Mercado global de seguros de doenças críticas – Tendências do setor e previsão para 2030

Análise e dimensão do mercado de seguros de doenças críticas

Espera-se que o mercado de seguros de doenças críticas testemunhe um crescimento rentável. Um aumento no número de casos de doenças críticas, como acidente vascular cerebral, cancro, insuficiência renal e ataque cardíaco, tem-se revelado a principal causa de sensibilização entre as pessoas. Espera-se que o aumento dos casos de doenças críticas e mais despesas para a seguradora e a população não segurada impulsionem o crescimento do mercado de seguros de doenças críticas. Espera-se que o aumento das despesas médicas impulsione o mercado de seguros de doenças críticas.                                

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de seguros de doenças críticas, que foi de 216,5 mil milhões de dólares em 2022, dispararia para 369,97 mil milhões de dólares até 2030 e deverá passar por um CAGR de 10,40% durante o período de previsão. O “Seguro Médico” domina o segmento de produtos do mercado de seguros de doenças críticas devido à crescente consciencialização e compreensão das doenças críticas. Além dos insights sobre cenários de mercado, tais como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentação, cobertura geográfica e grandes players, os relatórios de mercado com curadoria da Data Bridge Market Research incluem também análise especializada aprofundada, epidemiologia de pacientes, análise de pipeline, análise de preços, e quadro regulamentar.

Âmbito e segmentação do mercado de seguros de doenças críticas

Definição de mercado

A doença crítica está principalmente associada a qualquer doença, doença ou condição de saúde que seja uma ameaça potencial ou imediata à vida e que necessite de cuidados abrangentes e monitorização contínua, muitas vezes em cuidados intensivos. O seguro de doenças críticas é um produto de seguro que ajuda a verificar se uma seguradora é contratada para efetuar pagamentos normalmente se o segurado for diagnosticado com qualquer tipo de doença específica numa lista pré-determinada como parte de uma apólice de seguro.

Dinâmica global do mercado de seguros de doenças críticas

Motoristas

• Aumento da prevalência de doenças críticas

A crescente incidência de doenças críticas, como o cancro, as doenças cardíacas e o acidente vascular cerebral, é um impulsionador significativo para o mercado de seguros de doenças críticas. À medida que os indivíduos se tornam mais conscientes dos encargos financeiros associados a estas doenças, aumenta a procura de cobertura de seguro para mitigar os custos de tratamento e recuperação.

• Despesas crescentes com a saúde

Os custos crescentes dos tratamentos médicos e dos serviços de saúde alimentaram a procura de seguros de doenças graves. Os indivíduos procuram uma cobertura que possa fornecer apoio financeiro para procedimentos médicos dispendiosos, hospitalizações, medicação e cuidados pós-tratamento.

• Avanços na tecnologia médica e melhores taxas de sobrevivência

Os avanços na tecnologia médica e nos protocolos de tratamento levaram a melhores taxas de sobrevivência para doenças críticas. À medida que mais indivíduos sobrevivem a doenças críticas, a necessidade de protecção financeira e apoio durante a recuperação torna-se crucial, impulsionando a procura de seguros de doenças críticas.

Oportunidades

• Mercados inexplorados e economias emergentes

Existem oportunidades de crescimento significativas em mercados inexplorados e em economias emergentes, onde a sensibilização e a adoção de seguros de doenças graves são relativamente baixas. À medida que estes mercados evoluem e a sensibilização para os cuidados de saúde aumenta, espera-se que a procura de cobertura de seguros contra doenças críticas aumente.

• Inovação e personalização de produtos:

Insurers have the opportunity to develop innovative and customized critical illness insurance products. By offering flexible coverage options, tailored packages, and additional benefits, insurers can cater to the diverse needs and preferences of individuals seeking critical illness coverage.

Restraints/ Challenges

• Affordability and accessibility

The affordability and accessibility of critical illness insurance can be a significant restraint. Premium costs may be prohibitive for some individuals, particularly in low-income segments of the population. Additionally, insurance coverage may be limited or unavailable for individuals with pre-existing conditions or higher risk profiles.

• Lack of awareness and understanding

A lack of awareness and understanding about critical illness insurance among the general population can hinder market growth. Many individuals may not fully comprehend the benefits and coverage provided by such policies, leading to lower demand and adoption.

• Complex underwriting and risk assessment

Critical illness insurance involves complex underwriting and risk assessment processes. Evaluating an individual's risk profile and determining appropriate coverage can be challenging, particularly for conditions with varying degrees of severity and prognosis.

• Regulatory and compliance issues

The critical illness insurance market is subject to regulatory frameworks and compliance requirements that vary across different regions. Insurers must navigate these regulations and ensure compliance, which can present challenges and increase operational complexities.

This critical illness insurance market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, the impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the critical illness insurance market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Development

• In July 2020, Liberty General Insurance launched ‘Critical Connect’, where one can choose from two programs for a sum insured ranging from Rs 1 lakh up to Rs. 1 crore. If the customer opts for plan A, he or she can choose Critical Illness Bundles Covering 9, 25, or 43 critical illnesses. Whereas, plan B offers disease-specific bundles such as Heart Protect, Cancer Protect, Renoliv Protect, and Brain Protect. With this launch, the company has enhanced its offering to customers for critical illness insurance.
• In November 2022, Nassau Financial Group announced that it entered into a binding agreement with Delaware Life Insurance Company to buy the Delaware Life Insurance Company of New York.

Global Critical Illness Insurance Market Scope

Critical illness insurance market is segmented on the basis of product type and application. The growth amongst these segments will help you analyze meager growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them in making strategic decisions for the identification of core market applications.

Product Type

• Disease insurance
• Medical insurance
• Income protection insurance.

Application

• Cancer
• Heart attack
• Stroke.

Critical Illness Insurance Market Regional Analysis/Insights

The critical illness insurance market is analyzed, and market size insights and trends are provided by country, power source, product, and application, as referenced above.

The countries covered in the critical illness insurance market report are the U.S., Canada, and Mexico in North America, Germany, France, the U.K., Netherlands, Switzerland, Belgium, Russia, Italy, Spain, Turkey, Rest of Europe in Europe, China, Japan, India, South Korea, Singapore, Malaysia, Australia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in the Asia-Pacific (APAC), Saudi Arabia, U.A.E, South Africa, Egypt, Israel, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of the Middle East and Africa (MEA), Brazil, Argentina and Rest of South America as part of South America.

North America is likely to lead the global critical illness insurance market. The rising cases of chronic diseases such as cancer and the increase in medical expenses in the region have driven the regional market. However, the sudden boom in cancer diagnosis and the increasing rate of death is the main factor propelling the growth of the regional market.  

Asia-Pacific is expected to witness significant growth during the forecast period of 2023 to 2030 due to rise in the demand for health insurance policies in densely populated countries such as India and China.

The country section of the report also provides individual market-impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impact the current and future trends of the market. Data points like downstream and upstream value chain analysis, technical trends porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of global brands and their challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, the impact of domestic tariffs, and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.   

Healthcare Infrastructure Growth Installed Base and New Technology Penetration

O mercado de seguros de doenças críticas também fornece uma análise de mercado detalhada para o crescimento de cada país em despesas de saúde para equipamentos de capital, base instalada de diferentes tipos de produtos para o mercado de seguros de doenças críticas, o impacto da tecnologia utilizando curvas de linha de vida e alterações na regulamentação da saúde. Os dados estão disponíveis para o período histórico 2015-2020.

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado de seguros de doenças críticas

O panorama competitivo do mercado de seguros de doenças críticas fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado de seguros de doenças críticas.

Alguns dos principais players que trabalham no mercado de seguros de doenças críticas são:

• AEGON Life Insurance Company Ltd. - Holanda
• AXA Hong Kong - Hong Kong
• Legal & General Group plc - Reino Unido
• Generali China Life Insurance Co.
• Prudential Hong Kong Limited - Hong Kong
• Bajaj Allianz General Insurance Co. - Índia
• Tata AIG General Insurance Company Limited - Índia
• - Estados Unidos
• Zurich American Insurance Company - Estados Unidos
• AmMetLife Insurance Berhad - Malásia
• Star Union Dai-ichi Life Insurance Company Limited - Índia
• Sun Life Assurance Company of Canada - Canadá
• AFLAC INCORPORATED - Estados Unidos
• Liberty General Insurance Ltd. - Índia
• HCF - Austrália
• Future Generali India Insurance Company Ltd.
• Religare Health Insurance Company Limited - Índia
• Cigna - Estados Unidos
• Manulife Financial Corporation - Canadá
• Prudential Financial, Inc. - Estados Unidos

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