글로벌 디지털 렌딩 플랫폼 시장 – 2030년까지의 산업 동향 및 예측

디지털 대출 플랫폼 시장 분석 및 규모

현재 여러 회사가 차세대 엔드투엔드 클라우드 기반 대출 플랫폼을 도입하고 있습니다. 또한, 지불 추세의 발전으로 인해 금융 기관은 생산성을 개선하고 수익을 늘리고 신속한 서비스를 제공하기 위해 DLP를 구현하고 있습니다.

Data Bridge Market Research는 2022년에 20,215.23백만 달러였던 글로벌 디지털 렌딩 플랫폼 시장이 2030년까지 83,505.16백만 달러에 도달할 것으로 예상하고, 2023년에서 2030년까지의 예측 기간 동안 19.4%의 CAGR을 보일 것으로 분석했습니다. Data Bridge Market Research 팀이 큐레이팅한 시장 보고서에는 시장 가치, 성장률, 시장 세그먼트, 지리적 범위, 시장 참여자, 시장 시나리오와 같은 시장 통찰력 외에도 심층적인 전문가 분석, 수입/수출 분석, 가격 분석, 생산 소비 분석, 페슬 분석이 포함되어 있습니다.

디지털 대출 플랫폼 시장 범위 및 세분화

시장 정의

디지털 대출 플랫폼을 통해 대출자와 차용자는 디지털 또는 전자 형식으로 돈을 대출할 수 있어 사용 편의성이 높아지고 사용자 경험이 개선되며 고객 검증 시간이 단축되어 오버헤드가 줄어듭니다. 사용자 등록은 프로세스의 첫 번째 단계이며, 그 다음에는 온라인 문서 수집, 고객 인증 및 검증, 대출 승인, 대출 분배, 대출 회수가 이어집니다. 대출 프로세스는 많은 전제 조건과 서류 작업으로 매우 바쁩니다. 디지털 대출 플랫폼은 이러한 장애물을 깨고 프로세스를 단순화하여 사람이 플랫폼을 열고, 서류를 제출하고, 몇 분 내에 대출을 받기 위해 인터넷 접속만 있으면 됩니다. 대출 프로세스의 통합 자동화로 프로세스가 더 빨라지고 운영 비용도 절감됩니다. 디지털 대출 플랫폼은 기존 방식에 비해 높은 이점을 제공하며, 향후 몇 년 동안 시장 성장에 중요한 역할을 합니다.

글로벌 디지털 렌딩 플랫폼 시장 역학

운전자

• 온라인 뱅킹 서비스 도입 급증

세계화와 온라인 뱅킹 서비스의 인기 증가로 대출 프로세스가 빠르게 디지털화되고 있습니다. 이는 더 나은 의사 결정, 더 나은 고객 경험 및 상당한 비용 절감을 위해 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 산업에서 DLP를 사용하는 데 영향을 미치는 가장 중요한 요인 중 하나입니다. 또한 코로나바이러스 질병(COVID-19) 발병으로 인해 전 세계 금융 기관은 대출을 위한 디지털 채널로 전환하고 팬데믹 과제를 처리하고 있습니다.

• 전 세계적으로 스마트폰 보급률 증가

DLP는 전자 서명과 쉬운 접근성의 이점을 제공하는 반면, 스마트폰에 대한 의존도 증가와 인터넷 보급률도 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 또한 디지털 자동화에 대한 강조가 커지면서 DLP는 최소한의 서류 작업만 필요하기 때문에 인적 오류 가능성이 줄어들기 때문에 글로벌 시장 성장에 기여합니다. 여러 회사도 블록체인, 인공 지능 ( AI), 머신 러닝, 분석과 같은 사기를 완화하기 위한 첨단 기술을 통합하고 있으며, 이는 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 또한 사이버 위협의 확산이 글로벌 채택을 앞당기고 있습니다.

 Opportunity

• Emerging Technologies such as AI, Machine Learning and Block Chains

Artificial intelligence, machine learning, and block chain are among the emerging technologies expected to enhance digital lending platforms' capabilities and open up new growth opportunities. Integrating these technologies allows for a simple, quick, and transparent loan-raising process. AI and machine learning-based algorithms can process loan applications in seconds, making the approval process truly scalable. Furthermore, by eliminating intermediaries or middlemen from the lending process, the block chain-based lending platform establishes a direct relationship between lenders and borrowers

Restraint/Challenge

• Data Security Concerns Related to Digital Lending Platforms

Data security and privacy protection are expected to limit market growth. Several governments around the world have already begun efforts to address concerns about data security and privacy protection associated with digital lending platforms

This global digital lending platform market report provides details of new recent developments, trade regulations, import export analysis, production analysis, value chain optimization, market share, impact of domestic and localized market players, analyses opportunities in terms of emerging revenue pockets, changes in market regulations, strategic market growth analysis, market size, category market growths, application niches and dominance, product approvals, product launches, geographic expansions, technological innovations in the market. To gain more info on the global digital lending platform market contact Data Bridge Market Research for an Analyst Brief, our team will help you take an informed market decision to achieve market growth.

Recent Developments

• In July 2021, Newgen Software launched its new digital transformation platform, NewgenONE. The platform aids in the management of unstructured data and the enhancement of customer engagement
• In June 2021, TPBank of Vietnam collaborated with Nucleus Software to enhance its digital commerce. FinnOne Neo assisted TPBank in providing instant digital loans, increasing process efficiency, and improving credit assessments

Global Digital Lending Platform Market Scope

The digital lending platform market is segmented on the basis of component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical. The growth amongst these segments will help you analyze meagre growth segments in the industries and provide the users with a valuable market overview and market insights to help them make strategic decisions for identifying core market applications.

Component

• Software
• Services

Loan Amount Size

• Less than US$ 7,000
• US$ 7,001 to US$ 20,000
• More than US$ 20,001

Deployment Model

• On-premise
• Cloud

Subscription Type

• Free  
• Paid

Loan Type

• Automotive Loan
• SME Finance Loan
• Personal Loan
• Home Loan
• Consumer Durable
• Others

Vertical

• Banking
• Financial Services
• Insurance Companies
• P2P (Peer-to-Peer) Lenders
• Credit Unions
• Saving
• Loan Associations

Global Digital Lending Platform Market Regional Analysis/Insights

Global digital lending platform market is analyzed and market size insights and trends are provided by component, deployment model, loan amount size, subscription type, loan type and vertical as referenced above.

The countries covered in the digital lending platform market report are U.S., Canada, Mexico, Germany, France, U.K., Italy, Spain, Switzerland, Netherlands, Russia, Turkey, Belgium, Rest of Europe, Japan, China, South Korea, India, Australia and New Zealand, Singapore, Thailand, Malaysia, Indonesia, Philippines, Rest of Asia-Pacific, South Africa, Israel, U.A.E., Saudi Arabia, Egypt, Rest of Middle East and Africa, Brazil, Argentina and Rest of South America.

North America dominates the digital lending platform market because of strong presence of major players such as FIS and Fiserv, Inc., which provide various lending solutions on single platform in this region. Furthermore, the growing adoption of this technology in the U.S. and Canada will further enhance the market growth in this region. 

Asia-Pacific is expected to grow with the highest CAGR from 2023 to 2030 because of the significant demand for digital lending platform for loan originations in this region. China is the market leader in the Asia-Pacific region due to the expansion of banks in the area which will further boost the market growth in this region.

The country section of the report also provides individual market-impacting factors and changes in regulation in the market domestically that impact the current and future trends of the market. Data points such as down-stream and up-stream value chain analysis, technical trends, and porter's five forces analysis, case studies are some of the pointers used to forecast the market scenario for individual countries. Also, the presence and availability of Asia-Pacific brands and the challenges faced due to large or scarce competition from local and domestic brands, the impact of domestic tariffs, and trade routes are considered while providing forecast analysis of the country data.   

Competitive Landscape and Global Digital Lending Platform Market Share Analysis

The digital lending platform market competitive landscape provides details by competitor. Details included are company overview, company financials, revenue generated, market potential, investment in research and development, new market initiatives, Asia-Pacific presence, production sites and facilities, production capacities, company strengths and weaknesses, product launch, product width and breadth, and application dominance. The above data points provided are only related to the company’s focus related to digital lending platform market.

Some of the major players operating in the digital lending platform market are:

• General Electric (U.S.)
• IBM (U.S.)
• PTC (U.S.)
• Microsoft (U.S.)
• Siemens AG (Germany)
• ANSYS, Inc (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• Oracle (U.S.)
• Robert Bosch GmbH (Germany)
• Swim.ai, Inc. (U.S.)
• Atos SE (France)
• ABB(스위스)
• KELLTON TECH(인도)
• AVEVA 그룹 plc (영국)
• DXC Technology Company (미국)
• 알테어 엔지니어링 주식회사(미국)
• Hexaware Technologies Limited(인도)
• Tata Consultancy Services Limited(인도)
• 인포시스 리미티드(벵갈루루)
• NTT DATA, Inc. (일본)
• TIBCO 소프트웨어 주식회사(미국)

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