Mercado Global de Microsseguros – Tendências do Setor e Previsão para 2029

Análise e dimensão do mercado

O microsseguro pode ser gerido por instituições e intermediários acreditados utilizando uma variedade de modelos, incluindo o modelo parceiro-agente, modelo de seguro tudo-em-um, modelo de serviço completo e modelo baseado na comunidade. A segurança proporcionada às famílias de baixo rendimento com acesso restrito ao rendimento e a ativos de baixo valor é conhecida como microsseguro. Ao criar um plano personalizado com prémios acessíveis e ao fornecer indemnizações por doenças, lesões, invalidez e morte, ajuda as pessoas que são membros financeiramente mais fracos da sociedade. Inclui também diferentes riscos patrimoniais relacionados com animais, incêndios e plantações. Além de oferecer segurança contra perdas imprevistas e taxas de juro excessivas impostas por investidores financeiros não organizados, consolida numerosas pequenas unidades financeiras numa organização maior.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de microsseguros que era de 78,4 mil milhões de dólares em 2021, dispararia para 131,71 mil milhões de dólares até 2029, e deverá passar por um CAGR de 6,70% durante o período de previsão de 2022 a 2029. Para além das perspetivas de mercado como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge também inclui análise especializada aprofundada, epidemiologia do paciente, análise de pipeline, análise de preços, e quadro regulamentar.

Âmbito do relatório e segmentação de mercado

Definição de mercado

Os produtos de microsseguro oferecem cobertura para famílias com baixos rendimentos ou para indivíduos com poucas poupanças. Está adaptado especificamente para ativos de menor valor e compensação por doença, lesão ou morte. Tal como o seguro convencional, o microsseguro cobre uma vasta gama de riscos. Tanto as ameaças à saúde como à propriedade estão incluídas nisso. Estes riscos incluem, entre outros, seguros agrícolas, seguros de gado/bovinos, seguros contra incêndio ou roubo, seguros de saúde, seguros de vida, seguros contra morte, seguros contra invalidez e seguros contra catástrofes naturais.

Dinâmica do Mercado de Microsseguros

Motoristas

• Aumento das iniciativas governamentais

Os factores que impulsionam o crescimento do mercado incluem o aumento das iniciativas governamentais para o desenvolvimento de políticas de reembolso para procedimentos cirúrgicos, o aumento da população geriátrica, o aumento da incidência de doenças crónicas, o aumento do custo dos serviços de saúde e o crescimento do PIB e dos gastos em saúde em todo o mundo. O mercado de microsseguros irá expandir-se entre 2022 e 2029, como resultado de várias novas oportunidades e do aumento das despesas médicas.

• Aumentar a acessibilidade dos serviços financeiros

Os principais motores do crescimento do mercado são a expansão global da indústria seguradora e a crescente disponibilidade de serviços financeiros para todos os estratos sociais. O mercado está também a ser impactado positivamente pelas inovações recentes, como os modelos peer-to-peer e outros modelos de seguros semelhantes, favoráveis ​​ao consumidor.

• Melhoria nas experiências do cliente

As famílias com baixos rendimentos recebem cobertura de seguro através do microsseguro, uma vez que têm opções de rendimento restritas. Além disso, o microsseguro oferece planos de seguro claros e acessíveis entre o prestador de serviços e a seguradora, o que apoia a expansão do mercado. Para melhorar as experiências dos clientes e desenvolver uma cadeia de valor sustentável para as empresas de microsseguros, muitas organizações estão também a implementar plataformas de interacção multicanal e redes virtuais, o que resulta em boas perspectivas para o sector.

Oportunidades

O microsseguro está a tornar-se cada vez mais popular com acessibilidade e operação aberta, o que beneficia os consumidores. Além disso, várias organizações estão a utilizar plataformas multicanal e redes virtuais para criar uma cadeia de valor para a indústria de microsseguros e para oferecer incentivos. Um outro factor que impulsiona a expansão do sector de microsseguros é o surgimento de esquemas de seguros favoráveis ​​ao consumidor, como o modelo peer-to-peer. A monitorização automatizada de carteiras está a tornar-se mais popular entre as empresas, uma vez que lhes permite acompanhar os fluxos de crédito dos seus clientes, acompanhar o seu progresso e agir de forma adequada e imediata. Ao reduzir os seus riscos, as empresas de microsseguros podem aumentar as receitas e os lucros.

Restrições/Desafios

• Alto custo

O aumento do custo dos produtos de seguro de saúde, juntamente com regulamentos rigorosos e mais tempo para o reembolso dos sinistros, impedirão o crescimento do mercado de microsseguros no período de previsão 2022-2029.

Este relatório de mercado de microsseguros fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa as oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado. , análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado da categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado . Para mais informações sobre o mercado de microsseguros, contacte a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, a nossa equipa irá ajudá-lo a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Impacto do COVID-19 no mercado de microsseguros

A pandemia da COVID-19 teve um efeito negativo na expansão do setor de microsseguros. A aceitação da cobertura de seguro diminuiu devido a vários problemas inesperados trazidos pela epidemia, tais como restrições à circulação humana devido a questões de segurança. No entanto, as apólices de microsseguros foram adoptadas nas economias emergentes, como resultado da digitalização contínua e da crescente sensibilização dos consumidores para as diferentes apólices de seguro. Consequentemente, prevê-se que este desenvolvimento apoie o crescimento do mercado durante todo o período de previsão.

Desenvolvimento recente

• Em Abril de 2021, a fim de expandir o microsseguro no país e criar novos produtos de seguros para o mercado da Tanzânia, a Micro Insurance e a TanManagement Insurance Brokers, uma empresa da Tanzânia, estabeleceram uma cooperação.

Âmbito do mercado global de microsseguros

O mercado de microsseguros está segmentado com base no tipo, faixa etária, produto, fornecedor, canal de distribuição e modelo. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Tipo

• Cobertura vitalícia
• Seguro a prazo

Faixa etária

• Menor
• Adulto
• Idosos

Produto

• Seguro de propriedade
• Seguro Saúde
• Seguro de vida
• Seguro de Índice
• Seguro de morte e invalidez por acidente
• Outros

Provedor

• Microsseguro (comercialmente viável)
• Microsseguro através de ajuda/apoio governamental

Canal de distribuição

• Vendas Diretas
• Instituições Financeiras
• Comércio eletrónico
• Hospitais
• Clínicas
• Outros

Modelo

• Modelo de Agente Parceiro
• Modelo de serviço completo
• Modelo orientado pelo fornecedor
• Modelo Comunitário/Mútuo
• Outros

Análise/Insights Regionais do Mercado de Microsseguros

O mercado de microsseguros é analisado e são fornecidos insights e tendências do tamanho do mercado por país, tipo, faixa etária, produto, fornecedor, canal de distribuição e modelo como mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado de microsseguros são os EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão , Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Médio Oriente e África (MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado de microsseguros devido ao crescente número da população geriátrica, juntamente com a adoção de tecnologia médica inovadora.

A Ásia-Pacífico domina o mercado de microsseguros devido à melhoria das economias nacionais, ao aumento da população de baixos rendimentos e ao desenvolvimento regulamentar e legislativo regional.

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de microsseguros

O panorama competitivo do mercado de microsseguros fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas no mercado de microsseguros.

Alguns dos principais players que operam no mercado de microsseguros são:

• HDFC Ergo General Insurance Company Limited (Índia)
• Hollard (Holanda)
• MicroEnsure Holdings Limited (Reino Unido)
• Comissão Nacional de Seguros (Índia)
• Banco Standard Chartered (Reino Unido)
• Wells Fargo (EUA)
• SAC Banco do Nordeste (Brasil)
• Serviços e soluções MetLife, LLC (EUA)
• Banco Bandhan (Índia)
• Banco ICICI (Índia)
• Tata AIA Life (Índia) 

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