Mercado global de serviços Compre agora, pague depois – Tendências do setor e previsão para 2031

Mercado global de serviços Compre agora, pague depois, por tipo (plataformas online, financiamento de ponto de venda), aplicação (varejo, saúde, viagens e hospitalidade, automotivo, outros) – Tendências do setor e previsão para 2031.

Compre agora, pague depois, análise de mercado e tamanho de serviços

O mercado de serviços compre agora, pague depois (BNPL) está testemunhando um crescimento robusto impulsionado pela crescente preferência do consumidor por opções de pagamento flexíveis, pela rápida expansão de comércio eletrônico e pagamentos digitais, e a crescente adoção de soluções de parcelamento pelos comerciantes. Com os consumidores à procura de soluções de pagamento convenientes e os comerciantes à procura de aumentar as vendas e as taxas de conversão, os serviços BNPL estão a tornar-se parte integrante do panorama retalhista.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de serviços compre agora e pague depois, que foi de US$ 6,13 bilhões em 2023, deve atingir US$ 39,19 bilhões até 2031 e deverá passar por um CAGR de 26,1% durante o período de previsão de 2024-2031 . Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de mercado

Os serviços compre agora, pague depois (BNPL) referem-se a soluções financeiras que permitem ao consumidor fazer compras e diferir o pagamento, normalmente parcelado. Estes serviços são cada vez mais populares entre os consumidores que procuram opções de pagamento flexíveis e são amplamente adotados em vários setores, incluindo retalho, saúde, viagens e hotelaria e automóvel.

Compre agora, pague depois Dinâmica do mercado de serviços

Motoristas

• Aumentando a preferência do consumidor por opções de pagamento flexíveis

Ao evoluir os comportamentos dos consumidores, favorecendo a conveniência e a flexibilidade financeira, o modelo BNPL oferece uma solução convincente, permitindo aos consumidores distribuir os pagamentos ao longo do tempo sem incorrer em encargos de juros. Esta tendência é particularmente pronunciada no setor do comércio eletrónico, onde experiências de checkout perfeitas e opções de pagamento diferido contribuem para taxas de conversão mais elevadas e maior satisfação do cliente. Além disso, à medida que as opções de crédito tradicionais enfrentam escrutínio e os consumidores procuram alternativas, os serviços BNPL surgem como uma ferramenta versátil para satisfazer diversas necessidades financeiras, ao mesmo tempo que capacitam os consumidores com um maior controlo sobre os seus gastos. Esta procura de flexibilidade impulsionada pelos consumidores sublinha o papel fundamental dos serviços BNPL na definição do futuro do financiamento de retalho.

• Crescimento do comércio eletrônico e dos pagamentos digitais

O cenário digital continua a evoluir e os consumidores recorrem cada vez mais às plataformas online para satisfazer as suas necessidades de compras, impulsionando a procura por soluções de pagamento simples e flexíveis. Com os serviços BNPL perfeitamente integrados aos processos de checkout do comércio eletrônico, eles oferecem aos consumidores a conveniência de pagamentos diferidos, ao mesmo tempo que proporcionam aos comerciantes taxas de conversão mais altas e maior satisfação do cliente. Esta relação simbiótica entre o crescimento do comércio eletrónico e a adoção do BNPL sublinha o papel fundamental dos serviços do BNPL na modernização e na revolução do ecossistema financeiro de retalho.

• Crescente adoção de soluções de pagamento parcelado por comerciantes

Os comerciantes reconhecendo a importância de oferecer opções de pagamento flexíveis para atrair e reter clientes, os serviços BNPL ganharam força significativa. Ao estabelecer parcerias com fornecedores de BNPL, os comerciantes podem oferecer aos consumidores a conveniência de distribuir os pagamentos ao longo do tempo sem comprometer a receita de vendas. Esta integração estratégica dos serviços BNPL não só aumenta o poder de compra dos consumidores, mas também impulsiona maiores volumes de transações e promove uma maior fidelidade dos clientes. À medida que os comerciantes dão cada vez mais prioridade a soluções de pagamento centradas no cliente, o modelo BNPL surge como uma pedra angular do financiamento de retalho moderno, moldando o futuro das transacções de consumo.

Oportunidades

• Integração de serviços BNPL com carteiras móveis e plataformas bancárias digitais

Os consumidores dependem cada vez mais de dispositivos móveis para as suas transações financeiras. A integração perfeita com carteiras móveis e plataformas bancárias digitais aumenta a acessibilidade e a conveniência. Ao incorporar funcionalidades do BNPL nessas plataformas amplamente utilizadas, os provedores de BNPL podem expandir seu alcance, explorar novos segmentos de clientes e oferecer uma experiência de checkout simplificada. Esta integração não só acelera a adoção de serviços BNPL, mas também promove um envolvimento e lealdade mais profundos entre os utilizadores, posicionando os fornecedores de BNPL na vanguarda do cenário em evolução dos pagamentos digitais.

• Expansão para mercados e dados demográficos mal atendidos

Os serviços BNPL ganham força a nível mundial, continua a existir um potencial substancial de crescimento em mercados e demografia tradicionalmente mal servidos pelas opções bancárias e de financiamento tradicionais. Ao alargar as ofertas do BNPL a estes segmentos, como as populações sem ou com poucos serviços bancários e as economias emergentes, os fornecedores de BNPL podem desbloquear novas fontes de receitas e estabelecer-se como parceiros financeiros inclusivos. Esta expansão não só responde às necessidades financeiras das populações mal servidas, mas também promove uma maior inclusão financeira e capacitação económica, impulsionando o crescimento sustentável e a penetração no mercado dos serviços BNPL em todo o mundo.

Restrições/Desafios

• Questões de escrutínio regulatório e conformidade

Os serviços BNPL continuam a ganhar destaque, os órgãos reguladores examinam cada vez mais a indústria para garantir a proteção do consumidor, práticas de empréstimo justas e conformidade com os regulamentos financeiros. O aumento da supervisão regulamentar e a evolução dos requisitos de conformidade podem introduzir complexidades e desafios operacionais para os fornecedores de BNPL, incluindo a necessidade de estruturas robustas de gestão de risco, adesão aos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e transparência nas estruturas de taxas. A resolução destas questões de conformidade requer um investimento substancial em medidas de conformidade regulamentar, potencialmente impactando a rentabilidade e dificultando os esforços de expansão do mercado.

• Concorrência de produtos de crédito tradicionais e métodos de pagamento alternativos

Os consumidores são apresentados a uma infinidade de opções de pagamento, incluindo cartões de crédito, empréstimos parcelados e carteiras digitais emergentes. Os fornecedores de BNPL enfrentam intensa competição por participação de mercado e participação do consumidor. Os produtos de crédito tradicionais oferecem reconhecimento de marca estabelecido, programas de fidelidade e ampla aceitação, representando um desafio formidável para os serviços BNPL se diferenciarem e conquistarem participação de mercado. Além disso, a proliferação de métodos de pagamento alternativos, como carteiras digitais e criptomoedas, intensifica ainda mais a concorrência e exige estratégias contínuas de inovação e diferenciação para permanecer competitivo no cenário dinâmico de pagamentos.

Este relatório de mercado fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, o impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças nas regulamentações de mercado. , análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em dezembro de 2023, a PayPal Holdings, Inc. anunciou a aquisição da Paidy Inc., uma provedora japonesa de serviços compre agora e pague depois, por US$ 2,7 bilhões. A aquisição teve como objetivo fortalecer a presença do PayPal no mercado japonês e expandir globalmente sua oferta de serviços BNPL
• Em novembro de 2023, o Klarna Bank AB lançou um novo recurso chamado “Pay Now” para permitir aos clientes fazer pagamentos instantâneos usando suas contas bancárias. O recurso aprimora as ofertas BNPL existentes da Klarna e oferece aos clientes mais opções de pagamento na finalização da compra

Compre agora, pague depois Escopo do mercado de serviços

O mercado é segmentado com base no tipo e aplicação. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Tipo

• Plataformas on-line
• Financiamento no ponto de venda

Aplicativo

• Varejo
• Assistência médica
• Viagens e Hospitalidade
• Automotivo
• Outros

Compre agora, pague depois Serviços Análise/insights da região de mercado

O mercado é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por região, tipo e aplicação, conforme mencionado acima.

As regiões cobertas no mercado são América do Norte, América do Sul, Europa, Ásia-Pacífico e Oriente Médio e África. Os países cobertos pelo relatório global de mercado de serviços compre agora e pague depois são EUA, Canadá, México, Brasil, Argentina, resto da América do Sul, Alemanha, Itália, Reino Unido, França, Espanha, Holanda, Bélgica, Suíça, Turquia, Rússia, Resto da Europa, Japão, China, Índia, Coreia do Sul, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico, Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egipto, Israel, Resto do Médio Oriente e África .

A América do Norte domina o mercado de serviços compre agora, pague depois e continuará a liderar durante o período de previsão, impulsionada pela forte demanda dos consumidores por soluções de pagamento convenientes e pela presença dos principais participantes do mercado na região.

Espera-se que a Ásia-Pacífico registe a CAGR mais elevada, impulsionada pelo rápido crescimento do comércio eletrónico e dos pagamentos digitais nas economias emergentes, como a China e a Índia.

A seção regional do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor downstream e upstream, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores usados ​​para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados da região.

Cenário competitivo e análise de participação de mercado de serviços compre agora, pague depois

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas em relação ao mercado.

Alguns dos principais players que operam no mercado são:

• (EUA)
• Afirmar Holdings, Inc. (EUA)
• Klarna Bank AB (Suécia)
• Afterpay Limited (Austrália)
• Zip Co Limited (Austrália)
• Splitit Pagamentos Ltda. (Israel)
• (EUA)
• Openpay Group Ltd (Austrália)
• Scalapay Srl (Itália)
• Payright Limited (Austrália)
• Laybuy Holdings Limited (Nova Zelândia)
• Zilch (Reino Unido)
• (EUA)
• ViaBill A/S (Dinamarca)
• Atome Financial (Singapura)
• PayClip (México)
• LatitudePay (Austrália)
• Payflex (África do Sul)
• Clearpay (Reino Unido)
• hummgroup (Austrália)
• (EUA)
• TendoPay (Filipinas)
• OctiFi (Singapura)
• Eu sou (Singapura)
• Hoolah (Singapura)
• PayLater (Indonésia)