O mercado de plataformas de empréstimo digital oferece diversos componentes, incluindo soluções e serviços, atendendo a diversas necessidades de empréstimo. Esses componentes integram-se perfeitamente aos modelos de implantação locais e na nuvem. As soluções oferecem recursos avançados para uma gestão eficiente de empréstimos, enquanto os serviços abrangem suporte e customização. A flexibilidade dos modelos de implantação garante adaptabilidade a diversas estruturas organizacionais, promovendo a transformação digital dos processos de empréstimo com maior acessibilidade e escalabilidade, impulsionando a evolução do mercado no cenário dinâmico da tecnologia financeira.
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A Data Bridge Market Research analisa que o Mercado global de plataformas de empréstimos digitais, que foi de US$ 20.215,23 milhões em 2022, deverá atingir US$ 83.505,16 milhões até 2030 e deverá passar por um CAGR de 19,4% durante o período de previsão de 2023 a 2030. Quadros e iniciativas regulatórias de apoio desempenham um papel crucial na condução da adoção de plataformas de empréstimo digital, fornecendo uma base para conformidade e segurança. Este incentivo garante que as instituições financeiras adotem estas plataformas com confiança, promovendo a sua implementação generalizada no setor financeiro.
Principais conclusões do estudo
Espera-se que a eficiência de custos impulsione a taxa de crescimento do mercado
A relação custo-eficácia das plataformas de empréstimo digital é um fator fundamental na sua adoção pelas instituições financeiras. Estas plataformas agilizam as operações, reduzindo as despesas gerais e as complexidades associadas aos processos de empréstimo tradicionais. Ao otimizar fluxos de trabalho e automatizar tarefas, aumentam a eficiência operacional, reduzindo despesas gerais. As instituições financeiras são atraídas pelas vantagens económicas das plataformas de empréstimo digital, tornando-as uma escolha estratégica para melhorar a gestão de recursos e permanecer competitivas no cenário financeiro em evolução.
Escopo do relatório e segmentação de mercado
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Métrica de relatório
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Detalhes
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Período de previsão
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2023 a 2030
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Ano base
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2022
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Anos históricos
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2021 (personalizável para 2015-2020)
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Unidades Quantitativas
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Receita em milhões de dólares, volumes em unidades, preços em dólares
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Segmentos cobertos
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Componente (soluções, serviços), modelo de implantação (no local, nuvem), tamanho do valor do empréstimo (menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000, mais de US$ 20.001), tipo de assinatura (gratuita, paga), empréstimo Tipo (Empréstimo automotivo, Empréstimo financeiro para PMEs, Empréstimo pessoal, Empréstimo residencial, Bens de consumo duráveis, Outros), Vertical (Bancos, Serviços financeiros, Companhias de seguros, Credores P2P (ponto a ponto), Cooperativas de crédito, Associações de poupança e empréstimo)
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Países abrangidos
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EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China, Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
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Participantes do mercado cobertos
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General Electric (EUA), IBM (EUA), PTC (EUA), Microsoft (EUA), Siemens AG (Alemanha), ANSYS, Inc (EUA), SAP SE (Alemanha), Oracle (EUA), Robert Bosch GmbH (Alemanha (EUA)., Atos SE (França), ABB (Suíça), KELLTON TECH (Índia), AVEVA Group plc (Reino Unido), DXC Technology Company (EUA), Altair Engineering, Inc (EUA). ), Hexaware Technologies Limited (Índia), Tata Consultancy Services Limited (Índia), Infosys Limited (Bengaluru), NTT DATA, Inc. (Japão), TIBCO Software Inc.
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Pontos de dados abordados no relatório
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Além dos insights de mercado, como valor de mercado, taxa de crescimento, segmentos de mercado, cobertura geográfica, participantes do mercado e cenário de mercado, o relatório de mercado com curadoria da equipe de pesquisa de mercado da Data Bridge inclui análise especializada aprofundada, análise de importação/exportação, análise de preços, análise de consumo de produção e análise de pilão.
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Análise do segmento:
O mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado com base em componente, modelo de implantação, tamanho do valor do empréstimo, tipo de assinatura, tipo de empréstimo e vertical.
- Com base no componente, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em soluções e serviços
- Com base no modelo de implantação, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em instalações locais e em nuvem
- Com base no tamanho do empréstimo, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em menos de US$ 7.000, US$ 7.001 a US$ 20.000, mais de US$ 20.001
- Com base no tipo de assinatura, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em plataformas gratuitas e pagas
- Com base no tipo de empréstimo, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em empréstimo automotivo, empréstimo financeiro para PME, empréstimo pessoal, empréstimo residencial, bens de consumo duráveis, entre outros
- Com base na vertical, o mercado global de plataformas de empréstimos digitais é segmentado em bancos, serviços financeiros, seguradoras, credores P2P (peer-to-peer), cooperativas de crédito, associações de poupança e empréstimo
Jogadores principais
A Data Bridge Market Research reconhece as seguintes empresas como os players globais do mercado de plataformas de empréstimos digitais no mercado global de plataformas de empréstimos digitais são General Electric (EUA), IBM (EUA), PTC (EUA), Microsoft (EUA), Siemens AG (Alemanha), ANSYS, Inc (EUA), SAP SE (Alemanha), Oracle (EUA), Robert Bosch GmbH (Alemanha), Swim.ai, Inc. (EUA)., Atos SE (França), ABB (Suíça), KELLTON TECH ( Índia).
Desenvolvimentos de mercado
- Em 2021, a Newgen Software revelou o NewgenONE, uma plataforma de transformação digital de ponta. Esta plataforma foi projetada para gerenciar dados não estruturados e aumentar o envolvimento do cliente com eficiência. Com capacidades avançadas, a NewgenONE capacita as organizações a navegarem na transformação digital de forma integrada, oferecendo soluções para uma melhor gestão de dados e interação com o cliente, posicionando-a como um ativo valioso no cenário em evolução dos processos de negócios digitais.
- Em 2021, o TPBank no Vietname fez parceria com a Nucleus Software para reforçar as suas capacidades de comércio digital. Aproveitando o FinnOne Neo, o TPBank implementou empréstimos digitais instantâneos, otimizando processos e melhorando as avaliações de crédito. Esta colaboração permitiu ao TPBank elevar os seus serviços bancários digitais, oferecendo aos clientes acesso contínuo a soluções de empréstimo rápidas e eficientes, ao mesmo tempo que reforçou o seu compromisso em promover a sua presença digital no panorama financeiro.
- Em 2020, a Finastra revelou a solução Fusion Credit Connect, acessível tanto no Salesforce AppExchange quanto no FusionFabric.cloud da Finastra. Esta solução inovadora visa transformar a comunicação entre bancos corporativos e mutuários, melhorando a experiência do cliente. Ao promover melhores interações, espera-se contribuir para a expansão da base de clientes da empresa
Análise Regional
Geograficamente, os países cobertos pelo relatório global de mercado de plataformas de empréstimos digitais são EUA, Canadá e México na América do Norte, Alemanha, França, Reino Unido, Holanda, Suíça, Bélgica, Rússia, Itália, Espanha, Turquia, Resto da Europa na Europa, China , Japão, Índia, Coreia do Sul, Singapura, Malásia, Austrália, Tailândia, Indonésia, Filipinas, Resto da Ásia-Pacífico (APAC) na Ásia-Pacífico (APAC), Arábia Saudita, Emirados Árabes Unidos, África do Sul, Egito, Israel, Resto do Oriente Médio e África (MEA) como parte do Oriente Médio e África (MEA), Brasil, Argentina e Resto da América do Sul como parte da América do Sul.
De acordo com a análise da pesquisa de mercado da Data Bridge:
A América do Norte é a região dominante no mercado global de plataformas de empréstimos digitais durante o período de previsão 2023-2030
A América do Norte domina o mercado de plataformas de empréstimos digitais devido à presença robusta de players importantes como FIS e Fiserv, Inc. Esses líderes do setor oferecem diversas soluções de empréstimo em uma plataforma unificada. A crescente adoção da tecnologia de empréstimo digital nos EUA e no Canadá contribui significativamente para a expansão do mercado, mostrando o panorama da tecnologia financeira avançada da região e promovendo o crescimento contínuo no setor de empréstimos digitais.
Espera-se que a Ásia-Pacífico domine o mercado global de plataformas de empréstimos digitais no período de previsão 2023-2030
Espera-se que a Ásia-Pacífico domine o mercado de plataformas de empréstimos digitais com a maior CAGR (taxa composta de crescimento anual) de 2023 a 2030, impulsionada pela procura substancial de originação de empréstimos. A China, líder de mercado na região, regista um crescimento alimentado pela expansão dos bancos. Esta expansão reflete a crescente importância dos empréstimos digitais e impulsiona o crescimento geral do mercado, mostrando o cenário financeiro dinâmico da região e aumentando a dependência de tecnologias avançadas de empréstimos.
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