Mercado global de plataformas de empréstimos digitais – Tendências do setor e previsão para 2030

Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Várias empresas estão atualmente a introduzir plataformas de empréstimo de última geração baseadas na nuvem. Além disso, os avanços nas tendências de pagamento estão a encorajar as instituições financeiras a implementar o DLP, de forma a melhorar a produtividade, aumentar as receitas e prestar serviços rápidos.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de plataformas de empréstimos digitais, que foi de 20.215,23 milhões de dólares em 2022, deverá atingir os 83.505,16 milhões de dólares até 2030, e deverá passar por um CAGR de 19,4% durante o período de previsão de 2023 a 2030. Para além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito e segmentação do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Definição de mercado

A plataforma de empréstimos digitais permite que os credores e os devedores emprestem dinheiro em formato digital ou eletrónico, resultando numa maior facilidade de utilização, melhor experiência do utilizador e menores despesas gerais devido à poupança de tempo de verificação do cliente. O registo do utilizador é a primeira etapa do processo, seguida pela recolha de documentação online, autenticação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição do empréstimo e recuperação do empréstimo. O processo de empréstimo é muito agitado, com muitos pré-requisitos e papelada. A plataforma de empréstimos digitais quebrou estes obstáculos e simplificou o processo a um nível tal que uma pessoa só precisa de acesso à Internet para abrir a plataforma, enviar os documentos e obter um empréstimo em poucos minutos. A automatização integrada no processo de empréstimo agiliza o processo e ainda diminui o custo operacional. A plataforma de empréstimos digitais oferece elevados benefícios em comparação com os métodos tradicionais, atuando como importante para o crescimento do mercado nos próximos anos.

Dinâmica global do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Motoristas

• Aumento da adoção de serviços bancários online

Com a globalização e a crescente popularidade dos serviços bancários online, os processos de empréstimo estão rapidamente a tornar-se digitais. Este é um dos fatores mais importantes que influenciam a utilização de DLP no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para melhores decisões, melhores experiências do cliente e poupanças de custos significativas. Além disso, como resultado do surto da doença do coronavírus (COVID-19), as instituições financeiras de todo o mundo recorrem cada vez mais aos canais digitais para conceder empréstimos e lidar com os desafios da pandemia.

• Crescente penetração de smartphones em todo o mundo

O DLP oferece os benefícios da assinatura eletrónica e da fácil acessibilidade, enquanto a crescente dependência dos smartphones e a taxa de penetração da Internet também impulsionam o crescimento do mercado. Além disso, a crescente ênfase na automação digital contribui para o crescimento do mercado global porque o DLP exige um mínimo de papelada, reduzindo a probabilidade de erros humanos. Várias empresas estão também a integrar tecnologias avançadas para mitigar a fraude, como a blockchain, a inteligência artificial (IA), a aprendizagem automática e a análise, o que está a alimentar o crescimento do mercado. Além disso, a crescente prevalência de ciberameaças está a acelerar a sua adoção global

 Opportunity

• Emerging Technologies such as AI, Machine Learning and Block Chains

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies expected to enhance digital lending platforms' capabilities and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers

Restraint/Challenge

• Data Security Concerns Related to Digital Lending Platforms

Data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms

This global digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the global digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In July 2021, Newgen Software launched its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement
• In June 2021, TPBank of Vietnam collaborated with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments

Global Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan Amount Size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Deployment Model

• On-premise
• Cloud

Subscription Type

• Free  
• Paid

Loan Type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Análise/perspetivas regionais do mercado global da plataforma de empréstimos digitais

O mercado global de plataformas de empréstimos digitais é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por componente, modelo de implementação, tamanho do montante do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical, conforme mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado da plataforma de empréstimos digitais são os EUA, Canadá, México, Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Suíça, Países Baixos, Rússia, Turquia, Bélgica, Resto da Europa, Japão, China, Coreia do Sul, Índia, Austrália e Nova Zelândia, Singapura, Tailândia, Malásia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico, África do Sul, Israel, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Egito, Resto do Médio Oriente e África, Brasil, Argentina e Resto da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado das plataformas de empréstimo digital devido à forte presença de grandes players como a FIS e a Fiserv, Inc., que fornecem diversas soluções de empréstimo em plataforma única nesta região. Além disso, a crescente adoção desta tecnologia nos EUA e no Canadá aumentará ainda mais o crescimento do mercado nesta região. 

Espera-se que a Ásia-Pacífico cresça com o maior CAGR de 2023 a 2030 devido à procura significativa de plataforma de empréstimos digitais para originação de empréstimos nesta região. A China é líder de mercado na região Ásia-Pacífico devido à expansão dos bancos na área, o que impulsionará ainda mais o crescimento do mercado nesta região.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas da Ásia-Pacífico e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas domésticas e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.   

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado global da plataforma de empréstimos digitais

O panorama competitivo do mercado das plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na Ásia-Pacífico, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, largura e amplitude do produto e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco da empresa relacionado com o mercado das plataformas de empréstimos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado das plataformas de empréstimos digitais são:

• General Electric (EUA)
• IBM (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens AG (Alemanha)
• ANSYS, Inc (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• Oráculo (EUA)
• Robert Bosch GmbH (Alemanha)
• Swim.ai, Inc.
• Atos SE (França)
• ABB (Suíça)
• KELLTON TECH (Índia)
• Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• Altair Engineering, Inc (EUA)
• Hexaware Technologies Limited (Índia)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Infosys Limited (Bangalore)
• (Japão)
• (EUA)

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