글로벌 결제 처리 솔루션 시장 – 2031년까지의 산업 동향 및 예측

결제 처리 솔루션 시장 분석 및 규모

결제 처리 솔루션 시장은 전 세계적으로 디지털 결제 방법의 채택이 증가함에 따라 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 전자 상거래 산업의 성장, 모바일 결제 앱의 확산, 비접촉 결제에 대한 선호도 증가와 같은 요인이 시장 확장을 촉진합니다. 거래 보안 강화와 혁신적인 결제 기술 도입에 대한 집중이 시장 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

글로벌 결제 처리 솔루션 시장 규모는 2023년에 497억 4천만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 1,100억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 10.43%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

보고 범위 및 시장 세분화       

시장 정의

결제 처리 솔루션은 상품이나 서비스와 교환하여 고객으로부터 상인에게 돈을 이체하는 것을 용이하게 하는 서비스와 기술입니다. 이러한 솔루션을 통해 기업은 온라인 결제, 모바일 결제, 대면 거래 등 다양한 채널을 통해 고객 결제를 수락할 수 있습니다. 결제 처리 솔루션에는 일반적으로 하드웨어(예: 카드 리더기 또는 단말기), 소프트웨어(예: 결제 게이트웨이 통합) 및 보안 조치(예: 암호화)가 결합되어 거래가 안전하고 효율적으로 처리되도록 합니다.

결제 처리 솔루션 시장 동향

운전자

• 전자상거래 거래 증가

전 세계적으로 전자상거래 거래가 급증한 것은 주로 편의성, 접근성, 더 광범위한 제품과 서비스에 힘입어 온라인 쇼핑에 대한 소비자 선호도가 높아진 데 따른 것입니다. 더 많은 기업이 온라인 플랫폼으로 전환함에 따라 이러한 디지털 거래를 용이하게 하는 안전하고 효율적인 결제 처리 솔루션에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 상인은 거래의 보안을 보장하고 전자상거래 플랫폼과 원활하게 통합하여 고객의 전반적인 쇼핑 경험을 향상시키는 신뢰할 수 있는 결제 솔루션을 점점 더 찾고 있으며, 이로 인해 국제 결제 처리 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.

• 떠오르는 글로벌 기업과 지불

기업의 세계화는 새로운 시장으로의 확장으로 이어졌고, 기업이 새로운 국제 고객에게 다가가면서 다양한 통화로 거래를 원활하게 처리하고 다양한 결제 방법을 수용할 수 있는 결제 솔루션에 대한 필요성이 생겼습니다. 이는 기업이 점점 더 글로벌 고객을 타겟으로 삼는 전자상거래에서 특히 두드러집니다. 이러한 기회를 활용하기 위해 기업은 경쟁력 있는 환율, 강력한 보안 조치, 원활한 결제 경험을 제공하기 위해 다양한 결제 시스템과 통합할 수 있는 결제 처리 솔루션이 필요합니다. 이러한 기능의 가용성이 시장 성장을 촉진하고 있습니다.

• 강화된 보안에 대한 요구

사이버 위협 사례가 증가함에 따라 보안 기능이 강화된 결제 처리 솔루션에 대한 수요가 높아졌습니다. 기업은 사기 및 데이터 침해로부터 보호하고 민감한 결제 정보를 보호하는 솔루션을 찾고 있습니다. 온라인 거래가 증가함에 따라 결제 처리 시스템의 보안을 보장하는 것이 가장 중요해졌습니다. 결제 처리 제공자는 토큰화, 암호화, 다중 요소 인증과 같은 고급 보안 조치를 제공하여 이러한 요구에 대응합니다. 이러한 기능은 기업과 소비자를 재정적 손실로부터 보호할 뿐만 아니라 디지털 결제 시스템에 대한 신뢰와 확신을 유지하는 데 도움이 되며, 이는 시장 성장을 촉진합니다.

기회

• 비접촉 결제의 증가

The convenience and safety offered by contactless transactions have fueled their popularity among consumers and merchants alike. Payment processing providers that offer support for contactless payments can capitalize on this trend by providing solutions that cater to the growing demand for seamless and hygienic payment experiences. By using this feature, providers can enhance their market presence, meet the evolving needs of the digital payment landscape, and create new opportunities in the market.

• Integration of AI and Machine Learning

The integration of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) technologies enable providers to enhance fraud detection capabilities, offering greater transaction security. In addition, AI and ML can be leveraged to personalize customer experiences, providing tailored recommendations and offers based on individual preferences. Furthermore, predictive analytics powered by AI and ML can help businesses make informed decisions and optimize their operations. By integrating these technologies into their solutions, payment processing providers can unlock new opportunities for market expansion.

Restraints/Challenges

• High Competition in Providers

There is constant pressure to differentiate offerings and attract customers due to the presence of various companies. This competition can lead to price wars and margin erosion, impacting the profitability of payment processing providers. To remain competitive, companies must invest in innovation, marketing, and customer service, which can strain resources affect profitability, and restraining the market growth.

• Data Privacy Concerns

With consumers and regulatory bodies become increasingly aware of data privacy issues, companies are increasingly pressured to comply with stricter regulations and standards for handling and storing payment data. This adds complexity and cost to compliance efforts, as companies must invest in robust data protection measures to ensure compliance. Failure to address data privacy concerns in the payment processing industry can be a huge challenge for the market.

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Recent Developments

• 2022년 8월, Agoda는 Alipay+와 제휴하여 Alipay+ 솔루션을 Agoda 플랫폼에 통합하여 고객 혜택과 보상을 강화하는 것을 목표로 한다고 발표했습니다. 이 협업을 통해 Agoda는 Agoda 플랫폼에서 보상 분배 및 상환을 위한 Alipay+ 보상 및 현금 인출 마케팅 서비스를 통해 여행자에게 보상을 제공함으로써 거래 전환율을 개선할 수 있었습니다.
• 2021년 6월, 웹 호스팅 회사인 GoDaddy는 중소기업(SMB)에 맞춰진 결제 처리 솔루션을 공개했습니다. GoDaddy Payments라는 이름의 이 새로운 제품은 전자 상거래 고객이 비즈니스 플랫폼을 통해 거래와 주문을 손쉽게 처리할 수 있도록 지원합니다.

결제 처리 솔루션 시장 범위

결제 처리 솔루션 시장은 결제 방법, 배포 모드, 최종 사용자 수직에 따라 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

결제 방법

• 직불 카드
• 신용 카드
• 전자 지갑
• 자동 청산소
• 기타

배포 모드

• 온프레미스
• 클라우드 기반

최종 사용자 수직

• 은행 금융 서비스 및 보험(BFSI)
• 정부 및 유틸리티
• 통신 및 IT
• 헬스케어
• 부동산
• 소매 및 전자 상거래
• 미디어 및 엔터테인먼트
• 여행 및 호스피탈리티
• 기타

결제 처리 솔루션 시장 지역 분석/통찰력

결제 처리 솔루션 시장을 분석하고, 위에 언급된 대로 국가, 결제 방법, 배포 모드, 최종 사용자 수직별로 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 멕시코, 독일, 프랑스, ​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 기타 유럽, 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 기타 아시아 태평양 지역, 사우디 아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 이스라엘, 기타 중동 및 아프리카 지역, 브라질, 아르헨티나, 기타 남미 지역입니다.

북미는 온라인 거래의 급속한 확대와 전자상거래 부문의 성장으로 인해 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양 지역은 이 지역에서 인터넷과 스마트폰 보급률이 증가함에 따라 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 것으로 예상됩니다. 경제적 디지털화에 대한 강조가 커지고 있으며, 이로 인해 이 지역에서 시장 성장 기회가 창출되고 있습니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

경쟁 환경 및 결제 처리 솔루션 시장 점유율 분석

결제 처리 솔루션 시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

결제 처리 솔루션 시장에서 활동하는 주요 기업은 다음과 같습니다.

• ACI 월드와이드(미국)
• PayPal, Inc. (미국)
• Novatti Group Ltd(호주)
• 글로벌 페이먼츠 주식회사(미국)
• 비자(미국)
• Stripe, Inc. (아일랜드)
• Google, LLC(미국)
• 피나스트라(영국)
• 삼성(한국)
• Amazon Web Services, Inc. (미국)
• Financial Software & Systems Pvt. Ltd. (미국)
• Aurus Inc. (미국)
• 아디엔(네덜란드)
• 애플 주식회사(미국)
• Fiserv, Inc. (미국)
• WEX Inc. (미국)
• 와이어카드(미국)
• 마스터카드(미국)

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