Mercado europeu de plataformas de empréstimos digitais – Tendências do setor e previsão para 2029

Mercado europeu de plataformas de empréstimos digitais, por componente (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho do valor do empréstimo (menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000, mais de US$ 20.001), tipo de assinatura (Gratuito, Pago), Tipo de empréstimo (Empréstimo automotivo, Empréstimo financeiro para PMEs, Empréstimo pessoal, Empréstimo residencial, Bens de consumo duráveis, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Seguradoras, Credores P2P (ponto a ponto), Cooperativas de crédito , Associações de Poupança e Empréstimo) – Tendências e previsões do setor para 2029.

Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimo digital da Europa

Prevê-se que o mercado de plataformas de empréstimo digital gere quantidades significativas de receitas, uma vez que tem havido um aumento na procura de mutuantes e mutuários para emprestar dinheiro em formato digital ou electrónico. Além disso, os esforços vigorosos das instituições financeiras para melhorar a experiência do cliente, as rigorosas regulamentações governamentais para empréstimos digitais, a proliferação de smartphones e o avanço da tecnologia são outros fatores que impulsionarão o progresso do mercado.

O mercado europeu de plataformas de empréstimos digitais foi avaliado em US$ 1.238,83 milhões em 2021 e deverá atingir US$ 4.981,81 milhões até 2029, registrando um CAGR de 19,00% durante o período de previsão de 2022-2029. Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Escopo e segmentação do mercado da plataforma de empréstimos digitais da Europa

Definição de mercado

A plataforma de empréstimo digital permite que credores e devedores emprestem dinheiro em formato digital ou eletrônico, melhorando a experiência do usuário, facilitando o uso e reduzindo custos porque a verificação do cliente leva menos tempo. O procedimento começa com o registro do usuário e continua com a coleta de documentação on-line, identificação e verificação do cliente, aprovação de empréstimos, distribuição de empréstimos e recuperação de empréstimos.

Dinâmica de mercado da plataforma de empréstimo digital

Esta seção trata da compreensão dos impulsionadores do mercado, vantagens, oportunidades, restrições e desafios. Tudo isso é discutido em detalhes abaixo:

Motoristas

• Uso crescente de serviços de panificação online

Como resultado da globalização e do uso crescente de serviços bancários pela Internet, os procedimentos de empréstimo tornaram-se rapidamente digitais. Este é um dos aspectos mais cruciais que afeta como o DLP é usado no bancos, serviços financeiros e seguros (BFSI) setor para tomar melhores decisões, proporcionar melhores experiências ao cliente e economizar muito dinheiro. Além disso, as instituições financeiras em todo o mundo utilizam cada vez mais canais digitais para emprestar dinheiro e resolver problemas pandémicos devido ao surto da doença do coronavírus (COVID-19). O aumento do uso de serviços bancários impulsiona ainda mais o crescimento geral do mercado.

• Alta Penetração de Smartphones

O DLP oferece as vantagens da assinatura eletrônica e da acessibilidade rápida, e a indústria também está se expandindo devido ao aumento da dependência de smartphones e às taxas de penetração da Internet. O DLP exige pouca papelada, o que diminui a possibilidade de erro humano, portanto também ajuda a maior ênfase na automação digital a contribuir para a expansão do mercado global. Várias empresas estão incorporando tecnologias de ponta em prevenção de fraudes, o que está impulsionando a expansão do mercado. Além disso, a prevalência dos perigos cibernéticos está a aumentar, acelerando a sua aceitação global.

Além disso, fatores como a crescente adoção da digitalização no setor BFSI acelerarão a expansão geral do mercado durante o período de previsão. Além disso, prevê-se que a necessidade de uma melhor experiência do cliente impulsione a taxa de crescimento do mercado de plataformas de empréstimos digitais. A crescente demanda por plataformas de empréstimos digitais entre as MPMEs impactará ainda mais positivamente a taxa de crescimento do mercado durante o período de previsão.

Oportunidades

• Surgimento das Tecnologias

As tecnologias emergentes, como inteligência artificial, aprendizado de máquina e blockchain, melhoram ainda mais as capacidades das plataformas de empréstimos digitais, que estimam gerar oportunidades lucrativas para o mercado, o que expandirá ainda mais a taxa de crescimento do mercado de plataformas de empréstimos digitais no futuro.

• Crescimento crescente para análise de empréstimos

Além disso, o crescente crescimento da análise de empréstimos ofereceu ainda mais diversas oportunidades de crescimento ao mercado. Os credores podem examinar a segmentação do consumidor e maximizar a aquisição de clientes usando análises de empréstimos. Além disso, ajuda os credores a cortar despesas e, ao mesmo tempo, aumentar a eficiência e a lucratividade. Como parte dos seus esforços para melhorar o seu desempenho, uma série de empréstimos solução analítica os fornecedores estão buscando estratégias que incluem fusões e aquisições e parcerias estratégicas, entre outras.

Restrições/Desafios

• Menor aceitação e baixa consciência

Muitas empresas preferem os métodos de empréstimo tradicionais demorados e trabalhosos. Eles são incapazes de adotar inovações devido à sua base fixa de clientes e aos métodos estabelecidos de subscrição de crédito. Portanto, espera-se que menos aceitação da plataforma de empréstimo digital obstrua ainda mais o crescimento do mercado durante o período de previsão. Além disso, as principais razões para a baixa adoção de processos de empréstimo digital automatizados e avançados são a falta de conhecimento sobre o empréstimo digital e a falta de formação e de conjuntos de competências para os gerir. Esses fatores dificultarão em grande parte o crescimento do mercado.

• Preocupações com privacidade e outros desafios

Prevê-se que questões como segurança de dados e proteção da privacidade restringirão a expansão da indústria. Muitos países já começaram a tomar medidas para resolver problemas de segurança de dados e proteção da privacidade relacionados com plataformas de empréstimo online. Além disso, como todas as plataformas digitais dependem significativamente da conectividade com a Internet e da infraestrutura de back-end, quaisquer bugs no sistema, quedas de energia ou problemas de conectividade podem tornar as plataformas digitais indisponíveis para os usuários finais. Esses fatores representarão um desafio significativo para o mercado de plataformas de empréstimos digitais durante o período de previsão.

Este relatório de mercado de plataforma de empréstimo digital fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado nacionais e localizados, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças em regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado de plataforma de empréstimo digital, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Impacto do COVID-19 no mercado de plataformas de empréstimos digitais

O mercado de plataformas de empréstimos digitais foi moderadamente impactado pelo surto de COVID-19. Numerosos países têm bloqueios, encerramentos e restrições de mobilidade rigorosos como resultado do surto de COVID-19 para impedir a propagação do vírus. A crise da COVID-19 resultou num crescimento generalizado para FinTech, incluindo investimentos em pagamentos, empréstimos e serviços bancários em geral. Embora as plataformas de empréstimo tenham menos utilizadores em geral, registaram um aumento de 25% no número de utilizadores, apesar de terem menos pessoas em geral. Isto deve-se principalmente ao facto de muitas empresas necessitarem de aprovações rápidas de empréstimos para manterem as suas operações durante os tempos difíceis. As pessoas começaram a escolher transações sem contato para impedir a propagação do vírus. Além disso, as cooperativas de crédito e os bancos estão a melhorar especialmente os seus serviços bancários digitais para melhor servir os seus consumidores. Além disso, durante a pandemia da COVID-19, os bancos têm utilizado com mais frequência os canais digitais para desembolsar empréstimos no âmbito do Programa de Proteção ao Salário. As pequenas empresas podem obter financiamento por até 8 semanas no âmbito do Programa de Proteção ao Cheque de Pagamento nos EUA. Numerated, um fornecedor de plataforma de empréstimo digital, relata que 82% das empresas americanas optam por solicitar empréstimos PPP online no COVID-19, em vez de através de métodos convencionais.

Desenvolvimentos recentes

• Em janeiro de 2022, os reguladores americanos deram luz verde ao credor online SoFi Technologies para se transformar em uma holding bancária. Portanto, o mercado está a registar um novo crescimento devido ao aumento de credores digitais com licenças bancárias.
• Em julho de 2021, a Newgen Software introduziu a única plataforma abrangente de transformação digital, NewgenONE, para lidar com as informações mais confusas, agilizar até mesmo os processos mais complicados da empresa e aumentar a interação com o cliente com base nas demandas mutáveis. a atual automação de processos, ofertas de conteúdo e recursos de gerenciamento de comunicação da empresa. Com a ajuda da plataforma, as empresas podem criar e publicar aplicativos de negócios sofisticados, orientados a conteúdo e fáceis de usar na nuvem.

Escopo do mercado da plataforma de empréstimo digital da Europa

O mercado de plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base em componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Programas
• Serviços

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Mais de US$ 20.001

Tamanho da organização

• Grande Organização
• Organização de pequeno e médio porte

Implantação

• Na premissa
• Nuvem

Tipo de assinatura

• Livre
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automotivo
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo pessoal
• Emprestimo à habitação
• Consumidor Durável
• Outros

Vertical

• Bancário
• Serviços financeiros
• Seguradoras
• Credores P2P (ponto a ponto)
• Cooperativas de crédito
• Salvando
• Associações de Empréstimo

Análise/insights regionais do mercado da plataforma de empréstimo digital

O mercado de plataformas de empréstimos digitais é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical conforme mencionado acima.

Os países cobertos no relatório de mercado da plataforma de empréstimo digital são Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia e Resto da Europa na Europa.

O Reino Unido está dominando a região europeia no mercado de plataformas de empréstimos digitais devido aos enormes investimentos em pesquisa e desenvolvimento de tecnologias avançadas. Além disso, a capacidade da economia de apoiar a infra-estrutura digital da plataforma online e dos serviços de Internet na região também ajudará no crescimento do mercado regional.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado nacional que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado da plataforma de empréstimos digitais

O cenário competitivo do mercado de plataformas de empréstimos digitais fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas relacionado ao mercado de plataformas de empréstimos digitais.

Alguns dos principais players que operam no mercado de plataformas de empréstimos digitais são

• General Electric (EUA)
• IBM (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens (Alemanha)
• ANSYS, Inc (EUA)
• SAP SE (Alemanha)
• Oráculo (EUA)
• Robert Bosch GmbH (Alemanha)
• Swim Inc. (EUA)
• Atos SE (France)
• ABB (Suíça)
• KELLTON TECH (Índia)
• Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• Altair Engineering, Inc (EUA)
• Hexaware Technologies Limited (Índia)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Infosys Limited (Índia)
• (Japão)
• (EUA)