중동 및 아프리카 디지털 렌딩 플랫폼 시장 – 2029년까지의 산업 동향 및 예측

중동 및 아프리카 디지털 대출 플랫폼 시장 분석 및 규모

디지털 대출 플랫폼 시장은 대출자와 차용자가 디지털 또는 전자 형식으로 돈을 빌려주는 수요가 증가함에 따라 상당한 수익을 창출할 것으로 예상됩니다. 게다가 금융 기관의 고객 경험 향상을 위한 적극적인 노력, 디지털 대출에 대한 엄격한 정부 규제, 스마트폰의 확산, 기술의 발전은 시장 진전을 촉진할 다른 요인입니다.

중동 및 아프리카 디지털 대출 플랫폼 시장은 2021년에 5억 5,181만 달러로 평가되었으며, 2029년까지 20억 6,016만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2022-2029년 예측 기간 동안 17.90%의 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함됩니다.

중동 및 아프리카 디지털 대출 플랫폼 시장 범위 및 세분화

Market Definition

The digital lending platform makes it possible for lenders and borrowers to lend money in a digital or electronic format, improving user experience, making it easier to use, and reducing costs because client verification takes less time. The procedure begins with user registration and continues with the collecting of online paperwork, client identification and verification, loan approval, distribution of loans, and loan recovery.

Digital Lending Platform Market Dynamics

This section deals with understanding the market drivers, advantages, opportunities, restraints and challenges. All of this is discussed in detail as below:

Drivers

• Burgeoning Use of Online Baking Services

As a result of globalisation and the rising use of internet banking, lending procedures are quickly become digital. This is one of the most crucial aspects that affects how DLP is used in the banking, financial services, and insurance (BFSI) sector to make better decisions, provide better client experiences, and save a lot of money. In addition, financial institutions worldwide are increasingly using digital channels to lend money and address pandemic issues due to the coronavirus illness (COVID-19) outbreak. The increased usage of banking services further boost the market’s overall growth.

• High Penetration of Smartphones

DLP provides the advantages of e-signing and quick accessibility, and the industry is also expanding due to rising smartphone dependence and internet penetration rates. DLP requires little paperwork, which lowers the possibility of human error, therefore it also helps the increased emphasis on digital automation contribute to the expansion of the global market. A number of businesses are incorporating cutting-edge fraud prevention technologies, which is driving the market's expansion. Additionally, the prevalence of cyber dangers is rising, hastening its global acceptance.

Furthermore, the factors such as growing adoption of digitalization in the BFSI sector will accelerate the overall market expansion during the forecast period. Additionally, the need for better customer experience is anticipated to drive the growth rate of the digital lending platform market. The growing demand for digital lending platforms among MSMEs will further positively impact the market's growth rate during the forecast period.

Opportunities

• Emergence of the Technologies

The emerging technologies such as the artificial intelligence, machine learning, and block chain further enhance digital lending platforms' capabilities, which estimated to generate lucrative opportunities for the market, which will further expand the digital lending platform market's growth rate in the future.

• Surging Growth for Lending Analytics

Additionally, the surging growth of the loan analytics has further offered various growth opportunities to the market. Lenders can examine consumer segmentation and maximize client acquisition using lending analytics. Additionally, it helps lenders cut expenses while enhancing efficiency and profitability. As part of their efforts to enhance their performance, a number of loan analytics solution providers are pursuing strategies including mergers and acquisitions and strategic partnerships, among others.

Restraints/Challenges

• Lesser Acceptance and Low Awareness

Many businesses favor the time-consuming and laborious traditional loan methods. They are unable to adopt innovations due to their fixed customer base and established methods of credit underwriting. Therefore, less acceptance of the digital lending platform is further expected to obstruct market growth over the forecast period. Additionally, the main reasons for the low adoption of automated and advanced digital lending processes are a lack of knowledge about digital lending and a lack of training and skill sets to manage them. These factors will largely hamper the market growth.

• Privacy Concerns and Other Challenges

It is anticipated that issues like data security and privacy protection will constrain industry expansion. Many countries have already started taking action to address issues with data security and privacy protection related to online lending platforms. Additionally, because all digital platforms significantly rely on internet connectivity and backend infrastructure, any system bugs, power outages, or connectivity problems could make digital platforms unavailable to end users. These factors will pose as a significant challenge for the digital lending platform market over the forecast period.

This digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

COVID-19 Impact on Digital Lending Platform Market

디지털 대출 플랫폼 시장은 COVID-19의 발발로 인해 적당히 영향을 받았습니다. 많은 국가에서 COVID-19 발발로 인해 바이러스 확산을 막기 위해 엄격한 봉쇄, 폐쇄 및 이동 제한을 시행하고 있습니다. COVID-19 위기로 인해 지불 투자, 대출 및 일반 은행업을 포함한 FinTech가 전반적으로 성장했습니다. 대출 플랫폼의 사용자는 전반적으로 적지만 전체적으로 사람이 적음에도 불구하고 사용자는 25% 증가했습니다. 이는 주로 많은 기업이 어려운 시기에 운영을 유지하기 위해 신속한 대출 승인이 필요했기 때문입니다. 사람들은 바이러스 확산을 막기 위해 비접촉 거래를 선택하기 시작했습니다. 또한 신용 조합과 은행은 특히 소비자에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 디지털 뱅킹 서비스를 개선하고 있습니다. 더욱이 COVID-19 팬데믹 동안 은행은 급여 보호 프로그램에 따라 대출을 지급하기 위해 디지털 채널을 더 자주 사용하고 있습니다. 중소기업은 미국에서 급여 보호 프로그램에 따라 최대 8주 동안 자금을 조달받을 수 있습니다. 디지털 대출 플랫폼 공급업체인 Numerated는 미국 기업의 82%가 전통적인 방식 대신 COVID-19로 인해 온라인으로 PPP 대출을 신청하기로 했다고 보고했습니다.

최근 개발 사항

• 2022년 1월, 미국 규제 기관은 온라인 대출업체 SoFi Technologies가 은행 지주회사로 전환할 수 있도록 허가했습니다. 따라서 은행 면허를 소지한 디지털 대출업체가 늘어나면서 시장이 새로운 성장을 보이고 있습니다.
• 2021년 7월, Newgen Software는 가장 지저분한 정보를 처리하고, 가장 복잡한 회사 프로세스도 간소화하고, 변화하는 요구에 따라 고객 상호 작용을 늘리기 위해 유일무이한 종합 디지털 변환 플랫폼인 NewgenONE을 출시했습니다. 디지털 변환을 위한 NewgenONE 플랫폼은 회사의 현재 프로세스 자동화, 콘텐츠 제공 및 커뮤니케이션 관리 기능을 통합합니다. 이 플랫폼의 도움으로 기업은 클라우드에서 정교하고 콘텐츠 중심적이며 사용자 친화적인 비즈니스 앱을 만들고 게시할 수 있습니다.

중동 및 아프리카 디지털 렌딩 플랫폼 시장 범위

디지털 대출 플랫폼 시장은 구성 요소, 배포 모델, 대출 금액 규모, 구독 유형, 대출 유형 및 수직을 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

요소

• 소프트웨어
• 서비스

대출금액 규모

• 7,000달러 미만
• 7,001달러 ~ 20,000달러
• 20,001달러 이상

조직 규모

• 대규모 조직
• 소규모 및 중규모 조직

전개

• 온프레미스
• 구름

구독 유형

• 무료  
• 유급의

대출 유형

• 자동차 대출
• 중소기업금융대출
• 개인대출
• 주택 대출
• 소비재 내구재
• 기타

수직의

• 은행업
• 금융 서비스
• 보험 회사
• P2P(피어투피어) 대출업체
• 신용 조합
• 절약
• 대출 협회

디지털 대출 플랫폼 시장 지역 분석/통찰력

위에 참조된 대로 국가, 구성 요소, 배포 모델, 대출 금액 규모, 구독 유형, 대출 유형 및 수직별로 디지털 대출 플랫폼 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

디지털 대출 플랫폼 시장 보고서에서 다루는 국가는 UAE, 사우디아라비아, 이집트, 남아프리카공화국, 이스라엘, 기타 중동 및 아프리카입니다.

이스라엘은 디지털화를 촉진하기 위한 정부 이니셔티브가 확대되면서 중동 및 아프리카 지역에서 주도적인 역할을 하고 있으며, 이를 통해 새로운 투자자들이 지역 은행 및 신용조합과 파트너십을 맺어 대출 프로세스를 디지털화하도록 유도하고 있습니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.   

경쟁 환경 및 디지털 대출 플랫폼 시장 점유율 분석

디지털 대출 플랫폼 시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 디지털 대출 플랫폼 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

디지털 대출 플랫폼 시장에서 운영되는 주요 업체는 다음과 같습니다.

• 제너럴 일렉트릭(미국)
• IBM(미국)
• PTC(미국)
• 마이크로소프트(미국)
• 지멘스(독일)
• ANSYS, Inc (미국)
• SAP SE(독일)
• 오라클(미국)
• 로버트 보쉬 GmbH (독일)
• 수영 주식회사 (미국)
• Atos SE(프랑스)
• ABB(스위스)
• KELLTON TECH(인도)
• AVEVA 그룹 plc (영국)
• DXC Technology Company (미국)
• 알테어 엔지니어링 주식회사(미국)
• Hexaware Technologies Limited(인도)
• Tata Consultancy Services Limited(인도)
• Infosys Limited(인도)
• NTT DATA, Inc. (일본)
• TIBCO 소프트웨어 주식회사(미국)

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