Mercado de plataformas de empréstimos digitais Ásia-Pacífico – Tendências e previsões do setor para 2031

Mercado de plataformas de empréstimos digitais Ásia-Pacífico, por componente (soluções e serviços), modelo de implantação (no local e nuvem), tamanho do valor do empréstimo (menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000 e mais de US$ 20.001), Tipo de Assinatura (Gratuita e Paga), Tipo de Empréstimo (Empréstimo Automotivo, Empréstimo Financeiro para PMEs, Empréstimo Pessoal, Empréstimo Residencial, Consumidor Durável e Outros), Vertical (Bancos, Serviços Financeiros, Seguradoras, P2P (Peer-to -Peer) Credores, Cooperativas de Crédito, Associações de Poupança e Empréstimo) – Tendências e previsões do setor para 2031.

Análise e tamanho do mercado da plataforma de empréstimos digitais da Ásia-Pacífico

O mercado de plataformas de empréstimos digitais continua a crescer com os avanços da tecnologia, oferecendo aos mutuários e credores benefícios incomparáveis. Com processos simplificados e algoritmos orientados por IA, as plataformas de empréstimo digital fornecem aprovações mais rápidas, acesso conveniente a fundos e soluções financeiras personalizadas. Esta evolução impulsiona a inclusão financeira e promove um ecossistema de empréstimos mais eficiente, transformando a forma como os indivíduos e as empresas acedem ao capital.

O tamanho do mercado da plataforma de empréstimos digitais da Ásia-Pacífico foi avaliado em US$ 2,50 bilhões em 2023, deve atingir US$ 10,98 bilhões até 2031, com um CAGR de 20,3% durante o período de previsão de 2024 a 2031. Além dos insights de mercado, como mercado valor, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e pilão análise.

Escopo do relatório e segmentação de mercado

Definição de mercado

Uma plataforma de empréstimo digital é um serviço online que facilita a contração e concessão de empréstimos de fundos sem intermediários tradicionais, como bancos. Ele agiliza os processos de solicitação, aprovação e desembolso de empréstimos inteiramente on-line, muitas vezes empregando algoritmos para avaliar a qualidade de crédito do mutuário e determinar os termos do empréstimo. Essas plataformas oferecem conveniência, rapidez e acessibilidade aos mutuários, ao mesmo tempo que proporcionam aos credores oportunidades de investimento diversificadas.

Dinâmica do mercado da plataforma de empréstimos digitais da Ásia-Pacífico

Motoristas

• Crescente popularidade do banco on-line

A popularidade crescente da banca online está a remodelar as práticas de empréstimo, impulsionando a adopção de plataformas de empréstimo digital (DLP) em todo o sector bancário, de serviços financeiros e de seguros (BFSI). Aceleradas pela COVID-19, as instituições financeiras migraram globalmente para canais digitais para empréstimos em meio aos desafios da pandemia. Essa mudança garante uma melhor tomada de decisões, melhores experiências do cliente e economias substanciais de custos. Por exemplo, bancos líderes como o JPMorgan Chase expandiram rapidamente as suas capacidades de empréstimo digital para satisfazer a crescente procura durante a pandemia.

• Ascensão de modelos alternativos de empréstimo

A ascensão de modelos de empréstimo alternativos, como o empréstimo peer-to-peer (P2P) e o crowdfunding, transformou o panorama do crédito. Plataformas de empréstimos digitais como Prosper e LendingClub facilitaram esta mudança ao ligarem os investidores diretamente aos mutuários, contornando as instituições financeiras tradicionais. Esta interação direta oferece aos mutuários taxas competitivas e aos investidores oportunidades de investimento diversificadas, perturbando o processo de empréstimo convencional e ao mesmo tempo promovendo a inclusão financeira e a inovação no mercado.

Oportunidades

• Ênfase crescente na automação digital

O mercado da Ásia-Pacífico para plataformas de empréstimo digital (DLP) está a registar um rápido crescimento impulsionado por factores como o aumento da dependência de smartphones, o aumento da penetração da Internet e uma ênfase crescente na automação digital. O DLP oferece benefícios como assinatura eletrônica e fácil acessibilidade, reduzindo burocracia e erros humanos. As empresas estão integrando tecnologias avançadas, como blockchain e IA, para mitigar fraudes, alimentando ainda mais a expansão do mercado.

• Demanda crescente por soluções financeiras personalizadas

Os consumidores hoje procuram soluções financeiras personalizadas, adaptadas às suas necessidades e preferências específicas. As plataformas de empréstimo digital aproveitam a análise de dados e algoritmos para oferecer produtos de empréstimo, taxas de juros e prazos de reembolso personalizados, atendendo às crescentes demandas dos mutuários. Por exemplo, uma plataforma pode usar o histórico de crédito, a renda e os padrões de gastos de um mutuário para oferecer produtos de empréstimo personalizados com taxas de juros e prazos de reembolso flexíveis. Esta abordagem não só atende às necessidades individuais, mas também promove a fidelidade e a satisfação do cliente, impulsionando a procura por tais serviços financeiros personalizados.

Restrições/Desafios

• Preocupações com segurança de dados e privacidade

À medida que aumentam as ameaças cibernéticas e as violações de dados, proteger os dados dos clientes é fundamental. A adesão a regulamentações rígidas de proteção de dados apresenta um obstáculo adicional. A manutenção de medidas de segurança robustas e a implementação de protocolos de privacidade abrangentes são fundamentais para que as plataformas de empréstimo digital incutam confiança e garantam a confidencialidade de informações sensíveis. A falha em abordar essas preocupações pode resultar em danos à reputação e penalidades regulatórias.

• Sensibilidade do Ciclo de Crédito

As plataformas de empréstimo digital são suscetíveis a alterações no ciclo de crédito, crises económicas e flutuações nas taxas de juro. Estas vulnerabilidades resultam da sua dependência de condições económicas estáveis ​​para o reembolso do mutuário. Quando confrontadas com mudanças no ambiente de crédito ou crises económicas, estas plataformas podem encontrar desafios na manutenção da qualidade e rentabilidade dos empréstimos.

Este relatório de mercado fornece detalhes de novos desenvolvimentos recentes, regulamentações comerciais, análise de importação-exportação, análise de produção, otimização da cadeia de valor, participação de mercado, impacto dos participantes do mercado doméstico e localizado, analisa oportunidades em termos de bolsões de receitas emergentes, mudanças nas regulamentações de mercado, análise estratégica de crescimento de mercado, tamanho de mercado, crescimento de mercado de categoria, nichos de aplicação e domínio, aprovações de produtos, lançamentos de produtos, expansões geográficas, inovações tecnológicas no mercado. Para obter mais informações sobre o mercado, entre em contato com a Data Bridge Market Research para obter um resumo do analista, nossa equipe o ajudará a tomar uma decisão de mercado informada para alcançar o crescimento do mercado.

Desenvolvimentos recentes

• Em julho de 2021, a Newgen Software deverá lançar o NewgenONE, sua plataforma inovadora de transformação digital projetada para agilizar o gerenciamento de dados não estruturados e aumentar o envolvimento do cliente, oferecendo soluções avançadas para empresas que navegam no cenário digital.
• Em junho de 2021, o TPBank do Vietnã fará parceria com a Nucleus Software para reforçar suas capacidades de comércio digital. Aproveitando o FinnOne Neo, o TPBank pretende revolucionar seus processos, facilitando empréstimos digitais instantâneos e refinando as avaliações de crédito para aumentar a eficiência
• Em janeiro de 2021, a Fiserv concluiu a aquisição da Ondot Systems Inc., um importante fornecedor de plataforma de experiência digital. Este movimento estratégico posiciona a Fiserv para ampliar seu portfólio de soluções digitais, capacitando os clientes com capacidades expandidas e experiências digitais aprimoradas
• Em setembro de 2020, a ICE Mortgage Technology finalizou a aquisição da Ellie Mae, uma provedora de plataforma de empréstimo digital de primeira linha. Esta aquisição acelera os esforços da ICE na automatização de processos hipotecários, reforçando a sua posição como líder em tecnologia hipotecária digital e facilitando operações mais suaves para credores e devedores.

Escopo de mercado da plataforma de empréstimos digitais da Ásia-Pacífico

O mercado é segmentado com base em componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical. O crescimento entre esses segmentos irá ajudá-lo a analisar os escassos segmentos de crescimento nas indústrias e fornecer aos usuários uma valiosa visão geral do mercado e insights de mercado para ajudá-los a tomar decisões estratégicas para identificar as principais aplicações do mercado.

Componente

• Soluções
• Serviços

 Modelo de implantação

• No local
• Nuvem

Tamanho do valor do empréstimo

• Menos de US$ 7.000
• US$ 7.001 a US$ 20.000
• Mais de US$ 20.001

Tipo de assinatura

• Livre
• Pago

Tipo de empréstimo

• Empréstimo Automotivo
• Empréstimo financeiro para PME
• Empréstimo pessoal
• Emprestimo à habitação
• Consumidor Durável
• Outros

 Vertical

• Bancário
• Serviços financeiros
• Seguradoras
• Credores P2P (ponto a ponto)
• Cooperativas de crédito
• Salvando
• Associações de Empréstimo

Análise/insights regionais do mercado da plataforma de empréstimos digitais da Ásia-Pacífico

O mercado é analisado e os insights e tendências do tamanho do mercado são fornecidos por país, componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical, conforme mencionado acima.

Os países abordados no relatório de mercado são China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Cingapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC).

Espera-se que a China domine o mercado de plataformas de empréstimos digitais devido ao seu crescente setor bancário e à indústria de empréstimos digitais. Com um aumento no número de bancos, a região apresenta um imenso potencial para soluções de empréstimo digital. Esta tendência reflete o cenário financeiro em evolução da China e a sua adoção de plataformas fintech inovadoras.

A seção de país do relatório também fornece fatores individuais de impacto no mercado e mudanças na regulamentação do mercado interno que impactam as tendências atuais e futuras do mercado. Pontos de dados como análise da cadeia de valor a jusante e a montante, tendências técnicas e análise das cinco forças de Porter, estudos de caso são alguns dos indicadores utilizados para prever o cenário de mercado para países individuais. Além disso, são considerados a presença e disponibilidade de marcas globais e os desafios enfrentados devido à grande ou escassa concorrência de marcas locais e nacionais, o impacto das tarifas nacionais e das rotas comerciais, ao mesmo tempo que se fornece uma análise de previsão dos dados do país.

Análise do cenário competitivo e da participação de mercado da plataforma de empréstimos digitais

O cenário competitivo do mercado fornece detalhes por concorrente. Os detalhes incluídos são visão geral da empresa, finanças da empresa, receita gerada, potencial de mercado, investimento em pesquisa e desenvolvimento, novas iniciativas de mercado, presença global, locais e instalações de produção, capacidades de produção, pontos fortes e fracos da empresa, lançamento de produto, largura e amplitude do produto, aplicação domínio. Os dados fornecidos acima estão relacionados apenas ao foco das empresas em relação ao mercado.

Alguns dos principais players que atuam no mercado são:

• General Electric (EUA)
• Corporação IBM (EUA)
• PTC (EUA)
• Microsoft (EUA)
• Siemens AG (Alemanha)
• ANSYS, Inc.
• SAP SE (Alemanha)
• Oráculo (EUA)
• Robert Bosch GmbH (Alemanha)
• Swim.ai, Inc.
• Atos S.E. (France)
• ABB (Suíça)
• KELLTON TECH (Índia)
• Grupo AVEVA plc (Reino Unido)
• Empresa de tecnologia DXC (EUA)
• Altair Engineering, Inc.
• Hexaware Technologies Limited (Índia)
• Tata Consultancy Services Limited (Índia)
• Infosys Limited (Índia)
• (Japão)
• (EUA)