글로벌 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 규모, 점유율 및 추세 분석 보고서 – 산업 개요 및 2032년까지의 예측

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 분석

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장은 다양한 산업에서 안전하고 효율적이며 원활한 결제 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 상당한 성장을 보였습니다. 이러한 플랫폼을 통해 기업은 온라인에서 거래를 처리하여 속도, 보안 및 다른 시스템과의 통합 용이성과 같은 이점을 제공합니다. 모바일 결제, 블록체인 및 인공 지능 의 기술적 발전은 시장을 재편하고 사용자 경험을 향상시키고 사기 탐지를 개선하고 있습니다. 또한 전자 상거래, 온라인 뱅킹 및 디지털 지갑의 채택이 증가함에 따라 고급 결제 게이트웨이 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 기업은 생체 인증, 다중 통화 지원 및 비접촉 결제와 같은 혁신에 투자하여 고객의 보안과 편의성을 높이고 있습니다. 기술적 발전 외에도 규제 변화 및 국경 간 결제 솔루션에 대한 증가하는 요구가 시장 성장을 더욱 가속화했습니다. 북미는 견고한 기술 인프라와 디지털 결제 솔루션의 높은 채택률 덕분에 시장을 계속 지배하고 있습니다. 그러나 아시아 태평양 지역은 디지털 결제 시스템 개선을 목표로 하는 정부 이니셔티브와 온라인 비즈니스의 빠른 확장으로 인해 가장 빠르게 성장하는 시장이 될 것으로 예상됩니다. 이러한 발전과 디지털 지불 생태계로의 지속적인 전환에 힘입어 시장의 미래는 밝아 보입니다.

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 규모

글로벌 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 규모는 2024년에 263억 7천만 달러로 평가되었으며, 2032년까지 339억 3천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2025년에서 2032년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 3.20%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 동향

“모바일 결제 솔루션 채택 증가”

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장의 한 가지 주요 트렌드는 모바일 결제 솔루션의 채택이 증가하고 있다는 것입니다. 스마트폰 과 모바일 애플리케이션 사용이 증가함에 따라 소비자는 이제 이동 중에도 거래를 할 수 있는 보다 편리하고 안전한 방법을 찾고 있습니다. Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay와 같은 플랫폼은 사용자가 휴대폰을 한 번 탭하기만 하면 거래를 완료할 수 있도록 하여 모바일 결제에 혁명을 일으켰습니다. 비접촉 결제 및 디지털 지갑으로의 이러한 전환은 보다 빠르고 안전하며 원활한 결제 경험에 대한 수요에 의해 주도됩니다. 또한 지문이나 얼굴 인식과 같은 생체 인증 기술을 통합하면 이러한 모바일 결제 플랫폼의 보안이 강화됩니다. 소비자가 편의성과 보안을 계속 우선시함에 따라 모바일 결제 솔루션은 결제 게이트웨이 서비스의 중요한 구성 요소가 되어 결제 제공자에게 상당한 시장 기회를 제공합니다. 이러한 트렌드는 금융 서비스 산업에서 진행 중인 디지털 혁신을 반영하여 기술에 정통한 소비자의 변화하는 요구에 부응합니다.

보고서 범위 및 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 세분화         

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 정의

플랫폼 기반 결제 게이트웨이는 기업이 웹사이트, 모바일 앱, 전자상거래 플랫폼 등 다양한 디지털 채널을 통해 안전하게 결제를 처리할 수 있도록 하는 온라인 서비스입니다. 판매자와 금융 기관 간의 중개자 역할을 하며 결제 정보를 안전하게 전송하여 성공적인 거래를 보장합니다. 이러한 게이트웨이는 신용 카드, 직불 카드, 디지털 지갑, 은행 송금을 포함한 여러 결제 방법을 지원하고 사기 탐지, 암호화, 다중 통화 지원과 같은 기능을 제공합니다.

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 동향

운전자

• 전자상거래와 온라인 쇼핑의 부상

전자상거래와 온라인 쇼핑의 증가는 더 많은 소비자와 기업이 디지털 리테일을 수용함에 따라 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장의 주요 원동력이 되었습니다. Amazon, Alibaba, eBay와 같은 플랫폼이 상당한 성장을 경험함에 따라 안전하고 안정적이며 효율적인 결제 처리 시스템에 대한 수요가 급증했습니다. 기업이 점점 더 온라인 모델로 전환함에 따라 대량의 거래량을 처리하고 다중 통화 지원을 제공하며 빠르고 안전한 결제를 보장할 수 있는 결제 게이트웨이가 필요합니다. 예를 들어 PayPal과 Stripe는 원활한 결제 경험과 사기 방지 기능을 제공하여 전자상거래 플랫폼에 필수적이 되었습니다. 이러한 결제 솔루션에 대한 필요성은 모바일 커머스의 증가와 온라인 거래 수의 증가로 더욱 증폭되었습니다. 온라인 리테일의 이러한 성장은 시장에 직접적인 영향을 미쳐 고급, 확장 가능 및 안전한 결제 게이트웨이 솔루션에 대한 수요를 촉진합니다. 결과적으로 전자상거래 붐은 결제 게이트웨이 부문의 혁신과 도입을 촉진하는 주요 시장 원동력 역할을 합니다.

• 디지털 지갑 사용 증가

디지털 지갑의 사용 증가는 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장의 성장을 이끄는 중요한 원동력입니다. 소비자는 거래를 완료하는 데 더 편리하고 안전한 방법을 찾고 있기 때문입니다. PayPal, Apple Pay, Google Pay와 같은 디지털 지갑은 사용자가 결제 정보를 저장하고 탭이나 클릭만으로 구매할 수 있도록 하여 온라인 및 모바일 결제를 혁신했습니다. 예를 들어 Apple Pay는 소비자가 스마트폰을 사용하여 상품과 서비스를 빠르고 안전하게 결제할 수 있게 해주는 반면, Google Pay는 온라인과 매장 내 결제를 위한 통합 기능을 제공합니다. 결과적으로 기업은 고객 기대에 부응하고 사용자 경험을 향상시키기 위해 이러한 결제 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있으며, 이러한 옵션을 지원하는 통합 결제 게이트웨이에 대한 수요를 촉진하고 있습니다. 디지털 지갑으로의 이러한 전환은 편의성을 개선하고 더 빠르고 안전한 거래를 보장하여 결제 게이트웨이 시장의 성장을 더욱 촉진합니다.

기회

• 모바일 결제 솔루션의 기술 발전 증가

모바일 결제 솔루션과 비접촉 결제의 기술적 발전은 거래의 효율성, 보안성, 편의성을 향상시켜 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장에 상당한 시장 기회를 제공합니다. Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay와 같은 혁신은 결제 프로세스를 간소화하여 사용자가 모바일 기기를 간단히 탭하여 거래를 완료할 수 있게 했습니다. 이러한 비접촉 솔루션은 더 빠르고 토큰화 및 생체 인증을 통해 향상된 보안을 제공하여 소비자에게 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 게다가 QR 코드 결제의 증가로 특히 스마트폰 보급률이 높은 지역에서 모바일 결제 시스템의 접근성이 더욱 높아졌습니다. 이러한 기술을 채택하는 기업은 즉각적이고 안전한 거래에 대한 증가하는 수요에 부응하여 마찰 없고 안전하며 원활한 결제 경험을 제공할 수 있습니다. 점점 더 많은 소비자가 디지털 및 모바일 결제로 전환함에 따라 이러한 추세는 결제 게이트웨이 제공업체가 이러한 고급 솔루션을 플랫폼에 통합하여 혁신하고 시장 점유율을 확보할 수 있는 상당한 기회를 제공합니다.

• 정부의 이니셔티브 수 증가

디지털 결제 시스템을 촉진하기 위한 정부 이니셔티브는 특히 신흥 시장에서 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장에 상당한 시장 기회를 창출하고 있습니다. 인도와 같은 국가는 디지털 거래를 장려하고 은행 및 결제 서비스에 대한 접근성을 높여 금융 포용성을 개선하기 위해 Digital India와 같은 프로그램을 시작했습니다. 예를 들어, 인도의 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana(PMJDY) 제도는 수백만 명의 은행 계좌가 없는 시민이 디지털 계좌를 개설할 수 있도록 하여 모바일 지갑과 결제 게이트웨이의 채택을 직접적으로 촉진했습니다. 마찬가지로 중국은 정부 지원을 통해 Alipay 및 WeChat Pay 생태계를 발전시켜 전국에서 디지털 결제를 이용할 수 있게 했습니다. 이러한 정부 지원 이니셔티브는 디지털 격차를 해소하는 데 도움이 되며 디지털 결제 인프라의 성장을 촉진하고 있습니다. 더 많은 정부가 경제 활동과 금융 포용성을 촉진하기 위해 디지털 결제 사용을 장려함에 따라 플랫폼 기반 결제 게이트웨이에 대한 수요가 계속 증가하고 있으며, 결제 서비스 제공업체가 이러한 개발 지역에서 영역을 확장할 수 있는 주요 기회를 제공합니다.

제약/도전

• 보안 및 사기 위험

보안 및 사기 위험은 플랫폼 기반 결제 게이트웨이에 가장 시급한 과제 중 하나입니다. 점점 더 정교해지는 사이버 공격, 데이터 침해 및 사기 계획으로부터 민감한 고객 정보를 보호하기 위해 지속적으로 발전해야 하기 때문입니다. SSL(Secure Sockets Layer)과 같은 높은 수준의 암호화를 구현하고 PCI DSS(Payment Card Industry Data Security Standard)와 같은 엄격한 산업 표준을 준수하더라도 보안 취약성 위험은 지속됩니다. 예를 들어, 2017년 Equifax 침해와 같은 주요 데이터 침해는 수백만 명의 소비자의 개인 및 금융 데이터를 노출시켜 소비자 신뢰를 크게 손상시키고 값비싼 합의로 이어졌습니다. 결제 게이트웨이 산업에서 유사한 침해 또는 사기 공격은 광범위한 결과를 초래하여 디지털 결제 시스템에 대한 신뢰를 훼손할 수 있습니다. AI 기반 공격 및 피싱 사기를 포함하여 사기 기술이 더욱 발전함에 따라 결제 게이트웨이는 보안 프로토콜을 지속적으로 업데이트해야 하며 이는 비용이 많이 들고 리소스 집약적일 수 있습니다. 보안 취약성에 대한 지속적인 위협은 사기 관련 손실로 인해 재무적 결과에 영향을 미치고 브랜드 평판과 고객 충성도에 장기적인 위험을 초래하기 때문에 기업에 큰 과제입니다. 따라서 강력한 보안 조치를 보장하고 새로운 위협에 지속적으로 적응하는 것은 결제 게이트웨이가 시장에서 경쟁력 있고 신뢰할 수 있는 위치를 유지하는 데 중요한 과제입니다.

• 거래 수수료 및 비용

거래 수수료와 비용은 플랫폼 기반 결제 게이트웨이를 사용하는 기업에게 상당한 과제입니다. 이러한 수수료는 결제 방법, 거래량, 지리적 위치와 같은 요인에 따라 달라질 수 있기 때문입니다. 결제 게이트웨이 제공업체는 일반적으로 각 거래에 대해 수수료를 부과하며, 여기에는 고정 요율과 거래 금액의 일정 비율이 포함될 수 있습니다. 예를 들어, PayPal 및 Stripe와 같은 인기 있는 게이트웨이는 각 거래에 대해 약 2.9%와 고정 수수료를 부과하는데, 이는 특히 거래량이 많은 기업의 경우 빠르게 누적될 수 있습니다. 대규모 기업의 경우 이러한 수수료는 수익성에 영향을 미치는 주요 비용이 될 수 있습니다. 특히 소규모 기업은 가격을 인상하거나 수익을 줄이지 않고는 수수료를 흡수할 수 있는 마진이 적기 때문에 이러한 비용으로 어려움을 겪을 수 있습니다. 또한 국제 거래에 관련된 기업은 종종 환율과 국경 간 수수료로 인해 더 높은 수수료를 부담해야 합니다. 이는 특히 글로벌 판매에 의존하는 전자 상거래 기업의 경우 상당한 부담이 될 수 있습니다. 거래 수수료의 누적 효과는 기업의 최종 이익에 영향을 미쳐 많은 기업이 더 나은 요금 협상, 대체 결제 방법 채택 또는 수수료가 낮은 다른 게이트웨이 탐색을 통해 비용을 최적화할 방법을 모색하도록 강요할 수 있습니다. 따라서 거래 수수료와 비용은 특히 소규모 기업과 대규모 운영을 하는 기업에게 지속적인 시장 과제로 남아 있습니다.

이 시장 보고서는 최근의 새로운 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 지역 시장 참여자의 영향, 새로운 수익 창출처, 시장 규정의 변화, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 범주 시장 성장, 응용 분야 틈새 시장 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신에 대한 분석 기회를 제공합니다. 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge Market Research에 연락하여 분석가 브리핑을 받으세요. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위한 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드립니다.

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 범위

시장은 애플리케이션과 최종 사용자를 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

애플리케이션

• 중소기업
• 대기업
• 중견기업

최종 사용자

• 증권거래위원회
• 미디어 & 엔터테인먼트
• 소매 및 전자 상거래
• 여행 및 호텔업
• 기타

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 지역 분석

시장은 분석되고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세는 국가, 애플리케이션 및 최종 사용자별로 제공됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 위에 참조된 대로 사용자에게 제공하는 데 도움이 됩니다.

시장 보고서에서 다루는 국가는 미국, 캐나다, 북미의 멕시코, 독일, 스웨덴, 폴란드, 덴마크, 이탈리아, 영국, 프랑스, ​​스페인, 네덜란드, 벨기에, 스위스, 터키, 러시아, 유럽의 기타 유럽 국가, 일본, 중국, 인도, 한국, 뉴질랜드, 베트남, 호주, 싱가포르, 말레이시아, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 기타 아시아 태평양(APAC), 브라질, 아르헨티나, 남미의 일부인 기타 남미, UAE, 사우디 아라비아, 오만, 카타르, 쿠웨이트, 남아프리카 공화국, 중동 및 아프리카(MEA)의 일부인 기타 중동 및 아프리카(MEA)입니다.

북미는 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장을 지배하고 있으며 지속적인 기술 발전으로 인해 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다. 전자 상거래, 소매 및 금융 서비스를 포함한 다양한 산업에서 결제 게이트웨이가 널리 채택되면서 이러한 성장이 촉진됩니다. 또한 안전하고 빠르고 편리한 결제 방법에 대한 수요가 증가하면서 이 지역에서 혁신이 더욱 촉진됩니다. 기업이 디지털 혁신을 계속 수용함에 따라 북미 시장은 지속적인 확장과 성공을 향해 나아가고 있습니다.

아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 결제 게이트웨이 시장에서 가장 빠르게 성장하고 있습니다. 이러한 성장은 주로 이 지역 전체의 인터넷 결제 인프라를 개선하기 위한 다양한 정부 이니셔티브에 의해 주도됩니다. 국가들은 증가하는 온라인 거래 수요를 지원하기 위해 디지털 결제 시스템을 업그레이드하는 데 많은 투자를 하고 있습니다. 이러한 발전이 계속됨에 따라 이 지역은 채택이 급증하여 글로벌 결제 게이트웨이 시장의 핵심 플레이어로 자리매김할 것입니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 현재 및 미래 시장 추세에 영향을 미치는 개별 시장 영향 요인과 시장 규제의 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 추세 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 점유율

시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

시장에서 운영되는 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장 리더는 다음과 같습니다.

• 알리페이(중국)
• Amazon Payments, Inc. (미국)
• 와이어카드(독일)
• PESOPAY(인도)
• PayU(네덜란드)
• 페이팔(미국)
• PAYMILL(독일)
• 피우(스페인)
• 웹 액티브 코퍼레이션(미국)
• 월드페이 LLC(영국)
• Stripe, Inc. (미국)
• Klarna Bank AB(퍼블릭)(스웨덴)
• Cashfree Payments India Private Limited(인도)
• WebMoney(러시아)
• 99빌(중국)
• MyGate(남아프리카 공화국)
• Servired(스페인)
• 스베아 뱅크(스웨덴)
• 카드스트림 리미티드(영국)
• 엘라본(미국)
• NAB Transact(호주)
• MercadoLibre SRL(아르헨티나)
• CCBill(미국)

플랫폼 기반 결제 게이트웨이 시장의 최신 동향

• 2024년 2월, Adyen과 Billie는 유럽 전역의 기업에 Buy Now, Pay Later 서비스를 소개하기 위해 파트너십을 맺었습니다. Billie의 솔루션은 Adyen과 완벽하게 통합되어 있어 매장에서 몇 번의 클릭만으로 활성화할 수 있습니다.
• 2022년 5월, MasterCard는 CRED와 협력하여 Mastercard 신용카드 소지자에게 모든 모바일 기기에서 CRED 앱을 사용하여 고가 거래를 할 수 있는 원활하고 안전하며 효율적인 방법을 제공했습니다.
• 2021년 7월, 글로벌 결제 서비스 제공업체인 PayU는 사용자 정의 가능한 전자 상거래 플랫폼인 WooCommerce와 힘을 합쳐 WooCommerce 상인에게 강력한 디지털 결제 인프라를 제공하고 비즈니스 프로세스의 완전한 디지털화를 촉진했습니다.
• Stripe는 2021년 5월 선도적인 결제 솔루션 제공업체인 GrabPay와의 파트너십을 발표하여 GrabPay의 전자 지갑을 통해 말레이시아와 싱가포르의 기업에 보다 편리하고 보람 있는 온라인 결제 방법을 제공합니다.
• 2020년 10월, 금융 서비스 회사인 Stripe는 나이지리아에서 운영되는 온라인 결제 처리 회사인 Paystack을 인수했습니다. 남아프리카로 확장할 계획인 Paystack은 Stripe의 서비스를 자사 제품에 통합하는 동안 계속해서 독립적으로 운영됩니다.

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