Mercado global de plataformas de empréstimos digitais – Tendências do setor e previsão para 2030

Mercado global de plataformas de empréstimos digitais, por componente (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho do valor do empréstimo (menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000, mais de US$ 20.001), tipo de assinatura (Gratuito, Pago), Tipo de empréstimo (Empréstimo automotivo, Empréstimo financeiro para PMEs, Empréstimo pessoal, Empréstimo residencial, Consumidor durável, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Seguradoras, Credores P2P (ponto a ponto), Cooperativas de crédito , Associações de Poupança e Empréstimo) – Tendências e previsões do setor para 2030.

Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Várias empresas estão atualmente introduzindo plataformas de empréstimo de última geração baseadas na nuvem. Além disso, os avanços nas tendências de pagamento estão a encorajar as instituições financeiras a implementar DLP, a fim de melhorar a produtividade, aumentar as receitas e fornecer serviços rápidos.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de plataformas de empréstimos digitais, que foi de US$ 20.215,23 milhões em 2022, deverá atingir US$ 83.505,16 milhões até 2030, e deverá passar por um CAGR de 19,4% durante o período de previsão de 2023 a 2030. Em além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, preços análise, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo e segmentação do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Definição de mercado

A plataforma de empréstimo digital permite que credores e devedores emprestem dinheiro em formato digital ou eletrônico, resultando em maior facilidade de uso, melhor experiência do usuário e menores despesas gerais devido à economia de tempo de verificação do cliente. O registro do usuário é a primeira etapa do processo, seguida pela coleta de documentação on-line, autenticação e verificação do cliente, aprovação do empréstimo, distribuição do empréstimo e recuperação do empréstimo. O processo de empréstimo é muito agitado, com muitos pré-requisitos e papelada. A plataforma de empréstimo digital quebrou esses obstáculos e simplificou o processo a tal nível que uma pessoa só precisa de acesso à Internet para abrir a plataforma, enviar os documentos e obter um empréstimo em poucos minutos. A automação integrada no processo de empréstimo agiliza o processo e ainda diminui o custo operacional. A plataforma de empréstimo digital oferece elevados benefícios em comparação aos métodos tradicionais, atuando como importante para o crescimento do mercado nos próximos anos.

Dinâmica global do mercado da plataforma de empréstimos digitais

Motoristas

• Aumento na adoção de serviços bancários on-line

Com a globalização e a crescente popularidade dos serviços bancários online, os processos de empréstimo estão rapidamente a tornar-se digitais. Este é um dos fatores mais importantes que influenciam o uso de DLP no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) para melhores decisões, melhores experiências do cliente e economias de custos significativas. Além disso, como resultado do surto da doença do coronavírus (COVID-19), as instituições financeiras em todo o mundo recorrem cada vez mais aos canais digitais para conceder empréstimos e lidar com os desafios da pandemia.

• Crescente penetração de smartphones em todo o mundo

O DLP oferece os benefícios da assinatura eletrônica e da fácil acessibilidade, enquanto a crescente dependência de smartphones e a taxa de penetração da Internet também impulsionam o crescimento do mercado. Além disso, a crescente ênfase na automação digital contribui para o crescimento do mercado global porque o DLP exige um mínimo de papelada, reduzindo a probabilidade de erros humanos. Várias empresas também estão integrando tecnologias avançadas para mitigar fraudes, como blockchain, inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina e análise, que estão alimentando o crescimento do mercado. Além disso, a crescente prevalência de ameaças cibernéticas está a acelerar a sua adoção global

Oportunidade

• Tecnologias emergentes, como IA, aprendizado de máquina e cadeias de blocos

A inteligência artificial, a aprendizagem automática e a cadeia de blocos estão entre as tecnologias emergentes que deverão melhorar as capacidades das plataformas de empréstimo digital e abrir novas oportunidades de crescimento. A integração destas tecnologias permite um processo de obtenção de empréstimos simples, rápido e transparente. Algoritmos baseados em IA e aprendizado de máquina podem processar solicitações de empréstimo em segundos, tornando o processo de aprovação verdadeiramente escalonável. Além disso, ao eliminar intermediários ou intermediários do processo de empréstimo, a plataforma de empréstimo baseada em blockchain estabelece uma relação direta entre credores e devedores.

Restrição/Desafio

• Preocupações com segurança de dados relacionadas a plataformas de empréstimo digital

Espera-se que a segurança dos dados e a proteção da privacidade limitem o crescimento do mercado. Vários governos em todo o mundo já iniciaram esforços para abordar preocupações sobre a segurança dos dados e a proteção da privacidade associadas às plataformas de empréstimo digital

Este relatório global de mercado de plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação e exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto de participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado global de plataformas de empréstimos digitais, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em julho de 2021, a Newgen Software lançou sua nova plataforma de transformação digital, NewgenONE. A plataforma auxilia no gerenciamento de dados não estruturados e no aprimoramento do envolvimento do cliente
• Em junho de 2021, o TPBank do Vietnã colaborou com a Nucleus Software para aprimorar seu comércio digital. FinnOne Neo auxiliou o TPBank no fornecimento de empréstimos digitais instantâneos, aumentando a eficiência do processo e melhorando as avaliações de crédito

Escopo global do mercado de plataforma de empréstimos digitais

O mercado de plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base em componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Programas
• Serviços

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Mais de US$ 20.001

Modelo de implantação

• Na premissa
• Nuvem

Tipo de assinatura

• Livre 
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automotivo
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo pessoal
• Emprestimo à habitação
• Consumidor Durável
• Outros

Vertical

• Bancário
• Serviços financeiros
• Seguradoras
• Credores P2P (ponto a ponto)
• Cooperativas de crédito
• Salvando
• Associações de Empréstimo

Análise/insights regionais do mercado global da plataforma de empréstimos digitais

O mercado global de plataformas de empréstimos digitais é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado da plataforma de empréstimo digital são EUA, Canadá, México, Alemanha, França, Reino Unido, Itália, Espanha, Suíça, Holanda, Rússia, Turquia, Bélgica, Resto da Europa, Japão, China, Coreia do Sul, Índia, Austrália e Nova Zelândia, Singapura, Tailândia, Malásia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico, África do Sul, Israel, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Egito, Resto do Médio Oriente e África, Brasil, Argentina e Resto da América do Sul.

A América do Norte domina o mercado de plataformas de empréstimo digital devido à forte presença de grandes players como FIS e Fiserv, Inc., que fornecem diversas soluções de empréstimo em plataforma única nesta região. Além disso, a crescente adoção desta tecnologia nos EUA e no Canadá aumentará ainda mais o crescimento do mercado nesta região.

Espera-se que a Ásia-Pacífico cresça com o maior CAGR de 2023 a 2030 devido à demanda significativa por plataforma de empréstimo digital para originação de empréstimos nesta região. A China é líder de mercado na região Ásia-Pacífico devido à expansão dos bancos na área, o que impulsionará ainda mais o crescimento do mercado nesta região.

A seção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas da Ásia-Pacífico e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado global da plataforma de empréstimos digitais

O cenário competitivo do mercado de plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na Ásia-Pacífico, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto e domínio do aplicativo. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco da empresa relacionado ao mercado de plataformas de empréstimos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado de plataformas de empréstimos digitais são:

• General Electric (EUA)
• IBM (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens AG (Alemanha)
• ANSYS, Inc (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• Oráculo (EUA)
• Robert Bosch GmbH (Alemanha)
• Swim.ai, Inc.
• Atos SE (France)
• ABB (Suíça)
• KELLTON TECH (Índia)
• Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• Altair Engineering, Inc (EUA)
• Hexaware Technologies Limited (Índia)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Infosys Limited (Bangalore)
• (Japão)
• (EUA)