Mercado global de quiosques bancários – Tendências do setor e previsão para 2031

Análise e dimensão do mercado de quiosques bancários

O mercado dos quiosques bancários está a registar um crescimento significativo, impulsionado pelos avanços na tecnologia de ecrã táctil, autenticação biométrica e integração de IA. Estes quiosques oferecem um melhor serviço ao cliente, reduzem os custos operacionais e melhoram a acessibilidade. Os métodos mais recentes incluem transações de self-service contínuas e processamento de dados em tempo real, garantindo experiências bancárias eficientes e seguras. Esta evolução tecnológica está a remodelar o panorama bancário.

A dimensão global do mercado de quiosques bancários foi avaliada em 1,18 mil milhões de dólares em 2023 e deverá atingir 7,34 mil milhões de dólares até 2031, com um CAGR de 25,70% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito do relatório e segmentação de mercado       

Definição de mercado

Bank kiosks are self-service terminals found in bank branches, malls, or other public places. They allow customers to perform various banking transactions such as checking account balances, transferring funds, paying bills, and depositing checks without needing to interact with a teller. These kiosks enhance convenience and reduce wait times, offering 24/7 access to banking services.

Bank Kiosks Market Dynamics

Drivers

• Reduction in Human Error

Automated bank kiosks significantly reduce human error in financial transactions, driving market growth. Unlike manual processing by bank staff, which is prone to mistakes, kiosks ensure accuracy and efficiency. For instance, a customer depositing cash through a kiosk benefits from precise counting and instant acknowledgment, eliminating errors such as miscounting or data entry mistakes. This reliability boosts customer trust and satisfaction, further propelling the adoption of bank kiosks.

• Integration with Digital Banking

Integration of bank kiosks with digital platforms enhances market competitiveness by offering customers a seamless banking experience. For instance, customers can initiate transactions at a kiosk and seamlessly continue on their mobile app for further banking needs, ensuring continuity and convenience. This integration not only improves customer satisfaction but also strengthens the bank's brand loyalty, driving adoption and growth in the kiosk market.

Opportunities

• Increased Financial Inclusion

Increased financial inclusion through bank kiosks drives market growth by extending banking services to remote and underserved communities. For instance, in rural India, where physical bank branches are scarce, kiosks offer essential services such as deposit, withdrawal, and fund transfers. This accessibility fosters economic participation and stability, attracting more users and boosting demand for kiosk installations. As a result, banks expand their reach and enhance their market penetration in previously untapped regions, driving overall market growth.

• Enhanced Customer Experience

Enhanced customer experience through bank kiosks drives market growth by prioritizing convenience and satisfaction. With quick access to services such as cash withdrawals, deposits, and account inquiries, customers appreciate the efficiency and reduced wait times. For instance, banks deploying advanced kiosks equipped with biometric authentication and multilingual interfaces cater to diverse customer needs swiftly. Such enhancements not only streamline operations but also bolster customer loyalty, expanding the market for automated banking solutions.

Restraints/Challenges

• Technical Glitches and Downtime

Technical glitches and downtime in bank kiosks can severely disrupt service delivery, leading to customer dissatisfaction and potential revenue loss. These issues hinder market growth by undermining reliability and trust in kiosk-based banking services, impacting customer retention and discouraging further adoption in the financial sector.

• High Cost of Implementation

The significant initial setup costs, encompassing hardware, software, and infrastructure investments, present a substantial barrier for smaller financial institutions looking to adopt bank kiosks. This financial burden acts as a deterrent, limiting market penetration and adoption within this sector of the industry.    

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In October 2023, State Bank of India (SBI) launched a 'Mobile Handheld Device' to enhance banking accessibility for financially inclusive customers. This initiative aims to bring kiosk banking directly to customers' doorsteps, offering convenience and flexibility to Customer Service Point (CSP) agents, ensuring better service reach for customers facing access challenges
• In August 2023, Northwest Bank announced plans for a new digital banking kiosk at 1081 Million Dollar Highway, St. Marys. The kiosk features a 24/7 drive-up ATM for withdrawals, transfers, and deposits, alongside a Video Teller Machine (VTM) for live interactions. This setup enables seamless transactions and personalized service such as check cashing and loan payments
• In September 2020, Hitachi-Omron Terminal Solutions developed a currency disinfector for bank cash centers and branch offices, ensuring hygienic handling of banknotes amidst public health concerns, providing a critical solution for maintaining cleanliness and safety in cash handling environments
• In June 2020, Auriga introduced Bank4Me, part of their 'NextGenBranch' solutions, enabling remote banking with full access to bank services in a secure, self-service mode. Customers can interact with bank experts via video support, ensuring personalized assistance and secure transactions from anywhere

Bank Kiosks Market Scope

O mercado é segmentado com base no tipo, oferta, localização, utilizador final e canal de distribuição. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Tipo

• Quiosque de função única
• Quiosque multifuncional
• Caixa virtual/vídeo

 Oferta

• Hardware
  • Impressoras
  • Impressora térmica
  • Impressora a laser
  • Impressora de cadernetas
  • Ecrã
  • Teclado seguro
  • Leitor de Biometria
  • Leitor de cartões
  • Outros
• Software
• Serviço
  • Serviços geridos
  • Serviços Profissionais

 Canal de distribuição

• Rural
• Semi Urbano
• Urbano
• Metropolitano

Localização

• No local
• Fora do local

Utilizador final

• BFSI
• Governo

Análise/perspetivas regionais do mercado de quiosques bancários

O mercado é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, tipo, oferta, localização, utilizador final e canal de distribuição, como mencionado acima.

Os países abrangidos no relatório de mercado são os EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Países Baixos, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia , Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África ( MEA) como parte do Médio Oriente e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

Espera-se que a Ásia-Pacífico domine o mercado dos quiosques bancários, impulsionada pela rápida expansão do setor bancário e dos serviços financeiros em toda a região. Este crescimento sublinha a crescente procura de soluções bancárias eficientes e acessíveis, melhorando a comodidade do cliente e a acessibilidade dos serviços.

Espera-se que a América do Norte testemunhe um crescimento significativo no mercado de quiosques bancários durante o período de previsão, impulsionado pela concentração de atores-chave e pelos avanços tecnológicos da região. Esta tendência sublinha o papel fundamental da América do Norte na definição da evolução do mercado.

A secção do país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da quota de mercado dos quiosques bancários

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa , lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados acima fornecidos estão apenas relacionados com o foco das empresas em relação ao mercado.

Alguns dos principais players que operam no mercado são:

• NCR Atlético (EUA)
• Diebold Nixdorf, Incorporated (EUA)
• Cisco (EUA)
• Glory Global Solutions (International) Limited (Japão)
• (EUA)
• GRGBanking (China)
• KAL ATM Software GmbH (Reino Unido)
• Spa Auriga (Itália)
• Hitachi Channel Solutions, Corp.
• Quiosques Slabb (EUA)
• A Elite Microsistemas Unip. Lda. (Índia)
• Sistemas de informação de QUIOSQUE (EUA)
• Phoenix Microsystems (Índia)
• Aldan Technology Sdn Bhd (Malásia)

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