Mercado global de seguros bancários – Tendências do setor e previsão para 2031

Mercado Global de Bancassurance, por Tipo (Bancassurance de Vida, Bancassurance Não Vida), Canal de Distribuição (Bancos, Seguradoras), Usuário Final (Pessoas Físicas, Corporativas) – Tendências do Setor e Previsão para 2031.

Análise e tamanho do mercado de seguros bancários

O mercado global de seguros bancários engloba parcerias entre bancos e companhias de seguros para oferecer uma ampla gama de produtos de seguros e serviços financeiros aos clientes. O Bancassurance aproveita a rede de distribuição e a base de clientes dos bancos para comercializar produtos de seguros de forma eficaz. Ele fornece aos clientes acesso conveniente a soluções de seguros, ao mesmo tempo que permite que as companhias de seguros expandam seu alcance de mercado e melhorem o envolvimento do cliente.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado global de seguros bancários foi avaliado em US$ 1.428 bilhões em 2023 e deverá atingir US$ 2.191,53 bilhões até 2031, registrando um CAGR de 5,5% durante o período de previsão de 2024-2031. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de Mercado

Bancassurance é um modelo de serviço financeiro onde os produtos de seguros são vendidos através de canais bancários. Permite que os bancos ofereçam produtos de seguros aos seus clientes, muitas vezes proporcionando conveniência e uma solução completa para as necessidades financeiras. Esta integração pode melhorar o envolvimento do cliente e os fluxos de receitas tanto para bancos como para companhias de seguros.

Dinâmica do mercado de seguros bancários

Motoristas

• Demanda crescente por serviços financeiros

A crescente consciencialização dos consumidores sobre o planeamento financeiro e a gestão de riscos impulsiona a procura de produtos de seguros oferecidos através de canais de bancassurance. Os clientes procuram soluções financeiras abrangentes que atendam às suas necessidades de seguros e investimentos, promovendo o crescimento de parcerias de bancassurance.

• Transformação Digital e Melhoria da Experiência do Cliente

A digitalização e os avanços tecnológicos permitem que bancos e companhias de seguros melhorem a experiência do cliente através de serviços personalizados, plataformas online e canais de distribuição digital. Os investimentos em infraestrutura digital e análise de dados melhoram as capacidades de seguros bancários, permitindo uma integração perfeita de serviços bancários e de seguros.

Oportunidades

• Mercados emergentes e segmentos de clientes inexplorados

A expansão dos seguros bancários nos mercados emergentes apresenta oportunidades de crescimento significativas, impulsionadas pelo aumento da penetração dos seguros, pelo aumento dos rendimentos disponíveis e pela evolução dos ambientes regulamentares. Segmentos de clientes inexplorados nas economias emergentes oferecem potencial para expansão do mercado e inovação de produtos no setor de seguros bancários.

• Diversificação de produtos e estratégias de venda cruzada

As parcerias de bancassurance permitem a diversificação das ofertas de produtos e oportunidades de vendas cruzadas, melhorando os fluxos de receitas para bancos e companhias de seguros. Soluções de seguros personalizadas, pacotes agrupados e serviços de valor agregado fortalecem o relacionamento com os clientes e aumentam o valor da vida útil do cliente.

Restrições/Desafios

• Desafios de conformidade regulatória

Os complexos quadros regulamentares que regem as operações de bancassurance colocam desafios de conformidade aos bancos e às companhias de seguros. Os requisitos regulamentares relacionados com a adequação de capital, práticas de distribuição e proteção do consumidor podem variar entre jurisdições, afetando a entrada no mercado e a eficiência operacional.

• Integração e diferenças culturais

Os desafios de integração e as diferenças culturais entre bancos e companhias de seguros podem dificultar a colaboração eficaz nas parcerias de bancassurance. O desalinhamento dos objectivos organizacionais, dos estilos de gestão e das culturas empresariais pode impedir a tomada de decisões e o alinhamento estratégico, afectando os resultados da parceria.

Este relatório de mercado fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, o impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças nas regulamentações de mercado. , análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado, entre em contato com a Data Bridge Market Research para um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em março de 2023, a Haption SA anunciou o lançamento de sua mais recente plataforma de tecnologia háptica de superfície, apresentando recursos avançados de feedback tátil para realidade virtual e aplicações de simulação
• Em fevereiro de 2023, a Tanvas Inc. lançou uma nova linha de controladores táteis de superfície projetados para integração em smartphones e comprimidos, oferecendo feedback tátil personalizável para interações aprimoradas do usuário

Mercado Bancassurance Escopo

O mercado é segmentado com base no tipo, canal de distribuição e usuário final. As perspectivas de crescimento de cada segmento fornecem insights valiosos para identificar oportunidades de mercado e tomar decisões estratégicas.

Tipo

• Seguro de Vida
• Bancassurance Não Vida

Canal de distribuição

• Bancos
• Seguradoras

Usuário final

• Indivíduos
• Corporações

Análise/insights da região do mercado de seguros bancários

O mercado é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por tipo, canal de distribuição e usuário final, conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado são EUA, Canadá, México, Alemanha, Suécia, Polônia, Dinamarca, Itália, Reino Unido, França, Espanha, Holanda, Bélgica, Suíça, Turquia, Rússia, Resto da Europa, Japão, China, Índia, Coreia do Sul, Nova Zelândia, Vietname, Austrália, Singapura, Malásia, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico, Brasil, Argentina, Resto da América do Sul Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, África do Sul e Resto do Médio Oriente e África.

Espera-se que a América do Norte domine o mercado com a sua infraestrutura financeira robusta e as preferências dos consumidores em evolução. A América do Norte está preparada para liderar a expansão do mercado. Espera-se que as colaborações bancárias e de seguros inovadoras da região impulsionem um crescimento significativo e influenciem o cenário global.

Espera-se que a Ásia-Pacífico seja a região que mais cresce no mercado, com uma economia robusta e uma classe média florescente. Esta região experimenta um crescimento sem paralelo nos serviços de bancassurance. O seu cenário de mercado dinâmico e a crescente procura por produtos financeiros posicionam-na como o principal motor de crescimento da indústria a nível mundial.

A seção do país do relatório de mercado também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado nacional que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como volumes de consumo, locais e volumes de produção, análise de importação e exportação, análise de tendências de preços, custo de matérias-primas, análise da cadeia de valor a jusante e a montante são alguns dos principais indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e participação no mercado de seguros bancários

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes dos concorrentes. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, produto lançamento, largura e amplitude do produto e domínio do aplicativo. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas em relação ao mercado.

Alguns dos principais players que atuam no mercado são:

• Allianz (Alemanha)
• AXA (França)
• Banco Santander (Espanha)
• BNP Paribas (França)
• Grupo Financeiro BMO (Canadá)
• Grupo Crédit Agricole (França)
• HSBC Holdings plc (Reino Unido)
• ICICI Bank Limited (Índia)
• Grupo ING (Holanda)
• Société Générale (França)
• Standard Chartered (Reino Unido)
• (Canadá)
• Wells Fargo & Company (EUA)
• Zurich Insurance Company Ltd (Suíça)