Mercado Europeu de Pagamentos Digitais – Tendências da Indústria e Previsão para 2030

Mercado europeu de pagamentos digitais, por oferta (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho da organização (grandes empresas, pequenas e médias empresas (PMEs)), forma de pagamento (cartões de pagamento, ponto de venda, pagamentos unificados Serviço de interface (UPI), pagamento móvel, pagamento on-line), modo de uso (aplicativo móvel, desktop/navegador da Web), tecnologia (interface de programação de aplicativo (API), análise de dados e aprendizado de máquina, tecnologia de contabilidade digital (DLT), inteligência artificial e Internet das Coisas, Autenticação Biométrica), Caso de Uso (Pessoa (P/C), Comerciante/Empresa, Governo), Usuário Final (Comercial, Consumidor) – Tendências do Setor e Previsão para 2030.

Análise e tamanho do mercado de pagamentos digitais na Europa

Hoje em dia, a demanda por transações digitais está aumentando devido ao uso crescente de cartões de crédito, carteiras móveis, net banking, pontos de venda, cartões de débito, moedas digitais e muitos outros aplicativos móveis. Os aplicativos móveis oferecem diversos esquemas promocionais para transações virtuais, como descontos, ofertas na loja, vouchers de compras online, cashback e outros para atrair mais clientes. Como resultado disso, aumente o uso de tais cartões e aplicativos para transações on-line, o que provavelmente aumentará o crescimento do mercado durante o período de previsão.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de pagamentos digitais deverá atingir US$ 223.956,58 milhões até 2030, ou seja, US$ 56.827,44 milhões em 2022, com um CAGR de 18,70% no período de previsão. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo e segmentação do mercado de pagamentos digitais da Europa

Definição de Mercado

O pagamento digital, às vezes denominado pagamento eletrônico, é a transferência de dinheiro de uma conta de pagamento para outra conta de pagamento usando um dispositivo digital como um computador, telefone celular, ponto de vendas (POS) ou um canal de comunicação digital como a Society for a Telecomunicação Financeira Interbancária Mundial (SWIFT) ou dados móveis sem fio. Esta definição inclui pagamentos feitos com dinheiro móvel, transferências bancárias e cartões de pagamento, incluindo cartões de débito, crédito e pré-pagos.

Mercado Europeu de Pagamentos Digitais

Motoristas

• Crescimento e expansão do comércio eletrônico

Crescimento e expansão de comércio eletrônico contribuiu para um aumento nos serviços financeiros digitais associados aos consumidores e às pequenas empresas, o que está a impulsionar o crescimento do mercado de pagamentos digitais. Por exemplo, muitas plataformas de comércio eletrónico estão a registar um aumento na utilização de pagamentos digitais, principalmente carteira digital, que é um sistema de pagamento digital para ajudar os consumidores com transações instantâneas e seguras. Portanto, o crescimento e a expansão do comércio eletrônico provavelmente impulsionarão o crescimento do mercado.

• A crescente demanda por pagamentos digitais em setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI)

O setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) é o setor dominante que deverá ter o maior impacto no mercado de pagamentos digitais. Nos últimos anos, as empresas de seguros, serviços financeiros e corretagem de valores testemunharam uma enorme mudança na forma como recebem e desembolsam fundos. Portanto, espera-se que o aumento da demanda por pagamentos digitais para transações transfronteiriças e domésticas no setor bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI) impulsione o crescimento do mercado.

Oportunidades

• Esforços crescentes dos bancos para lançar uma iniciativa europeia de pagamentos

Os bancos na Europa estão a fazer vários esforços para introduzir uma iniciativa europeia de pagamentos que visa gerar soluções de pagamentos unificadas para consumidores e vendedores em toda a região. Prevê-se que tais iniciativas gerem oportunidades lucrativas para o crescimento do mercado durante o período de previsão.

• Crescimento rápido em usuários de smartphones

Um rápido crescimento de utilizadores de smartphones nas regiões em desenvolvimento da Europa, tornando o processo de pagamento digital uma opção mais fácil de utilizar e mais conveniente. Os estabelecimentos comerciais optam fortemente por se adaptar a aplicativos de pagamento baseados em dispositivos móveis, como Pay Pal, Apple Pay, Google pay, Phone May, Amazon pay e muitos outros. Portanto, o crescimento em Smartphone os usuários provavelmente criarão amplas oportunidades para o crescimento do mercado.

Restrições

• Aumento dos ataques cibernéticos a pagamentos digitais

Os ataques cibernéticos são o principal fator que deverá dificultar o crescimento do mercado de pagamentos digitais. Esses ataques são os principais problemas que o setor de pagamentos enfrenta há muito tempo. A crescente utilização de sistemas de pagamento digital também está a aumentar os perigos de segurança cibernética, como a fraude e o roubo cibernético.

• Aumento da hesitação e do medo entre as pessoas

A crescente hesitação e o medo entre as pessoas nas áreas subdesenvolvidas da Europa em relação à segurança e proteção nos pagamentos digitais, tais como aplicações de pagamento fraudulentas, engenharia reversa e adulteração e muitos mais, irão dificultar o crescimento do mercado.

Este relatório de mercado de pagamentos digitais fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças no mercado regulamentações, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de pagamentos digitais, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em 2022, a Verizon Business anunciou sua parceria com o First National Bank of Omaha (FNBO) e a Mastercard para lançar um cartão de crédito. O principal objetivo deste lançamento é agregar valor aos pequenos empresários. O Verizon Business Mastercard está disponível para empresas com conta online. Incluirá pontos de recompensa em cada compra com cartão de crédito.
• Em 2022, a Visa fez parceria com a Fundbox, que é uma plataforma de capital de giro. Com esta parceria, irão converter a sua operação em soluções de pagamento digital para pequenas empresas. A primeira fase deste processo completo é o lançamento do cartão de débito Fundbox Flex Visa, concedido pela Pathward NA
• Em 2022, a Visa concluiu seu processo de aquisição da Tink que permite que comerciantes, fintechs e instituições financeiras façam serviços e produtos financeiros. A Tink colaborou com mais de 3.400 bancos e milhões de clientes bancários em toda a Europa.
• Em 2022, o Bank of America Corporation colaborou com o Banked Ltd. para lançar o Pay by Bank, que é a solução de pagamento online que permite aos clientes dos setores de comércio eletrônico pagar diretamente de suas contas bancárias. Segundo a empresa, essa estratégia faz parte de sua repetida série de investimentos em tecnologia.

Escopo do mercado de pagamentos digitais da Europa

O mercado de pagamentos digitais é segmentado com base na oferta, modelo de implantação, tamanho da organização, forma de pagamento, modo de uso, tecnologia, caso de uso, usuário final. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Oferta

• Soluções
• Interface do programa aplicativo
• Gateway de pagamento
• Processo de pagamento
• Segurança de pagamentos e gerenciamento de fraude
• Gerenciamento de risco de transação
• Outros
• Serviços
• Serviços profissionais
• Consultando
• Implementação
• Suporte e Manutenção
• Serviços gerenciados

 Modelo de implantação

• No local
• Nuvem

Tamanho da organização

• Grandes Empresas
• Pequenas e Médias Empresas (PMEs)

Modo de pagamento

• Cartões de pagamento
• Cartão de débito
• Cartão de crédito
• Cartão pré-pago
• Ponto de venda
• Serviço de interface unificada de pagamentos (UPI)
• Pagamento móvel
• Pagamento online

Modo de uso

• Aplicativo Móvel
• Desktop/Navegador da Web

Tecnologia

• Interface de programação de aplicativos (API)
• Análise de dados e aprendizado de máquina
• Tecnologia de contabilidade digital (DLT)
• Inteligência Artificial e Internet das Coisas
• Autenticação Biométrica

Caso de uso

• Pessoa (P/C)
• Comerciante/Negócio
• Governo

 Usuário final

• Comercial
• Consumidor

Análise/insights regionais do mercado de pagamentos digitais

O mercado de pagamentos digitais é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, oferta, modelo de implantação, tamanho da organização, modo de pagamento, modo de uso, tecnologia, caso de uso, usuário final conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório do mercado de pagamentos digitais são Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia e Resto da Europa na Europa

O Reino Unido domina o mercado de pagamentos digitais devido aos crescentes investimentos em atividades de pesquisa e desenvolvimento de tecnologias avançadas nesta região. Além disso, o crescimento da plataforma on-line de infraestrutura digital e da internet impulsionará ainda mais o crescimento do mercado.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação no mercado de pagamentos digitais

O cenário competitivo do mercado de pagamentos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas no mercado de pagamentos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado de pagamentos digitais são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Limited (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EUA)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc.
• Software e sistemas financeiros Unip. Ltd. (EUA)
• Aurus Inc. (NÓS)
• Adyen (Holanda)
• (EUA)
• (EUA)
• WEX Inc.
• cartão telefônico (EUA)
• MasterCard. (NÓS)