Relatório global de análise do tamanho, quota e tendências do mercado de insurtech – Visão geral do setor e previsão para 2031

Análise de mercado de insurtechs

O mercado insurtech está a registar um rápido crescimento à medida que as soluções baseadas na tecnologia transformam a indústria seguradora tradicional. Este setor, que funde “seguros” e “tecnologia”, é impulsionado pela crescente procura de inovação digital para melhorar a eficiência operacional, a experiência do cliente e a gestão de riscos. Os principais fatores que contribuem para a expansão do mercado incluem os avanços na inteligência artificial (IA) , machine learning, análise de big data e tecnologia blockchain. A integração da tecnologia blockchain está também a fazer progressos significativos no setor insurtech. A blockchain oferece um método seguro e transparente para gerir transações de seguros, reduzindo o risco de fraude e garantindo a integridade dos dados . Esta tecnologia facilita a gestão eficiente de contratos, o processamento de sinistros e a conformidade regulamentar, contribuindo para aumentar a confiança e a fiabilidade nas operações de seguros.

Tamanho do mercado das insurtechs

O tamanho do mercado global de Insurtech foi avaliado em 5,16 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir os 19,53 mil milhões de dólares até 2031, com um CAGR de 18,10% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Para além dos insights de mercado, tais como valor de mercado, crescimento taxa, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação /exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Tendências do mercado das insurtechs

“Capacidades melhoradas de gestão de risco”

As capacidades de gestão de risco melhoradas são uma tendência de mercado proeminente que impulsiona o crescimento do setor insurtech. As tecnologias avançadas, como a inteligência artificial (IA), a aprendizagem automática e a análise de big data, estão a revolucionar a forma como as seguradoras avaliam e gerem os riscos. Estas tecnologias permitem uma avaliação mais precisa dos fatores de risco, analisando grandes quantidades de dados de diversas fontes, incluindo sinistros históricos, monitorização em tempo real e comportamento do cliente. Como resultado, as seguradoras podem desenvolver modelos de preços mais precisos e oferecer opções de cobertura mais bem alinhadas com os perfis de risco individuais. Por exemplo, os algoritmos orientados pela IA podem identificar padrões e prever riscos potenciais com maior precisão, permitindo às seguradoras adaptar as apólices às necessidades específicas e minimizar a exposição a perdas.

Além disso, a recolha e análise de dados em tempo real melhoram a gestão proactiva dos riscos, permitindo às seguradoras monitorizar e responder aos riscos emergentes de forma mais eficaz. Esta tendência para uma melhor gestão do risco não só melhora a precisão da subscrição e dos preços, como também contribui para soluções de seguros mais personalizadas e eficientes. À medida que a indústria continua a adotar e a integrar estas tecnologias avançadas, a capacidade de gerir o risco tornar-se-á cada vez mais sofisticada, impulsionando ainda mais a inovação e o crescimento no mercado insurtech.

Âmbito do relatório e segmentação de mercado       

Definição de Mercado Insurtech

A Insurtech refere-se à utilização de tecnologia e abordagens inovadoras para melhorar e transformar a indústria seguradora. Este termo combina “ seguros ” e “tecnologia”, destacando a integração de soluções digitais e os avanços para melhorar vários aspetos dos serviços de seguros. A Insurtech visa melhorar a experiência do cliente, reduzir os custos operacionais, melhorar a avaliação de riscos e impulsionar a inovação no setor segurador, tornando-o mais acessível, eficiente e responsivo às necessidades modernas.                  

Dinâmica do mercado das insurtechs

Motoristas   

• Adoção crescente de plataformas digitais

A crescente adoção de plataformas digitais é um impulsionador significativo no mercado insurtech, transformando a forma como os serviços de seguros são prestados e geridos. Estas plataformas oferecem conveniência, permitindo aos clientes aceder às suas informações de seguro, gerir as suas apólices e apresentar reclamações a partir de qualquer lugar e a qualquer hora. A mudança para soluções digitais melhora a experiência do cliente, fornecendo atualizações em tempo real e reduzindo a necessidade de papelada manual. Esta transição simplifica também os processos internos das seguradoras, levando a um aumento da eficiência operacional e à redução de custos. A procura por plataformas digitais está a impulsionar o mercado insurtech, à medida que as empresas procuram aproveitar a tecnologia para satisfazer as expectativas em evolução dos clientes e permanecerem competitivas num mundo digital em primeiro lugar.

• Maior utilização de análise de Big Data

O aumento da utilização da análise de big data está a remodelar o mercado insurtech, permitindo às seguradoras desenvolver produtos de seguros mais precisos e personalizados. A capacidade de analisar grandes conjuntos de dados fornece informações valiosas sobre o comportamento do cliente, padrões de risco e tendências de mercado. As seguradoras podem aproveitar estes insights para refinar os seus processos de subscrição, avaliar os riscos de forma mais eficaz e criar ofertas de seguros personalizadas que melhor se adaptem às necessidades individuais. A análise de big data também suporta modelos dinâmicos de preços e deteção de fraude, identificando padrões e anomalias que podem indicar atividades fraudulentas. Esta tendência impulsiona a inovação no setor insurtech, à medida que as empresas desenvolvem novas ferramentas e tecnologias para aproveitar o poder do big data.

Oportunidades

• Desenvolvimento de soluções baseadas em IA

O desenvolvimento de soluções baseadas em IA está a impulsionar avanços significativos no mercado insurtech, permitindo ferramentas mais sofisticadas de subscrição, avaliação de risco e serviço ao cliente. As tecnologias de IA, como a aprendizagem automática e o processamento de linguagem natural, oferecem a capacidade de analisar grandes volumes de dados e gerar insights que eram anteriormente inatingíveis. Estas soluções melhoram a precisão da subscrição, identificando padrões e prevendo riscos com maior precisão. As ferramentas baseadas em IA também melhoram o serviço ao cliente, fornecendo recomendações personalizadas, automatizando tarefas de rotina e lidando com as dúvidas dos clientes de forma mais eficiente. A evolução contínua das tecnologias de IA apresenta oportunidades para a criação de produtos e serviços de seguros inovadores que vão ao encontro das novas necessidades dos consumidores.

• Aumento do investimento em start-ups de Insurtech

As empresas de capital de risco e de private equity direcionam cada vez mais fundos para empresas emergentes de insurtech que estão a desenvolver tecnologias de ponta e novos modelos de negócio. Este fluxo de investimento apoia a criação de soluções inovadoras que abordam vários aspetos da cadeia de valor dos seguros, incluindo a subscrição, o processamento de sinistros e o envolvimento do cliente. O apoio financeiro permite às start-ups acelerar o seu desenvolvimento, escalar as suas operações e trazer soluções inovadoras para o mercado mais rapidamente. O aumento do investimento em start-ups insurtech está a estimular a inovação e a criar oportunidades de crescimento no mercado.

Restrições/Desafios

• Preocupações com a privacidade dos dados

As preocupações com a privacidade dos dados são um desafio significativo no mercado insurtech, uma vez que o tratamento de informações sensíveis dos clientes levanta questões relacionadas com a segurança e a conformidade regulamentar. As soluções das Insurtech envolvem frequentemente a recolha e processamento de dados pessoais, incluindo registos de saúde, informações financeiras e dados biométricos . Garantir a proteção destes dados contra acessos não autorizados e violações é fundamental para manter a confiança do consumidor e aderir às regulamentações de proteção de dados, como o RGPD e o CCPA. As seguradoras devem implementar medidas de segurança robustas, incluindo encriptação, armazenamento seguro e auditorias regulares, para proteger as informações dos clientes.

• Integração com Sistemas Legados

A integração com sistemas legados apresenta um grande desafio no mercado insurtech, uma vez que a complexidade e o custo da incorporação de novas tecnologias na infraestrutura existente pode impedir o crescimento. Muitas companhias de seguros operam em sistemas legados desatualizados que não foram concebidos para suportar soluções digitais modernas. A integração de tecnologias avançadas de Insuretech com estes sistemas envolve frequentemente desafios técnicos significativos, incluindo problemas de compatibilidade e a necessidade de uma ampla personalização. Os custos associados a atualizações de sistemas, migração de dados e formação de pessoal podem ser substanciais, o que pode dissuadir algumas seguradoras de prosseguirem a transformação digital.

Este relatório de mercado fornece detalhes dos novos desenvolvimentos recentes, regulamentos comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, quota de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa as oportunidades em termos de bolsas de receitas emergentes, alterações nas regulamentações do mercado, análise estratégica do crescimento do mercado, tamanho do mercado, crescimento do mercado da categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para mais informações sobre o mercado, contacte a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, a nossa equipa irá ajudá-lo a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Âmbito do Mercado Insurtech

O mercado está segmentado com base no produto, aplicação e tipo. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Produto

• IA
• Hadoop
• Blockchain

Aplicação

• Produtos
• Serviços

Tipo

• Auto
• Negócio
• Saúde
• Casa
• Especialidade
• Viajar

Análise Regional do Mercado Insurtech

O mercado é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, produto, aplicação e tipo como mencionado acima.

Os países abrangidos no mercado são os EUA, Canadá, México, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, resto da Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia , Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, resto da Ásia-Pacífico, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, resto do Médio Oriente e África, Brasil, Argentina e resto da América do Sul.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado devido à maior adoção de tecnologias de seguros inovadoras e ao aumento dos gastos dos consumidores em produtos relacionados com seguros. O domínio da região é atribuído a uma infra-estrutura de seguros robusta e a um elevado nível de avanço tecnológico.           

Prevê-se que a Ásia-Pacífico seja a região com o crescimento mais rápido devido à presença dinâmica das economias emergentes e dos principais centros financeiros da região. A rápida urbanização, o aumento da penetração da Internet e uma crescente população de classe média contribuem para a crescente procura de tecnologias de seguros avançadas. Países como a China, a Índia e as nações do Sudeste Asiático estão a registar um crescimento económico significativo, o que está a criar um mercado florescente para soluções insurtech. 

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Quota de mercado das insurtechs

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas em relação ao mercado.

Os líderes de mercado da Insurtech que operam no mercado são:

• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• (EUA)
• Wipro Limited (Índia)
• Zhong An (China)
• TCS (Índia)
• Cognizant (EUA)
• Infosys (Índia)
• Pegassistemas (EUA)
• Ápio (EUA)
• Mindtree (Índia)
• Prima Solutions (Índia)
• Fineos (Irlanda)
• Bolt Solutions (EUA)
• Majesco (EUA)
• Grupo EIS (EUA)
• Seguro Oscar (EUA)
• Quantemplate (Reino Unido)
• Tecnologia de mudança (Índia)

Últimos Desenvolvimentos no Mercado Insurtech

• Em março de 2024, o CNB Bank & Trust (CIBC) e a Insuritas uniram-se para introduzir uma agência de seguros abrangente incorporada na plataforma do CIBC. A Insuritas tem a honra de ser selecionada pelo CIBC para implementar a sua aclamada solução de agência de seguros digital totalmente integrada. A plataforma BUNDLE, desenvolvida pela Insuritas, faz agora parte do ecossistema CIBC, oferecendo uma solução de seguros completa para clientes retalhistas e comerciais
• Em junho de 2023, a Clover Health Investments Corp., um importante fornecedor de serviços de capacitação médica dedicada a melhorar o acesso do Medicare a cuidados de saúde de qualidade, anunciou um acordo preliminar para resolver sete processos judiciais derivados. Estes processos estão atualmente pendentes nos tribunais de Delaware, Nova Iorque e Tennessee

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