 2029

Mercado global de microsseguros, por tipo (cobertura vitalícia, seguro a prazo), faixa etária (menores, adultos, idosos), provedor de serviços (microsseguro (comercialmente viável), microsseguro por meio de ajuda/apoio governamental), tipo de modelo (modelo de agente parceiro, completo -Modelo de Serviço, Modelo Orientado ao Provedor, Modelo Comunitário/Mútuo, Outros), Canal de Distribuição (Vendas Diretas, Instituições Financeiras, E-commerce, Hospitais, Clínicas, Outros) – Tendências do Setor e Previsão para 2029

Análise e tamanho do mercado

O microsseguro pode ser administrado por instituições e intermediários credenciados usando uma variedade de modelos, incluindo o modelo parceiro-agente, modelo de seguro tudo-em-um, modelo de serviço completo e modelo baseado na comunidade. A segurança proporcionada às famílias de baixa renda com acesso restrito à renda e a ativos de baixo valor é conhecida como microsseguro. Ao criar um plano personalizado com prémios acessíveis e ao fornecer compensação por doenças, lesões, invalidez e morte, ajuda as pessoas que são membros financeiramente mais fracos da sociedade. Também inclui diferentes riscos patrimoniais relacionados a animais, incêndios e plantações. Além de oferecer segurança contra perdas imprevistas e taxas de juro excessivas impostas por investidores financeiros não organizados, consolida numerosas pequenas unidades financeiras numa organização maior.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de microsseguros que era de US$ 78,4 bilhões em 2021, dispararia para US$ 131,71 bilhões até 2029, e deverá passar por um CAGR de 6,70% durante o período de previsão de 2022 a 2029. Além do mercado insights como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge também inclui análise especializada aprofundada, epidemiologia do paciente, análise de pipeline, análise de preços, e quadro regulamentar.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de Mercado

Os produtos de microsseguro oferecem cobertura para famílias de baixa renda ou para indivíduos com poucas poupanças. É adaptado especificamente para ativos de menor valor e compensação por doença, lesão ou morte. Assim como o seguro convencional, o microsseguro cobre uma ampla gama de riscos. Tanto as ameaças à saúde quanto à propriedade estão incluídas nisso. Estes riscos incluem, entre outros, seguros agrícolas, seguros pecuários, seguros contra incêndio ou roubo, seguros de saúde, seguros de vida, seguros contra morte, seguros contra invalidez e seguros contra catástrofes naturais.

Dinâmica do Mercado de Microsseguros

Motoristas

• Aumento nas iniciativas governamentais

Os fatores que impulsionam o crescimento do mercado incluem o aumento das iniciativas governamentais para o desenvolvimento de políticas de reembolso para procedimentos cirúrgicos, o aumento da população geriátrica, o aumento da incidência de doenças crônicas, o aumento do custo dos serviços de saúde e o crescimento do PIB e dos gastos com saúde em todo o mundo. O mercado de microsseguros expandir-se-á entre 2022 e 2029 como resultado de várias novas oportunidades e do aumento das despesas médicas.

• Aumentar a acessibilidade dos serviços financeiros

Os principais motores do crescimento do mercado são a expansão global da indústria de seguros e a crescente disponibilidade de serviços financeiros para todos os estratos sociais. O mercado também está a ser impactado positivamente por inovações recentes, como modelos peer-to-peer e outros modelos de seguros semelhantes, favoráveis ​​ao consumidor.

• Melhoria nas experiências do cliente

As famílias de baixa renda recebem cobertura de seguro através do microsseguro, uma vez que têm opções de renda restritas. Além disso, o microsseguro oferece planos de seguro claros e acessíveis entre o prestador de serviços e a seguradora, o que apoia a expansão do mercado. Para melhorar as experiências dos clientes e desenvolver uma cadeia de valor sustentável para as empresas de microsseguros, muitas organizações estão também a implementar plataformas de interacção multicanal e redes virtuais, o que resulta em boas perspectivas para o sector.

Oportunidades

O microsseguro está se tornando cada vez mais popular com acessibilidade e operação aberta, o que beneficia os consumidores. Além disso, diversas organizações estão utilizando plataformas multicanais e redes virtuais para criar uma cadeia de valor para a indústria de microsseguros e para oferecer incentivos. Um outro factor que impulsiona a expansão do sector de microsseguros é o surgimento de esquemas de seguros favoráveis ​​ao consumidor, como o modelo peer-to-peer. A monitorização automatizada de carteiras está a tornar-se mais popular entre as empresas, uma vez que lhes permite acompanhar os fluxos de crédito dos seus clientes, acompanhar o seu progresso e agir de forma adequada e imediata. Ao reduzir os seus riscos, as empresas de microsseguros podem aumentar as receitas e os lucros.

Restrições/Desafios

• Alto custo

O aumento do custo dos produtos de seguro saúde, juntamente com regulamentações rigorosas e mais tempo para reembolso de sinistros, impedirão o crescimento do mercado de microsseguros no período de previsão 2022-2029.

Este relatório de mercado de microsseguros fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças nas regulamentações do mercado. , análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de microsseguros, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Impacto do COVID-19 no mercado de microsseguros

A pandemia da COVID-19 teve um efeito negativo na expansão do setor de microsseguros. A aceitação da cobertura de seguros diminuiu devido a vários problemas inesperados trazidos pela epidemia, tais como restrições à circulação humana devido a questões de segurança. No entanto, as apólices de microsseguros foram adoptadas nas economias emergentes, como resultado da digitalização contínua e da crescente sensibilização dos consumidores para as diferentes apólices de seguro. Consequentemente, prevê-se que este desenvolvimento apoie o crescimento do mercado durante todo o período de previsão.

Desenvolvimento recente

• Em abril de 2021, a fim de expandir o microsseguro no país e criar novos produtos de seguros para o mercado da Tanzânia, a Micro Insurance e a TanManagement Insurance Brokers, uma empresa da Tanzânia, estabeleceram uma cooperação.

Escopo do mercado global de microsseguros

O mercado de microsseguros é segmentado com base em tipo, faixa etária, produto, fornecedor, canal de distribuição e modelo. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Tipo

• Cobertura vitalícia
• Seguro a prazo

Grupo de idade

• Menor
• Adulto
• Idosos

produtos

• Seguro de propriedade
• Plano de saúde
• Seguro de vida
• Seguro de Índice
• Seguro de morte acidental e invalidez
• Outros

Fornecedor

• Microsseguro (comercialmente viável)
• Microsseguro através de ajuda/apoio governamental

Canal de distribuição

• Vendas diretas
• Instituições financeiras
• Comércio eletrônico
• Hospitais
• Clínicas
• Outros

Modelo

• Modelo de Agente Parceiro
• Modelo de serviço completo
• Modelo orientado pelo provedor
• Modelo Comunitário/Mútuo
• Outros

Análise/Insights Regionais do Mercado de Microsseguros

O mercado de microsseguros é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, tipo, faixa etária, produto, fornecedor, canal de distribuição e modelo conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado de microsseguros são EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado de microsseguros devido ao crescente número da população geriátrica, juntamente com a adoção de tecnologia médica inovadora.

A Ásia-Pacífico domina o mercado de microsseguros devido à melhoria das economias nacionais, ao aumento da população de baixa renda e ao desenvolvimento regulatório e legislativo regional.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de microsseguros

O cenário competitivo do mercado de microsseguros fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas no mercado de microsseguros.

Alguns dos principais players que operam no mercado de microsseguros são:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Índia)
• Hollard (Holanda)
• MicroEnsure Holdings Limited (Reino Unido)
• Comissão Nacional de Seguros (Índia)
• Banco Standard Chartered (Reino Unido)
• Wells Fargo (EUA)
• SAC Banco do Nordeste (Brazil)
• Serviços e soluções MetLife, LLC (EUA)
• Banco Bandhan (Índia)
• Banco ICICI (Índia)
• Tata AIA Life (Índia)