글로벌 디지털 결제 시장 - 업계 동향 및 2030년까지의 예측

디지털 결제 시장 분석 및 규모

디지털 결제는 최근 몇 년 동안 상당한 성장과 변화를 겪었으며, 개인과 기업이 금융 거래를 수행하는 방식에 혁명을 일으켰습니다. 디지털 결제 시장은 경쟁이 치열하며 다양한 서비스를 제공하는 수많은 업체로 구성되어 있습니다. 기존 금융 기관, 기술 회사, 핀테크 스타트업이 이 분야에 적극적으로 참여하고 있습니다.

Data Bridge Market Research는 2022년에 943억 4천만 달러였던 디지털 결제 시장이 2030년까지 3,172억 7천만 달러에 도달할 것으로 분석했으며, 2023년부터 2030년까지의 예측 기간 동안 20.60%의 CAGR을 기록할 것으로 예상합니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

디지털 결제 시장 범위 및 세분화  

시장 정의

디지털 결제는 개인, 기업 또는 단체 간의 자금 이체 또는 금전적 가치 교환을 용이하게 하는 전자 거래를 말합니다. 온라인 결제, 모바일 결제, 비접촉 결제 및 디지털 지갑과 같은 다양한 방법을 포함합니다. 이러한 거래는 모바일 기기, 인터넷 연결 및 안전한 결제 게이트웨이와 같은 기술을 활용하는 디지털 플랫폼을 통해 수행됩니다. 디지털 결제는 편의성, 속도 및 보안을 제공하여 물리적 현금이나 전통적인 결제 수단의 필요성을 제거합니다. 전자 상거래, 소매, P2P 전송 및 청구서 지불을 포함한 다양한 채널에서 원활한 금융 거래를 가능하게 합니다. 디지털 결제 시장은 스마트폰 채택 증가, 인터넷 보급 및 전 세계적으로 무현금 거래에 대한 선호도 증가로 인해 상당한 성장을 목격했습니다.

글로벌 디지털 결제 시장 역학

운전자

• 스마트폰 보급률 증가:

스마트폰 의 광범위한 가용성과 저렴함은 디지털 결제 채택을 촉진하는 데 중요한 역할을 했습니다. 더 많은 개인이 스마트폰을 소유함에 따라 모바일 결제 앱에 액세스하고 이동 중에도 편리하게 거래를 할 수 있습니다. 이는 2023년에서 2030년까지의 예측 기간 동안 디지털 결제 시장 수요를 증가시키고 있습니다.

• 소비자 행동 및 선호도 변화

소비자 행동은 금융 거래에서 편의성과 속도로 전환되었습니다. 디지털 결제는 기존 결제 방법에 비해 즉각적인 결제 확인, 쉬운 추적 및 간소화된 사용자 경험을 제공합니다. 모바일 지갑의 편의성, 로열티 보상 및 캐시백 인센티브는 소비자가 디지털 결제를 선택하도록 더욱 유도합니다. 따라서 예측 기간 동안 시장이 성장하는 데 도움이 됩니다.

기회

• 기술의 급속한 발전

보안 결제 게이트웨이, 암호화 기술, 생체 인증을 포함한 기술적 발전으로 인해 디지털 결제 보안에 대한 소비자의 신뢰가 높아졌습니다. 근거리 무선 통신(NFC) 기술의 개발로 스마트폰이나 웨어러블 기기를 사용한 비접촉 결제도 용이해졌습니다. 따라서 기술 붐은 2023년에서 2030년까지의 예측 기간 동안 시장이 성장할 수 있는 충분한 기회를 만들어 낼 것입니다.

• 정부 이니셔티브 및 규제 지원

정부와 규제 기관은 금융 포용 의제의 일환으로 디지털 결제를 적극적으로 홍보해 왔습니다. 화폐 무효화, 디지털 지갑 홍보, 디지털 결제에 대한 규제 프레임워크 구축과 같은 이니셔티브는 채택과 사용을 가속화했습니다. 따라서 정부가 취한 다양한 이니셔티브는 디지털 결제 시장 성장을 위한 다양한 기회를 창출하는 데 도움이 됩니다.

제약/도전

• 보안 우려 증가

보안은 디지털 결제에서 중요한 문제입니다. 데이터 침해, 신원 도용 및 사기의 위험은 상당한 과제를 제기합니다. 강력한 보안 조치, 암호화 기술 및 엄격한 인증 프로토콜을 보장하는 것은 소비자 신뢰를 유지하고 민감한 금융 정보를 보호하는 데 필수적입니다. 따라서 보안 우려의 증가는 시장 성장을 방해하고 있습니다.

• 인프라 제한

디지털 결제는 인터넷 연결 및 결제 처리 시스템을 포함한 견고하고 안정적인 디지털 인프라에 크게 의존합니다. 인터넷 접속이 제한적이거나 불안정한 지역에서는 디지털 거래를 수행하는 것이 어려울 수 있습니다. 또한 원격 지역이나 개발도상국에서 안전하고 효율적인 결제 인프라를 사용할 수 없어 광범위한 채택이 방해받을 수 있습니다.

이 디지털 결제 시장 보고서는 최근의 새로운 개발, 무역 규정, 수출입 분석, 생산 분석, 가치 사슬 최적화, 시장 점유율, 국내 및 지역 시장 참여자의 영향, 새로운 수익 창출처, 시장 규정의 변화, 전략적 시장 성장 분석, 시장 규모, 범주 시장 성장, 응용 분야 틈새 시장 및 지배력, 제품 승인, 제품 출시, 지리적 확장, 시장의 기술 혁신에 대한 분석 기회를 제공합니다. 디지털 결제 시장에 대한 자세한 정보를 얻으려면 Data Bridge Market Research에 연락하여 분석가 브리핑을 받으세요. 저희 팀은 시장 성장을 달성하기 위한 정보에 입각한 시장 결정을 내리는 데 도움을 드립니다.

최근 개발 사항

• 2020년 10월, Aliant Payments는 CryptoBucks 암호화폐 결제 모바일 앱에 오픈소스 독립 디지털 자산인 XRP를 포함한다는 발표를 했습니다. Aliant Payments에서 제공하는 이 앱은 Bitcoin Cash, Bitcoin, Ethereum, Litecoin, 그리고 이제 XRP를 포함한 다양한 암호화폐를 지원합니다. 이 추가 기능을 통해 상인은 온라인과 오프라인 매장에서 모두 XRP 결제를 수락할 수 있습니다. CryptoBucks 앱에서 XRP를 사용할 수 있게 되어 Android와 iOS 플랫폼에서 모두 사용할 수 있어 상인과 고객 모두에게 다양한 디지털 결제 옵션을 제공합니다.
• 2022년 3월, Visa는 음악가, 영화 제작자, 패션 디자이너, 아티스트를 포함한 크리에이터가 NFT(비대체 토큰)를 활용하여 소규모 사업을 강화하고 가속화하도록 지원하는 이니셔티브인 Visa Creator Program을 시작했습니다. 적절하게 Visa Creator Program이라는 이름이 붙은 이 프로그램은 신진 기업가에게 NFT 세계를 탐색할 수 있는 도구와 지식을 제공하여 힘을 실어주고자 합니다. 크리에이터는 NFT 기술을 이해하고 참여함으로써 새로운 기회를 열고 자신의 작품을 수익화하고 청중과 소통할 수 있는 혁신적인 방법을 모색할 수 있습니다.

글로벌 디지털 결제 시장 범위

디지털 결제 시장은 제공, 배포 모델, 조직 규모, 결제 방식, 사용 방식, 기술 및 최종 사용자를 기준으로 세분화됩니다. 이러한 세그먼트 간의 성장은 산업의 빈약한 성장 세그먼트를 분석하고 사용자에게 핵심 시장 애플리케이션을 식별하기 위한 전략적 결정을 내리는 데 도움이 되는 귀중한 시장 개요와 시장 통찰력을 제공하는 데 도움이 됩니다.

헌금

• 솔루션
• 응용 프로그램 인터페이스
• 결제 게이트웨이
• 결제 처리
• 결제 보안 및 사기 관리
• 거래 위험 관리
• 기타
• 서비스
• 전문 서비스
• 컨설팅
• 구현
• 지원 및 유지 관리
• 관리 서비스

배포 모델

• 온프레미스
• 구름

조직 규모

• 중소기업(SME)
• 대기업

지불 방식

• 결제 카드
• 판매 시점
• 직불카드 @POS
• 신용카드 @POS
• NFC 카드
• 통합 지불 인터페이스(UPI) 서비스
• 모바일 결제
• 근접 결제
• 원격 결제
• 온라인 결제

사용 모드

• 모바일 애플리케이션
• 데스크탑/웹 브라우저

기술

• 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스(API)
• 데이터 분석 및 ML
• 디지털 원장 기술(DLT)
• AI와 사물인터넷
• 생체 인증

최종 사용자

• 증권거래위원회
• 헬스케어
• IT 및 통신
• 미디어 및 엔터테인먼트
• 소매 및 전자 상거래
• 운송
• 기타

디지털 결제 시장 지역 분석/통찰력

위에 언급된 대로 국가, 제공 서비스, 배포 모델, 조직 규모, 지불 방식, 사용 방식, 기술 및 최종 사용자별로 디지털 지불 시장을 분석하고 시장 규모에 대한 통찰력과 추세를 제공합니다.

디지털 지불 시장 보고서에서 다루는 국가는 다음과 같습니다. 북미의 미국, 캐나다 및 멕시코, 유럽의 독일, 프랑스, ​​영국, 네덜란드, 스위스, 벨기에, 러시아, 이탈리아, 스페인, 터키, 유럽의 기타 유럽 국가, 중국, 일본, 인도, 한국, 싱가포르, 말레이시아, 호주, 태국, 인도네시아, 필리핀, 아시아 태평양(APAC)의 기타 아시아 태평양 국가(APAC), 사우디 아라비아, UAE, 남아프리카 공화국, 이집트, 이스라엘, 중동 및 아프리카(MEA)의 일부인 기타 중동 및 아프리카(MEA), 남아메리카의 일부인 기타 남아메리카.

북미는 디지털 결제 시장을 장악하고 있으며, 특히 Apple Pay 및 Google Pay와 같은 미국 모바일 지갑과 온라인 및 매장 거래에 직불 카드와 신용 카드가 널리 사용되면서 이 지역의 디지털 결제가 성장했습니다. 기존 결제 처리업체, 금융 기관 및 고급 금융 인프라가 존재함에 따라 디지털 결제 시장에서 북미의 입지가 더욱 공고해졌습니다.

아시아 태평양 지역은 디지털 결제에서 놀라운 성장을 경험했으며, 주로 중국, 인도, 동남아시아 국가와 같은 국가가 주도하여 2023년에서 2030년까지의 예측 기간 동안 성장할 것으로 예상됩니다. Alipay 및 WeChat Pay와 같은 모바일 결제 플랫폼의 부상은 이 지역의 결제 환경을 변화시켰습니다. 높은 스마트폰 보급률, 많은 비은행 인구, 정부의 디지털 금융 포용성 추진은 아시아 태평양 지역이 디지털 결제에서 우위를 점하는 데 기여했습니다.

보고서의 국가 섹션은 또한 개별 시장 영향 요인과 국내 시장의 현재 및 미래 트렌드에 영향을 미치는 규제 변화를 제공합니다. 다운스트림 및 업스트림 가치 사슬 분석, 기술 트렌드 및 포터의 5가지 힘 분석, 사례 연구와 같은 데이터 포인트는 개별 국가의 시장 시나리오를 예측하는 데 사용되는 몇 가지 포인터입니다. 또한 글로벌 브랜드의 존재 및 가용성과 지역 및 국내 브랜드와의 대규모 또는 희소한 경쟁으로 인해 직면한 과제, 국내 관세 및 무역 경로의 영향은 국가 데이터에 대한 예측 분석을 제공하는 동안 고려됩니다.

경쟁 환경 및 디지털 지불 시장 점유율 분석

디지털 결제 시장 경쟁 구도는 경쟁자별 세부 정보를 제공합니다. 포함된 세부 정보에는 회사 개요, 회사 재무, 창출된 수익, 시장 잠재력, 연구 개발 투자, 새로운 시장 이니셔티브, 글로벌 입지, 생산 현장 및 시설, 생산 용량, 회사의 강점과 약점, 제품 출시, 제품 폭과 범위, 애플리케이션 지배력이 있습니다. 위에 제공된 데이터 포인트는 디지털 결제 시장과 관련된 회사의 초점에만 관련이 있습니다.

디지털 결제 시장에서 활동하는 주요 기업은 다음과 같습니다.

• PayPal Holdings, Inc(미국)
• 파이서브 주식회사(미국)
• 알리페이(중국)
• 애플 주식회사(미국)
• Google, LLC(미국)
• 비자(미국)
• 마스터카드(미국)
• 아메리칸 익스프레스(미국)
• Amazon Pay(미국)
• Aurus Inc. (미국)
• 아디엔(네덜란드)
• 카카오페이 주식회사(한국)
• 그랩(인도)
• Paytm(인도)
• 삼성(한국)
• 유니온페이 인터내셔널(중국)
• MercadoLibre SRL(아르헨티나)
• WeChat Pay(중국)
• Financial Software and Systems Pvt. Ltd. (미국)
• Novatti Group Ltd(호주)

SKU-31810