Mercado global anti-lavagem de dinheiro – Tendências do setor e previsão para 2030

Mercado global anti-lavagem de dinheiro, por oferta (solução, serviços), função (gestão de conformidade, relatórios de transações monetárias, gestão de identidade do cliente, monitoramento de transações), implantação (nuvem, local), tamanho da empresa (grandes empresas, pequenas e médias empresas) Empresas), Uso Final (Bancos e Instituições Financeiras, Provedores de Seguros, Jogos e Jogos, Governo, Outros) – Tendências e Previsões do Setor para 2030.

Análise e tamanho do mercado antilavagem de dinheiro

Os criminosos usam a lavagem de dinheiro para esconder seus crimes. A lavagem de dinheiro representa 2% a 5% do PIB mundial. Conseqüentemente, pode ser difícil para as empresas cumprirem a lavagem de dinheiro. Como resultado, várias empresas usam serviços ou software contra lavagem de dinheiro para detectar dados e transações suspeitas de clientes. Os profissionais de compliance utilizam os serviços ou software para cumprir políticas corporativas e regras governamentais, como a Lei de Sigilo Bancário dos EUA, destinada a prevenir crimes relacionados à lavagem de dinheiro.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de combate à lavagem de dinheiro deverá atingir US$ 4,10 bilhões até 2030, ou seja, US$ 1,36 bilhão em 2022, com um CAGR de 14,80% durante o período de previsão. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo e segmentação do mercado antilavagem de dinheiro

Definição de mercado

O combate ao branqueamento de capitais refere-se à rede de regulamentos, procedimentos e leis que visam revelar esforços para disfarçar fundos ilegais como rendimentos legítimos. A lavagem de dinheiro tenta esconder crimes que vão desde a pequena evasão fiscal e o financiamento de grupos designados como organizações terroristas. Várias soluções fornecidas por uma solução anti-lavagem de dinheiro são sistema conheça seu cliente, monitoramento de transações, auditoria e relatórios, gestão de conformidade e detecção e proteção contra fraudes financeiras, entre muitas outras.

Mercado global de combate à lavagem de dinheiro

Motoristas

• Aumento do uso de bancos anti-lavagem de dinheiro e outros setores financeiros

Os bancos e outros setores financeiros detêm a maior parte do mercado global durante o período de previsão. Isto pode ser atribuído à crescente adoção de serviços bancários e financeiros a nível mundial, tais como fundos de pensões, banca comercial e banca de retalho, e aos desenvolvimentos na tecnologia bancária digital. Como resultado do crescimento da utilização de serviços bancários e financeiros, a incidência de lavagem de dinheiro e fraude aumentou, o que deverá impulsionar o crescimento do mercado.

• Ameaça crescente de lavagem de dinheiro por meio de pagamentos digitais

O uso crescente de moedas virtuais e a crescente penetração da Internet são alguns dos principais fatores que resultam no número crescente de casos de lavagem de dinheiro em todo o mundo. Além disso, o aumento da utilização de serviços bancários online, como pagamentos digitais, aumentou as hipóteses de branqueamento de capitais. Como resultado de todos esses fatores, aumenta a necessidade de software anti-lavagem de dinheiro e serviços associados, o que deverá aumentar ainda mais o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Aumento de lançamentos de produtos para fraude e serviços de identidade

Os crescentes lançamentos de produtos e outras inovações por parte dos principais players do mercado para fraude e serviços de identidade oferecem inúmeras oportunidades de crescimento no mercado. Por exemplo, a Oracle Corporation introduziu serviços de combate à lavagem de dinheiro para bancos em 2020. O Management Cloud Services de conformidade e crime financeiro da Oracle foi projetado para instituições financeiras menores e bancos de médio porte. Ele fornece serviços para todo o ciclo de vida AML, para que as organizações possam identificar facilmente o comportamento do cliente e cumprir os requisitos de conformidade.

• Regras governamentais rigorosas em relação à lavagem de dinheiro

Vários bancos, como o Danske Bank A/S, estão a denunciar casos de branqueamento de capitais, o que lhes está a resultar em pesadas multas a nível mundial. A crescente utilização da transferência digital de fundos através de serviços de pagamento não identificados, serviços bancários online e o aumento do tráfego na Internet são responsáveis ​​pelo aumento dos casos de branqueamento de capitais em todo o mundo. Como resultado, os governos impuseram medidas contra o branqueamento de capitais, por exemplo, o Banco Central da Índia reforçou as suas normas de segurança de pagamentos digitais em 2021 para melhorar a segurança e garantir o cumprimento por parte das instituições financeiras. Como resultado disso, aumenta a demanda por soluções anti-lavagem de dinheiro, o que criará oportunidades lucrativas para o crescimento do mercado.

.Restrições

• Alto custo associado à implantação de soluções contra lavagem de dinheiro

O combate à lavagem de dinheiro ajuda a detectar atividades financeiras incomuns e as leis necessárias são implementadas para combater transações ilegais. Os processos de combate à lavagem de dinheiro Conheça seu cliente incluem relatórios de transações monetárias e monitoramento de transações. Além disso, mesmo com soluções de combate à lavagem de dinheiro, muitas vezes pode ser difícil detectar fraudes em algumas situações. Nestes casos, as instituições financeiras consolidam os dados KYC utilizando inúmeras tecnologias e métodos para aumentar a qualidade dos dados. Além disso, as instituições financeiras contratam empresas externas para observar mais detalhadamente os dados dos clientes, o que cobra consideravelmente mais do que as taxas cobradas pelos reguladores. Prevê-se que esses fatores obstruam o crescimento do mercado durante o período de previsão.

• Mudança nas diretrizes e na estrutura regulatória para solução contra lavagem de dinheiro (AML)

As práticas de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) concentram-se no estabelecimento de normas e políticas que impedem potenciais infratores de se envolverem em crimes financeiros e fraudes de lavagem de dinheiro. Desta forma, os criminosos não podem esconder a origem ilegal do dinheiro em qualquer transação. Assim, a mudança nas diretrizes e no quadro regulamentar para a solução anti-lavagem de dinheiro (AML) dificultará o crescimento do mercado.

Este relatório de mercado anti-lavagem de dinheiro fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de combate à lavagem de dinheiro, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Pandemia de COVID-19 no mercado de combate à lavagem de dinheiro

A pandemia COVID-19 teve um impacto positivo no crescimento do mercado de combate ao branqueamento de capitais devido a um aumento repentino nas vendas online, juntamente com o uso crescente de soluções de pagamento online. O crescimento dos pagamentos não monetários através de cartões pré-pagos, pagamentos pela Internet e pagamentos móveis criou novas oportunidades para o branqueamento de capitais nos dias de hoje. A alta velocidade com que as transações podem ser executadas, juntamente com o mínimo de interação presencial entre a pessoa e o prestador de serviços, aumentou a importância dos novos métodos de pagamento para as atividades de lavagem de dinheiro. Isto gera a exigência de que as instituições de serviços financeiros monitorizem rigorosamente todas as suas transacções para evitar as sanções impostas pelos órgãos reguladores e diminuir as actividades de branqueamento de capitais.

Desenvolvimento recente

• Em 2022, a Oracle anunciou o lançamento de uma plataforma baseada em nuvem chamada “Arachnys”. Isso estaria disponível para fortalecer e integrar com o conjunto de soluções “Compliance Management” e o Financial Services Financial Crime da Oracle. Com este lançamento, a Oracle fornecerá a seus clientes recursos adicionais para aumentar o processo de diligência, incluindo biblioteca de conteúdo baseada em nuvem completamente adaptada ao perfil KYC conclusão do registro.
• Em 2022, a Fiserv, Inc. anunciou sua parceria com a Equifax para melhorar o comércio digital com informações ou dados. Com esta parceria, as empresas potenciam a economia digital. As empresas poderão atingir novos clientes e aumentar seu portfólio de soluções.

Escopo global do mercado antilavagem de dinheiro

O mercado antilavagem de dinheiro é segmentado com base na oferta, função, implantação, tamanho da empresa e uso final. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Oferta

• Solução
• Serviços

Função

• Gestão de Conformidade
• Relatório de transações monetárias
• Gerenciamento de identidade do cliente
• Monitoramento de transações

Implantação

• Nuvem
• Na premissa

Tamanho da empresa

• Grandes Empresas
• Pequenas e médias empresas

Uso final

• Bancos e instituições financeiras
• Provedores de seguros
• Jogos e apostas
• Governo
• Outros

Análise/insights regionais do mercado antilavagem de dinheiro

O mercado de combate à lavagem de dinheiro é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, oferta, função, implantação, tamanho da empresa e uso final conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado Anti-lavagem de dinheiro são EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão , Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, Israel, Egito, África do Sul, Resto do Médio Leste e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.

A Europa domina o mercado de combate ao branqueamento de capitais devido às melhorias contínuas nas normas regulamentares nesta região. Os principais utilizadores desta região incluem o governo dos EUA e as forças armadas dos EUA. As regras de branqueamento de capitais baseadas no comércio implementadas na Europa incluem a Norma de Segurança de Dados da Indústria de Cartões de Pagamento, o Regulamento Geral de Protecção de Dados e a AMLD5, a 5.ª Directiva sobre Branqueamento de Capitais.

A América do Norte continuará a projectar a maior taxa composta de crescimento anual durante o período de previsão de 2023-2030 devido à presença dos principais intervenientes na região. Prevê-se também que a presença de um grande número de bancos aumente a adopção de soluções contra o branqueamento de capitais nesta região.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de combate à lavagem de dinheiro

O cenário competitivo do mercado de combate à lavagem de dinheiro fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas relacionado ao mercado de combate à lavagem de dinheiro.

Alguns dos principais players que operam no mercado Anti-lavagem de dinheiro são:

• Microsoft (EUA)
• IBM (EUA)
• SAP (Alemanha)
• SAS Institute Inc. (EUA)
• Accenture (Irlanda)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Corporação de Texto Aberto (Canadá)
• Sistemas BAE (EUA)
• Corporação Intel (EUA)
• Oráculo (EUA)
• (EUA)
• Cognizant (EUA)
• ACI Worldwide (EUA)
• Experian Information Solutions, Inc.
• AGRADÁVEL (EUA)
• SEON Technologies Ltd (Reino Unido)
• WorkFusion, Inc.(EUA)
• (EUA)
• Caseware International Inc. (Canadá)
• Scanner de Sanção (Reino Unido)