Mercado Global de Processamento de Pagamentos Digitais – Tendências do Setor e Previsão para 2031

Análise e dimensão do mercado de processamento de pagamentos digitais

A proliferação da digitalização global, o aumento da procura por serviços de pagamento digital, a elevada adopção pelos comerciantes para fornecer os seus serviços no espaço do mercado de serviços de pagamento digital e a necessidade crescente de fornecer um melhor suporte ao cliente no terminal do ponto de vendas (POS) são os principais fatores que impulsionam o mercado de processamento de pagamentos digitais. A política de devolução desfavorável como compra a pronto tende a ser definitiva e irreversível, a menos que o vendedor concorde com uma política de devolução; a popularidade do pagamento digital pelas suas capacidades de pagamento digital e fáceis de utilizar, serviços de pagamento em tempo real, ágeis e personalizados aceleram o crescimento do mercado de processamento de pagamentos digitais.

O mercado de processamento de pagamentos digitais foi avaliado em 117,95 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir os 354,58 mil milhões de dólares até 2031, registando um CAGR de 14,8% durante o período de previsão de 2024-2031. O segmento “Cloud” domina o mercado de processamento de pagamentos digitais, uma vez que as plataformas na nuvem oferecem a flexibilidade para lidar eficientemente com vários volumes de transações, garantindo ao mesmo tempo o acesso contínuo aos serviços de processamento de pagamentos a partir de qualquer local, promovendo a adoção generalizada e a inovação nos pagamentos digitais. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito e segmentação do mercado de processamento de pagamentos digitais

Definição de mercado

O pagamento digital consiste basicamente em transações monetárias eletrónicas sem dinheiro. Consiste em pagamentos móveis no ponto de venda (PoS) através de aplicações móveis (apps) e transações monetárias realizadas através da internet. Várias organizações adotaram o modo de pagamento digital em vez dos modos de pagamento tradicionais, como o cheque, o dinheiro, o saque à vista e a ordem de pagamento. As transferências peer-to-peer entre consumidores e utilizadores particulares são também categorizadas em pagamento digital. O pagamento digital oferece inúmeros benefícios, incluindo a facilidade de conveniência e acessibilidade aos utilizadores e permite aos utilizadores mitigar o roubo e a perda.

Dinâmica global do mercado de processamento de pagamentos digitais

Motoristas

• Proliferação da digitalização global

A proliferação da digitalização global revolucionou a forma como as transações financeiras são conduzidas, dando origem a um mercado dinâmico de processamento de pagamentos digitais. À medida que as empresas e os consumidores adoptam cada vez mais os canais digitais para transacções financeiras, a procura por soluções de pagamento seguras, eficientes e convenientes tem aumentado. Esta mudança de paradigma, alimentada pelos avanços na tecnologia e pelas mudanças nas preferências dos consumidores, levou à adoção generalizada de métodos de pagamento digitais, remodelando o panorama da indústria financeira e abrindo caminho para soluções de processamento de pagamentos inovadoras e simplificadas.

• Necessidade crescente de fornecer um apoio melhorado ao cliente no ponto de venda

É cada vez mais imperativo fornecer um apoio melhorado ao cliente no ponto de venda. À medida que as empresas fazem a transição para soluções de pagamento digital, o foco em oferecer uma experiência contínua e de apoio ao cliente tornou-se fundamental. Com o aumento das transações online e móveis, garantir que os clientes recebem assistência em tempo real e resolução de problemas no ponto de venda tornou-se um fator crítico para manter a confiança, a satisfação e promover a adoção contínua de tecnologias de pagamento digital. A capacidade de responder às dúvidas dos clientes de forma rápida e eficiente não só aumenta a confiança do utilizador, como também desempenha um papel fundamental na definição do sucesso das plataformas de pagamento digital num mercado cada vez mais competitivo.

Oportunidade

• A popularidade do pagamento digital apresenta serviços de pagamento em tempo real, ágeis e personalizados

The popularity of digital payment within the digital payment processing market is undeniably rooted in its user-friendly nature and the provision of real-time, agile, and personalized payment services. As consumers seek convenience and efficiency in their financial transactions, digital payment platforms have emerged as the frontrunners by offering seamless, user-centric experiences. Real-time processing ensures swift transactions, while the agility of digital payment systems adapts to the dynamic needs of users and businesses alike. The personalized features embedded in these platforms further cater to individual preferences, solidifying digital payments as not just a transactional necessity but a tailored and responsive financial solution for the modern era.

Restraint/Challenge

• Lack of global standards for cross-border payments

Lack of global standards for cross-border payments. As the world becomes increasingly interconnected, the absence of uniform guidelines hampers the efficiency and transparency of cross-border transactions. The lack of standardized protocols complicates processes, leading to delays, higher costs, and increased complexities for businesses and consumers engaged in international transactions. Addressing this gap in global standards is crucial for fostering a more seamless and interoperable digital payment ecosystem, where cross-border transactions can be conducted reliably and efficiently across diverse regions and financial systems.

This digital payment processing market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital payment processing market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In June 2022, Trust Payments has entered into a deal with Fiserv, Inc. to assist its global expansion and growth objectives. Through this partnership, Trust Payments is expected to provide on-demand payment capabilities to its clients using acquiring-as-a-service (AqaaS) capabilities from Fiserv
• In November 2020, RealNet is a new cloud-based software as a service (SaaS) platform from FIS that will enable account-to-account (A2A) transactions for businesses, individuals, and governments across real-time payment networks

Global Digital Payment Processing Market Scope

The digital payment processing market is segmented on the basis of deployment type, organization size and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Deployment Type

• On-Premises
• Cloud

Organization Size

• Small and Medium-sized Enterprises
• Large Enterprises

Vertical

• Banking, Financial Services and Insurance
• Retail and E-commerce
• Healthcare
• Travel and Hospitality
• Transportation and Logistics
• Media and Entertainment
• Other Verticals

Global Digital Payment Processing Market Regional Analysis/Insights

The digital payment processing market is analyzed and market size insights and trends are provided by country, deployment type, organization size and vertical as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico, Germany, France, U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, rest of Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, rest of Asia-Pacific, Saudi Arabia, U.A.E., Israel, Egypt, South Africa, rest of Middle East and Africa, Brazil, Argentina and rest of South America.

North America is expected to dominate the market due to the expansion of the mobile commerce industry, existence of a large number of digital payment solution providers, reliable broadband and network infrastructure, customer willingness and preference for cashless payments and banking economy and developed digital economy in the region.

 Asia-Pacific is expected to witness show the highest growth rate in the market with the highest CAGR due to the proliferation of digitalization, increasing number of small and medium enterprises and government initiatives to use digital payments.

The country section of the report also provides individual market-impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impact the current and future trends of the market. Data points like downstream and upstream value chain analysis, technical trends, and Porter’s five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of Europe brands and the challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, the impact of domestic tariffs, and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.     

Competitive Landscape and Global Digital Payment Processing Market Share Analysis

O panorama competitivo do mercado de processamento de pagamentos digitais fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na Europa, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, largura e amplitude do produto, e domínio da aplicação. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado de processamento de pagamentos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado de processamento de pagamentos digitais são:

• (EUA)
• FIS (EUA)
• PayPal Payments Private Limited (Singapura)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Square Capital, LLC (EUA)
• Visa Inc. (EUA)
• Mastercard (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• (EUA)
• JPMorgan Chase & Co. (EUA)
• (EUA)
• Listra (EUA)
• Due Inc. (EUA)
• Adyen (Holanda)
• PayTrace (EUA)
• (EUA)
• PAGAMENTOS ALIANT (EUA)
• (EUA)
• (EUA)
• 2Check-out (EUA)
• Paysafe Holdings UK Limited (Reino Unido)
• PayU (Holanda)
• SPREEDLY, INC.

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