Relatório global de análise de tamanho, participação e análise de tendências do mercado de soluções de gestão de ativos de liquidez global – Visão geral do setor e previsão para 2031

Análise de mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

O mercado de soluções de gestão de ativos e passivos de liquidez (ALM) está a registar um crescimento robusto, impulsionado pelo aumento das pressões regulamentares e pela necessidade de maior estabilidade financeira entre as instituições. As organizações financeiras, incluindo os bancos e as companhias de seguros, estão a adoptar cada vez mais soluções ALM para gerir eficazmente os seus activos, passivos e liquidez. Esta tendência é alimentada pela crescente complexidade dos ambientes financeiros e pela necessidade de cumprir requisitos regulamentares rigorosos que exigem práticas robustas de liquidez e de gestão de risco. A gestão de ativos e a gestão de passivos são fundamentais para o crescimento do mercado. As instituições estão a aproveitar as soluções ALM para equilibrar as suas carteiras de ativos e gerir passivos de forma eficaz, com o objetivo de otimizar os retornos e minimizar os riscos. A crescente ênfase na gestão do risco de taxa de juro e no reforço da adequação do capital está a impulsionar a adopção de sistemas ALM abrangentes que oferecem análises em tempo real e capacidades de planeamento estratégico.

Tamanho do mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

A dimensão global do mercado de soluções de gestão de ativos de liquidez foi avaliada em 604,18 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir 835,17 mil milhões de dólares até 2031, com um CAGR de 4,13% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Tendências de mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

“Inovação em Técnicas de Gestão de Risco”

A inovação nas técnicas de gestão de risco é uma tendência significativa do mercado que impulsiona a evolução das soluções de Gestão de Ativos e Passivos (ALM). À medida que os mercados financeiros se tornam cada vez mais complexos e interligados, as abordagens tradicionais de gestão de riscos podem falhar na abordagem dos novos e emergentes riscos financeiros. Consequentemente, existe uma ênfase crescente no desenvolvimento de ferramentas e técnicas avançadas de gestão de risco nas soluções ALM. Estas inovações incluem a integração de algoritmos sofisticados, inteligência artificial (IA) e aprendizagem automática (ML) para aumentar a precisão e a eficácia das avaliações e previsões de risco. Ao incorporar análises de ponta e modelação preditiva, as soluções ALM podem fornecer insights mais abrangentes e práticos sobre os riscos potenciais, permitindo às instituições gerir proactivamente as suas posições de ativos e passivos. Esta tendência não só melhora a capacidade de lidar com vários tipos de riscos financeiros, como também aumenta o apelo geral do mercado das soluções ALM, oferecendo estratégias de gestão de risco mais robustas e adaptáveis. À medida que as instituições financeiras procuram navegar num cenário em rápida mudança, o avanço contínuo das técnicas de gestão de risco desempenhará um papel crucial para garantir a sua estabilidade e sucesso.

Segmentação de mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez e âmbito do relatório

Definição de mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

As soluções de gestão de ativos e passivos de liquidez (ALM) referem-se a um conjunto de estratégias e ferramentas utilizadas pelas instituições financeiras para gerir os seus ativos, passivos e liquidez para garantir a estabilidade financeira e a eficiência operacional. Estas soluções visam equilibrar as necessidades de liquidez da instituição com as suas obrigações financeiras e objetivos de gestão de risco.            

Dinâmica de mercado das soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

Motoristas  

• Aumento da complexidade dos produtos financeiros 

Com a evolução dos mercados financeiros, as instituições estão a lidar com uma gama mais ampla de produtos complexos, incluindo derivados complexos, obrigações estruturadas e carteiras de investimento multifacetadas. Estes instrumentos sofisticados exigem uma gestão e análise mais diferenciadas para otimizar o desempenho e mitigar os riscos de forma eficaz. As soluções ALM devem agora oferecer capacidades robustas para lidar com diversas classes de ativos e passivos, fornecendo insights detalhados e modelação sofisticada para garantir uma gestão abrangente do risco e estabilidade financeira. A crescente complexidade dos instrumentos financeiros e dos produtos de investimento está a impulsionar a procura de soluções avançadas de gestão de ativos e passivos (ALM).        

• Necessidade de análises em tempo real

A procura por análises em tempo real nas instituições financeiras está a aumentar à medida que as organizações procuram tomar decisões oportunas e informadas. Num ambiente onde as condições de mercado e as variáveis ​​financeiras podem mudar rapidamente, é crucial ter acesso a dados e insights atualizados. As soluções ALM que fornecem análises em tempo real permitem às instituições monitorizar a liquidez, o desempenho dos ativos e a exposição ao risco com feedback imediato. Esta capacidade permite ajustes rápidos nas estratégias e operações financeiras, melhorando os processos de tomada de decisão e melhorando a gestão financeira global. A crescente ênfase nos relatórios e análises em tempo real sublinha a necessidade de soluções de ALM que forneçam insights contínuos, precisos e acionáveis, ajudando as instituições a manterem-se ágeis e responsivas num cenário financeiro dinâmico. 

Oportunidades

• Desenvolvimento de soluções baseadas na cloud    

Cloud-based platforms provide financial institutions with flexible, on-demand access to ALM tools and resources, enabling them to scale their capabilities according to their needs without the burden of extensive infrastructure investments. Cloud solutions facilitate remote access, which is particularly advantageous for institutions with geographically dispersed operations or those seeking to enhance collaboration and efficiency. By leveraging the cloud, institutions can benefit from reduced upfront costs, easier maintenance, and the ability to quickly adapt to changing requirements and technological advancements. The shift towards cloud-based ALM solutions represents a transformative opportunity to enhance financial management practices while optimizing operational efficiency.

• Integration with Fintech Innovations

Fintech innovations, such as blockchain, artificial intelligence (AI), and machine learning (ML), offer advanced capabilities that can enhance the functionality and effectiveness of ALM solutions. By partnering with fintech firms, ALM solution providers can incorporate cutting-edge technologies that improve risk management, predictive analytics, and overall financial decision-making. This integration can lead to more sophisticated and versatile ALM solutions that address emerging challenges and opportunities in the financial sector. Collaborating with fintech companies to integrate ALM solutions with new financial technologies and platforms presents a promising avenue for growth.  

Restraints/Challenges

• High Implementation Costs

The initial cost of implementing advanced ALM solutions can be a significant barrier, particularly for smaller financial institutions or those with constrained budgets. These solutions often involve substantial investments in software, hardware, and training, which can be daunting for institutions with limited financial resources. The high implementation costs are a major consideration, as they may deter smaller entities from adopting sophisticated ALM systems despite their potential benefits. This financial burden can impact the decision-making process, leading some institutions to delay or forego the adoption of advanced ALM technologies.    

• Complexity of Integration

Integrating ALM solutions with existing financial systems and processes poses a significant challenge, often involving complex and time-consuming procedures. The integration process can disrupt daily operations, as it requires aligning new technologies with established workflows, data structures, and legacy systems. This complexity can lead to operational inefficiencies and increased risk during the transition period, potentially impacting an institution's ability to manage its assets and liabilities effectively.  

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Global Liquidity Asset Liability Management Solutions Market Scope

The market is segmented on the basis of component and institution type. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Hardware
• Solution
• Services

Institution Type

• Banks
• Broker Dealers
• Specialty Finance
• Wealth Advisors

Global Liquidity Asset Liability Management Solutions Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, component, and institution type as referenced above.

The countries covered in the market are U.S., Canada, Mexico, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, rest of Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, rest of Asia-Pacific, Saudi Arabia, U.A.E., South Africa, Egypt, Israel, rest of Middle East and Africa, Brazil, Argentina, and rest of South America.

North America is expected to dominate the market due to the region's extensive adoption and integration of these technologies by banking and financial institutions. Over the forecast period from 2022 to 2029, the region's dominance is driven by several key factors. The North American financial sector is characterized by its high level of sophistication and technological advancement, with institutions continuously seeking innovative solutions to enhance their liquidity management, risk assessment, and financial stability.

Asia-Pacific is expected to be the fastest growing due to the increasing disposable income of individuals across the region. This economic upturn is particularly notable in developing economies such as India, China, and South Korea. These countries have experienced significant financial expansion due to substantial foreign investments, which have, in turn, elevated the role and prominence of banking and financial institutions.

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Quota de mercado global de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas em relação ao mercado.

Os líderes de mercado de soluções de gestão de passivos de ativos de liquidez que operam no mercado são:

• Finastra (Reino Unido)
• (EUA)
• Infosys Limited (Índia)
• IBM (EUA)
• Oráculo (EUA)
• SAP (Alemanha)
• (EUA)
• Wolters Kluwer NV (Holanda)
• Experian Information Solutions, Inc. (Irlanda)
• Empíreo Solutions, LLC. (NÓS)
• GTreasury (EUA)
• Riskworx (Pty) Ltd. (África do Sul)
• MORS (Finlândia)
• ALMIS Internacional (Reino Unido)
• Intellect Design Arena Ltd (Índia)

Últimos Desenvolvimentos no Mercado de Soluções de Gestão de Passivos de Ativos de Liquidez

• Em agosto de 2022, a Infosys Finacle, uma divisão da EdgeVerve Systems e uma subsidiária integral da Infosys, colaborou com o Suryoday Small Finance Bank (SSFB) para implementar com sucesso a Finacle Core Banking Platform e a Finacle Treasury Platform. Esta implementação permitirá ao SSFB utilizar as soluções da Finacle para os seus mecanismos de retalho, empresariais e de pagamento num modelo local suportado pela infraestrutura da IBM
• Em junho de 2022, a SAS, líder em análise de dados e tecnologia de IA, adquiriu a Kamakura Corp., com sede em Honolulu. Esta aquisição visa reforçar a presença da SAS no setor dos serviços financeiros e expandir o seu portefólio de software de gestão de risco financeiro. O SAS é conhecido pela sua experiência em análise e gestão de dados

SKU-56171