글로벌 사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 규모, 점유율 및 추세 분석 보고서 – 산업 개요 및 2031년까지의 예측

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 분석

사물 인터넷(IoT) 보험 기술 시장은 데이터 분석, 머신 러닝 , 센서 기술의 발전에 힘입어 급속한 성장을 경험하고 있습니다. 최신 방법은 스마트 홈 센서 , 웨어러블, 커넥티드 카 등의 IoT 기기를 사용하여 실시간 데이터를 수집하는 것입니다. 이 데이터를 통해 보험 회사는 정책을 개인화하고, 위험 평가를 개선하고, 사용 기반 보험(UBI) 모델을 제공하여 보험료를 실제 사용 및 행동에 맞출 수 있습니다.

자동차 보험의 텔레매틱스는 차량 데이터를 활용하여 보험료 계산을 최적화하는 두드러진 사례입니다. 머신 러닝 알고리즘은 이 데이터를 분석하여 보험사가 위험을 보다 정확하게 예측하고 사기를 줄이며 청구 관리를 개선할 수 있도록 합니다. 블록체인 기술도 투명성을 강화하고 정책 처리의 행정적 부담을 줄이기 위해 채택되고 있습니다.

이 시장의 성장은 IoT 도입 증가로 인해 촉진되고 있으며, 2025년까지 연결된 기기가 300억 대를 초과할 것으로 예상됩니다. Insurtech 회사는 개인화된 서비스와 비용 절감 솔루션에 대한 소비자 수요 증가를 활용하고 있습니다. 이러한 기술은 고객 경험을 향상시킬 뿐만 아니라 보험사가 운영 비용을 줄이고 수익성을 높이는 데 도움이 되어 상당한 시장 확장에 기여합니다.

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 규모

글로벌 사물인터넷(IoT) 인슈어테크 시장 규모는 2023년에 3,471억 4,000만 달러로 평가되었으며, 2031년까지 7,550억 2,000만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년에서 2031년까지의 예측 기간 동안 CAGR은 10.02%입니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 동향

“IoT 기반 Insurtech에 AI 통합”

IoT Insurtech 시장의 성장을 이끄는 주요 추세는 인공지능 (AI) 의 통합입니다 . 보험사는 IoT 기기의 실시간 데이터를 분석하기 위해 AI를 점점 더 많이 활용하고 있으며, 이를 통해 보다 정확한 위험 평가, 역동적인 정책 조정 및 개인화된 고객 경험이 가능해졌습니다. 예를 들어, 스마트 온도 조절기 및 보안 시스템과 같은 커넥티드 홈 기기는 보험사가 실제 사용 및 위험 요인에 따라 맞춤형 주택 소유자 정책을 제공하는 데 도움이 됩니다. 마찬가지로 자동차 보험에서 IoT 지원 텔레매틱스 기기는 실시간 주행 데이터를 제공하여 보험사가 사용 기반 보험(UBI) 플랜을 제공할 수 있도록 합니다. 이러한 AI 기반 통찰력은 프로세스를 간소화하고 사기를 줄이며 보다 고객 중심적인 보험 모델을 육성합니다.

보고서 범위 및 사물 인터넷(IoT) Insuretech 시장 세분화         

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 정의

Internet of Things (IoT) InsurTech refers to the integration of IoT technology into insurance services, enabling real-time data collection and analysis to enhance risk assessment, underwriting, and claims processes. IoT devices, such as smart home sensors, wearables, and connected vehicles, provide insurers with valuable insights into customer behavior and risk factors. This allows for personalized insurance policies, dynamic pricing models, and proactive risk management. By improving operational efficiency and offering tailored solutions, IoT InsurTech is transforming traditional insurance practices, offering better customer experiences and fostering innovation across the insurance industry.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Dynamics

Drivers

• Risk Management Optimization

Risk management optimization in IoT-driven InsureTech allows insurers to collect real-time data from devices such as wearables, telematics, and smart home systems. This data provides accurate risk profiles, enhancing underwriting processes. For instance, auto insurers can assess driving habits via telematics, offering lower premiums to safe drivers. Similarly, home insurers can use smart sensors to monitor fire risks, reducing claims. This capability drives the IoT InsureTech market by enabling more precise risk management.

• Smart Home Integration

Smart home devices such as fire detectors, water leak sensors, and security systems enhance home insurance by providing real-time alerts to both users and insurers about potential risks. This early detection reduces damage and claim costs, leading to lower premiums. For instance, insurers partnering with smart device manufacturers, such as State Farm with ADT, are using these technologies to lower risks, improving customer satisfaction and driving market growth.

Opportunities

• Fraud Detection and Prevention

IoT sensors enhance fraud detection in insurance by providing real-time data that reveals inconsistencies and anomalies in claims. For instance, telematics devices in vehicles can detect discrepancies between reported and actual driving behavior, flagging potential fraudulent claims. This capability helps insurers identify and prevent fraudulent activities, reducing losses and creating opportunities for more accurate and efficient fraud management solutions in the market.

• Telematics in Auto Insurance

Telematics technology, which gathers detailed driving data, is revolutionizing auto insurance by enabling usage-based insurance (UBI) models. For instance, Progressive's Snapshot program uses telematics to monitor driving behavior and adjust premiums accordingly, rewarding safe drivers with lower rates. This personalized approach not only offers cost savings but also encourages safer driving habits, creating significant opportunities for insurers to attract and retain customers through tailored insurance solutions.

Restraints/Challenges

• Data Privacy and Security Concerns

Data privacy and security concerns significantly hinder the IoT insurtech market. IoT devices gather extensive sensitive information, making robust security measures essential. Failure to protect this data can result in severe financial losses and damage to a company's reputation. High-profile breaches or misuse of personal data can erode consumer trust and lead to legal and regulatory consequences, further constraining market growth.

• High Implementation Costs

High implementation costs significantly hinder the IoT insurtech market. Deploying IoT technology involves substantial investment in hardware, software, and infrastructure. Smaller insurers, in particular, find these costs prohibitive, which restricts their ability to adopt and leverage IoT solutions. This financial barrier limits market growth and prevents broader adoption of advanced IoT technologies in the insurance sector.

This market report provides details of new recent developments, trade regulations, import-export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Scope

The market is segmented on the basis of type and service. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Type

• Auto
• Business
• Health
• Home
• Specialty
• Travel
• Others

Service

• Consulting
• Support and Maintenance
• Managed Services

Internet of Things (IoT) Insuretech Market Regional Analysis

The market is analyzed and market size insights and trends are provided by type and service as referenced above.

The countries covered in the market report are U.S., Canada, Mexico in North America, Germany, Sweden, Poland, Denmark, Italy, U.K., France, Spain, Netherland, Belgium, Switzerland, Turkey, Russia, Rest of Europe in Europe, Japan, China, India, South Korea, New Zealand, Vietnam, Australia, Singapore, Malaysia, Thailand, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific (APAC) in Asia-Pacific (APAC), Brazil, Argentina, Rest of South America as a part of South America, U.A.E, Saudi Arabia, Oman, Qatar, Kuwait, South Africa, Rest of Middle East and Africa (MEA) as a part of Middle East and Africa (MEA).

북미는 첨단 인프라, 상당한 재정 자원, IoT 기술의 조기 도입으로 사물 인터넷(IoT) 인슈어테크 시장을 주도할 것으로 예상됩니다. IoT 및 빅데이터와 같은 신흥 기술에 대한 이 지역의 투자는 성장을 더욱 촉진하여 IoT 인슈어테크 부문의 리더로 자리매김할 것입니다.

아시아 태평양 지역은 급속한 도시화와 산업화로 인해 사물 인터넷(IoT) 보험 기술 시장에서 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 드론, 스마트폰, Wi-Fi 동글을 포함한 IoT 기기의 채택이 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 이 지역의 시장 확장이 촉진될 것으로 예상됩니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 현재 및 미래 시장 추세에 영향을 미치는 개별 시장 영향 요인과 시장 규제의 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 추세 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장 점유율

시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 우세입니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

사물 인터넷(IoT) 시장에서 운영되는 Insuretech 시장 리더는 다음과 같습니다.

• 구글 유한회사(미국)
• 레모네이드 주식회사(미국)
• SAP SE(독일)
• IBM Corp. (미국)
• 시스코 시스템즈(미국)
• 오라클(미국)
• Accenture(아일랜드)
• 렉시스넥시스(미국)
• 캡제미니(프랑스)
• 알리안츠(독일)
• 마이크로소프트(미국)
• 취리히 보험 그룹 유한회사(스위스)
• 하마(미국)
• Concirrus (영국)
• Wipro Limited(인도)
• 텔릿(영국)
• 에어리스 그룹 유한회사(미국)
• Damco International A/S(덴마크)

사물인터넷(IoT) Insuretech 시장의 최신 동향

• 2022년 11월, IBM Corporation은 보험 가격 책정 및 평가를 위한 AI 기반 솔루션인 ABACUS를 개선하기 위해 Ablera 및 Bulgaria와 파트너십을 맺었다고 발표했습니다. 이 업그레이드는 속도와 정확도를 개선하여 수동 오류를 줄이고 사용성을 확장합니다. 향상된 ABACUS는 고급 수학적 정교함을 활용하여 더 광범위한 사용자가 기능을 활용할 수 있도록 합니다.
• 2022년 8월, 사물 인터넷(IoT) 분야의 선두 주자인 텔릿은 모빌로직스로부터 자산을 인수했습니다. 이 인수를 통해 텔릿의 기기 엔지니어링 전문성이 강화되어 전자 제조 서비스로의 핸드오프, 원래 기기 제조, 규제 승인 및 통신사 인증 달성을 위한 사양이 최적화되었습니다. 이 조치로 텔릿의 IoT 분야 입지가 강화되고 서비스 제공이 향상됩니다.
• 2020년 5월, Geotab Marketplace에서 Verisk Data Exchange Add-In이 출시되어 Geotab의 커넥티드 카 솔루션과 통합되었습니다. 이를 통해 Geotab의 차량 고객은 Verisk Data Exchange에서 보험사와 직접 텔레매틱스 데이터를 공유할 수 있습니다. 이 데이터 교환은 자세한 차량 위험 통찰력을 제공하여 인수, 평가 및 기타 IoT 기반 보험 서비스를 개선하는 것을 목표로 합니다.

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