Relatório global de análise de tamanho, participação e análise de tendências do mercado Insuretech de Internet das Coisas (IoT) – Visão geral do setor e previsão para 2031

Análise do mercado Insuretech da Internet das Coisas (IoT)

O mercado insurtech da Internet das Coisas (IoT) está a registar um rápido crescimento, impulsionado pelos avanços na análise de dados, na aprendizagem automática e na tecnologia de sensores. O método mais recente envolve a utilização de dispositivos IoT, como sensores domésticos inteligentes , wearables e veículos conectados, para recolher dados em tempo real. Estes dados permitem às seguradoras personalizar apólices, melhorar as avaliações de risco e oferecer modelos de seguro baseado na utilização (UBI), alinhando os prémios com a utilização e comportamento reais.

A telemática no seguro automóvel é um exemplo proeminente, aproveitando os dados do veículo para otimizar os cálculos dos prémios. Os algoritmos de aprendizagem automática analisam estes dados, permitindo que as seguradoras prevejam os riscos com mais precisão, reduzam a fraude e melhorem a gestão de sinistros. A tecnologia Blockchain está também a ser adotada para aumentar a transparência e reduzir a carga administrativa do processamento de políticas.

O crescimento neste mercado está a ser impulsionado pela crescente adoção da IoT, com dispositivos conectados projetados para ultrapassar os 30 mil milhões até 2025. As empresas Insurtech estão a capitalizar a crescente procura dos consumidores por serviços personalizados e soluções económicas. Estas tecnologias não só melhoram a experiência do cliente, como também ajudam as seguradoras a reduzir os custos operacionais e a aumentar a rentabilidade, contribuindo para uma expansão significativa do mercado.

Tamanho do mercado Insuretech da Internet das Coisas (IoT)

O tamanho global do mercado de seguros de internet das coisas (IoT) foi avaliado em 347,14 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir os 755,02 mil milhões de dólares até 2031, com um CAGR de 10,02% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Para além do mercado de insights como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, consumo de produção análise e análise de pilão.

Tendências de mercado da Insuretech para a Internet das Coisas (IoT)

“Integração de IA em Insurtech baseada em IoT”

Uma tendência chave que impulsiona o crescimento no mercado da IoT Insurtech é a integração da inteligência artificial (IA). As seguradoras estão cada vez mais a aproveitar a IA para analisar dados em tempo real de dispositivos IoT, permitindo avaliações de risco mais precisas, ajustes dinâmicos de apólices e experiências personalizadas dos clientes. Por exemplo, os dispositivos domésticos conectados, como os termóstatos inteligentes e os sistemas de segurança, ajudam as seguradoras a oferecer apólices residenciais personalizadas com base na utilização real e nos fatores de risco. Da mesma forma, no seguro automóvel, os dispositivos telemáticos habilitados para IoT fornecem dados de condução em tempo real, permitindo às seguradoras oferecer planos de seguro baseados na utilização (UBI). Estes insights baseados em IA estão a simplificar processos, a reduzir fraudes e a promover modelos de seguros mais centrados no cliente.

Âmbito do relatório e segmentação do mercado Insuretech da Internet das Coisas (IoT)         

Definição do mercado Insuretech de Internet das Coisas (IoT)

Internet das Coisas (IoT) O InsurTech refere-se à integração da tecnologia IoT nos serviços de seguros, permitindo a recolha e análise de dados em tempo real para melhorar os processos de avaliação de risco, subscrição e sinistros. Os dispositivos IoT, como sensores residenciais inteligentes, wearables e veículos conectados, fornecem às seguradoras informações valiosas sobre o comportamento do cliente e os fatores de risco. Isto permite apólices de seguro personalizadas, modelos de preços dinâmicos e gestão proativa de riscos. Ao melhorar a eficiência operacional e ao oferecer soluções personalizadas, a IoT InsurTech está a transformar as práticas tradicionais de seguros, oferecendo melhores experiências aos clientes e promovendo a inovação em todo o setor segurador.

Dinâmica do mercado Insuretech da Internet das Coisas (IoT)

Motoristas

• Otimização da Gestão do Risco

A otimização da gestão de risco no InsureTech baseado em IoT permite às seguradoras recolher dados em tempo real de dispositivos como wearables, telemática e sistemas domésticos inteligentes. Estes dados fornecem perfis de risco precisos, melhorando os processos de subscrição. Por exemplo, as seguradoras automóveis podem avaliar os hábitos de condução através da telemática, oferecendo prémios mais baixos aos condutores seguros. Da mesma forma, as seguradoras residenciais podem utilizar sensores inteligentes para monitorizar os riscos de incêndio, reduzindo os sinistros. Esta característica impulsiona o mercado IoT InsureTech, permitindo uma gestão de riscos mais precisa.

• Integração de casa inteligente

Os dispositivos domésticos inteligentes, como os detetores de incêndio, os sensores de fugas de água e os sistemas de segurança, melhoram o seguro da casa, fornecendo alertas em tempo real aos utilizadores e às seguradoras sobre potenciais riscos. Esta deteção precoce reduz os danos e os custos com sinistros, levando a prémios mais baixos. Por exemplo, as seguradoras que estabelecem parcerias com fabricantes de dispositivos inteligentes, como a State Farm e a ADT, estão a utilizar estas tecnologias para reduzir os riscos, melhorando a satisfação do cliente e impulsionando o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Detecção e prevenção de fraudes

Os sensores IoT melhoram a deteção de fraudes nos seguros, fornecendo dados em tempo real que revelam inconsistências e anomalias nos sinistros. Por exemplo, os dispositivos telemáticos nos veículos podem detetar discrepâncias entre o comportamento de condução reportado e o real, sinalizando potenciais reclamações fraudulentas. Esta capacidade ajuda as seguradoras a identificar e prevenir atividades fraudulentas, reduzindo as perdas e criando oportunidades para soluções de gestão de fraude mais precisas e eficientes no mercado.

• Telemática no Seguro Automóvel

A tecnologia telemática, que reúne dados detalhados de condução, está a revolucionar o seguro automóvel ao permitir modelos de seguro baseado na utilização (UBI). Por exemplo, o programa Snapshot da Progressive utiliza a telemática para monitorizar o comportamento de condução e ajustar os prémios em conformidade, recompensando os condutores seguros com taxas mais baixas. Esta abordagem personalizada não só oferece poupanças de custos, como também incentiva hábitos de condução mais seguros, criando oportunidades significativas para as seguradoras atrairem e reterem clientes através de soluções de seguros personalizadas.

Restrições/Desafios

• Preocupações com a privacidade e segurança dos dados

Data privacy and security concerns significantly hinder the IoT insurtech market. IoT devices gather extensive sensitive information, making robust security measures essential. Failure to protect this data can result in severe financial losses and damage to a company's reputation. High-profile breaches or misuse of personal data can erode consumer trust and lead to legal and regulatory consequences, further constraining market growth.

• High Implementation Costs

High implementation costs significantly hinder the IoT insurtech market. Deploying IoT technology involves substantial investment in hardware, software, and infrastructure. Smaller insurers, in particular, find these costs prohibitive, which restricts their ability to adopt and leverage IoT solutions. This financial barrier limits market growth and prevents broader adoption of advanced IoT technologies in the insurance sector.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Scope

The market is segmented on the basis of type and service. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Auto
• Business
• Health
• Home
• Specialty
• Travel
• Others

Service

• Consulting
• Support and Maintenance
• Managed Services

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by type and service as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico in North America, Germany, Sweden, Poland, Denmark, Italy, U.K., France, Spain, Netherland, Belgium, Switzerland, Turkey, Russia, Rest of Europe in Europe, Japan, China, India, South Korea, New Zealand, Vietnam, Australia, Singapore, Malaysia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in Asia-Pacific (APAC), Brazil, Argentina, Rest of South America as a part of South America, U.A.E, Saudi Arabia, Oman, Qatar, Kuwait, South Africa, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA).

North America is projected to dominate the Internet of Things (IoT) insuretech market due to its advanced infrastructure, significant financial resources, and early adoption of IoT technologies. The region's investment in emerging technologies such as IoT and Big Data will further drive growth, positioning it as a leader in the IoT insuretech sector.

Asia-Pacific is expected to observe significant growth in the Internet of Things (IoT) insurtech market due to rapid urbanization and industrialization. The increasing adoption of IoT devices, including drones, smartphones, and Wi-Fi dongles, is anticipated to drive market expansion in the region over the coming years.

The country section of the report also provides individual market impacting factors and changes in market regulation that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and upstream value chain analysis, technical trends and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, impact of domestic tariffs and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Share

The market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, global presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, application dominance. The above data points provided are only related to the companies' focus related to market.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Leaders Operating in the Market Are:

• Google LLC (U.S.)
• Lemonade Inc. (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• IBM Corp. (U.S.)
• Cisco Systems, Inc. (U.S.)
• Oracle (U.S.)
• Accenture (Ireland)
• LexisNexis (U.S.)
• Capgemini (France)
• Allianz (Germany)
• Microsoft (U.S.)
• Zurich Insurance Group Ltd. (Switzerland)
• Hippo (U.S.)
• Concirrus (U.K.)
• Wipro Limited (India)
• Telit (U.K.)
• Aeris Group Ltd (U.S.)
• Damco International A/S (Denmark)

Latest Developments in Internet of Things (IoT) Insuretech Market

• In November 2022, IBM Corporation announced a partnership with Ablera and Bulgaria to enhance ABACUS, an AI-powered solution for insurance pricing and rating. This upgrade improves speed and accuracy, reducing manual errors and expanding usability. The enhanced ABACUS leverages advanced mathematical sophistication, allowing a broader range of users to benefit from its capabilities
• Em agosto de 2022, a Telit, líder na Internet das Coisas (IoT), adquiriu ativos da Mobilogix. Esta aquisição aumenta a experiência em engenharia de dispositivos da Telit, otimizando as especificações de transferência para serviços de fabrico eletrónico, fabrico de dispositivos originais e obtendo aprovações regulamentares e certificações de operadores. A mudança reforça a posição da Telit na IoT e melhora as suas ofertas de serviços
• Em maio de 2020, o complemento Verisk Data Exchange foi disponibilizado no Geotab Marketplace, integrando-se com as soluções de automóveis conectados da Geotab. Isto permite que os clientes da frota da Geotab partilhem dados telemáticos diretamente com as seguradoras no Verisk Data Exchange. Esta troca de dados visa melhorar a subscrição, a classificação e outros serviços de seguros baseados na IoT, fornecendo informações detalhadas sobre o risco da frota

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