Mercado de Pagamentos Digitais Ásia-Pacífico – Tendências do Setor e Previsão para 2030

Análise e dimensão do mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico

O pagamento digital refere-se ao processo de realização de transações financeiras por via eletrónica, normalmente com recurso a dispositivos digitais como smartphones , computadores ou  tablets e canais digitais como a internet. Envolve a transferência de dinheiro ou a troca de valor entre as partes sem o uso de dinheiro físico ou cheques. Espera-se que o segmento “modelo de implementação” domine o mercado devido à sua escalabilidade, eficiência de custos e acessibilidade, alinhando com os diversos mercados da região e as tendências de rápida adoção digital.

A Data Bridge Market Research analisa que o mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico, que foi de 4.0322,02 milhões de dólares em 2021, deverá atingir os 1.81635,38 milhões de dólares até 2030 e deverá passar por um CAGR de 20,70% durante o período de previsão 2023-2030. Além dos insights de mercado, tais como o valor de mercado, a taxa de crescimento, os segmentos de mercado, a cobertura geográfica, os participantes do mercado e o cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipa de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui uma análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.

Âmbito e segmentação do mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico

Market Definition

Digital payment refers to the extensive ecosystem of electronic financial transactions encompassing online purchases, mobile payments, contactless payments, digital wallets, and peer-to-peer transfers. It involves both consumers and businesses utilizing digital payment methods, such as credit cards, mobile apps, and cryptocurrencies, to facilitate transactions, making it a dynamic and evolving market. The region's diverse economies, varying levels of technological adoption, and regulatory frameworks contribute to the complexity and growth potential of this market, making it a key focus for businesses and investors alike.

Asia-Pacific Digital Payment Market Dynamics

Drivers

• Growing E-commerce Industry

The rise of online shopping and e-commerce platforms has led to an increased demand for digital payment solutions. As consumers and businesses increasingly conduct transactions online, digital payments have become essential.

• Smartphone Penetration

The Asia-Pacific region has witnessed a significant increase in smartphone adoption, enabling more people to access digital payment services through mobile apps. This widespread smartphone usage has facilitated the growth of mobile wallets and mobile banking.

• Government Initiatives

Several governments in the Asia-Pacific region have been actively promoting digital payments to reduce cash transactions and promote financial inclusion. Initiatives include subsidies, incentives, and regulatory changes to encourage the use of digital payment methods.

 Opportunity

• Fintech Innovation

The region has seen a surge in fintech startups offering innovative digital payment solutions. These startups are often more agile and responsive to market needs, contributing to the growth of the digital payment ecosystem.

Restraints/Challenges

• Regulatory Hurdles

Regulatory environments vary widely across Asia-Pacific countries. Navigating diverse regulatory requirements and compliance standards can be complex for digital payment providers, leading to delays and increased operational costs.

• Security Concerns

As digital payment transactions increase, so does the risk of fraud, cyberattacks, and data breaches. Ensuring the security of digital payment systems is a significant challenge, and any breach can erode consumer trust.

Recent Development

• Em junho de 2022, o Samsung Pay lançou a Samsung Wallet combinando o Samsung Pay e o Samsung Pass. Esta carteira poderia guardar palavras-passe com segurança e monitorizar ativos digitais como criptomoedas. Além disso, a Samsung Wallet incluía recursos para armazenar as cartas de condução e os cartões de estudante
• Em março de 2022, a Mastercard, o DBS Bank e a Pine Labs estabeleceram uma parceria para lançar os pagamentos de instalação Mastercard com a Pine Labs. Este novo programa permite aos titulares de cartões de crédito DBS/POSB pagar prestações sem juros aos estabelecimentos comerciais, bastando para isso apresentar o DBS/POSB e utilizar um cartão identificador de pagamento posterior no checkout

Âmbito do mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico

O mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico está segmentado com base no modelo de implementação, oferta, tamanho da organização, modo de pagamento, modo de utilização, tecnologia, caso de utilização e utilizador final. O crescimento entre estes segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos utilizadores uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para os ajudar a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Modelo de implantação

• No local
• Nuvem

Oferta

• Soluções
• Serviços

Tamanho da organização

• Grandes Empresas
• Pequenas e Médias Empresas (PME)

Modo de pagamento

• Cartões de pagamento
• Ponto de venda
• Serviço de interface unificada de pagamentos (UPI)
• Pagamento Móvel
• Pagamento on-line

Modo de utilização

• Aplicativo móvel
• Ambiente de Trabalho/Navegador Web

Tecnologia

• Interface de programação de aplicações (API)
• Análise de dados e ML
• Tecnologia de contabilidade digital (DLT)
• IA e IoT
• Autenticação Biométrica

Caso de uso

• Pessoa (P/C)
• Comerciante / Negócio
• Governo

Utilizador final

• Comercial
• Consumidor

Análise/perspetivas regionais do mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico

O mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por modelo de implementação, oferta, tamanho da organização, modo de pagamento, modo de utilização, tecnologia, caso de utilização e utilizador final conforme acima mencionado.

Os países abrangidos pelo relatório do Mercado de Pagamentos Digitais da Ásia-Pacífico são a China, Índia, Japão, Coreia do Sul, Austrália, Indonésia, Malásia, Tailândia, Singapura, Filipinas e Resto da Ásia-Pacífico.

A Índia domina o mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico devido à sua vasta população, ao aumento da penetração de smartphones e a iniciativas governamentais como a "Índia Digital", que promove a adoção de pagamentos digitais. A presença de grandes players como Paytm, PhonePe e Google Pay, combinada com uma próspera indústria de comércio eletrónico, impulsiona a proeminência da Índia no panorama dos pagamentos digitais da região. Além disso, a diversidade de métodos de pagamento digital do país vai ao encontro de diversas preferências dos consumidores, contribuindo para o seu domínio.

A secção de países do relatório também fornece fatores individuais que impactam o mercado e alterações na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como a análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas da Ásia-Pacífico e os desafios enfrentados devido à concorrência grande ou escassa de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas domésticas e as rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.   

Análise do panorama competitivo e da quota de mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico

O panorama competitivo do mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são a visão geral da empresa, finanças da empresa, receitas geradas, potencial de mercado, investimento em investigação e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença na Ásia-Pacífico, localizações e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produtos, largura e amplitude do produto e domínio da aplicação. Os dados fornecidos acima estão apenas relacionados com o foco das empresas relacionado com o mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico.

Alguns dos principais players que operam no mercado de pagamentos digitais da Ásia-Pacífico são:

• ACI Worldwide (EUA)
• PayPal, Inc. (EUA)
• Novatti Group Ltd (Austrália)
• Global Payments Inc. (EUA)
• Visto (EUA)
• Stripe, Inc. (Irlanda)
• Google, LLC (EUA)
• Finastra. (REINO UNIDO)
• SAMSUNG (Coreia do Sul)
• Amazon Web Services, Inc.
• Software e sistemas financeiros Unip. Ltd. (EUA)
• (EUA)
• Adyen (Holanda)
• (EUA)
• (EUA)
• WEX Inc. (EUA)
• cartão telefónico (EUA)
• MasterCard. (NÓS)

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